Mniej lojalni członkowie OFE

Największe fundusze emerytalne mają najbardziej lojalnych klientów. Pomaga im znajomość marki. Polacy są jednak coraz mniej wierni funduszom emerytalnym, do których się zapisali

Rosnąca liczba transferów przekłada się na mniejszą lojalność klientów. Oczekiwane zmiany w prawie spowodowały, że więcej osób zmieniło fundusze – mówi Mariusz Zagajewski, dyrektor w Generali PTE.

[srodtytul]Lojalni klienci największych[/srodtytul]

Resort pracy chce zmienić zasady zapisywania się do funduszy i wyeliminować z tego procesu akwizytorów. Fundusze, które w większości są przeciw tej propozycji, postanowiły zatem wykorzystać ostatni czas na zdobycie jak największej liczby nowych osób. Najprościej jest je zabrać konkurentom.

W zatrzymaniu klientów pomógłby zakaz akwizycji proponowany przez resort pracy. Większość funduszy (z wyjątkiem trzech największych) jest jednak przeciw tej propozycji. Przedstawiciele Bankowego wraz z kilkoma innymi funduszami przygotowali własną propozycję zmian w zasadach pozyskiwania klientów. Nie tak radykalną jednak, jak proponuje resort pracy.

Jak wygląda w tym roku lojalność klientów? Najlepiej wypadają pod tym względem największe OFE: ING, a za nim Aviva i PZU Złota Jesień. W porównaniu z podobnym zestawieniem z ubiegłego roku coraz skuteczniej członków zatrzymują fundusze: Generali, Allianz, Axa, Nordea i Aegon. Przedstawiciele niektórych funduszy otwarcie przyznają, że analizują powody rezygnacji klientów i starają się zmniejszać skalę tego zjawiska. Poza tym wskazują na coraz większą świadomość uczestników II filara.

[srodtytul]Tracą przez kłopoty właścicieli[/srodtytul]

– Rolę odgrywają nasze dobre wyniki inwestycyjne, zwłaszcza w trzyletnich zestawieniach nadzoru. Bazujemy też na własnej sieci sprzedaży, która utrzymuje dobre relacje z klientami – mówi Agnieszka Nogajczyk-Simeonow, prezes PTE Allianz.Także Mariusz Zagajewski z Generali przyznaje, że klienci coraz częściej przenoszą się z funduszy o słabszych wynikach do tych, które mają lepsze.

– Lojalność klientów bankowych była kiedyś duża. Dopiero wraz ze świadomością, że gdzie indziej mogą uzyskać dodatkowe korzyści, zmniejszyła się – mówi Grzegorz Chłopek, wiceprezes PTE ING. Przykładem może być Bankowy. Ma najmniej lojalnych uczestników za sprawą właśnie kiepskich wyników inwestycyjnych w przeszłości. Zwykle na końcu tego typu zestawień był fundusz Aegon, z którego w tym roku odchodzi zdecydowanie mniej osób w porównaniu z łączną lich liczbą. Mniej wiernych klientów ma też w tym roku Amplico (d. AIG). Przyczyniły się do tego informacje o kłopotach AIG w USA, które wykorzystali akwizytorzy konkurencji.

Podobnie może być w wypadku funduszu ING, po niedawnej deklaracji rozdzielenia się części bankowej i ubezpieczeniowo-emerytalnej grupy ING. – Wyślemy do klientów informację, że ta zmiana nic dla nich nie oznacza. Nawet wydzielone, ubezpieczeniowe ING zajmuje szóstą pozycję na świecie – mówi Grzegorz Chłopek.

[ramka]

[b]IGTE prostuje ministerstwo pracy[/b]

Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych chce, by resort pracy sprostował błędy w opracowaniu dotyczącym wyników inwestycyjnych funduszy emerytalnych.Pismo w tej sprawie trafiło do minister pracy Jolanty Fedak oraz do wiadomości ministra finansów Jacka Rostowskiego i Michała Boniego, ministra w Kancelarii Premiera. IGTE odnosi się w nim do opracowania „Analiza wpływu kryzysu finansowego na wartość środków w otwartych funduszach emerytalnych” przygotowanego przez resort pracy. Było ono prezentowane m.in. w czasie spotkań zespołu ds. ubezpieczeń społecznych Komisji Trójstronnej. – Dokument ten zawiera poważne błędy merytoryczne, nieprawdziwe informacje i wprowadza w błąd – mówi Ewa Lewicka, szefowa IGTE. Z opracowania wynika, że stopa zwrotu z oszczędzania w OFE w ciągu 10 lat była niższa od inflacji. To oburzyło towarzystwa. – Fundusze otrzymują składki co miesiąc, nie miały kapitału od początku – tłumaczy Ewa Lewicka. Resort pracy założył, że składki do funduszy zostały wpłacone jednorazowo, na początku badanego okresu. – Opracowanie przygotowane poprawnie przez Analizy Online pokazuje, że wyniki OFE były zdecydowanie lepsze od inflacji. Na tej podstawie policzyliśmy, że osoba, która zarabia średnią krajową, zyskała na czysto w zależności od funduszu emerytalnego od 4,2 do 6 tys. zł od sierpnia 1999 do lipca tego roku – mówi Ewa Lewicka.

[/ramka]