Aktualizacja założeń spowodowała, że prognoza zysku netto DM BOŚ dla Idea Banku na lata 2015 i 2016 spadła odpowiednio o 4 proc. i 9 proc. (raport został wydany 11 lutego przy kursie 22,8 zł).
Długoterminowa rekomendacja została utrzymana na poziomie „trzymaj", ale zważywszy na nie najlepsze perspektywy wyników w krótkim terminie obniżono relatywną rekomendację krótkoterminową do „niedoważaj" z „neutralnie".
Analitycy DM BOŚ spodziewają się, że bankowi nie udało się uniknąć niekorzystnych tendencji w sektorze, dlatego oczekują w IV kwartale słabych wyników. Prognozują, że Idea Bank wypracował 49 mln zł zysku netto, co sugeruje słaby kwartał i nie najlepszą jakość zysku. Wyniki operacyjne w ostatnim kwartale powinny być gorsze niż w III kwartale, głównie pod wpływem pogorszenia po stronie dochodowej. Wynik odsetkowy ma poprawić się o 5 proc. dzięki lepszym marżom i wolumenom, zaś prowizyjny ma spaść w obliczu wysokiej bazy z ubiegłego roku. Kosztem jednorazowym było dla Idea Banku ratowanie depozytów upadłego SK Banku (ok. 25 mln zł), natomiast małą ekspozycja na kredyty hipoteczne nie przyniosła kosztów z powodu utworzenia Funduszu Wsparcia Kredytobiorców.
