"Pogodna Jesień" PZU Życie w 1999 r.
Wartość jednostek uczestnictwa "Pogodnej Jesieni" - funduszu inwestycyjnego oferowanego przez PZU Życie - wzrosła w minionym roku o 16,38%.Samo PZU Życie oceniło, że największy wpływ na wysokość jednostek w funduszu miał wzrost cen na rynku akcji (w grudniu WIG wzrósł o 12,48%), a także podniesienie w listopadzie stóp procentowych przez RPP, co przy okazji uspokoiło nastroje inwestorów. W ostatnim miesiącu (od 30 listopada do 28 grudnia) wartość jednostek uczestnictwa wzrosła o 2,68%.Wartość lokat funduszu przekracza w tej chwili 436 mln zł (dla porównania - we wrześniu zeszłego roku kwota aktywów sięgała 367 mln zł). Portfel "Pogodnej Jesieni" nie różni się bardzo od oferowanych przez inne towarzystwa funduszy bezpiecznych. Zdecydowanie najwięcej miejsca zajmują w nim papiery dłużne, głównie Skarbu Państwa (80%). Udział akcji firm notowanych na giełdzie przekroczył w końcu roku 8,3%, co oznacza niewielki wzrost tych papierów w portfelu, gdyż we wrześniu w akcje spółek giełdowych i NFI zainwestowanych było niewiele ponad 7%.Możliwość oszczędzania w "Pogodnej Jesieni" została zaoferowana po raz pierwszy cztery lata temu. Klient, który zamierza zainwestować część składki w tym funduszu, musi wykupić ubezpieczenie - może to być polisa indywidualna lub grupowa. W przypadku ubezpieczenia indywidualnego, w pierwszym roku umowy inwestowane jest 80% składki, w przypadku polisy grupowej - 95%. Od drugiego roku wielkość ta wynosi odpowiednio 95% i 97%. Ubezpieczyciel oferuje od niedawna nowe grupowe ubezpieczenie na życie z funduszem inwestycyjnym na bazie "Pogodnej Jesieni", nazwany "Pogodna Jesień Plus". Produkt ten jest oferowany powstającym Pracowniczym Programom Emerytalnym. Firma wprowadziła także niedawno do swojej oferty kolejne trzy fundusze.
R.B.
