Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. przekazuje raport miesięczny za listopad 2020 r.

1. Opis tendencji i zdarzeń w otoczeniu Emitenta
W listopadzie 2020 roku w otoczeniu Funduszu Hipotecznego DOM S.A. nie wystąpiły istotne zdarzenia mające wpływ na działalność Emitenta.

Na koniec listopada 2020 r. liczba uwolnionych nieruchomości wynosiła 4 o łącznej szacowanej wartości rynkowej ok. 1.114.596,00 zł (słownie: jeden milion sto czternaście tysięcy pięćset dziewięćdziesiąt sześć złotych). W listopadzie 2020 roku Emitent sprzedał jedną nieruchomość za cenę 117.500,00 zł (sto siedemnaście tysięcy pięćset złotych).

Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. poinformował, że 2 listopada 2020 r. otrzymał od IPOPEMA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. informację na podstawie art. 69 ust. 2 pkt. 2 oraz art. 69a ust. 1 pkt. 1 ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz spółkach publicznych (t.j. Dz.U. z 2019 r. poz. 623, ze zm., dalej "Ustawa"), że w wyniku zarejestrowania przez Sąd akcji serii H spółki pod firmą Fundusz Hipoteczny DOM S.A. z siedzibą w Warszawie ("Spółka"), o którym Spółka poinformowała raportem bieżącym 28/2020 w dniu 27 pa¼dziernika 2020 r., udział funduszu TOTAL Fundusz Inwestycyjny Zamknięty ("TOTAL FIZ"), zarządzanego przez IPOPEMA TFI, wzrósł o więcej niż 1% w ogólnej liczbie głosów Spółki.

Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. poinformował, że Zarząd GPW S.A. w Warszawie uchwałą nr 856/2020 z dnia 4 listopada 2020 r. postanowił wprowadzić do alternatywnego systemu obrotu na rynku NewConnect 111.500 (sto jedenaście tysięcy pięćset) akcji zwykłych na okaziciela serii G1 spółki FUNDUSZ HIPOTECZNY DOM S.A., o wartości nominalnej 0,10 zł (dziesięć groszy) każda.
Uchwała weszła w życie z dniem podjęcia.
W dniu 13 listopada 2020 r. Emitent opublikował raport za III kwartał 2020 r.

W III kwartale 2020 roku w otoczeniu Funduszu Hipotecznego DOM S.A. wystąpiły istotne zdarzenia mające wpływ na osiągnięte wyniki finansowe, które wynikały z rozprzestrzeniającej się pandemii koronawirusa COVID-19 w Polsce i na świecie.

