Spis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. przekazuje raport miesięczny za maj 2023 r.


1. Opis tendencji i zdarzeń w otoczeniu Emitenta
W maju 2023 roku w otoczeniu Funduszu Hipotecznego DOM S.A. nie wystąpiły istotne zdarzenia, które mogły mieć wpływ na działalność Emitenta.

1.1.W dniu 16 maja 2023 r. Emitent opublikował raport za I kwartał 2023 r.
W raporcie okresowym za I kwartał 2023 r. ujęty został wpływ zdarzeń jakie dokonały się wewnątrz Grupy Kapitałowej Emitenta jak i w jej otoczeniu w pierwszych 3 miesiącach 2023 r. w tym przeszacowań w zakresie zobowiązań wobec seniorów.
W I kwartale 2023 roku w otoczeniu nie wystąpiły istotne zdarzenia, mające wpływ na osiągnięte wyniki. Utrzymywał się natomiast wpływ wysokiego poziomu inflacji i rynkowych stóp procentowych w Polsce.
W chwili obecnej Grupa kapitałowa Emitenta nie identyfikuje już bezpośredniego wpływu konfliktu zbrojnego w Ukrainie na swoją działalność.
Grupa Kapitałowa Emitenta w okresie od 1 stycznia 2023 r. do 31 marca 2023 r. zanotowała przychody wyższe o 44 % niż w analogicznym okresie roku poprzedniego. Na łączną wartość przychodów ze sprzedaży w pierwszym kwartale 2023 r. w wysokości 2 278 tys. zł złożyły się przede wszystkim zyski z wyceny nieruchomości inwestycyjnych w kwocie 1 592 tys. zł (o 22 % wyższe niż w pierwszym kwartale 2022 r.) wynikające przede wszystkim z tytułu zawarcia 8 nowych umów renty odpłatnej i o dożywocie o wartości 3 015 tys. zł. Warto dodać, że w ostatnich kilku latach wzrasta udział kosztu alternatywnego (wzrosły koszty najmu nieruchomości mieszkalnych, co zwiększa tzw. obciążenie prawem dożywocia) pomniejszającego wartość bilansową pozyskiwanych aktywów, a to wpływa na mniejszy niż dotychczas, jednostkowy przychód wynikający z zawarcia umowy renty/o dożywocie z Klientem oraz na niższą aktualną wartość posiadanych nieruchomości. Trend ten przyspieszył wyraźnie w marcu 2022 roku, co związane było z konfliktem w Ukrainie i napływem uchodźców wojennych. Poza wartością pozyskanych nieruchomości wpływ na wartość zysków z wyceny nieruchomości miała aktualizacja cen nieruchomości.
Zanotowane w okresie 1 kwartału 2023 r. zyski z wyceny zobowiązań z tytułu świadczeń w kwocie 536 tys. zł wynikały z uwolnienia się 7 nieruchomości w analizowanym okresie i wygaśnięcia umów renty/o dożywocie (umorzenia odpowiedniej części zobowiązań z tytułu świadczeń). W analogicznym okresie roku poprzedniego kształtowały się one na poziomie 221 tys. zł.
W I kwartale 2023 r. Grupa Kapitałowa Emitenta sprzedała 7 uwolnionych nieruchomości za łączną kwotę 2 046 tys. zł i zanotowała zysk ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnych w wysokości 150 tys. zł. i stratę 173 tys. ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnych po cenie poniżej od ich wartości bilansowej.
Na dzień 31 marca 2023 r. łączna, narastająca liczba zawartych umów renty odpłatnej i o dożywocie, w wyniku których Grupa Kapitałowa Emitenta zwiększa posiadany portfel nieruchomości, wyniosła 470 w relacji do 439 umów na koniec I kw. 2022 roku. Od początku działalności do końca I kw. 2023 r. wartość rynkowa pozyskanych nieruchomości (bez uwzględniania obciążenia dożywociem) wg operatów na dzień zawarcia umowy wynosiła 123,2 mln zł w stosunku do 111,1 mln zł na koniec I kw. 2022 roku. Od początku działalności do 31 marca 2023 roku wygasły 211 umowy o łącznej wartości rynkowej nieruchomości 49,4 mln zł (wycena z operatu bez uwzględniania obciążenia dożywociem na dzień zawarcia umowy).
Koszty odsetkowe z tytułu płatności rent dla Seniorów w I kw. 2023 r. wyniosły 501 tys. zł i były wyższe o 239 tys. zł w relacji do poziomu zanotowanego w I kw. 2022 r.
Rezultatem wzrostu kosztów usług obcych (o 223 tys. zł.), kosztów wynagrodzeń (o 129 tys. zł) i kosztów odsetkowych zobowiązań z tytułu świadczeń (o 239 tys. zł.) była strata na sprzedaży w kwocie 607 tys. zł. (553 tys. zł w analogicznym okresie roku ubiegłego).
Należy jednak podkreślić, że działalność Grupy Kapitałowej Emitenta nastawiona jest na generowanie stabilnych dochodów w długim terminie dzięki stabilnemu modelowi biznesowemu. Sytuacja z jaką mamy do czynienia od początku zeszłego roku (gwałtownych zmian na rynku nieruchomości i wzrostu inflacji) zaburza wynik finansowy poprzez przeszacowanie kwot potencjalnych wpływów i zobowiązań. Emitent liczy, że wraz ze stabilizacją obydwu tych czynników sytuacja dochodowa i wyniki finansowe Grupy Kapitałowej Emitenta będą ulegać stopniowej poprawie. Przy czym nie chodzi tu o spadek inflacji, który zresztą już następuje, tylko stabilizację tych czynników w średnim terminie, bowiem ich poziom jest uwzględniany na bieżąco w zawieranych umowach. Pozwoli to skupić się na organicznym wzroście biznesu poprzez zwiększanie jego skali.
Szczegółowe dane finansowe wraz z komentarzem Zarządu zostały zawarte w raporcie za I kwartał 2023 r.

