Groźba kryzysu w chińskiej bankowości
Czołowe banki chińskie borykają się z rosnącymi złymi długami, które grożą załamaniem całego systemu bankowego. Dlatego cztery największe instytucje finansowe należące do państwa podjęły pierwszą radykalną próbę rozwiązania tego problemu. Obciążające je złe długi ocenia się na łączną kwotę ponad 200 mld USD, co odpowiada jednej piątej produktu krajowego brutto Chin.Cztery czołowe banki komercyjne postanowiły utworzyć własne firmy wyspecjalizowane w zarządzaniu aktywami, którym powierzono by trudne do odzyskania należności. Projekt ten opracowano, wykorzystując doświadczenia amerykańskiego Resolution Trust Corporation. Jako pierwszy zamiar utworzenia specjalnej instytucji wyraził China Construction Bank. Informacje na ten temat ujawnił też Bank of China, zapowiadając powstanie analogicznej firmy w drugiej połowie bieżącego roku. W ich ślady mają wkrótce pójść Agricultural Bank of China oraz Commercial Bank of China.Panuje powszechne przekonanie, że jeżeli państwo nie przejmie złych długów, chińskiemu sektorowi bankowemu, dysponującemu stosunkowo niewielkimi kapitałami, może grozić poważny kryzys, a rząd nie miałby dość środków, by wesprzeć miejscową bankowość. Z drugiej strony nie wiadomo, czy w sektorze publicznym znajdą się odpowiednie fundusze, które umożliwiłyby odkupienie złych długów zgromadzonych w mających powstać specjalnych instytucjach. Ich nabyciem nie będą też zapewne zainteresowani inwestorzy zagraniczni ze względu na znikomą wartość aktywów zadłużonych przedsiębiorstw państwowych.Tymczasem państwowe banki pożyczają w dalszym ciągu olbrzymie sumy, wiedząc z góry, że kredytobiorcy nie zamierzają lub nie są w stanie spłacić zaciągniętych zobowiązań. Nie robi się więc nic, aby efektywniej wykorzystywać kapitały i oddalając modernizację gospodarki chińskiej. Zdaniem ekspertów, przygotowywana operacja w najlepszym wypadku doprowadzi do likwidacji złych długów, które obecnie obciążają banki. W ich miejsce pojawią się jednak nowe i problem pozostanie nie rozwiązany.
A.K.
