Styczeń "Pogodnej Jesieni"
Wartość jednostek uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym "Pogodna Jesień" - oferowanym przez PZU Życie - wzrosła od początku zeszłego roku do końca stycznia 1999 r. o 29,2%. Pieniądze wpłacane przez klientów są w większości inwestowane w papiery bezpieczne.W 1998 r. towarzystwo lokowało składki głównie w papiery dłużne Skarbu Państwa - 79,71%, resztę portfela stanowiły akcje i udziały w spółkach - 5,7%, papiery dłużne emitentów - 14,15% oraz depozyty bankowe - 0,44%. Zyski osiągnięte z inwestycji powiększają wartość funduszu, a towarzystwo co tydzień wycenia wartość jednostek, które są własnością klientów. Każdy bowiem, kto wykupił polisę z takim funduszem, ma indywidualny rachunek, na którym zapisana jest liczba tych jednostek.Towarzystwo podaje, iż inwestuje co najmniej 95% z każdej wpłaconej przez klienta składki. W zasadzie jednak wielkość lokowanych środków zależy od liczby ubezpieczanych osób (polisy grupowe na życie), sposobu obsługi ubezpieczenia (ile na ochronę, a ile do oszczędności), a przede wszystkim od zawartej umowy (m.in. okres ubezpieczenia). Klient może wycofać wpłacane pieniądze po dwóch latach (oczywiście nie może liczyć wtedy na jakiekolwiek zyski).Fundusz działa od 1995 r. Wówczas wartość jednostki uczestnictwa wynosiła 10 zł, w końcu stycznia 1999 r. było to 19,66 zł.
R.B.
