| FALSE | skorygowany | |||||||||||||||
| KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD | ||||||||||||||||
| Skonsolidowany raport kwartalny SAB-QSr | 4 | / | 2004 | |||||||||||||
| kwartał / | rok | |||||||||||||||
| (zgodnie z § 57 ust. 2 i § 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 pa¼dziernika 2001 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych - Dz. U. Nr 139, poz. 1569, z pó¼n. zm.) | ||||||||||||||||
| (dla banków) | ||||||||||||||||
| Za | 4 | kwartał roku obrotowego | 2004 | obejmujący okres | od 2004-10-01 do 2004-12-31 | |||||||||||
| data przekazania: | ||||||||||||||||
| BRE Bank S.A. | ||||||||||||||||
| (pełna nazwa emitenta) | ||||||||||||||||
| BRE | ||||||||||||||||
| (skrócona nazwa emitenta) | (sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie) | |||||||||||||||
| 00-950 | Warszawa | |||||||||||||||
| (kod pocztowy) | (miejscowość) | |||||||||||||||
| Senatorska | 18 | |||||||||||||||
| (ulica) | (numer) | |||||||||||||||
| 022 829 00 00 | 022 829 00 33 | |||||||||||||||
| (telefon) | (fax) | |||||||||||||||
| [email protected] | ||||||||||||||||
| (e-mail) | (www) | |||||||||||||||
| 5260215088 | ||||||||||||||||
| (NIP) | (REGON) | |||||||||||||||
| WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
| 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Przychody z tytułu odsetek | 1 353 410 | 1 130 250 | 299 546 | 254 137 | ||
| Przychody z tytułu prowizji | 434 664 | 358 026 | 96 203 | 80 502 | ||
| Wynik działalności bankowej | 1 068 854 | 807 876 | 236 566 | 181 651 | ||
| Wynik działalności operacyjnej | -179 119 | 92 137 | -39 644 | 20 717 | ||
| Zysk (strata) brutto | -205 440 | 66 915 | -45 469 | 15 046 | ||
| Zysk (strata) netto | -278 430 | 8 874 | -61 624 | 1 995 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 475 336 | 2 439 822 | 105 205 | 548 595 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | 347 565 | 54 189 | 76 926 | 12 184 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | 878 021 | 1 143 971 | 194 330 | 257 222 | ||
| Przepływy pieniężne netto, razem | 1 700 922 | 3 637 982 | 376 460 | 818 002 | ||
| Aktywa razem | 32 713 522 | 30 531 559 | 8 019 986 | 6 472 665 | ||
| Zobowiązania wobec Banku Centralnego | ||||||
| Zobowiązania wobec sektora finansowego | 6 279 597 | 7 065 042 | 1 539 494 | 1 497 783 | ||
| Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 14 323 575 | 12 117 950 | 3 511 541 | 2 568 995 | ||
| Kapitał własny | 1 862 127 | 1 577 608 | 456 516 | 334 452 | ||
| Kapitał zakładowy | 114 853 | 91 882 | 28 157 | 19 479 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 28 713 125 | 22 970 500 | 28 713 125 | 22 970 500 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 64,85 | 68,68 | 15,90 | 14,56 | ||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 9,99 | 8,23 | 9,99 | 8,23 | ||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | -9,70 | 0,39 | -2,15 | 0,09 | ||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | ||||||
| Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) | ||||||
| INFORMACJA O KOREKCIE SPRAWOZDANIA | |||||||
| Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| Plik | Opis | ||||||
| SKONSOLIDOWANY BILANS | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| AKTYWA | ||||||
| Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 734 690 | 474 141 | 473 982 | 575 642 | ||
| Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | 52 832 | 56 264 | 52 765 | 56 294 | ||
| Należności od sektora finansowego | 7 191 204 | 5 590 040 | 4 432 653 | 3 824 812 | ||
| Należności krótkoterminowe | 6 589 431 | 5 402 406 | 4 088 864 | 3 403 982 | ||
| w rachunku bieżącym | 3 612 032 | 3 219 943 | 2 092 008 | 1 755 452 | ||
| pozostałe należności krótkoterminowe | 2 977 399 | 2 182 463 | 1 996 856 | 1 648 530 | ||
| Należności długoterminowe | 601 773 | 187 634 | 343 789 | 420 830 | ||
| Należności od sektora niefinansowego | 12 757 841 | 14 185 516 | 13 745 077 | 14 014 888 | ||
| Należności krótkoterminowe | 7 445 667 | 8 340 692 | 7 753 653 | 8 300 563 | ||
| w rachunku bieżącym | 1 849 846 | 1 737 440 | 1 509 900 | 1 808 744 | ||
