BOŚ SA - Raport roczny dla banków

FALSE skorygowany

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport roczny SAB-R 2006

(zgodnie z § 86 ust. 1 pkt 3 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 pa¼dziernika 2005 r. - Dz. U. Nr 209, poz. 1744)

(dla banków)

Za rok obrotowy 2006 obejmujący okres od 2006-01-01 do 2006-12-31

oraz za poprzedni rok obrotowy 2005 obejmujący okres od 2005-01-01 do 2006-12-31

data przekazania: 2007-03-26

BANK OCHRONY ŚRODOWISKA SA

(pełna nazwa emitenta)

BOŚ SA Banki (ban)

(skrócona nazwa emitenta) (sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie)

00-950 Warszawa

(kod pocztowy) (miejscowość)

Al Jana Pawła II 12

(ulica) (numer)

850 87 20 850 88 91

(telefon) (fax)

[email protected] www.bosbank.pl

(e-mail) (www)

527-020-33-13 006239498

(NIP) (REGON)

PricewaterhouseCoopers Spółka z o.o

(podmiot uprawniony do badania)

Raport roczny zawiera:

TRUE Opinię i raport podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych z badania rocznego sprawozdania finansowego

TRUE Oświadczenie zarządu w sprawie rzetelności sporządzenia sprawozdania finansowego

TRUE Oświadczenie zarządu w sprawie podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych

TRUE Pismo Prezesa Zarządu

TRUE Roczne sprawozdanie finansowe

TRUE Wprowadzenie TRUE Zestawienie zmian w kapitale własnym

TRUE Bilans TRUE Rachunek przepływów pieniężnych

TRUE Rachunek zysków i strat TRUE Dodatkowe informacje i objaśnienia

TRUE Sprawozdanie zarządu (sprawozdanie z działalności emitenta)

WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR

2006 2005 2006 2005

Przychody z tytułu odsetek 366 204 398 444 93 920 99 034

Przychody z tytułu prowizji 74 628 66 566 19 140 16 545

Wynik działalności bankowej 272 182 280 048 69 806 69 607

Wynik działalności operacyjnej 30 623 56 932 7 854 14 151

Zysk (strata) brutto 30 623 56 933 7 854 14 151

Zysk (strata) netto 33 565 45 624 8 608 11 340

Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej 513 590 -201 109 134 055 -52 103

Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej -25 502 -35 287 -6 656 -9 142

Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej -126 -2 218 -33 -575

Przepływy pieniężne netto, razem 487 962 -238 614 127 366 -61 820

Aktywa razem 8 371 755 7 767 412 2 185 152 2 012 387

Zobowiązania wobec Banku Centralnego 157 170 41 44

Zobowiązania wobec sektora finansowego 1 196 454 1 392 073 312 292 360 659

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 6 064 857 5 279 691 1 583 018 1 367 866

Kapitał własny 666 379 630 824 173 935 163 434

Kapitał zakładowy 132 000 132 000 34 454 34 199

Liczba akcji (w szt.) 13 200 000 13 200 000 13 200 000 13 200 000

Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) 50,48 47,79 13,18 12,38

Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)

Współczynnik wypłacalności (w %) 10,97 10,61 10,97 10,61

Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) 2,54 3,46 0,65 0,86

Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)

Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) 0,15 0,04

Raport powinien być przekazany do Komisji Nadzoru Finansowego, Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. albo MTS-CeTO S.A. oraz agencji informacyjnej wskazanej przez KNF, zgodnie z przepisami prawa

INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU

Skorygowany raportem bieżącym nr z dnia o treści:

Plik Opis

OPINIA PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM

Plik Opis

Opinia podmiotu SAB-R 2006.pdf

RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

Plik Opis

Raport podmiotu SAB-R 2006.pdf

OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE RZETELNOŚCI SPORZĄDZENIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

Plik Opis

Oświadczenie1.pdf Ośw. Zarządu w sprawie rzetelności sporządzenia sprawozd. finans. BOŚ S.A.

OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH

Plik Opis

Oświadczenie2.pdf Ośw. Zarządu w spr. podmiotu uprawnionego do badania sprawozd, finans.

PISMO PREZESA ZARZĄDU

Plik Opis

Pismo Prezesa SAB-R 2006.pdf

SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA)

Plik Opis

Sprawozdanie Zarządu SAB-R 2006.pdf

WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: 1) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, 2) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, 3) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, 4) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, 5) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, 6) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, 7) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, 8) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, 9) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, 10) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które sprawozdanie finansowe lub porównywalne dane finansowe zostały zamieszczone w raporcie, 11) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, 12) wskazanie średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: a) kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, b) kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, c) najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, 13) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływu środków pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, 14) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - zgodnie z § 7 Rozporządzenia o sprawozdaniach finansowych w prospekcie.

Plik Opis

WSTĘP_SAB-R2006.pdf

BILANS

Noty w tys. zł

2006 2005

AKTYWA

Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 198 588 114 310

Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym

Należności od sektora finansowego 510 619 249 712

W rachunku bieżącym 344 958 56 054

Terminowe 165 661 193 658

Należności od sektora niefinansowego 4 328 004 4 452 045

W rachunku bieżącym 359 300 364 010

Terminowe 3 968 704 4 088 035

Należności od sektora budżetowego 1 609 603 1 461 147

W rachunku bieżącym 1 458 2 103

Terminowe 1 608 145 1 459 044

Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu

Dłużne papiery wartościowe 1 453 980 1 235 607

Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 43 074 32 907

Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych

Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych

Udziały lub akcje w innych jednostkach 3 712 2 093

Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 8 732 13 464

Wartości niematerialne i prawne, w tym: 67 074 51 505

wartość firmy

Rzeczowe aktywa trwałe 104 348 109 885

Inne aktywa 13 307 11 714

Przejęte aktywa - do zbycia 100 3 159

Pozostałe 13 207 8 555

Rozliczenia międzyokresowe 30 714 33 023

Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 28 868 31 203

Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 1 846 1 820

AKTYWA RAZEM 8 371 755 7 767 412

PASYWA

Zobowiązania wobec Banku Centralnego 157 170

Zobowiązania wobec sektora finansowego 1 196 454 1 392 073

W rachunku bieżącym 85 092 153 136

Terminowe 1 111 362 1 238 937

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 4 759 870 3 961 869

Rachunki oszczędnościowe, w tym: 54 58

bieżące

terminowe 54 58

Pozostałe, w tym: 4 759 816 3 961 811

bieżące 1 540 438 991 214

terminowe 3 219 378 2 970 597

Zobowiązania wobec sektora budżetowego 1 304 987 1 317 822

Bieżące 267 243 348 298

Terminowe 1 037 744 969 524

Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 34 310

Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 267 439

Krótkoterminowe 267 439

Długoterminowe

Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych 530 137

Fundusze specjalne i inne zobowiązania 54 963 90 123

Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 296 229 309 002

Rozliczenia międzyokresowe kosztów 27 685 27 051

Ujemna wartość firmy

Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 268 544 281 951

Rezerwy 57 609 64 953

Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 22 574 23 008

Pozostałe rezerwy 35 035 41 945

krótkoterminowe 3 128 166

długoterminowe 31 907 41 779

Zobowiązania podporządkowane

Kapitał zakładowy 132 000 132 000

Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)

Akcje własne (wielkość ujemna)

Kapitał zapasowy 451 740 419 094

Kapitał z aktualizacji wyceny 772 -1 375

Pozostałe kapitały rezerwowe 48 302 48 302

Zysk (strata) z lat ubiegłych -12 821

Zysk (strata) netto 33 565 45 624

PASYWA RAZEM 8 371 755 7 767 412

Współczynnik wypłacalności (w %) 10,97 10,61

Wartość księgowa 666 379 630 824

Liczba akcji (w szt.) 13 200 000 13 200 000

Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 50,48 47,79

Rozwodniona liczba akcji (w szt.)

Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)

Wska¼nik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą

POZYCJE POZABILANSOWE

Noty w tys. zł

2006 2005

Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 1 722 470 2 409 076

Zobowiązania udzielone: 1 152 062 1 489 409

finansowe 898 127 1 257 552

gwarancyjne 253 935 231 857

Zobowiązania otrzymane: 570 408 919 667

finansowe 352 563 610 625

gwarancyjne 217 845 309 042

Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży 1 307 500 1 778 864

Pozostałe (z tytułu) 405 697 514 946

papiery wartościowe otrzymane 179 123 559

aktywa przejęte 393 668 379 369

przejęcie emisji 8 700 8 750

zobowiązania z tytułu zawartej umowy leasingu operacyjnego 3 150 3 268

POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 3 435 667 4 702 886

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

Noty w tys. zł

2006 2005

Przychody z tytułu odsetek 366 204 398 444

Koszty odsetek -202 144 -224 998

Wynik z tytułu odsetek 164 060 173 446

Przychody z tytułu prowizji 74 628 66 566

Koszty prowizji -9 862 -9 596

Wynik z tytułu prowizji 64 766 56 970

Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 7 024 3 827

Od jednostek zależnych 6 999 3 698

Od jednostek współzależnych

Od jednostek stowarzyszonych

Od innych jednostek 25 129

Wynik operacji finansowych 8 548 8 015

Wynik z pozycji wymiany 27 784 37 790

Wynik działalności bankowej 272 182 280 048

Pozostałe przychody operacyjne 17 052 4 016

Pozostałe koszty operacyjne -9 163 -13 167

Koszty działania banku -190 358 -196 085

Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych -22 802 -19 511

Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości -86 551 -95 879

Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe -86 551 -95 879

Aktualizacja wartości aktywów finansowych

Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 50 263 97 510

Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 50 263 97 510

Aktualizacja wartości aktywów finansowych

Różnica wartości rezerw i aktualizacji -36 288 1 631

Wynik działalności operacyjnej 30 623 56 932

Wynik operacji nadzwyczajnych 1

Zyski nadzwyczajne 1

Straty nadzwyczajne

Zysk (strata) brutto 30 623 56 933

Podatek dochodowy -5 941 -15 208

Część bieżąca -4 667 -16 590

Część odroczona -1 274 1 382

Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)

Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 8 883 3 899

Zysk (strata) netto 33 565 45 624

Zysk (strata) netto (zanualizowany) 33 565 45 624

Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) 13 200 000 13 200 000

Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 2,54 3,46

Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.)

Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)

Wska¼niki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR Pozycję "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM

w tys. zł

2006 2005

Kapitał własny na początek okresu (BO) 630 824 606 561

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -12 821

korekty błędów podstawowych

Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 630 824 593 740

Kapitał zakładowy na początek okresu 132 000 132 000

Zmiany kapitału zakładowego

zwiększenia (z tytułu)

emisji akcji

zmniejszenia (z tytułu)

umorzenia akcji

Kapitał zakładowy na koniec okresu 132 000 132 000

Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu

Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu

Akcje własne na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Akcje własne na koniec okresu

Kapitał zapasowy na początek okresu 419 094 385 030

Zmiany kapitału zapasowego 32 646 34 064

zwiększenia (z tytułu) 32 646 34 064

emisji akcji powyżej wartości nominalnej

podziału zysku (ustawowo)

podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 32 119 33 845

z przeszacowana zlikwidowanego srodka trwałego 527 219

zmniejszenia (z tytułu)

pokrycia straty

Kapitał zapasowy na koniec okresu 451 740 419 094

Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu -1 375 4 857

Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny 2 147 -6 232

zwiększenia (z tytułu) 14 957 8 622

z tytułu wyceny aktywów dostępnych do sprzedaży 13 096 6 343

z tytułu podatku odroczonego 1 861 2 279

zmniejszenia (z tytułu) 12 810 14 854

zbycia środków trwałych 527 219

z tytułu wyceny/ zbycia aktywów dostępnych do sprzedaży 9 795 13 767

z tytułu podatku odroczonego 2 488 868

Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 772 -1 375

Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 48 302 48 302

Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 48 302 48 302

Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu

Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu

Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 32 803 36 372

Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 45 624 37 207

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości

korekty błędów podstawowych

Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 45 624 37 207

Zmiana zysku z lat ubiegłych -45 624 -37 207

zwiększenia (z tytułu)

podziału zysku z lat ubiegłych

zmniejszenia (z tytułu) 45 624 37 207

podziału zysku z lat ubiegłych 45 624 37 207

Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 0 0

Strata z lat ubiegłych na początek okresu 12 821 835

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 12 821

korekty błędów podstawowych

Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 12 821 13 656

Zmiana straty z lat ubiegłych -12 821 -835

zwiększenia (z tytułu)

przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia

zmniejszenia (z tytułu) 12 821 835

pokrycie straty z lat ubiegłych 12 821 835

Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 0 12 821

Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 0 -12 821

Wynik netto 33 565 45 624

zysk netto 33 565 45 624

strata netto

Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 666 379 630 824

Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 664 160 630 140

RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

w tys. zł

2006 2005

Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej

(metoda bezpośrednia)

Wpływy

Odsetki

Prowizje

Inne wpływy operacyjne

Wydatki

Odsetki

Prowizje

Wynagrodzenia

Ubezpieczenia i inne świadczenia

Inne koszty działania banku

Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym

Inne wydatki operacyjne

Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia

(metoda pośrednia)

Zysk (strata) netto 33 565 45 624

Korekty razem: 480 025 -246 733

Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności -8 883 -3 899

Amortyzacja 22 802 19 511

(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych

Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) -6 999 -3 698

(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej -261 -495

Zmiany stanu rezerw -6 910 3 022

Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -217 199 54 885

Zmiana stanu należności od sektora finansowego 142 777 -114 498

Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -24 415 -977 081

Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu

Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 3 534 -7 432

Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -195 632 295 200

Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 785 166 386 410

Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 34 310

Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych -172 -152

Zmiana stanu innych zobowiązań -35 451 63 238

Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 1 882 -9 472

Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych -13 407 44 490

Inne korekty -1 117 3 238

Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia 513 590 -201 109

Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej

Wpływy 7 861 6 863

Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych

Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych

Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych

Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych 490 2 713

Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 372 452

Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne

Inne wpływy inwestycyjne 6 999 3 698

Wydatki -33 363 -42 150

Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych -55 -20

Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych

Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych

Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych

Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -33 308 -42 130

Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne

Inne wydatki inwestycyjne

Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) -25 502 -35 287

Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej

I. Wpływy

Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków

Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego

Emisja dłużnych papierów wartościowych

Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych

Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału

Inne wpływy finansowe

II. Wydatki -126 -2 218

Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków

Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego

Wykup dłużnych papierów wartościowych

Z tytułu innych zobowiązań finansowych

Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego

Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych

Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli -1 980

Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku

Nabycie akcji własnych

Inne wydatki finansowe -126 -238

III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) -126 -2 218

Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) 487 962 -238 614

Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: 487 962 -238 614

zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych

Środki pieniężne na początek okresu 185 984 424 598

Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: 673 946 185 984

o ograniczonej możliwości dysponowania

Rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody) Pozycję "Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenionych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności

Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie

Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn

KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM w tys. zł

2006 2005

w rachunku bieżącym 198 387 114 034

rezerwa obowiązkowa

środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego

inne środki 201 276

Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem 198 588 114 310

ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 183 580 104 753

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 15 008 9 557

b1. w walucie w tys. USD 1 180 675

po przeliczeniu na tys. zł 3 434 2 201

b2. w walucie w tys. GBP 303 279

po przeliczeniu na tys. zł 1 732 1 568

b3. w walucie w tys. CHF 70 106

po przeliczeniu na tys. zł 167 264

b4. w walucie w tys. SEK 500 425

po przeliczeniu na tys. zł 212 174

b5. w walucie w tys. EUR 2 470 1 386

po przeliczeniu na tys. zł 9 463 5 349

pozostałe waluty w tys. zł 1

Środki pieniężne, razem 198 588 114 310

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) w tys. zł

2006 2005

rachunki bieżące 12 853 56 054

kredyty, lokaty i pożyczki, w tym: 513 940 203 558

lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych 462 151 133 114

skupione wierzytelności 3 049 3 283

zrealizowane gwarancje i poręczenia

inne należności (z tytułu) 3 321 9 638

sprzedaży wierzytelności z odroczonym terminem płatności 3 319 9 626

pozostałe 2 12

odsetki: 12 027 14 534

niezapadłe 806 1 338

zapadłe 11 221 13 196

Należności (brutto) od sektora finansowego, razem 545 190 287 067

rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna) -34 571 -37 355

Należności (netto) od sektora finansowego, razem 510 619 249 712

Kredyty i pożyczki od których nie nalicza się odsetek 24 003 26 742

Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

w rachunku bieżącym 12 853 56 054

należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 520 310 216 479

do 1 miesiąca 415 287 16 894

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 64 452 103 488

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 3 810 47 276

powyżej 1 roku do 5 lat 846 6 365

powyżej 5 lat

dla których termin zapadalności upłynął 35 915 42 456

odsetki 12 027 14 534

niezapadłe 806 1 338

zapadłe 11 221 13 196

Należności (brutto) od sektora finansowego, razem 545 190 287 067

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

w rachunku bieżącym 12 853 56 054

należności terminowe o okresie spłaty: 520 310 216 479

do 1 miesiąca 371 398 6 840

powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy 91 831 10 000

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 4 775 123 750

powyżej 1 roku do 5 lat 46 615 69 420

powyżej 5 lat 5 691 6 469

odsetki 12 027 14 534

niezapadłe 806 1 338

zapadłe 11 221 13 196

Należności (brutto) od sektora finansowego, razem 545 190 287 067

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 377 187 107 993

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 168 003 179 074

b1. w walucie w tys. CZK 452 8 638

po przeliczeniu na tys. zł 63 1 148

b2. w walucie w tys. 206 220

po przeliczeniu na tys. zł 229 246

b3. w walucie w tys. USD 5 892 2 150

po przeliczeniu na tys. zł 17 149 7 010

b4. w walucie w tys. GBP 365 481

po przeliczeniu na tys. zł 2 084 2 705

b5. w walucie w tys. DKK 1 264 963

po przeliczeniu na tys. zł 649 498

b6. w walucie w tys. NOK 1 818 547

po przeliczeniu na tys. zł 843 264

b7. w walucie w tys. CHF 15 536 5 567

po przeliczeniu na tys. zł 37 040 13 801

b8. w walucie w tys. SEK 19 564 3 821

po przeliczeniu na tys. zł 8 283 1 565

b9. w walucie w tys. EUR 26 535 39 338

po przeliczeniu na tys. zł 101 661 151 837

pozostałe waluty w tys. zł 2

Należności (brutto) od sektora finansowego, razem 545 190 287 067

poz.b2 waluta LTL

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO w tys. zł

2006 2005

Należności normalne 497 247 230 071

Należności pod obserwacją

Należności zagrożone, w tym: 35 916 42 462

poniżej standardu 1

wątpliwe 1

stracone 35 915 42 461

Odsetki 12 027 14 534

niezapadłe 806 1 338

zapadłe 11 221 13 196

od należności normalnych i pod obserwacją

od należności zagrożonych 11 221 13 196

Należności (brutto) od sektora finansowego, razem 545 190 287 067

WARTOŚÆ ZABEZPIECZEÑ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI w tys. zł

2006 2005

pod obserwacją

zagrożonych 1 337 5 107

poniżej standardu

wątpliwych

straconych 1 337 5 107

Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem 1 337 5 107

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO w tys. zł

2006 2005

pod obserwacją

zagrożone 34 571 37 355

poniżej standardu

wątpliwe

stracone 34 571 37 355

Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem 34 571 37 355

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO w tys. zł

2006 2005

Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu 37 355 38 644

zwiększenia (z tytułu) 4 313 41

utworzenie wymaganej rezerwy celowej na należności 4 293 41

inne zwiększenia 20

wykorzystanie (z tytułu) 6 200 388

umorzenie należności w ciężar rezerw 6 200 388

rozwiązanie (z tytułu) 897 942

rozwiązanie rezerwy celowej w związku ze spłatą należności 897 884

inne zmniejszenia 58

Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu 34 571 37 355

Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami 34 578 37 354

Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności.

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) w tys. zł

2006 2005

kredyty i pożyczki 4 297 129 4 448 415

skupione wierzytelności 7 048 11 761

zrealizowane gwarancje i poręczenia 10 928 6 108

inne należności (z tytułu) 382 379

sprzedaży wierzytelności z odroczonym terminem płatności 150

pozostałe 382 229

odsetki 261 643 269 117

niezapadłe 11 601 10 698

zapadłe 250 042 258 419

Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem 4 577 130 4 735 780

rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna) -249 126 -283 735

Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem 4 328 004 4 452 045

Kredyty i pożyczki od których nie nalicza się odsetek 58 619 84 273

Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

rachunku bieżącym 359 041 363 721

należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 3 956 446 4 102 942

do 1 miesiąca 8 601 32 144

powyżej 1 miesiaca do 3 miesięcy 137 635 152 154

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 741 105 761 949

powyżej 1 roku do 5 lat 1 310 608 1 379 496

powyżej 5 lat 1 312 568 1 305 863

dla których termin zapadalności upłynął 445 929 471 336

odsetki 261 643 269 117

niezapadłe 11 601 10 698

zapadłe 250 042 258 419

Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem 4 577 130 4 735 780

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

w rachunku bieżącym 359 041 363 721

należności terminowe o okresie spłaty: 3 956 446 4 102 942

do 1 miesiąca 9 185 8 783

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 6 320 18 258

powyżej 3 miesiąca do 1 roku 245 493 463 397

powyżej 1 roku do 5 lat 1 095 724 995 875

powyżej 5 lat 2 599 724 2 616 629

odsetki 261 643 269 117

niezapadłe 11 601 10 698

zapadłe 250 042 258 419

Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem 4 577 130 4 735 780

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 3 321 161 3 323 527

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 1 255 969 1 412 253

b1. w walucie w tys. USD 11 700 29 696

po przeliczeniu na tys. zł 34 052 96 849

b2. w walucie w tys. CHF 421 464 404 720

po przeliczeniu na tys. zł 1 004 853 1 003 219

b3. w walucie w tys. EUR 56 657 80 454

po przeliczeniu na tys. zł 217 064 310 535

b4. w walucie w tys. SEK 4 028

po przeliczeniu na tys. zł 1 650

pozostałe waluty w tys. zł

Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem 4 577 130 4 735 780

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO w tys. zł

2006 2005

Należności normalne 3 701 295 3 812 274

Należności pod obserwacją 175 830 109 980

Należności zagrożone, w tym: 438 362 544 409

poniżej standardu 26 022 47 572

wątpliwe 70 533 80 009

stracone 341 807 416 828

Odsetki 261 643 269 117

niezapadłe 11 601 10 698

zapadłe 250 042 258 419

od należności normalnych i pod obserwacją 1 157 502

od należności zagrożonych 248 885 257 917

Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem 4 577 130 4 735 780

WARTOŚÆ ZABEZPIECZEÑ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI: w tys. zł

