Sprzedaż funduszy inwestycyjnych
Invesco Services oraz BRE Hestia Servis, spółki dystrybucyjne powstałe z przekształcenia sieci sprzedaży funduszy emerytalnych, otrzymały zgodę KPWiG na sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.? Niestety, prawo nadal nie zezwala nam na wprowadzenie sprzedaży agencyjnej. Komisja udzieliła nam zgody na prowadzenie sprzedaży bezpośredniej, jednak pod warunkiem zatrudnienia sprzedawców na umowę o pracę. Dlatego w najbliższych dniach z częścią naszych akwizytorów podpiszemy umowy, natomiast sprzedaż jednostek rozpoczniemy 4 maja ? zapowiada Anna Włodarczyk, prezes BRE Hestia Servis.Możliwość sprzedaży jednostek funduszy przez agentów pojawi się dopiero po znowelizowaniu ustawy o funduszach inwestycyjnych. Wtedy to towarzystwa, biura maklerskie, banki oraz spółki dystrybucyjne, które uzyskają zezwolenie Komisji na dystrybucję jednostek, na podstawie umów agencyjnych będą mogły zlecać ich sprzedaż osobom fizycznym.Wprowadzenie nowego systemu jest niezmiernie ważne ze względu na konieczność ograniczania kosztów. Pomimo dynamicznego wzrostu rynku funduszy inwestycyjnych, nadal powierzane im środki (obecnie około 4 mld zł) są zdecydowanie zbyt niskie, aby zarządzanie było rentowne. Żadne z towarzystw inwestycyjnych nie przynosi bowiem zysków. Z raportów skonsolidowanych banków, będących akcjonariuszami towarzystw, wynika, że przykładowo strata TFI Banku Handlowego wynosiła w ubiegłym roku 15,5 mln zł, TFI PBK Atut ? 5,3 mln zł, Pekao/Alliance TFI ? 7,1 mln zł, Skarbiec TFI ? 9,7 mln zł. Wprowadzenie bezpośredniej sprzedaży otwiera towarzystwom możliwość dotarcia do szerszego grona inwestorów, konieczność zaś zatrudniania akwizytorów na umowę o pracę zdecydowanie podnosi koszty dystrybucji. Szefowie TFI domagają się więc umożliwienia im wprowadzenia sprzedaży bezpośredniej prowadzonej na takich samych zasadach, jak w towarzystwach ubezpieczeniowych.Sprzedaż bezpośrednią jednostek funduszy TFI Skarbiec będzie początkowo prowadzić 150 akwizytorów zatrudnionych przez BRE Hestia Servis. Jednak na zasadzie umów agencyjnych ze spółką współpracuje ponad 1,3 tys. akwizytorów sprzedających polisy, kredyty hipoteczne i umowy o członkostwo w OFE. Natomiast agenci Invesco Services będą prowadzić sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszy zarządzanych przez SEB TFI oraz polis TU Petrus i Cigna Stu Życie.
A.G.