| pozostałe należności krótkoterminowe | 5 595 821 | 6 603 252 | 6 243 753 | 6 491 819 | ||
| Należności długoterminowe | 5 312 174 | 5 844 824 | 5 991 424 | 5 714 325 | ||
| Należności od sektora budżetowego | 1 041 739 | 1 593 965 | 1 585 554 | 72 349 | ||
| Należności krótkoterminowe | 1 021 475 | 1 539 668 | 1 556 363 | 48 522 | ||
| w rachunku bieżącym | 8 059 | 1 551 | 7 726 | 7 505 | ||
| pozostałe należności krótkoterminowe | 1 013 416 | 1 538 117 | 1 548 637 | 41 017 | ||
| Należności długoterminowe | 20 264 | 54 297 | 29 191 | 23 827 | ||
| Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 155 403 | 244 327 | 254 318 | 743 515 | ||
| Dłużne papiery wartościowe | 4 387 909 | 4 412 456 | 3 780 853 | 4 053 911 | ||
| Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 53 911 | 61 968 | 6 163 | 12 446 | ||
| Zależnych | 4 613 | 4 581 | 3 342 | 1 474 | ||
| Współzależnych | ||||||
| Stowarzyszonych | 49 298 | 57 387 | 2 821 | 10 972 | ||
| Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 142 873 | 207 059 | 104 790 | 106 882 | ||
| Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wyceniane metodą praw własności | ||||||
| Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wyceniane metodą praw własności | 853 | 1 632 | 4 700 | 3 784 | ||
| Udziały lub akcje w innych jednostkach | 5 159 | 10 774 | 9 657 | 12 957 | ||
| Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 3 272 923 | 2 724 504 | 2 886 213 | 2 698 563 | ||
| Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 390 623 | 470 456 | 420 958 | 397 467 | ||
| wartość firmy | 33 826 | 81 192 | 90 801 | 94 005 | ||
| Wartość firmy jednostek podporządkowanych | 269 839 | 457 895 | 460 845 | 465 747 | ||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 529 087 | 570 390 | 833 009 | 831 333 | ||
| Inne aktywa | 890 173 | 688 211 | 686 384 | 664 732 | ||
| Przejęte aktywa - do zbycia | 43 | 42 | 49 | 989 | ||
| Zapasy | 5 173 | 60 683 | 59 539 | 76 919 | ||
| Pozostałe | 884 957 | 627 486 | 626 796 | 586 824 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe | 836 463 | 740 629 | 793 638 | 1 010 174 | ||
| Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 772 461 | 662 590 | 701 913 | 931 301 | ||
| Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 64 002 | 78 039 | 91 725 | 78 873 | ||
| AKTYWA RAZEM | 32 713 522 | 32 490 227 | 30 531 559 | 29 545 496 | ||
| PASYWA | ||||||
| Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 901 | |||||
| Zobowiązania wobec sektora finansowego | 6 279 597 | 6 207 046 | 7 065 042 | 6 575 460 | ||
| Zobowiązania krótkoterminowe | 4 279 919 | 4 050 225 | 5 096 217 | 4 245 219 | ||
| w rachunku bieżącym | 1 205 374 | 1 108 493 | 1 022 165 | 1 197 793 | ||
| pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 3 074 545 | 2 941 732 | 4 074 052 | 3 047 426 | ||
| Zobowiązania długoterminowe | 1 999 678 | 2 156 821 | 1 968 825 | 2 330 241 | ||
| Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 14 214 887 | 12 690 206 | 12 052 470 | 10 615 146 | ||
| Zobowiązania krótkoterminowe | 13 171 423 | 11 773 173 | 11 295 374 | 9 646 445 | ||
| w rachunku bieżącym, w tym: | 7 370 712 | 6 839 779 | 5 955 134 | 5 640 500 | ||
| oszczędnościowe | 2 604 340 | 2 552 931 | 2 324 341 | 2 068 570 | ||
| pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym: | 5 800 711 | 4 933 394 | 5 340 240 | 4 005 945 | ||
| oszczędnościowe | 1 043 428 | 707 151 | 536 155 | 481 947 | ||
| Zobowiązania długoterminowe, w tym | 1 043 464 | 917 033 | 757 096 | 968 701 | ||
| oszczędnościowe | 144 345 | 164 448 | 174 038 | 209 601 | ||
| Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 108 688 | 246 573 | 65 480 | 79 387 | ||
| Zobowiązania krótkoterminowe | 106 992 | 244 812 | 62 894 | 76 784 | ||
| w rachunku bieżącym | 83 989 | 164 036 | 48 011 | 49 632 | ||
| pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 23 003 | 80 776 | 14 883 | 27 152 | ||
| Zobowiązania długoterminowe | 1 696 | 1 761 | 2 586 | 2 603 | ||
| Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 1 665 249 | 2 102 832 | 1 464 997 | 2 953 452 | ||
| Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 3 103 887 | 3 978 700 | 3 329 181 | 2 494 539 | ||