1.2.Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. (Emitent) w nawiązaniu do raportów nr: 4/2023 z dnia 07 marca 2023 r. pt. "Rejestracja spółki w Wielkiej Brytanii w ramach projektu długoterminowego finansowania dłużnego działalności Grupy Kapitałowej Emitenta", 3/2022 z dnia 06 maja 2022 r. pt. "Zlecenie realizacji projektu długoterminowego finansowania dłużnego działalności Emitenta", 8/2022 z dnia 09 września 2022 r. pt. "Zawarcie Ogólnych Warunków Porozumienia (Heads of Terms) w ramach projektu długoterminowego finansowania dłużnego działalności Emitenta" oraz 2/2023 z dnia 19 stycznia 2023 r. pt. "Rejestracja spółki zależnej", opublikowanych w systemie ESPI, poinformował, iż w dniu 25 maja 2023 r. została zawarta "Shareholders' agreement" (umowa inwestycyjna pomiędzy udziałowcami), której stroną są m. in. Emitent oraz zarejestrowana w Wielkiej Brytanii spółka EURO EQUITY RELEASE FUNDING CO. LTD., której Emitent jest jednym z udziałowców (założycieli).
Zgodnie z ww. umową Emitent:
- objął 168 udziałów w EURO EQUITY RELEASE FUNDING CO. LTD, co stanowi 16,8% wszystkich udziałów w EERF,
- Robert Majkowski (Prezes Zarządu Emitenta) został wybrany do 7 osobowego zarządu EURO EQUITY RELEASE FUNDING CO. LTD (Board of Directors),
Określono szczegółowe zasady wyjścia ze spółki EURO EQUITY RELEASE FUNDING CO. LTD , opcji odkupienia i wyceny udziałów oraz zasady ładu korporacyjnego .
Zostały przyjęte również Articles of Association (statut) spółki EURO EQUITY RELEASE FUNDING CO. LTD.
Jak uprzednio informował Emitent, spółka EURO EQUITY RELEASE FUNDING CO. LTD została utworzona w celu pozyskiwania finansowania od inwestorów (tzw. fundatorów), a następnie udzielania długoterminowego finansowania dłużnego w postaci pożyczek podmiotom działającym na rynku "equity release" ("odwróconej hipoteki") na terenie Unii Europejskiej, w tym Grupie Kapitałowej Emitenta oraz kontrolowania i rozliczania realizacji pożyczek.
Planuje się, iż w ramach realizacji projektu długoterminowego finansowania dłużnego spółka Fundusz Hipoteczny DOM Plus sp. z o.o. (spółka zależna Emitenta) pozyska długoterminowe pożyczki od spółki EURO EQUITY RELEASE FUNDING CO. LTD w celu pokrywania kosztów zawierania i realizacji przez Fundusz Hipoteczny DOM Plus sp. z o.o. umów o dożywocie i renty odpłatnej w zamian za przeniesienie prawa własności nieruchomości na spółkę Fundusz Hipoteczny DOM Plus sp. z o.o. Natomiast Emitent będzie odpłatnie świadczył usługi między innymi pozyskiwania, administrowania i zarządzania na rzecz w/w spółki zależnej.
Zawarcie ww. umowy nie jest równoznaczne z uruchomieniem finansowania dla Spółki zależnej Emitenta. Kwestia m.in. warunków/zasad wypłaty i spłaty środków zostanie uregulowana odrębną umową.
O dalszych istotnych etapach realizacji w/w projektu Emitent będzie informował w kolejnych raportach bieżących.

