Przybywa funduszy z Luksemburga

Kolejny fundusz luksemburski wchodzi do Polski. Tym razem jest to mało znana firma WIOF. Jej przedstawiciel w Polsce Piotr Dembinski zapewnia jednak, że pieniędzmi inwestorów będą zarządzać światowi specjaliści, m.in. z AIG.

WIOF czyli World Investment Opportunities Funds, to spółka zarejestrowana w Luksemburgu. Pełni funkcję pośrednika, który pozyskuje pieniądze od inwestorów, ale nie zarządza nimi samodzielnie, tylko przekazuje innym podmiotom. Współpracuje z amerykańskimi grupami AIG i Brandes oraz szwajcarską Unigestion.

WIOF istnieje od 1999 r. i od tego czasu pozyskał do funduszy ok. 75 mln USD. Pieniądze pochodzą przede wszystkim od inwestorów z regionu Europy Środkowowschodniej.

Według P. Dembinskiego, inwestycje za pośrednictwem WIOF są tak samo bezpieczne, jak bezpośrednie wpłaty do funduszy, np. AIG. Nad pieniędzmi klientów ma dodatkowo czuwać depozytariusz, Dexia Bank z Luksemburga.

W Polsce obsługę klientów, którzy chcieliby zgłosić jakieś reklamacje związane z działalnością WIOF, będzie przyjmować doradca finansowy Expander, który prowadzi dystrybucję funduszu. Obsługę wpłat przyjmowanych od inwestorów z Polski prowadzi Bank Pekao.

Na początek klienci z Polski będą mieć do dyspozycji dwa subfundusze o strategii zrównoważonej; jeden inwestujący w euro, a drugi w dolarach. Opłata za zarządzanie wynosi 2,5%. Nie ma prowizji od wpłat, ale za to są opłaty za "wyjście" z funduszu: 2% w pierwszym roku, 1% w drugim, potem zero. Minimalna wpłata to 200 euro lub 250 USD.

Oferta adresowana jest przede wszystkim do osób posiadających lokaty walutowe w bankach. Z badania przeprowadzonego na zlecenie Expandera wynika, że takie konta posiada ok. 1% Polaków w wieku od 15 do 75 lat, czyli mniej więcej 340 tys. osób. Średnia wartość depozytu przekracza jednak 90 tys. zł.

Expander liczy na to, że w niedalekiej przyszłości będzie mógł zaoferować kolejne fundusze z Luksemburga. Być może już w maju rozpocznie się sprzedaż funduszy z grupy Templeton. W tej chwili Expander ma w Polsce 22 placówki.

Na polskim rynku są już sprzedawane luksemburskie fundusze Citigroup, Nordei i Meriill Lynch oraz duńskie z grupy Jyske.