| Krótkoterminowe | 1 206 734 | 2 104 530 | 803 421 | 490 270 | ||
| Długoterminowe | 1 897 153 | 1 874 170 | 2 525 760 | 2 004 269 | ||
| Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 3 015 358 | 2 460 833 | 2 366 961 | 2 226 597 | ||
| Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 8 412 | 24 323 | 7 485 | 16 357 | ||
| Zależnych | 8 113 | 16 440 | 3 872 | 13 574 | ||
| Współzależnych | ||||||
| Stowarzyszonych | 299 | 7 883 | 3 613 | 2 783 | ||
| Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 224 759 | 373 375 | 210 604 | 353 617 | ||
| Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 340 689 | 295 590 | 322 106 | 276 128 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 91 712 | 46 957 | 66 329 | 35 115 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 248 977 | 248 633 | 255 777 | 241 013 | ||
| Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych | 824 | 1 207 | 2 537 | 2 981 | ||
| Rezerwy | 814 273 | 696 860 | 733 496 | 940 355 | ||
| Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 686 943 | 561 867 | 596 637 | 791 891 | ||
| Pozostałe rezerwy | 127 330 | 134 993 | 136 859 | 148 464 | ||
| krótkoterminowe | 10 393 | 8 408 | 7 386 | 5 279 | ||
| długoterminowe | 116 937 | 126 585 | 129 473 | 143 185 | ||
| Zobowiązania podporządkowane | 1 020 144 | 1 096 112 | 1 221 340 | 1 212 260 | ||
| Kapitały mniejszości | 54 628 | 71 108 | 112 252 | 128 413 | ||
| Kapitał zakładowy | 114 853 | 114 853 | 91 882 | 91 882 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| Kapitał zapasowy | 1 190 793 | 1 185 922 | 657 157 | 657 159 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny | 2 891 | 8 172 | -1 988 | 22 101 | ||
| Pozostałe kapitały rezerwowe | 747 677 | 749 270 | 746 354 | 745 655 | ||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | -842 | -653 | -244 | 1 255 | ||
| Dodatnie różnice kursowe | 2 645 | 6 981 | 12 386 | 13 365 | ||
| Ujemne różnice kursowe | -3 487 | -7 634 | -12 630 | -12 110 | ||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych | 85 185 | 80 386 | 75 573 | 76 617 | ||
| Zysk (strata) netto | -278 430 | 107 512 | 8 874 | 75 234 | ||
| PASYWA RAZEM | 32 713 522 | 32 490 227 | 30 531 559 | 29 545 496 | ||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 9,99 | 10,85 | 8,23 | 8,91 | ||
| Wartość księgowa | 1 862 127 | 2 245 462 | 1 577 608 | 1 669 903 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 28 713 125 | 28 713 125 | 22 970 500 | 22 970 500 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 64,85 | 78,20 | 68,68 | 72,70 | ||
| Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 8 260 342 | 8 816 436 | 6 307 936 | 6 926 236 | ||
| Zobowiązania udzielone: | 7 268 893 | 7 453 887 | 5 526 043 | 6 175 069 | ||
| finansowe | 5 628 898 | 5 899 325 | 4 359 305 | 4 795 106 | ||
| gwarancyjne | 1 639 995 | 1 554 562 | 1 166 738 | 1 379 963 | ||
| Zobowiązania otrzymane: | 991 449 | 1 362 549 | 781 893 | 751 167 | ||
| finansowe | 340 000 | 407 061 | 185 510 | 107 305 | ||
| gwarancyjne | 651 449 | 955 488 | 596 383 | 643 862 | ||
| Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 223 399 356 | 239 667 309 | 183 288 838 | 187 830 732 | ||
| Pozostałe (z tytułu) | 1 133 670 | 1 088 280 | 900 140 | |||
| należności faktoringowe | 688 057 | 526 047 | 586 694 | |||
| zobowiązania faktoringowe | 131 477 | 169 540 | 313 446 | |||
| prawo nabycia akcji | 314 136 | 392 693 | ||||
| POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 232 793 368 | 249 572 025 | 190 496 914 | 194 756 968 | ||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Przychody z tytułu odsetek | 368 735 | 1 353 410 | 289 607 | 1 130 250 | ||
| Koszty odsetek | 218 493 | 857 897 | 234 417 | 873 569 | ||
| Wynik z tytułu odsetek | 150 242 | 495 513 | 55 190 | 256 681 | ||
| Przychody z tytułu prowizji | 119 576 | 434 664 | 92 740 | 358 026 | ||
| Koszty prowizji | 41 038 | 126 371 | 36 417 | 108 491 | ||
| Wynik z tytułu prowizji | 78 538 | 308 293 | 56 323 | 249 535 | ||
| Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów | ||||||
| Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów | ||||||