1.3.Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. (Emitent) poinformował, iż w dniu 29 maja 2023 r. Emitent podpisał umowę wekslową z Total Fundusz Inwestycyjny Zamknięty z siedzibą w Warszawie.
Przedmiotem umowy była regulacja wystawienia przez Emitenta weksla własnego ("Weksel") zupełnego na zlecenie Total FIZ na kwotę 2.500.000,00 zł (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy złotych zero groszy) z klauzulą "bez protestu", który został przez Emitenta wystawiony w dniu 29 maja 2023 r.
Zgodnie z umową Weksel będzie płatny na zlecenie Total FIZ w ciągu 7 dni po okazaniu wraz z należnymi odsetkami. Weksel może zostać przedstawiony do zaznaczenia wizy (okazania weksla) nie później niż 29 maja 2024 r. Powyższa umowa została zawarta w ramach zarządzania bieżącą płynnością finansową Emitenta. Powyższa umowa została zawarta na warunkach rynkowych.
Total FIZ przyjmie od Emitenta w/w Weksel w zamian za wydanie weksla wystawionego na rzecz Total FIZ w dniu 1 września 2022 r. na kwotę 1.500.000 zł (słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych) powiększoną o odsetki naliczone od dnia 1 września 2022 r. do dnia 29 maja 2023 r. oraz zapłatę kwoty 889.041,10 zł (słownie: osiemset osiemdziesiąt dziewięć tysięcy czterdzieści jeden złotych, dziesięć groszy) na konto Emitenta.
Powyższa informacja została opublikowana z uwagi na fakt, iż umowa została zawarta z wiodącym akcjonariuszem Emitenta (Total FIZ) oraz ze względu na istotność umowy w zakresie finansowania bieżącej działalności operacyjnej Emitenta.

1.4.Na koniec maja 2023 r. Spółka posiadała 7 uwolnionych nieruchomości przeznaczonych do zbycia. W maju 2023 roku Emitent sprzedał 2 nieruchomości za łączną cenę 568.000,00 zł (pięćset sześćdziesiąt osiem tysięcy złotych).

2. Realizacja celów emisji
Emitent zrealizował cele emisyjne, wydatkując na ich realizację wszystkie środki pieniężne pozyskane z emisji akcji serii B. W związku z powyższym w okresie objętym raportem nie wydatkował środków na cele emisyjne.

3. Zestawienie raportów publikowanych przez Emitenta w okresie od 01.05.2023 r. do 31.05.2023 r.
W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny DOM S.A. opublikowała następujące raporty w systemie EBI:
•Raport bieżący nr 10/2023 z dnia 12 maja 2023 r. – Raport miesięczny za kwiecień 2023 roku
•Raport bieżący nr 11/2023 z dnia 16 maja 2023 r. – Fundusz Hipoteczny Dom S.A. - Raport za I kwartał 2023 r.
•Raport bieżący nr 12/2023 z dnia 31 maja 2023 r. – Nałożenie na Emitenta upomnienia

W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny DOM S.A. opublikowała następujące raporty w systemie ESPI.
•Raport bieżący nr 8/2023 z dnia 25 maja 2023 r. – Zawarcie kolejnej umowy w ramach projektu długoterminowego finansowania dłużnego działalności Grupy Kapitałowej Emitenta
•Raport bieżący nr 9/2023 z dnia 30 maja 2023 r. – Podpisanie istotnej umowy wekslowej

4. Kalendarz inwestora dotyczący czerwca 2023 r.
•Do 14 lipca 2023 r. - publikacja raportu miesięcznego za czerwiec 2023 r.

Podstawa prawna: pkt. 16 Załącznika Nr 1 do Uchwały Nr 795/2008 Zarządu Giełdy z dnia 31 listopada 2008 r. - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect".

Data
 Imię i Nazwisko
 Stanowisko
 Podpis
2023-06-14 19:16:17 Robert Majkowski Prezes Zarządu