Spis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
3. INFORMACJE O PODMIOCIE
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 20 / 2023
Data sporządzenia: 2023-12-22
Skrócona nazwa emitenta
CENTRUM FINANSOWE S.A.
Temat
Zawarcie aneksu do umowy kredytu rewolwingowego
Podstawa prawna
Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne.
Treść raportu:
W nawiązaniu do raportu bieżącego ESPI nr 17/2023 z dnia 4 grudnia 2023 r. w sprawie uzyskania decyzji kredytowej dotyczącej podwyższenia kredytu rewolwingowego, Zarząd spółki Centrum Finansowe S.A. z siedzibą w Warszawie („Spółka”) informuje, iż w dniu dzisiejszym Spółka zawarła z Bankiem Polskiej Spółdzielczości S.A. z siedzibą w Warszawie („Bank”) Aneks nr 5 do umowy kredytu rewolwingowego z dnia 16 maja 2018 r. („Umowa”), o której podpisaniu Spółka informowała raportem bieżącym ESPI nr 12/2018 z dnia 16 maja 2018 r., zmienionej aneksem nr 1 z dnia 30 października 2018 r., o którym Spółka informowała raportem bieżącym ESPI nr 20/2018 z dnia 30 października 2018 r., aneksem nr 2 z dnia 10 listopada 2020 r., o którym Spółka informowała raportem bieżącym ESPI nr 38/2020 z dnia 10 listopada 2020 r., aneksem nr 3 z dnia 27 grudnia 2021 r., o którym Spółka informowała raportem bieżącym ESPI nr 32/2021 z dnia 27 grudnia 2021 r. oraz aneksem nr 4 z dnia 23 grudnia 2022 r., o którym Spółka informowała raportem bieżącym ESPI nr 24/2022 z dnia 23 grudnia 2022 r.
Przypomnieć należy, iż na podstawie Umowy, po uwzględnieniu zmian dokonanych aneksem nr 1, aneksem nr 2, aneksem nr 3 oraz aneksem nr 4, Bank udzielił Spółce kredytu w wysokości 7.000.000,00 zł, z czego:
a) kwota 5.000.000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych 00/100) została udzielona na okres do dnia 31 grudnia 2025 r., kiedy to powinna nastąpić całkowita spłata zadłużenia; wg stanu na dzień 22 grudnia 2023 r. kwota linii kredytowej, dostępnej na podstawie Umowy, wynosiła 3.472.222,65 zł (słownie: trzy miliony czterysta siedemdziesiąt dwa tysiące dwieście dwadzieścia dwa złote 65/100), a wartość zadłużenia Spółki z tytułu kredytu (nie licząc odsetek) równa była kwocie 2.200.000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100),
b) kwota 2.000.000,00 zł (słownie: dwa miliony złotych 00/100) spłacana jest ratalnie (spłata rat kapitałowo-odsetkowych następuje w terminach miesięcznych) przez okres 36 miesięcy począwszy od 31.01.2021 r. do 31.12.2023 r. Na dzień 22 grudnia 2023 r. kwota zadłużenia z tytułu kapitału, z tej części kredytu, wynosi 55.555,40 zł (słownie: pięćdziesiąt pięć tysięcy pięćset pięćdziesiąt pięć złotych 40/100).
Na podstawie Aneksu nr 5, w celu podwyższenia kwoty kredytu, o którym mowa w lit. a) powyżej o 3.000.000,00 zł (słownie: trzy miliony złotych 00/100) począwszy od dnia 1 stycznia 2024 r., strony postanowiły dokonać zmiany treści Umowy, poprzez zwiększenie limitu kredytu do wysokości 6.333.333,80 zł (słownie: sześć milionów trzysta trzydzieści trzy tysiące trzysta trzydzieści trzy złote 80/100). Kwota kredytu po podwyższeniu uwzględnia planową spłatę raty w terminie do dnia 31 grudnia 2023 r. w kwocie 138.888,85 zł (słownie: sto trzydzieści osiem tysięcy osiemset osiemdziesiąt osiem złotych 85/100).
Wysokość przyznanego limitu kredytu będzie obniżana miesięcznie, począwszy od dnia 31 stycznia 2024 r., o kwotę 263.889,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt trzy tysiące osiemset osiemdziesiąt dziewięć złotych 00/100). Ostatnia rata będzie ratą wyrównującą w kwocie 263.886,80 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt trzy tysiące osiemset osiemdziesiąt sześć złotych 80/100).
Wykorzystana kwota kredytu oprocentowana będzie według zmiennej stawki WIBOR dla 3-miesięcznych depozytów międzybankowych, powiększonej o marżę Banku.
Na mocy Aneksu nr 5 kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób, tj. poprzez:
a) wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową,
b) udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do rachunku bieżącego oraz innych rachunków Spółki w Banku,
c) dokonanie cesji z warunkiem zawieszającym z wierzytelności nabytych przez Spółkę; wg wyceny dokonanej na dzień 30 września 2023 r. wartość godziwa pakietów wierzytelności będących przedmiotem zabezpieczenia łącznej aktualnej wartości kredytu wynosiła 4.759.895,00 zł (słownie: cztery miliony siedemset pięćdziesiąt dziewięć tysięcy osiemset dziewięćdziesiąt pięć złotych 00/100),
d) oświadczenie o poddaniu się egzekucji złożone w formie aktu notarialnego w trybie art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego,
e) zastaw rejestrowy i finansowy na wszystkich 52 certyfikatach inwestycyjnych serii IV CF1 Niestandaryzowanego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Wierzytelności z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595) ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 10.500.000,00 zł (słownie: dziesięć milionów pięćset tysięcy złotych); wg wyceny otrzymanej od towarzystwa funduszy inwestycyjnych odpowiedzialnego za zarządzanie CF1 Niestandaryzowanym Funduszem Inwestycyjnym Zamkniętym Wierzytelności wartość 52 certyfikatów inwestycyjnych serii IV tego funduszu na dzień 29 września 2023 r. wynosiła 9.497.183,80 zł (słownie: dziewięć milionów czterysta dziewięćdziesiąt siedem tysięcy sto osiemdziesiąt trzy złote 80/100).
Spółka zobowiązana jest do utrzymywania zabezpieczeń, o których mowa w lit. c) oraz e) (w odniesieniu do zastawu rejestrowego) powyżej o łącznej wartości wynoszącej nie mniej niż 200 % aktualnej kwoty zaangażowania przez cały okres kredytowania.
Pozostałe postanowienia umowy, w tym wysokość marży Banku oraz prowizje, nie odbiegają od warunków rynkowych powszechnie stosowanych dla tego typu umów.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

INFORMACJE O PODMIOCIE>>>

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2023-12-22 Beata Borowiecka
Wiceprezes Zarządu
2023-12-22 Piotr Szynalski Prezes Zarządu