PZU Życie w III filarze

Towarzystwo ubezpieczeniowe PZU Życie zacznie w kwietniu sprzedaż produktów ubezpieczeniowych, odpowiadających przepisom związanym z trzecim filarem reformy zabezpieczenia społecznego. W nowym ubezpieczeniu grupowym będą do wyboru trzy rodzaje funduszy inwestycyjnych.Jedną z dopuszczalnych form oszczędzania w Pracowniczych Programach Emerytalnych jest właśnie grupowe ubezpieczenie na życie z funduszem inwestycyjnym. Trzy wspomniane wcześniej fundusze to: zrównoważony, którego 40% aktywów inwestowanych będzie w akcje spółek giełdowych, a co najmniej 50% w papiery dłużne Skarbu Państwa. Drugi jest fundusz dłużnych papierów wartościowych - co najmniej 80% pieniędzy zostanie zainwestowane w obligacje państwowe, jeśli klient zdecyduje się na trzeci fundusz, wówczas od 30% do 70% pieniędzy może zostać ulokowanych w akcje firm z rynku publicznego, a 20% w papiery dłużne Skarbu Państwa. Towarzystwo poinformowało, że w pierwszym roku - dla składki podstawowej - przewidywana jest alokacja w wysokości 78%, w następnym roku 89%, w trzecim roku 92%, a w kolejnych latach 95%. W przypadku składki dodatkowej, w pierwszym roku wielkość ta wyniesie 96%, w drugim i trzecim 98%, a po tym okresie 99%. Oprócz podstawowego ubezpieczenia na życie klienci, którzy zdecydują się kupić "Pogodną Przyszłość" (tak nazywa się to grupowe ubezpieczenie, które może być formą PPE), mogą dodatkowo ubezpieczyć się na wypadek śmierci spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem (dwukrotna suma ubezpieczenia), trwałego inwalidztwa lub niezdolności do pracy. Klient może w zasadzie w każdej chwili zrezygnować z dodatkowych opcji, a potem do nich wrócić. Szefowie PZU Życie oceniają, iż z produktu tego powinny skorzystać firmy zatrudniające co najmniej 2 tys. osób. Liczą także, że w tym roku polisa ta przyniesie ponad 140 mln zł składki.Towarzystwo wprowadza do swojej oferty nowe grupowe ubezpieczenie na życie z funduszem inwestycyjnym na bazie "Pogodnej Jesieni". Oferta ta także skierowana jest do przedsiębiorstw, które zamierzają utworzyć PPE. W tym przypadku od momentu rozpoczęcia ubezpieczenia część składki przeznaczona na inwestycje zostanie zamieniona na jednostki uczestnictwa "Pogodnej Jesieni Plus - Fundusz Zrównoważony", którego maksymalnie 40% aktywów może zostać zainwestowanych w papiery giełdowe, a co najmniej 50% w dłużne Skarbu Państwa. Ten produkt jest skierowany do wszystkich firm, a towarzystwo ocenia, że w tym roku przyniesie on 20 mln zł składki.

R.B.