Pomimo niesprzyjających warunków epidemiologicznych i ich wpływu na aktywność i skłonność do podejmowania ważnych życiowych decyzji przez Seniorów Emitent w okresie od 1 lipca 2020 r. do 30 września 2020 r. zanotował wyższe o 41,0% przychody ze sprzedaży, niż w analogicznym okresie roku poprzedniego. Na łączną wartość przychodów ze sprzedaży w drugim kwartale 2019 r. w wysokości 990 tys. zł złożyły się przede wszystkim zyski z wyceny nieruchomości inwestycyjnych w kwocie 923 tys. zł (o 87,7% wyższe, niż w trzecim kwartale 2019 r., - co wynika z większej liczby umów zawartymi umowami z Seniorami renty odpłatnej i o dożywocie (11 w stosunku do 5 umów w trzecim kwartale 2019 r.).
Zyski z wyceny zobowiązań z tytułu rent w kwocie 24 tys. zł wynikały z uwolnienia się 1 nieruchomości i wygaśnięcia tej samej liczby umów renty i o dożywocie (rozwiązania zobowiązań) w analizowanym okresie. W analogicznym okresie roku poprzedniego zyski z tego tytułu wyniosły 134 tys. zł.
W III kwartale 2020 r. Emitent sprzedał 4 uwolnione nieruchomości za łączną kwotę 1 057 tys. zł i zanotował zysk ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnych w wysokości 42 tys. zł, przy jednoczesnym zaewidencjonowaniu strat ze sprzedaży nieruchomości inwestycyjnych w kwocie 13 tys. zł (te transakcje, których przychody ze sprzedaży były niższe od wartości nieruchomości wynikającej z operatu szacunkowego). W analogicznym okresie roku poprzedniego transakcje sprzedaży nieruchomości na których Emitent zanotował dodatni wynik przyniosły łączny zysk w wysokości 76 tys. zł.
Na koniec trzeciego kwartału 2020 r. łączna, narastająca liczba zawartych umów renty odpłatnej i o dożywocie, w wyniku których Emitent zwiększa posiadany portfel nieruchomości, wyniosła 382 w relacji do 360 umów na koniec września 2019 roku.
Od początku działalności do końca III kw. 2020 r. wartość rynkowa pozyskanych nieruchomości (bez uwzględniania obciążenia dożywociem) wg operatów na dzień zawarcia umowy wynosiła 92,3 mln zł w stosunku do 85,5 mln zł na koniec III kw. 2019 roku. Od początku działalności do dnia 30 września 2020 roku wygasło 146 umów o łącznej wartości rynkowej nieruchomości 34,2 mln zł (wycena z operatu bez uwzględniania obciążenia dożywociem na dzień zawarcia umowy).
Zawarcie w III kw. 2020 r. nowych umów hipoteki odwróconej o wyższej wartości niż w analogicznym okresie roku poprzedniego nieruchomości przyczyniło się do wzrostu wartości kosztów odsetkowych z tytułu płatności rent dla Seniorów w relacji do ich poziomu zanotowanego w III kw. 2019 r. Wartość odsetek z tego tytułu wzrosła nieznacznie z poziomu 183 tys. zł w III kw. 2019 r. do 207 tys. zł w III kw. 2020 r. W III kw. 2020 r. Emitent nie zanotował, podobnie jak w analogicznym okresie roku poprzedniego, strat z wyceny nieruchomości inwestycyjnych. Straty z wyceny zobowiązań z tytułu rent dożywotnich w III kwartale 2019 r. wyniosły 171 tys. zł, natomiast w III kwartale bieżącego roku wartość tych strat została skorygowana o kwotę 66 tys. zł, co wynikało z korekty o nowe wska¼niki oczekiwanych długości życia opublikowany przez GUS.
Wzrost wartości przychodów ze sprzedaży pomimo zanotowanego wzrostu pozostałych kosztów rodzajowych (głównie kosztów usług obcych oraz pozostałych kosztów rodzajowych, łączenie o 292 tys. zł) wpłynęły na poprawę wyniku operacyjnego do poziomu -311 tys. zł w III kw. 2020 r. w porównaniu do straty operacyjnej na poziomie -516 tys. zł zanotowanej w analogicznym okresie roku poprzedniego. Łączna wartość kosztów operacyjnych (niezwiązanych bezpośrednio z obrotem i wyceną nieruchomości oraz zobowiązań z tytułu renty i o dożywocie) wzrosła z poziomu 864 tys. zł w III kw. 2019 r. do poziomu 1 169 tys. zł w III kw. roku 2020.
Saldo pozostałych przychodów i kosztów operacyjnych było dodatnie i wyniosło 23 tys. zł.
Emitent zanotował w III kw. 2020 roku poziom kosztów finansowych (137 tys. zł) o 37 tys. zł wyższy w porównaniu do poziomu tych kosztów w III kw. 2019 r. W wyniku zdarzeń opisanych powyżej Emitent wykazał w okresie od 1 lipca do 30 września 2020 r. stratę netto na poziomie -448 tys. zł, niższą o 184 tys. zł, niż wykazana przez Emitenta w analogicznym okresie roku poprzedniego.
Szczegółowe dane finansowe wraz z komentarzem Zarządu zostały zawarte w raporcie za III kwartał 2020 r.
W dniu 13 listopada 2020 r. Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. na podstawie § 5 ust. 1 pkt. 1 Załącznika nr 3 do Regulaminu Alternatywnego Systemu Obrotu - "Informacje Bieżące i Okresowe przekazywane w Alternatywnym Systemie Obrotu na rynku NewConnect" skorygował raport nr 30/2020 opublikowany w dniu 13 listopada 2020 r. ze względu na fakt, iż raport kwartalny za III kwartał 2020 r. został omyłkowo opublikowany jako raport bieżący a powinien zostać opublikowany jako raport kwartalny. W związku z powyższym Emitent niniejszym opublikował raport za III kwartał 2020 r. jako raport kwartalny.
Jednocześnie Emitent zadeklarował, iż dołoży wszelkich starań aby w przyszłości nie dochodziło do podobnych omyłek.
Zarząd spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. informował, że Zarząd GPW S.A. w Warszawie uchwałą nr 888/2020 z dnia 17 listopada 2020 r. w sprawie wyznaczenia pierwszego dnia notowania w alternatywnym systemie obrotu na rynku NewConnect akcji zwykłych na okaziciela serii G1 spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. postanowił:
1) określić dzień 20 listopada 2020 r. jako dzień pierwszego notowania w alternatywnym systemie obrotu na rynku NewConnect 111.500 (sto jedenaście tysięcy pięćset) akcji zwykłych na okaziciela serii G1 spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A., o wartości nominalnej 0,10 zł (dziesięć groszy) każda, pod warunkiem dokonania w dniu 20 listopada 2020 r. rejestracji tych akcji przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. i oznaczenia ich kodem "PLFHDOM00010”;
2) notować akcje, o których mowa w pkt. 1), w systemie notowań ciągłych pod nazwą skróconą "FHDOM” i oznaczeniem "FHD".
Uchwała weszła w życie z dniem podjęcia.