2006 2005

normalnych

pod obserwacją 138 634 76 403

zagrożonych 181 239 250 529

poniżej standardu 21 691 41 934

wątpliwych 53 929 60 752

straconych 105 619 147 843

Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem 319 873 326 932

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO w tys. zł

2006 2005

normalne

pod obserwacją

zagrożone 249 126 283 735

poniżej standardu 895 1 170

wątpliwe 12 249 13 478

stracone 235 982 269 087

Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem 249 126 283 735

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO w tys. zł

2006 2005

Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu 283 735 288 801

zwiększenia (z tytułu) 72 477 65 411

utworzenie wymaganej rezerwy celowej na należności 72 477 65 411

wykorzystanie (z tytułu) 68 186 11 583

umorzenie należności w ciężar rezerw 68 186 11 583

rozwiązanie (z tytułu) 38 900 58 894

rozwiązanie rezerwy celowej w związku ze spłatą kredytu 38 602 56 330

inne zmniejszenia 298 2 564

Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu 249 126 283 735

Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami 245 914 280 246

Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) w tys. zł

2006 2005

kredyty i pożyczki 1 575 202 1 418 188

skupione wierzytelności 33 549 41 054

zrealizowane gwarancje i poręczenia

inne należności (z tytułu) 631 760

należności z tytułu zabezpieczeń pieniężnych 629 629

sprzedaży wierzytelności z odroczonym terminem płatności 120

pozostałe 2 11

odsetki 6 191 8 179

niezapadłe 5 898 6 741

zapadłe 293 1 438

Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem 1 615 573 1 468 181

rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna) -5 970 -7 034

Należności (netto) od sektora budżetowego, razem 1 609 603 1 461 147

Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

w rachunku bieżącym 1 457 2 103

należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 1 607 925 1 457 899

do 1 miesiąca 15 984 11 375

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 58 302 67 288

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 330 943 267 515

powyżej 1 roku do 5 lat 971 132 904 944

powyżej 5 lat 224 698 201 991

dla których termin zapadalności upłynął 6 866 4 786

odsetki 6 191 8 179

niezapadłe 5 898 6 741

zapadłe 293 1 438

Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem 1 615 573 1 468 181

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

w rachunku bieżącym 1 457 2 103

należności terminowe o okresie spłaty: 1 607 925 1 457 899

do 1 miesiąca 2 82

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 3 221 1 600

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 16 331 16 144

powyżej 1 roku do 5 lat 502 302 482 317

powyżej 5 lat 1 086 069 957 756

odsetki 6 191 8 179

niezapadłe 5 898 6 741

zapadłe 293 1 438

Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem 1 615 573 1 468 181

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 1 610 345 1 457 478

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 5 228 10 703

b1. w walucie w tys. EUR 1 365 2 773

po przeliczeniu na tys. zł 5 228 10 703

-

pozostałe waluty w tys. zł

Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem 1 615 573 1 468 181

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO w tys. zł

2006 2005

Należności normalne 1 600 235 1 447 873

Należności pod obserwacją 3 047 3 512

Należności zagrożone, w tym: 6 100 8 617

poniżej standardu 1 545

wątpliwe 129 496

stracone 5 971 6 576

Odsetki 6 191 8 179

niezapadłe 5 898 6 741

zapadłe 293 1 438

od należności normalnych i pod obserwacją 106 406

od należności zagrożonych 187 1 032

Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem 1 615 573 1 468 181

WARTOŚÆ ZABEZPIECZEÑ PRAWNYCH POMNIEJSZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI: w tys. zł

2006 2005

normalnych

pod obserwacją 291

zagrożonych 129 199

poniżej standardu 6

wątpliwych 129 193

straconych

Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem 420 199

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO w tys. zł

2006 2005

normalne

pod obserwacją

zagrożone 5 970 7 034

poniżej standardu 307

wątpliwe 151

stracone 5 970 6 576

Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem 5 970 7 034

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO w tys. zł

2006 2005

Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu 7 034 18 897

zwiększenia (z tytułu) 3 892 19 207

utworzenie wymaganej rezerwy celowej na należności 3 892 19 207

wykorzystanie (z tytułu) 23 4 744

umorzenie należności w ciężar rezerw 23 4 744

rozwiązanie (z tytułu) 4 933 26 326

rozwiązanie rezerwy celowej w związku ze spłatą kredytu 4 933 25 351

inne zmniejszenia 975

Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu 5 970 7 034

Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami 6 012 7 087

Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU w tys. zł

2006 2005

od sektora finansowego

od sektora niefinansowego

od sektora budżetowego

odsetki

Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE w tys. zł

2006 2005

emitowane przez banki centralne, w tym: 93 516 94 995

obligacje wyrażone w walutach obcych

emitowane przez pozostałe banki, w tym:

wyrażone w walutach obcych

emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym:

wyrażone w walutach obcych

emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym: 21 898 21 812

wyrażone w walutach obcych

emitowane przez Budżet Państwa, w tym: 1 081 840 836 263

wyrażone w walutach obcych

emitowane przez budżety terenowe, w tym: 256 726 282 537

wyrażone w walutach obcych

odkupione własne dłużne papiery wartościowe

Dłużne papiery wartościowe, razem 1 453 980 1 235 607

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU) w tys. zł

2006 2005

Emitowane przez Budżet Państwa, w tym: 1 081 840 836 263

obligacje 1 060 163 825 259

bony skarbowe 21 677 11 004

inne (wg rodzaju):

Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym:

obligacje

inne (wg rodzaju):

Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym:

obligacje

inne (wg rodzaju):

Emitowane przez jednostki zależne, w tym:

obligacje

inne (wg rodzaju):

Emitowane przez jednostki współzależne, w tym:

obligacje

inne (wg rodzaju):

Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym:

obligacje

inne (wg rodzaju):

Emitowane przez inne jednostki, w tym: 372 140 399 344

obligacje 372 140 399 344

inne (wg rodzaju):

