Ubezpieczeniowe fundusze inwestycyjne
Oferowane przez PAPTUnŻiR Amplico-Life, w ramach polis na życie, ubezpieczeniowe fundusze inwestycyjne przyniosły w ub.r. od 13,73% do 16,05% stopy zwrotu brutto. Firma nie inwestuje pieniędzy klientów w akcje spółek notowanych na GPW.Amplico-Life ma w swojej ofercie trzy ubezpieczeniowe fundusze inwestycyjne. W związku z tym, że nie są one prowadzone w oparciu o jednostki uczestnictwa, towarzystwo podaje swoim klientom tzw. udział w zyskach. Najwyższą, bo 16,05-proc. stopę zwrotu brutto przyniósł grupowy fundusz inwestycyjny Nestor Plus. Wartość netto tego funduszu jest uzależniona od indywidualnej umowy pomiędzy Amplico-Life a klientem wykupującym polisę grupową. Drugą co do wielkości stopę zwrotu brutto dał, stanowiący oszczędnościowe rozszerzenie funkcji polisy podstawowej, fundusz inwestycyjny Lokata (15,7%). 13,73-proc. stopą zwrotu brutto wykazał się fundusz powiązany z indywidualnymi ubezpieczeniami na życie: Nestor+, Senior, Junior i Sukcesor.Według Wojciecha Filipczyka, dyrektora finansowego i członka zarządu Amplico-Life, głównym kryterium wyboru instrumentów finansowych było bezpieczeństwo lokat. ? Około 98% naszego portfela stanowią obligacje i papiery skarbowe. Reszta środków, które najczęściej są nadwyżką rezerw na zobowiązania, inwestowana jest w akcje i udziały w spółkach zależnych. Przy wyborze instrumentów kierujemy się głównie terminem zapadalności naszych zobowiązań. Ubezpieczenia na życie mają długoterminowy charakter, stąd w naszym portfelu przeważają papiery długie o stałym oprocentowaniu ? wyjaśnił W. Filipczyk. Na ukończeniu są prace związane z wprowadzeniem do oferty funduszy inwestycyjnych opartych na jednostkachi uczestnictwa. ? Planujemy, że do końca roku wprowadzimy kilka takich funduszy ? zadeklarował.
T.B.