Fundusz Hipoteczny DOM S.A. (Emitent) w nawiązaniu do wykazu spraw sądowych (sprawa nr III) opublikowanego w sprawozdaniu zarządu z działalności za rok 2019 (będącego elementem raportu rocznego za rok 2019), opublikowanego w systemie EBI (raport nr 6/2020) w dniu 20 marca 2020 r., poinformował, iż w dniu 10 listopada 2020 r. Sąd Okręgowy w Gdańsku, XV Wydział Cywilny na posiedzeniu niejawnym wydał wyrok oddalający powództwo spadkobiercy Seniora o ustalenie, że oświadczenie woli złożone przez Seniora w akcie notarialnym obejmującym umowę renty odpłatnej z Emitentem jest nieważne. Na podstawie tego oświadczenia Senior przeniósł na Fundusz Hipoteczny DOM Spółka Akcyjna S.K.A. (której następcą prawnym wskutek połączenia jest Emitent) prawo własności zabudowanej nieruchomości położonej w Gdańsku w zamian za dożywotne świadczenie renty. Powyższy wyrok nie jest prawomocny.
W powyższej sprawie wartość przedmiotu sporu została określona na kwotę 558.200 zł. Przedmiotowa nieruchomość została zbyta na rzecz osoby trzeciej przed wszczęciem postępowania sądowego. W związku z powyższym oddalenie powództwa w przedmiotowej sprawie powoduje, iż brak jest podstaw do wystąpienia z roszczeniem wobec Emitenta o odszkodowanie z tytułu zbycia ww. nieruchomości.
Powyższa informacja została opublikowana ze względu na istotną wartość rynkową (kwota 300.000 zł), za którą została zbyta przedmiotowa nieruchomość będąca przedmiotem sporu. W przypadku uprawomocnienia się powyższego wyroku, spadkobierca nie będzie mógł wystąpić z roszczeniem wobec Emitenta o odszkodowanie z tytułu zbycia ww. nieruchomości.

2. Realizacja celów emisji
Emitent zrealizował cele emisyjne, wydatkując na ich realizację wszystkie środki pieniężne pozyskane z emisji akcji serii B. W związku z powyższym w okresie objętym raportem nie wydatkował środków na cele emisyjne.

3. Zestawienie raportów publikowanych przez Emitenta w okresie od 01.11.2020 r. do 31.11.2020 r.
W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny DOM S.A. opublikowała następujące raporty w systemie EBI:
•Raport bieżący nr 29/2020 z dnia 5 listopada 2020 r. – Wprowadzenie akcji serii G1 spółki Fundusz Hipoteczny DOM S.A. do ASO na rynku NewConnect
•Raport bieżący nr 30/2020 z dnia 13 listopada 2020 r. – Fundusz Hipoteczny DOM S.A. - Raport za III kwartał 2020 r.
•Raport bieżący nr 31/2020 z dnia 13 listopada 2020 r. – Raport miesięczny za pa¼dziernik 2020 roku
•Raport bieżący nr 32/2020 z dnia 13 listopada 2020 r. – Fundusz Hipoteczny DOM S.A. - Raport za III kwartał 2020 r. - korekta
•Raport bieżący nr 33/2020 z dnia 18 listopada 2020 r. – Wyznaczenie pierwszego dnia notowania akcji serii G1

W okresie objętym niniejszym raportem spółka Fundusz Hipoteczny DOM S.A. opublikowała następujące raporty w systemie ESPI:
•Raport bieżący nr 23/2020 z dnia 3 listopada 2020 r. – Ujawnienie stanu posiadania
•Raport bieżący nr 24/2020 z dnia 18 listopada 2020 r. – Wyrok Sądu Okręgowego oddalający powództwo o ustalenie, iż umowa renty odpłatnej jest nieważna

4. Kalendarz inwestora dotyczący grudnia 2020 r.
•Do 14 stycznia 2021 r. - publikacja raportu miesięcznego za grudzień 2020 r.

Podstawa prawna: pkt. 16 Załącznika Nr 1 do Uchwały Nr 795/2008 Zarządu Giełdy z dnia 31 listopada 2008 r. - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect".
Data Imię i Nazwisko Stanowisko Podpis
2020-12-14 16:53:06Robert MajkowskiPrezes Zarządu