| Koszty sprzedaży | ||||||
| Wynik ze sprzedaży | ||||||
| Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 5 380 | 15 223 | 1 007 | 20 251 | ||
| Od jednostek zależnych | 2 882 | 5 987 | 41 | 1 537 | ||
| Od jednostek współzależnych | ||||||
| Od jednostek stowarzyszonych | 5 906 | 17 657 | ||||
| Od innych jednostek | 2 498 | 3 330 | 966 | 1 057 | ||
| Wynik operacji finansowych | -11 873 | 32 987 | -10 156 | 42 168 | ||
| Wynik z pozycji wymiany | 40 404 | 216 838 | 88 862 | 239 241 | ||
| Wynik działalności bankowej | 262 691 | 1 068 854 | 191 226 | 807 876 | ||
| Pozostałe przychody operacyjne | 50 501 | 446 234 | 59 359 | 169 236 | ||
| Pozostałe koszty operacyjne | 169 059 | 439 074 | 24 390 | 48 745 | ||
| Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | 248 611 | 764 639 | 202 139 | 667 422 | ||
| Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | 35 971 | 150 583 | 40 405 | 156 422 | ||
| Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | 336 277 | 729 244 | 89 009 | 335 375 | ||
| Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | 144 497 | 512 237 | 88 556 | 333 869 | ||
| Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 191 780 | 217 007 | 453 | 1 506 | ||
| Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 111 563 | 389 333 | 80 979 | 322 989 | ||
| Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 111 711 | 387 248 | 82 085 | 321 378 | ||
| Aktualizacja wartości aktywów finansowych | -148 | 2 085 | -1 106 | 1 611 | ||
| Różnica wartości rezerw i aktualizacji | 224 714 | 339 911 | 8 030 | 12 386 | ||
| Wynik działalności operacyjnej | -365 163 | -179 119 | -24 379 | 92 137 | ||
| Wynik operacji nadzwyczajnych | -3 | 54 | 23 | 88 | ||
| Zyski nadzwyczajne | 10 | 111 | 80 | 257 | ||
| Straty nadzwyczajne | 13 | 57 | 57 | 169 | ||
| Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | 7 117 | 28 087 | 4 902 | 27 659 | ||
| Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | 383 | 1 712 | 443 | 2 349 | ||
| Zysk (strata) brutto | -371 900 | -205 440 | -28 815 | 66 915 | ||
| Podatek dochodowy | 167 | 41 656 | 41 984 | 51 076 | ||
| Część bieżąca | -17 944 | 24 652 | 3 413 | 18 098 | ||
| Część odroczona | 18 111 | 17 004 | 38 571 | 32 978 | ||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | 8 838 | 8 838 | ||||
| Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -12 943 | -9 456 | -386 | -3 757 | ||
| (Zyski) straty mniejszości | 7 906 | -13 040 | 4 825 | -3 208 | ||
| Zysk (strata) netto | -385 942 | -278 430 | -66 360 | 8 874 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | -278 430 | 8 874 | ||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 25 841 812 | 22 970 500 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | -10,77 | 0,39 | ||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Kapitał własny na początek okresu (BO) | 2 245 462 | 1 577 608 | 1 884 655 | 1 581 306 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 840 | 242 | -6 464 | |||
| korekty błędów podstawowych | -736 | 134 | -2 540 | |||
| Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 2 245 566 | 1 577 984 | 1 884 655 | 1 572 302 | ||
| Kapitał zakładowy na początek okresu | 114 853 | 91 882 | 91 882 | 91 882 | ||
| Zmiany kapitału zakładowego | 22 971 | |||||
| zwiększenia (z tytułu) | 22 971 | |||||
| emisji akcji | 22 971 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| Kapitał zakładowy na koniec okresu | 114 853 | 114 853 | 91 882 | 91 882 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | -4 545 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | -4 545 | |||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| Kapitał zapasowy na początek okresu | 1 185 922 | 657 157 | 657 159 | 659 013 | ||
| Zmiany kapitału zapasowego | 4 871 | 533 636 | -2 | -1 856 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 9 438 | 538 203 | -2 | 4 890 | ||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | 1 477 | 528 321 | ||||
| podziału zysku (ustawowo) | -8 | 1 903 | -1 | 4 768 | ||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | ||||||
| dopłat wspólników | ||||||
| objęcie spółki konsolidacją | ||||||
