Swoją emeryturę widzę w ciemnych barwach, współczuję tylko małemu Bogdanowi (a raczejjego rodzicom, jeśli przystąpili do tego funduszu).
W dyskusji internetowej PARKIETU, która odbyła się 8 marca, prezes UNFE Cezary Mech powiedział: ?Stopy zwrotu OFE od początku działalności w ujęciu rocznym wykazują się dodatnimi realnymi stopami zwrotu?.Zainspirowany tym zdaniem postanowiłem dowiedzieć się, ile to wybrany przeze mnie fundusz realnie zarobił.Po raz pierwszy zadzwoniłem na niemal bezpłatną infolinię, gdzie po wcześniejszych zapowiedziach telefon odebrała bardzo miła pani i zapytała, czym może służyć. Nasza rozmowa wyglądała następująco:Ja: Chciałbym się dowiedzieć o stan mojego rachunku?Bardzo miła pani: Oczywiście, proszę podać nazwisko, numer dowodu i numer rachunku w funduszu.Po podaniu tych informacji: Ma pan na rachunku XXX jednostek o łącznej wartości na dzień dzisiejszy XXXX zł.Ja: Dziękuję, a czy mogłaby mi Pani powiedzieć, jaka była łączna suma wpłat na rachunek?Bardzo miła pani: Przecież Panu powiedziałam, XXXX zł.Ja: Nie, to jest stan aktualny rachunku, a ja chciałbym wiedzieć, ile pieniędzy wpłynęło na mój rachunek?Bardzo miła pani (po dłuższej przerwie): Nie rozumiem.Ja: Na koniec roku przysłali mi Państwo szczegółowe informacje o rachunku. W kolumnie ?Kwota transakcji? wymienione są poszczególne wpłaty. Chciałbym dowiedzieć się o łączną sumę tych wpłat.Bardzo miła pani: Chwileczkę (minęły ok. 2 minuty). Niestety, nie mogę udzielić Panu takich informacji.Ja: Dlaczego? Przecież to są moje pieniądze.Bardzo miła Pani: Niestety, nie możemy podawać takich informacji.Ja: W takim razie, czy mogliby Państwo przysłać mi podobny wyciąg rachunku jak poprzednio, tylko aktualny.Bardzo miła pani: Ależ oczywiście.Właśnie otrzymałem informacje, o które poprosiłem. Na szczęście, w formie pisemnej nie okazały się one tajne i kwoty każdej wpłaty są szczegółowo podane. Wynik nie był dla mnie żadnym zaskoczeniem. Kwota dokonanych wpłat ? czyli moich pieniędzy wysłanych na rachunek funduszu ? była wyższa niż wartość jednostek o 2,8%. Krótko mówiąc, fundusz stracił 2,8% moich pieniędzy. I to wszystko w okresie od 1 września 2000 r. do 26 lutego 2001 r., czyli w czasie, gdy roczna rentowność bonów skarbowych przekraczała 15%.W związku z tym chciałbym zapytać prezesa UNFE, co rozumie pod pojęciem ?dodatnia realna stopa zwrotu?. Jeśli zaś oznacza to wartość inwestycji wyższą niż inflacja w badanym okresie, to proszę o podanie mi nazw funduszy, które taką osiągnęły. Z całą przyjemnością poniosę koszty zmiany funduszu na rzecz takiego, który zarabia.Swoją emeryturę widzę w ciemnych barwach, współczuję tylko małemu Bogdanowi (a raczej jego rodzicom, jeśli przystąpili do tego funduszu), który zachwalał OFE Bankowy, że jego pieniądze tracą realnie i nominalnie jeszcze szybciej. N