Dłużne papiery wartościowe, razem 1 453 980 1 235 607

ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu 1 235 607 1 297 200

zwiększenia (z tytułu) 11 679 050 25 689 298

zakup bonów i obligacji 11 323 379 23 580 039

naliczone odsetki lub dyskonto 353 892 2 108 805

zwyżki wartości 1 779 454

zmniejszenia (z tytułu) 11 460 677 25 750 891

sprzedaż bonów i obligacji 11 158 519 24 239 616

zrealizowane odsetki lub dyskonto 302 056 1 510 619

zniżki wartości 102 656

Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu 1 453 980 1 235 607

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH w tys. zł

2006 2005

w bankach

w innych podmiotach sektora finansowego 43 074 32 907

w podmiotach sektora niefinansowego

Udziały lub akcje w jednostkach zależnych, razem 43 074 32 907

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu 32 907 29 621

zwiększenia (z tytułu) 17 363 7 617

zwyżki wartości z tytułu wyceny 17 308 7 597

nabycie akcji 55 20

zmniejszenia (z tytułu) 7 196 4 331

wypłata dywidendy z DM BOŚ S.A. 6 999 3 698

zniżki wartości z tytułu wyceny 197 633

Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych na koniec okresu 43 074 32 907

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM: w tys. zł

2006 2005

wartość firmy - jednostki zależne

ujemna wartość firmy - jednostki zależne

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE w tys. zł

2006 2005

wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis wartości firmy na początek okresu

odpis wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis wartości firmy na koniec okresu

wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE w tys. zł

2006 2005

ujemna wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu

odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu

ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki zależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki zależne", "ujemna wartość firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach zależnych.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH w tys. zł

2006 2005

w bankach

w innych podmiotach sektora finansowego

w podmiotach sektora niefinansowego

Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, razem

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych na koniec okresu

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM: w tys. zł

2006 2005

wartość firmy - jednostki współzależne

ujemna wartość firmy - jednostki współzależne

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE w tys. zł

2006 2005

wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis wartości firmy na początek okresu

odpis wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis wartości firmy na koniec okresu

wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE w tys. zł

2006 2005

ujemna wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu

odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu

ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki współzależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki współzależne", "ujemna wartość firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH w tys. zł

2006 2005

w bankach

w innych podmiotach sektora finansowego

w podmiotach sektora niefinansowego

Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM: w tys. zł

2006 2005

wartość firmy - jednostki stowarzyszone

ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone

ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE w tys. zł

2006 2005

wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis wartości firmy na początek okresu

odpis wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis wartości firmy na koniec okresu

wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE w tys. zł

2006 2005

ujemna wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu

odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu

ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki stowarzyszonej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych.

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH

Lp. w tys. zł

a b c d e f g h i j k l

nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa charakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich) zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bąd¼ wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu wartość udziałów / akcji według ceny nabycia korekty aktualizujące wartość (razem) wartość bilansowa udziałów / akcji procent posiadanego kapitału zakładowego udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu wskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu

Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A. 00-517 Warszawa ul. Marszałkowska 78/80 prowadzenie działalności maklerskiej na podstawie decyzji KPWiG zależny konsolidacja pełna 1994.04.15 21 940 21 134 43 074 100,00 100,00

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.

Lp. w tys. zł

a m n o p r s t

nazwa jednostki kapitał własny jednostki, w tym: zobowiązania jednostki, w tym: należności jednostki, w tym: aktywa jednostki, razem przychody ze sprzedaży nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy

kapitał zakładowy należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) kapitał zapasowy pozostały kapitał własny, w tym: zobowiązania krótkoterminowe zobowiązania długoterminowe należności krótkoterminowe należności długoterminowe

- zysk (strata) z lat ubiegłych - zysk (strata) netto

Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A. 43 074 21 551 2 571 18 952 15 917 248 764 248 108 656 84 220 84 213 7 297 007 48 035 6 999

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH w tys. zł

2006 2005

w podmiotach sektora finansowego 115 168

w podmiotach sektora niefinansowego 3 597 1 925

Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem 3 712 2 093

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu 2 093 4 607

zwiększenia (z tytułu) 2 566 168

zakupu akcji 1 247 153

zwyżka z tytułu wyceny akcji 1 193 15

reklasyfikacja akcji 126

zmniejszenia (z tytułu) 947 2 682

sprzedaż akcji i udziałów 477 2 584

zniżka z tytułu wyceny akcji 295 98

umorzenie akcji 165

pozostałe 10

Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu 3 712 2 093

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH

Lp. w tys. zł

a b c d e f g h i

nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa wartość bilansowa udziałów/akcji procent posiadanego kapitału zakładowego udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu kapitał własny jednostki, w tym: nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostce otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy

kapitał zakładowy

INSTALEXPORT S.A. 00-052 Warszawa ul. Świętokrzyska 18 wykonywanie robót i usług budowlano - montażowych, produkcja towarów, świadczenie usług 1 596 17,01 16,24 16 309 4 938

Polsko-Amerykańska Korporacja Ochrony Środowiska S.A. PAKTO nie prowadzi działalności i nie posiada siedziby działalność usługowa i handlowa związana z ochroną środowiska 26,00 26,00

MasterCard Incorporated 12-09 Orange Street, Wilmington, New Castle County, Delaware 19801, USA usługi finansowe 115 0,00 0,00 2 320 188 14

STALEXPORT S.A. Katowice ul/ Mickiewicza 29" hurtowa sprzedaż metali i rud metali 1 949 0,35 0,35 107 550 315 524

