UBS: nie mamy "lekkiej wersji private bankingu" dla Polaków

Z Piotrem Isenbergiem, generalnym przedstawicielem UBS w Polsce, rozmawia Halina Kochalska

Czego przede wszystkim klienci private banking szukają w szwajcarskim banku?

Dla większości osób Szwajcaria jest symbolem bezpieczeństwa, a UBS - jako największy na świecie bank dla klientów prywatnych, który zarządza aktywami w wysokości 2,7 bln franków szwajcarskich - jest synonimem wysokiej jakości usług bankowych. Potwierdzają to zarówno ratingi (AA+), jak i liczne nagrody. Tylko w ostatnich tygodniach otrzymaliśmy dwa wyróżnienia: w styczniu "Euromoney" uznał UBS - już trzeci raz z rzędu - za najlepszy bank globalny w sektorze bankowości prywatnej. W lutym natomiast "Financial Times" wyróżnił nas złotym medalem dla najlepszego banku w Europie.

Czy konkurencja między bankami zagranicznymi na tym rynku jest duża? Czym staracie się wyróżnić od innych?

Polskim klientom nasz bank oferuje pełną paletę produktów (ponad 200 funduszy inwestycyjnych, razem około 1400 produktów), co oznacza, że nie mamy "lekkiej wersji private bankingu" dla polskiego rynku. Nasz zintegrowany model biznesowy, czyli ścisła współpraca między Wealth Management a Investment Banking i Asset Management, jest gwarantem tworzenia innowacyjnych produktów (np. Hedge Funds, Structured Products). Daje to nam możliwość oferowania klientom prywatnym produktów, do których w przeszłości mieli dostęp jedynie klienci instytucjonalni. Do tego dochodzi czterostopniowy, profesjonalny i zindywidualizowany proces doradczy we wszystkich fazach życia klienta.

Jak wygląda polski rynek private bankingu na tle regionu?

Polski rynek private bankingu jest jeszcze mały, ale rozwija się bardzo szybko i dzięki swojemu potencjałowi zalicza się do najciekawszych rynków w regionie. Był to powód, dla którego właśnie w Warszawie w 2003 roku otworzyliśmy nasze pierwsze przedstawicielstwo w Europie Centralnej.

Jak Polacy wypadają w zestawieniu z innymi narodami, jeśli chodzi o stosunek do pieniędzy i inwestowania?

Polscy inwestorzy mają dosyć krótkie doświadczenia inwestycyjne, które odpowiadają specyfice rynków rozwijających się. Obserwujemy jednak, że coraz więcej instrumentów finansowych jest dostępnych na rynku polskim i coraz szybciej on dojrzewa.

Czy można wymienić jakieś generalne cechy Polaka - klienta private bankingu?

Polscy klienci private bankingu są ludźmi sukcesu, którzy przeważnie są bardzo aktywni w życiu biznesowym i przez to brak im czasu na zajmowanie się coraz bardziej skomplikowanymi produktami finansowymi. Dlatego też coraz częściej szukają profesjonalnego doradztwa, które ma im zapewnić nie tylko wybór indywidualnych strategii inwestycyjnych, właściwy dobór produktów, ale też stałe monitorowanie tych decyzji i - jeśli to konieczne - wprowadzenie zmian.

Dziękuję za rozmowę.