Prezes Pekao TFI: Aspirujemy do pozycji lidera polskiego rynku

Dzięki większej popularności produktów emerytalnych i dalszym napływom do funduszy detalicznych nasze aktywa do końca 2027 r. wzrosną do co najmniej 50 mld zł - zapowiada Marlena Janota, prezes Pekao TFI.

Jakie ma pani pomysły na rozwój Pekao TFI w najbliższych latach?

Kilka. Po pierwsze, chcemy zdecydowanie rozwinąć wśród naszych klientów popularność rozwiązań emerytalnych, takich jak IKE i IKZE. To świetne rozwiązania i wręcz konieczne biorąc pod uwagę trudne perspektywy demograficzne w Polsce i Europie. Odsetek osób korzystających z produktów emerytalnych wciąż jest na dość niskim poziomie, więc mamy sporo miejsca do zagospodarowania.

Oczywiście dla firmy zarządzającej aktywami oszczędności zgromadzone w produktach emerytalnych są szczególnie cenne, gdyż są długoterminowe i stabilne.

Jak zachęcić niezdecydowanych do produktów emerytalnych?

Z naszych badań wynika, że Polacy na ogół trzymają oszczędności w funduszach inwestycyjnych znacznie dłużej niż wynikałoby to z początkowych deklaracji. Najpopularniejszymi produktami u nas i na całym rynku pozostają od dłuższego czasu fundusze obligacji krótkoterminowych, czyli produkty dla osób z perspektywą inwestycyjną 1-2 lata. Tymczasem klienci trzymają pieniądze w takich rozwiązaniach znacznie dłużej, nawet do 10 lat. Chcemy zatem lepiej wykorzystać potencjał tych oszczędności.

Inną ciekawostką z naszych badań jest też fakt, że to kobiety stanowią u nas większość, zarówno jeśli chodzi o ilość, jak i wartość zgromadzonych aktywów w funduszach. Jednocześnie nasze inwestorki są mniej skłonne od mężczyzn do podejmowania ryzyka inwestycyjnego. Mężczyźni chętniej wybierają fundusze związane z rynkami akcji – różnica jest wyraźna. W niektórych funduszach akcyjnych Pekao TFI mężczyźni stanowią nawet 66 proc. inwestorów vs. 34 proc. kobiety, podczas gdy w rozwiązaniach bezpieczniejszych przewagę mają inwestorki (blisko 60 proc.), zaś inwestorzy stanowią mniejszość (niewiele ponad 40 proc.).

Czy to też szansa na większe zainteresowanie akcjami i zmianę struktury napływów do TFI?

Nie sądzę, by w najbliższym czasie struktura napływów do funduszy miała się istotnie zmienić. Zwłaszcza, że fundusze obligacji w ostatnich latach dają naprawdę nieźle zarobić, a perspektywa obniżek stóp procentowych im sprzyja. Warto jednak komunikować, że przyszli emeryci w ramach pracowniczych planów kapitałowych w ostatnich latach zarabiają świetnie, pewnie nie zawsze zdając sobie sprawę z ryzyka funduszu, do którego zostali automatycznie przypisani.

W jakich jeszcze kierunkach będzie rozwijać się Pekao TFI?

Rozważamy wyjście do zagranicznych inwestorów instytucjonalnych. Pekao TFI to dziś czołowa firma zarządzająca aktywami w Polsce, ale chcemy też otworzyć się na zagraniczne instytucje. Nie chcemy być postrzegani wyłącznie jako lokalna instytucja oferująca fundusze. W ostatnich latach zainteresowanie inwestorów zagranicznych Polską zdecydowanie wzrosło, chcemy to wykorzystać. Mamy świetne wyniki inwestycyjne, potwierdzone najważniejszymi nagrodami w Polsce i za granicą. Wzmacniamy się technologicznie w zakresie systemu do zarządzania aktywami. Mamy wreszcie mocny i utalentowany zespół, czyli wszystkie cechy ważne z perspektywy zagranicznego inwestora i procesów due diligence. Natomiast polskim inwestorom chcemy dostarczyć kolejny fundusz do zarządzania nadwyżkami w walucie, rozważamy też skrócenie terminu realizacji zleceń.

Sektor funduszy w ostatnich latach rośnie jak na drożdżach, głównie dzięki bankowym TFI. W jaką pozycję celuje Pekao TFI?

Oczekujemy, że nasze aktywa do końca 2027 r. wzrosną do co najmniej 50 mld zł z obecnych 36,5 mld zł, m.in. dzięki większej popularności produktów emerytalnych i dalszym napływom do funduszy detalicznych. Aspirujemy do pozycji lidera polskiego rynku.