pozostałe 52

RAZEM 3 712

Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU) w tys. zł

2006 2005

prawa poboru

prawa pochodne

inne (wg rodzaju) 8 732 13 464

wycena instrumentów pochodnych 8 732 13 464

Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem 8 732 13 464

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu 13 464 6 185

zwiększenia (z tytułu) 43 150 13 464

wycena instrumentów pochodnych 43 150 13 464

zmniejszenia (z tytułu) 47 882 6 185

z tytułu rozliczenia transakcji 47 882 6 185

Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu 8 732 13 464

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 8 732 13 464

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

pozostałe waluty w tys. zł

Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem 8 732 13 464

AKTYWA FINANSOWE w tys. zł

2006 2005

aktywa finansowe przeznaczone do obrotu 268 802 13 464

kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu 6 461 229 6 171 445

aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności 689 632 709 303

aktywa finansowe dostępne do sprzedaży 507 990 528 397

Aktywa finansowe, razem 7 927 653 7 422 609

AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 6 509 057 5 833 491

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 1 418 596 1 589 118

b1. w walucie w tys. CZK 452 8 638

po przeliczeniu na tys. zł 63 1 148

b2. w walucie w tys. 206 220

po przeliczeniu na tys. zł 229 246

b3. w walucie w tys. USD 17 330 31 705

po przeliczeniu na tys. zł 50 437 103 399

b4. w walucie w tys. GBP 365 481

po przeliczeniu na tys. zł 2 084 2 705

b5. w walucie w tys. DKK 1 264 963

po przeliczeniu na tys. zł 649 498

b6. w walucie w tys. NOK 1 818 547

po przeliczeniu na tys. zł 843 264

b7. w walucie w tys. CHF 435 538 409 125

po przeliczeniu na tys. zł 1 038 408 1 014 140

b8. w walucie w tys. SEK 19 564 7 849

po przeliczeniu na tys. zł 8 283 3 215

b9. w walucie w tys. EUR 82 899 120 086

po przeliczeniu na tys. zł 317 598 463 503

pozostałe waluty w tys. zł 2

Aktywa finansowe, razem 7 927 653 7 422 609

AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 260 070

akcje (wartość bilansowa): 260 070

wartość godziwa

wartość rynkowa 260 070

wartość według cen nabycia 254 211

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 8 732 13 464

udziały i akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 8 732 13 464

c1) instrumenty pochodne (wartość bilansowa) 8732 13464

wartość godziwa

wartość rynkowa 8 732 13 464

wartość według cen nabycia

Wartość według cen nabycia, razem 254 211

Wartość na początek okresu 13 464 6 185

Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem 14 591 13 464

Wartość bilansowa, razem 268 802 13 464

AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 596 116 614 308

obligacje (wartość bilansowa): 596 116 614 308

korekty aktualizujące wartość (za okres) 11 142 28 931

wartość na początek okresu 614 308 383 871

wartość według cen nabycia 584 974 585 377

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) 93 516 94 995

obligacje (wartość bilansowa): 93 516 94 995

korekty aktualizujące wartość (za okres) 3 176 4 655

wartość na początek okresu 94 995 94 755

wartość według cen nabycia 90 340 90 340

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

Wartość według cen nabycia, razem 675 314 675 717

Wartość na początek okresu, razem 709 303 478 626

Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem 14 318 33 586

Wartość bilansowa, razem 689 632 709 303

AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 205 965 211 242

akcje (wartość bilansowa): 1 988 291

wartość godziwa 1 988 291

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 1 321 526

obligacje (wartość bilansowa): 203 977 210 951

wartość godziwa 203 977 210 951

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 206 935 213 078

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa) 300 612 315 789

akcje (wartość bilansowa): 1 606 1 631

wartość godziwa 1 606 1 631

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 7 176 7 226

obligacje (wartość bilansowa): 277 329 303 154

wartość godziwa 277 329 303 154

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 272 815 298 663

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 21 677 11 004

c1) bony skarbowe (wartość bilansowa) 21 677 11 004

wartość godziwa 21 677 11 004

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 21 588 10 795

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 1 413 1 366

udziały i akcje (wartość bilansowa): 118 171

wartość godziwa 118 171

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 114 157

obligacje (wartość bilansowa): 1 295 1 195

wartość godziwa 1 295 1 195

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 1 500 1 500

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

Wartość według cen nabycia, razem 511 449 531 945

Wartość na początek okresu, razem 528 397 823 181

Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem -3 459 -3 548

Wartość bilansowa, razem 507 990 528 397

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE w tys. zł

2006 2005

koszty zakończonych prac rozwojowych

wartość firmy

nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: 13 708 15 487

oprogramowanie komputerowe

inne wartości niematerialne i prawne

zaliczki na wartości niematerialne i prawne

nakłady na wartości niematerialne i prawne 53 366 36 018

Wartości niematerialne i prawne, razem 67 074 51 505

ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)

w tys. zł

a b c d e Wartości niematerialne i prawne, razem

koszty zakończonych prac rozwojowych wartość firmy koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: inne wartości niematerialne i prawne zaliczki na wartości niematerialne i prawne

- oprogramowanie komputerowe

wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu 39 285 36 018 75 303

zwiększenia (z tytułu) 4 328 21 214 25 542

zakupu 1 797 19 618 21 415

przyjete z inwestycji 884 1 441 2 325

przeksięgowania 1 647 155 1 802

zmniejszenia (z tytułu) 70 3 866 3 936

likwidacje 70 70

przeksięgowania 3 866 3 866

wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 43 543 53 366 96 909

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 23 798 23 798

amortyzacja za okres (z tytułu) 6 037 6 037

f.1) zwiększenia 6 103 6 103

naliczona 6 057 6 057

przeksięgowania 46 46

f.2)zmniejszenia -66 -66

przeksięgowania -66 -66

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 29 835 29 835

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu

zwiększenia

zmniejszenia

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu

wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 13 708 53 366 67 074

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) w tys. zł

2006 2005

własne 67 074 51 505

używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:

Wartości niematerialne i prawne, razem 67 074 51 505

RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE w tys. zł

2006 2005

Rzeczowe aktywa trwałe

środki trwałe, w tym: 103 208 104 839

grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) 1 369 1 382

budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej 67 620 67 796

urządzenia techniczne i maszyny 30 053 30 909

środki transportu 210 603

inne środki trwałe 3 956 4 149

środki trwałe w budowie 1 140 5 046

zaliczki na środki trwałe w budowie

Rzeczowe aktywa trwałe, razem 104 348 109 885

ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)

w tys. zł

- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) - budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej - urządzenia techniczne i maszyny - środki transportu - inne środki trwałe Środki trwałe, razem

wartość brutto środków trwałych na początek okresu 1 472 92 270 72 998 3 399 16 844 186 983

zwiększenia (z tytułu) 4 622 10 679 305 1 096 16 702

zakupy 825 6 984 709 8 518

przyjęte z inwestycji 3 794 2 921 342 7 057

przeksięgowania 3 774 305 45 1 127

zmniejszenia (z tytułu) 64 6 613 1 998 978 9 653

przeksięgowania 2 775 270 46 1 093

likwidacje 62 5 819 41 932 6 854

sprzedaż 19 1 687 1 706

wartość brutto środków trwałych na koniec okresu 1 472 96 828 77 064 1 706 16 962 194 032

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 90 24 474 42 089 2 796 12 695 82 144

amortyzacja za okres (z tytułu) 13 4 734 4 922 -1 300 311 8 680

f.1) zwiększenia 13 4 778 10 537 320 1 244 16 892

naliczona amortyzacja 13 4 774 10 430 285 1 244 16 746

przeksięgowania 4 107 35 146

f.2)zmniejszenia -44 -5 615 -1 620 -933 -8 212

likwidacja -44 -5 604 -41 -930 -6 619

sprzedaż -11 -1 579 -1 590

przeksięgowania -3 -3

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 103 29 208 47 011 1 496 13 006 90 824

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu

zwiększenia

zmniejszenia

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu

wartość netto środków trwałych na koniec okresu 1 369 67 620 30 053 210 3 956 103 208

ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA) w tys. zł

2006 2005

własne 103 208 104 839

używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:

Środki trwałe bilansowe, razem 103 208 104 839

ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) w tys. zł

2006 2005

używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 9 220 8 224

wartość gruntów użytkowanych wieczyście 4 363 4 363

środki trwałe wykazywane pozabilansowo, razem 9 220 8 224

INNE AKTYWA w tys. zł

2006 2005

przejęte aktywa - do zbycia 100 3 159

pozostałe, w tym: 13 207 8 555

dłużnicy różni 11 198 6 362

rozrachunki publiczno-prawne 1

prowizje do otrzymania 1 991 2 192

pozostałe 17 1

Inne aktywa, razem 13 307 11 714

PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA w tys. zł

2006 2005

środki trwałe w budowie

nieruchomości 3 159

inne 100

Przejęte aktywa - do zbycia, razem 100 3 159

ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu (wg tytułów) 3 159 3 594

grunty 3 159 3 159

pozostałe środki trwałe i ruchomości 435

zwiększenia (z tytułu) 3 323 1 156

przyjętych środków trwałych 1 730 1 145

rozwiązanie rezerwy i inne zwiększenia 1 593 11

zmniejszenia (z tytułu) 6 382 1 591

sprzedaży 5 288 1 272

utworzonej rezerwy i inne zmniejszenia 1 094 319

Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów) 100 3 159

grunty 3 159

pozostałe środki trwałe i ruchomości 100

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE w tys. zł

2006 2005

długoterminowe 28 868 31 203

aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 28 868 31 203

pozostałe rozliczenia międzyokresowe

krótkoterminowe, w tym: 1 846 1 820

koszty zapłacone z góry 1 846 1 820

Rozliczenia międzyokresowe, razem 30 714 33 023

ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO w tys. zł

2006 2005

Stan aktywów na początek okresu, w tym: 31 203 25 601

odniesionych na wynik finansowy 29 987 25 461

odniesionych na kapitał własny 1 216 140

odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Zwiększenia 7 902 15 704

odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 7 902 14 628

POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH 7 902 11 286

koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych 4 322 4 788

otrzymane prowizje do rozliczenia 103 2 907

zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 78 24

rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe 3 002 3 386

rezerwa celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności 389

pozostałe zwiększenia 8 181

NIEUJĘTEJ RÓŻNICY PRZEJŚCIOWEJ POPRZEDNIEGO OKRESU 3 342

otrzymane prowizje do rozliczenia 3 342

odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 1 076

POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH 1 076

zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 1 076

odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Zmniejszenia 10 237 10 102

odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 9 944 10 102

ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH 8 469 7 334

koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych 4 695 4 434

różnice kursowe z wyceny walut 910 10

rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe 2 560 1 953

otrzymane prowizje do rozliczenia 213

rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności 786

pozostałe zmniejszenia 91 151

ODPISANIA AKTYWÓW Z TYT. ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO 1 475 2 751

koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych 53 55

rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe 312 156

rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności 1 110 2 530

pozostałe zmniejszenia 10

NIEUJĘTEJ RÓŻNICY PRZEJŚCIOWEJ POPRZEDNIEGO OKRESU 17

rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności 17

odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 293

ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH 293

zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 293

odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: 28 868 31 203

odniesionych na wynik finansowy 27 945 29 987

odniesionych na kapitał własny 923 1 216

odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

- UJEMNE RÓŻNICE PRZEJŚCIOWE WG STANU NA:

koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych 24 878 27 118

rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe oraz inne koszty 27 571 26 885

rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe w grupie zagrożonych oraz odpisy aktualizujące należności 47 848 51 639

zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 5 403 6 535

różnice kursowe z wyceny walut 12 245 17 034

otrzymane prowizje do rozliczenia 32 321 32 899

pozostałe ujemne różnice 1 673 2 115

RAZEM UJEMNE RÓŻNICE PRZEJŚCIOWE 151 939 164 225

Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych

POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE w tys. zł

2006 2005

czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: 1 846 1 820

pozostałe 1846 1820

inne rozliczenia międzyokresowe, w tym:

Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem 1 846 1 820

POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE

a b c d

nazwa jednostki wartość pożyczki warunki oprocentowania termin wymagalności

w tys. zł w walucie jednostka waluta

Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny

Plik Opis

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) w tys. zł

2006 2005

środki na rachunkach i depozyty, w tym: 227 174 488 113

depozyty banków i innych podmiotów finansowych 142 426 335 796

kredyty i pożyczki otrzymane 965 825 900 102

weksle własne

własna emisja papierów wartościowych

inne zobowiązania (z tytułu) 340 1 173

Funduszu Świadczeń Socjalnych 331 805

inne 9 368

odsetki 3 115 2 685

Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem 1 196 454 1 392 073

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące 85 075 153 106

zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 1 108 264 1 236 282

do 1 miesiąca 141 839 352 799

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 10 682 2

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 32 084 304 869

powyżej 1 roku do 5 lat 644 311 436 001

powyżej 5 lat do 10 lat 251 056 120 873

powyżej 10 lat do 20 lat 28 292 21 738

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki 3 115 2 685

Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem 1 196 454 1 392 073

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące 85 075 153 106

zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: 1 108 264 1 236 282

do 1 miesiąca 129 290 254 519

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 13 148 887

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 2 80 774

powyżej 1 roku do 5 lat 594 997 699 516

powyżej 5 lat do 10 lat 280 399 140 657

powyżej 10 lat do 20 lat 90 428 59 929

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki 3 115 2 685

Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem 1 196 454 1 392 073

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 222 089 399 308

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 974 365 992 765

b1. w walucie w tys. USD 100

po przeliczeniu na tys. zł 326

b2. w walucie w tys. EUR 126 478 177 009

po przeliczeniu na tys. zł 484 563 683 221

b3. w walucie w tys. CHF 205 437 124 745

po przeliczeniu na tys. zł 489 802 309 218

pozostałe waluty w tys. zł

Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem 1 196 454 1 392 073

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) w tys. zł

2006 2005

środki na rachunkach i depozyty 4 609 965 3 822 475

kredyty i pożyczki otrzymane 62 708 37 519

weksle własne

własna emisja papierów wartościowych

inne zobowiązania (z tytułu) 72 206 83 517

zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych 68 641 83 417

inne 3 565 100

odsetki 14 991 18 358

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem 4 759 870 3 961 869

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące

zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 54 58

do 1 miesiąca 54 58

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat do 10 lat

powyżej 10 lat do 20 lat

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem 54 58

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące

zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: 54 58

do 1 miesiąca

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 54 58

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat do 10 lat

powyżej 10 lat do 20 lat

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem 54 58

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIE FINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące 1 540 340 991 152

zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 3 204 485 2 952 301

do 1 miesiąca 1 939 651 1 600 455

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 762 006 894 329

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 428 754 411 825

powyżej 1 roku do 5 lat 72 958 31 692

powyżej 5 lat do 10 lat 1 116 14 000

powyżej 10 lat do 20 lat

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki 14 991 18 358

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem 4 759 816 3 961 811

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące 1 540 340 991 152

zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: 3 204 485 2 952 301

do 1 miesiąca 1 268 972 952 354

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 1 172 720 985 626

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 472 891 855 318

powyżej 1 roku do 5 lat 276 613 144 953

powyżej 5 lat do 10 lat 13 289 14 014

powyżej 10 lat do 20 lat 36

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki 14 991 18 358

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem 4 759 816 3 961 811

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 4 331 604 3 576 317

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 428 266 385 552

b1. w walucie w tys. USD 40 492 42 431

po przeliczeniu na tys. zł 117 851 138 381

b2. w walucie w tys. GBP 5 070 4 979

po przeliczeniu na tys. zł 28 933 28 007

b3. w walucie w tys. NOK 753 748

po przeliczeniu na tys. zł 349 361

b4. w walucie w tys. CHF 1 534 1 718

po przeliczeniu na tys. zł 3 657 4 258

b5. w walucie w tys. SEK 18 696 8 479

po przeliczeniu na tys. zł 7 916 3 474

b6. w walucie w tys. EUR 70 359 54 684

po przeliczeniu na tys. zł 269 560 211 071

pozostałe waluty w tys. zł

Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem 4 759 870 3 961 869

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) w tys. zł

2006 2005

środki na rachunkach i depozyty 864 673 775 021

kredyty i pożyczki otrzymane 439 284 542 015

weksle własne

własna emisja papierów wartościowych

inne zobowiązania (z tytułu) 3 72

pozostałe 3 72

odsetki 1 027 714

Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem 1 304 987 1 317 822

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące

zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:

do 1 miesiąca

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat do 10 lat

powyżej 10 lat do 20 lat

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki

Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące

zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:

