Doradcy finansowi walczą o rynek

Za pośrednictwem czterech najbardziej znanych firm zajmujących się doradztwem finansowym - Expandera, Xeliona, Open Finance i Goldenegg - Polacy zaciągnęli już kredyty na prawie 2 mld zł. Wartość środków pozyskanych do funduszy inwestycyjnych i składek z tytułu ubezpieczeń na życie to kilkaset milionów złotych.

Open Finance prowadzi działalność od lutego 2004 r. W tej chwili dysponuje 13 oddziałami w największych polskich miastach (Warszawa, Gdańsk, Gdynia, Katowice, Kraków, Poznań i Wrocław). W placówkach pracuje 80 doradców. Open Finance współpracuje z ponad 20 podmiotami: bankami, towarzystwami ubezpieczeniowymi, TFI. Za pośrednictwem spółki można założyć lokatę inwestycyjną, wpłacić pieniądze do funduszu, uruchomić program oszczędnościowy czy zaciągnąć kredyt.

Przybywa punktów obsługi

Jak informuje Krzysztof Olszewski z Open Finance, kwota aktywów pozyskanych do tej pory przez pośrednika - w ramach sprzedaży różnego typu produktów inwestycyjnych - to ok. 42 mln zł. Znacznie lepiej wiedzie się spółce w zakresie umów kredytowych. Złożone wnioski opiewają na sumę ponad 584 mln zł.

- Zamierzamy się nadal dynamicznie rozwijać. Otwieramy wkrótce kolejne oddziały, m.in. we Wrocławiu. Szacujemy, że w 2005 r. wartość udzielonych za naszym pośrednictwem kredytów osiągnie poziom ok. 800 mln zł - mówi K. Olszewski. Open Finance należy w 30% do zarządu (prezesem jest Jarosław Augustyniak), a w 70% do spółki LC, kontrolowanej przez Getin Holding.

Ambitne plany ma też Goldenegg. Firma jest kontynuatorem sieci sprzedaży produktów ubezpieczeniowych AIG TU (obecnie należy do 9 osób fizycznych). W tej chwili ma 9 biur w 8 miastach Polski i zatrudnia 60 doradców finansowych. Goldenegg pośredniczy w sprzedaży funduszy inwestycyjnych, ubezpieczeń na życie i majątkowych. Współpracuje też z PTE. Wartość aktywów pozyskanych do tej pory to ok. 1,5 mln zł. Goldenegg pośredniczy też w zawieraniu umów kredytowych. Wnioski przyjęte do tej pory opiewają na ok. 50 mln zł (dane na koniec kwietnia). Spółka współpracuje z ponad 30 dostawcami produktów finansowych.

Kompleksowa oferta

- Nasz cel to zbudowanie największej, niezależnej sieci doradców, mającej kompleksową ofertę produktów finansowych dla całej rodziny - twierdzi Krzysztof Orlik, prokurent z Goldenegg. Jego zdaniem, rynek doradztwa finansowego ma przed sobą dobre perspektywy. Dlaczego? - Bo produktów na rynku przybywa i Kowalskiemu coraz trudniej zorientować się w ofercie banków, funduszy czy firm ubezpieczeniowych. Na dodatek samodzielne zbadanie tej oferty jest bardzo czasochłonne - mówi K. Orlik.

Znacznie ostrożniejszy w ujawnianiu danych dotyczących wielkości sprzedaży jest Xelion, należący do banku Pekao i włoskiego Unicredito. Podobnie jak konkurenci, pośrednik sprzedaje produkty bankowe, inwestycyjne i ubezpieczeniowe. Współpracuje z kilkunastoma podmiotami. Działa na rynku od dwóch lat. Adam Niewiński, prezes Xeliona, nie chce ujawnić wartości pozyskanych aktywów. Przyznaje tylko, że jest to kwota 9-cyfrowa, co oznacza setki milionów złotych. Według nieoficjalnych informacji, do funduszy inwestycyjnych, które mają dominujący udział w sprzedaży, Xelion pozyskał ok. 200 mln zł.

Dalszy rozwój

Większe osiągnięcia ma Expander, należący obecnie do grupy General Electric. Pośrednik podał nam dane za 2004 r., z których wynika, że wartość pozyskanych aktywów inwestycyjnych (fundusze, ubezpieczenia, plany emerytalne) wyniosła ok. 300 mln zł. - Na rozwoju tego segmentu chcemy się skupić w najbliższej przyszłości. Przekonujemy klientów, że zakup nieruchomości warto finansować z kredytu, a oszczędności inwestować - mówi Grzegorz Mielcarek, dyrektor ds. inwestycji w Expanderze. Wartość wniosków kredytowych zawartych za pośrednictwem spółki to 855 mln zł w 2004 r. i 425 mln zł w I kwartale 2005 r. Pośrednik współpracuje z 35 instytucjami finansowymi. Ma 22 oddziały.