| sprzedaży środków trwałych | 7 969 | 7 969 | ||||
| pozostałe | 10 | -1 | 122 | |||
| zmniejszenia (z tytułu) | 4 567 | 4 567 | 6 746 | |||
| pokrycia straty | 2 859 | |||||
| kosztów z tytułu emisji | 1 477 | 1 477 | ||||
| likwidacja kapitału w związku z wypłatą akcjonariuszom | ||||||
| wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | 3 090 | 3 090 | 3 887 | |||
| korekta agio w związku z wypłatą akcjonariuszom | ||||||
| różnice kursowe | ||||||
| pozostałe | ||||||
| Kapitał zapasowy na koniec okresu | 1 190 793 | 1 190 793 | 657 157 | 657 157 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 8 172 | -1 988 | 22 101 | -8 643 | ||
| Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | -5 281 | 4 879 | -24 089 | 6 655 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 7 388 | 68 263 | 9 772 | 79 216 | ||
| różnic kursowych | 6 780 | 12 024 | 3 771 | 28 398 | ||
| odroczonego podatku dochodowego | 665 | 5 486 | 7 666 | 14 140 | ||
| aktualizacji wartości papierów dostępnych do sprzedaży | -2 291 | 42 748 | 3 673 | 28 681 | ||
| aktualizacji wartości finansowych aktywów trwałych | 712 | 1 057 | -5 608 | 1 165 | ||
| wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | 7 | 6 471 | ||||
| pozostałe | 1 522 | 6 948 | 263 | 361 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | 12 669 | 63 384 | 33 861 | 72 561 | ||
| zbycia środków trwałych | 7 969 | 7 979 | 1 | 2 | ||
| różnic kursowych | 4 112 | 13 952 | 18 721 | 25 467 | ||
| odroczonego podatku dochodowego | 3 095 | 10 117 | 761 | 12 277 | ||
| aktualizacji wartości papierów dostępnych do sprzedaży | -2 042 | 30 746 | 20 237 | 34 164 | ||
| aktualizacji wartości finansowych aktywów trwałych | 456 | 456 | -4 502 | |||
| wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | ||||||
| pozostałe | -921 | 134 | -1 357 | 651 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 2 891 | 2 891 | -1 988 | -1 988 | ||
| Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 559 595 | 558 000 | 558 000 | 558 000 | ||
| Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | -1 595 | |||||
| zwiększenia (z tytułu) | 1 595 | |||||
| podział zysku z lat ubiegłych | 1 595 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | 1 595 | 1 595 | ||||
| Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 558 000 | 558 000 | 558 000 | 558 000 | ||
| Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 189 675 | 188 354 | 187 655 | 800 267 | ||
| Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | 2 | 1 323 | 699 | -611 913 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 2 025 | 1 830 | 1 867 | |||
| odpis z zysku na kapitał rezerwowy | 2 025 | 700 | 700 | |||
| włączenie spółki do konsolidacji | ||||||
| zabezpiecznie na obniżenie kapitału | ||||||
| na wypłatę dywidendy | 1 131 | 1 131 | ||||
| pozostałe | -1 | 36 | ||||
| zmniejszenia (z tytułu) | -2 | 702 | 1 131 | 613 780 | ||
| przekwalifikowanie do kapitału zapasowego | ||||||
| wypłata dywidendy | ||||||
| zaliczkowa wypłata dywidend | 1 131 | 1 131 | ||||
| wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | 1 984 | |||||
| pokrycie straty | 702 | 607 993 | ||||
| pozostałe | -2 | 2 672 | ||||
| Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 189 677 | 189 677 | 188 354 | 188 354 | ||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | -842 | -842 | -244 | -244 | ||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 80 386 | 84 447 | 76 617 | -518 862 | ||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 105 774 | 103 779 | 97 218 | 98 819 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 1 442 | 6 499 | 3 055 | |||
| korekty błędów podstawowych | -736 | 1 237 | 440 | |||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 106 480 | 111 515 | 97 218 | 102 314 | ||
| Zmiana zysku z lat ubiegłych | 4 695 | -340 | -2 313 | -7 409 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 4 687 | 5 183 | -807 | 305 | ||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| włączenie spółki do konsolidacji metodą pełną | ||||||
| wyłączenie z konsolidacji w związku ze sprzedażą spółki | 4 685 | 4 685 | ||||
| różnice kursowe | 237 | 299 | ||||
| pozostałe | 2 | 498 | -1 044 | 6 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | -8 | 5 523 | 1 506 | 7 714 | ||
| odpis z zysku na fundusz ryzyka ogólnego | ||||||
| odpis z zysku na kapitał rezerwowy | 3 620 | 700 | 700 | |||
| odpis z zysku na kapitał zapasowy | -8 | 1 903 | 16 | 4 768 | ||
| odpis z zysku na dywidendę dla akcjonariusza | -956 | |||||
| odpis z zysku na Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych | 6 | |||||
| różnic kursowych | 2 034 | 2 034 | ||||
| pozostałe | -288 | 206 | ||||
| Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 111 175 | 111 175 | 94 905 | 94 905 | ||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu | -25 388 | -19 332 | -20 601 | -617 681 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | -602 | -6 257 | -9 519 | |||
| korekty błędów podstawowych | -1 103 | -2 980 | ||||
| Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -25 990 | -26 692 | -20 601 | -630 180 | ||
| Zmiana straty z lat ubiegłych | 702 | 1 269 | 610 848 | |||
| zwiększenia (z tytułu) | 1 273 | |||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| włączenie spółki do konsolidacji | ||||||
| pozostałe | 1 273 | |||||
| zmniejszenia (z tytułu) | -702 | 4 | -610 848 | |||
| pokrycie z kapitału zapasowego | 4 | -2 855 | ||||
| wyłączenia z konsolidacji w zwiazku ze sprzedażą spółki | ||||||
| pokrycie z kapitału rezerwowego | -702 | -607 993 | ||||
| Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | -25 990 | -25 990 | -19 332 | -19 332 | ||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 85 185 | 85 185 | 75 573 | 75 573 | ||
| Wynik netto | -278 430 | -278 430 | 8 874 | 8 874 | ||
| zysk netto | 8 874 | 8 874 | ||||
| strata netto | -278 430 | -278 430 | ||||
| Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 1 862 127 | 1 862 127 | 1 577 608 | 1 577 608 | ||
| Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 1 862 127 | 1 862 127 | 1 577 608 | 1 577 608 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| (metoda bezpośrednia) | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Sprzedaż | ||||||
| Inne wpływy operacyjne | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Dostawy i usługi | ||||||
| Wynagrodzenia | ||||||
| Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||||
| Inne koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | ||||||
| Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||||
| Inne wydatki operacyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | 964 312 | 475 336 | 1 064 850 | 2 439 822 | ||
| (metoda pośrednia) | ||||||
| Zysk (strata) netto | -385 942 | -278 430 | -66 360 | 8 874 | ||
| Korekty razem: | 1 350 254 | 753 766 | 1 131 210 | 2 430 948 | ||
| Zyski (straty) mniejszości | -7 906 | 13 040 | -4 825 | 3 208 | ||
| Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 12 943 | 9 456 | 386 | 3 757 | ||
| Amortyzacja w tym: | 60 391 | 194 644 | 44 864 | 181 732 | ||
| odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | 6 734 | 26 375 | 4 459 | 25 310 | ||
| (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | -337 098 | -423 982 | 286 998 | 396 509 | ||
| Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | 40 103 | 149 648 | 84 024 | 161 485 | ||
| (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | 20 078 | -22 360 | 11 478 | -6 656 | ||
| Zmiany stanu rezerw | 120 080 | 83 444 | -257 717 | -292 563 | ||
| Zmiana stanu zapasów | ||||||
| Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | 27 979 | -607 123 | 266 808 | 1 370 848 | ||
| Zmiana stanu należności od sektora finansowego | -33 429 | -1 378 091 | 1 568 558 | 2 147 143 | ||
| Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 474 615 | 25 765 | -1 270 626 | -3 346 178 | ||
| Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 88 924 | 98 915 | 489 197 | 43 295 | ||
| Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | -476 178 | -419 833 | -380 772 | -31 230 | ||
| Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | 417 277 | 123 319 | 385 782 | -296 467 | ||
| Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 1 423 205 | 2 242 034 | 1 423 417 | 1 652 640 | ||
| Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | -437 583 | 200 252 | -1 488 455 | -477 318 | ||
| Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | -513 901 | -136 079 | -198 202 | 410 444 | ||
| Zmiana stanu innych zobowiązań | 527 662 | 631 132 | -38 141 | 236 130 | ||
| Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | -57 252 | -23 615 | 193 672 | 219 142 | ||
| Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | 344 | -6 800 | 14 764 | 55 027 | ||
| Inne korekty | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | 964 312 | 475 336 | 1 064 850 | 2 439 822 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||||
| Wpływy | 276 910 | 655 073 | 48 102 | 263 859 | ||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 169 844 | 169 844 | 5 566 | 10 808 | ||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | 8 040 | -21 578 | 45 | |||
| Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 104 009 | 206 322 | 66 702 | 246 190 | ||
| Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 331 | 265 150 | -3 616 | 1 415 | ||
| Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| Inne wpływy inwestycyjne | 2 726 | 5 717 | 1 028 | 5 401 | ||
| Wydatki | 108 699 | 307 508 | 19 473 | 209 670 | ||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 1 775 | 90 000 | -7 702 | 4 634 | ||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | 100 | 100 | ||||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | -9 920 | 107 | ||||
| Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 14 095 | -2 919 | 32 764 | |||
| Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 75 561 | 108 071 | 19 531 | 82 234 | ||
| Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | 31 363 | 95 342 | 20 383 | 89 831 | ||
| Inne wydatki inwestycyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) | 168 211 | 347 565 | 28 629 | 54 189 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| I. Wpływy | 1 191 904 | 1 995 217 | 701 990 | 3 651 072 | ||
| Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | 105 330 | 196 218 | 283 604 | 2 279 455 | ||
| Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | 124 879 | 124 879 | 8 430 | |||
| Emisja dłużnych papierów wartościowych | 961 695 | 1 124 305 | 418 386 | 1 363 187 | ||
| Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | 549 815 | |||||
| Inne wpływy finansowe | ||||||
| II. Wydatki | 530 644 | 1 117 196 | -252 569 | 2 507 101 | ||
| Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | 35 140 | 451 670 | 264 100 | 2 335 536 | ||
| Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | ||||||
| Wykup dłużnych papierów wartościowych | 452 390 | 509 875 | -600 784 | |||
| Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||||
| Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||||
| Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | -1 134 | |||||
| Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | ||||||
| Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości | ||||||
| Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | 4 545 | |||||
| Inne wydatki finansowe | 43 114 | 155 651 | 85 249 | 167 020 | ||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | 661 260 | 878 021 | 954 559 | 1 143 971 | ||
| Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | 1 793 783 | 1 700 922 | 2 048 038 | 3 637 982 | ||
| Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | 1 793 783 | 1 700 922 | 2 048 038 | 3 637 982 | ||
| zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | -21 477 | -42 312 | 17 402 | 103 975 | ||
| Środki pieniężne na początek okresu | 4 963 384 | 5 056 245 | 3 008 207 | 1 418 263 | ||
| Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 6 757 167 | 6 757 167 | 5 056 245 | 5 056 245 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| "KOMENTARZ" | |||
| Skonsolidowany raport kwartalny powinien ponadto zawierać informacje określone w § 61 ust. 3 i 4, z uwzględnieniem ust. 7 oraz § 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 pa¼dziernika 2001 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych - Dz. U. Nr 139, poz. 1569, z pó¼n. zm. | |||
| Plik | Opis | ||
| komentarz do IV kwartału 2004.rtf | |||