do 1 miesiąca

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat do 10 lat

powyżej 10 lat do 20 lat

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki

Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące 267 215 348 267

zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: 1 036 745 968 841

do 1 miesiąca 523 681 382 699

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 92 844 66 575

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 113 301 117 663

powyżej 1 roku do 5 lat 287 746 370 108

powyżej 5 lat do 10 lat 19 155 31 785

powyżej 10 lat do 20 lat 18 11

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki 1 027 714

Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem 1 304 987 1 317 822

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI) w tys. zł

2006 2005

zobowiązania bieżące 267 215 348 267

zobowiązania terminowe, o okresie spłaty: 1 036 745 968 841

do 1 miesiąca 378 134 318 124

powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy 202 130 96 807

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 15 523 13 326

powyżej 1 roku do 5 lat 135 275 166 560

powyżej 5 lat do 10 lat 228 998 279 745

powyżej 10 lat do 20 lat 76 685 94 279

powyżej 20 lat

dla których termin wymagalności upłynął

odsetki 1 027 714

Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem 1 304 987 1 317 822

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 1 303 410 1 317 406

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 1 577 416

b1. w walucie w tys. USD 13 42

po przeliczeniu na tys. zł 37 135

b2. w walucie w tys. EUR 402 73

po przeliczeniu na tys. zł 1 540 281

pozostałe waluty w tys. zł

Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem 1 304 987 1 317 822

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU w tys. zł

2006 2005

wobec sektora finansowego

wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 34 257

odsetki 53

Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem 34 310

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH w tys. zł

2006 2005

obligacji

certyfikatów

pozostałych (wg rodzaju) 234 386

"Ekobonus" 234 386

odsetki 33 53

Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem 267 439

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAÑ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu 439 591

zwiększenia (z tytułu) 20 17

odsetki 20 17

zmniejszenia (z tytułu) 192 169

wykup 172 152

odsetki 20 17

Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu 267 439

ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH

w tys. zł

a b c d e f g h

dłużne instrumenty finansowe wg rodzaju wartość nominalna warunki oprocentowania termin wykupu gwarancje / zabezpieczenia dodatkowe prawa rynek notowań inne

Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń)

FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA w tys. zł

2006 2005

fundusze specjalne (z tytułu) 2 691 3 065

Fundusz Załogi 735 612

Fundusz Świadczeń Socjalnych 1 870 2 362

Fundusz Promocji i Ochrony Środowiska 86 91

inne zobowiązania (z tytułu) 52 272 87 058

rozrachunki międzybankowe 6 366 10 561

wierzyciele różni 37 116 58 015

rozrachunki publiczno-prawne 7 899 17 788

rozliczenia z tytułu kart płatniczych 694

rozliczenia z emitentami papierów wartościowych 891

Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem 54 963 90 123

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW w tys. zł

2006 2005

krótkoterminowe, w tym: 27 685 27 051

rezerwa na niewykorzystane urlopy 5 136 5 279

rezerwa na nagrody jubileuszowe i odprawy emerytalne,premie 16 412 16 009

rezerwa na koszty eksploatacyjne 5 738 5 438

inne 399 325

długoterminowe, w tym:

Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem 27 685 27 051

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu

POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE w tys. zł

2006 2005

krótkoterminowe, w tym: 268 544 281 951

pozostałe przychody przyszłych okresów 4 580 4 821

odsetki zastrzeżone 262 150 275 436

odsetki skapitalizowane 575 593

inne przychody zastrzeżone 1 239 1 101

długoterminowe, w tym:

Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem 268 544 281 951

ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO w tys. zł

2006 2005

Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 23 008 23 210

odniesionej na wynik finansowy 22 971 22 839

odniesionej na kapitał własny 37 371

odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Zwiększenia 10 763 12 472

odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) 10 429 12 472

POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH 10 429 12 159

przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych 8 381 9 760

różnice kursowe z wyceny walut 947

zapłacone prowizje do rozliczenia 91 223

zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 1 002 2 124

pozostałe zwiększenia 8 52

NIEUJĘTEJ RÓŻNICY W POPRZEDNIM OKRESIE 313

prowizje do rozliczenia wg ESP 301

pozostałe zwiększenia 12

odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 334

POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH 334

zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 334

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Zmniejszenia 11 197 12 674

odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 11 197 12 340

ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH 10 953 12 051

przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych 10 920 10 127

niezamortyzowane środki trwałe objęte ulgą inwestycyjną 30 47

zapłacone prowizje do rozliczenia 3

różnice kursowe z wyceny walut 1 836

pozostałe zmniejszenia 41

ROZWIĄZANIA REZERWY WSKUTEK BRAKU MOŻLIWOŚCI JEJ WYKORZYSTANIA 244 289

przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych 171 270

niezamortyzowane środki trwałe objęte ulgą inwestycyjną 4 5

pozostałe zmniejszenia 69 14

odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 334

ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH 334

zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 334

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: 22 574 23 008

odniesionych na wynik finansowy 22 203 22 971

odniesionych na kapitał własny 371 37

odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

-DODATNIE RÓŻNICE PRZEJŚCIOWE WG STANU NA:

przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych 44 660 58 926

niezamortyzowany majątek trwały objęty ulgą inwestycyjną 29 125 29 304

zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 31 710 24 679

różnice kursowe z wyceny walut 5 898 912

zapłacone prowizje do rozliczenia 5 184 4 722

pozostałe dodatnie różnice 2 234 2 551

RAZEM DODATNIE RÓŻNICE 118 811 121 094

Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony

REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 22 574 23 008

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

pozostałe waluty w tys. zł

Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem 22 574 23 008

POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: w tys. zł

2006 2005

na pozabilansowe zobowiązania warunkowe 224 166

rezerwa na ryzyko ogólne 20 730 20 730

rezerwa na przyszłe zobowiązania 14 081 21 049

Pozostałe rezerwy, razem 35 035 41 945

POZOSTAŁE REZERWY w tys. zł

2006 2005

krótkoterminowe (wg tytułów): 3 128 166

na pozabilansowe zobowiązania warunkowe 224 166

rezerwa na przyszłe zobowiązania 2 904

długoterminowe (wg tytułów): 31 907 41 779

rezerwa na ryzyko ogólne 20 730 20 730

rezerwa na przyszłe zobowiązania 11 177 21 049

Pozostałe rezerwy, razem 35 035 41 945

POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2006 2005

w walucie polskiej 35 035 41 945

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

Pozostałe rezerwy, razem 35 035 41 945

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu (wg tytułów)

REZERWA NA ZOBOWIĄZANIA POZABILANSOWE - STAN NA POCZĄTEK OKRESU 166 2 914

zwiększenia (z tytułu) 5 888 1 220

utworzenie rezerwy 5 888 1 220

wykorzystanie (z tytułu)

rozwiązanie (z tytułu) 5 830 3 968

rozwiązanie rezerwy 5 830 3 966

inne zmniejszenia 2

REZERWA NA ZOBOWIĄZANIA POZABILANSOWE - STAN NA KONIEC OKRESU 224 166

Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)

REZERWA NA RYZYKO OGÓLNE - STAN NA POCZĄTEK OKRESU 979

a) zwiększenia (z tytułu) 10 000

- utworzenie rezerwy 10 000

b) rozwiązanie (z tytułu) 10 979

- rozwiązanie rezerwy 10 979

REZERWA NA RYZYKO OGÓLNE - STAN NA KONIEC OKRESU 0

REZERWA NA PRZYSZŁE ZOBOWIĄZANIA - STAN NA POCZĄTEK OKRESU 0

a) zwiększenia (z tytułu) 2 904

- utworzenie rezerwy 2 904

REZERWA NA PRZYSZŁE ZOBOWIĄZANIA - STAN NA KONIEC OKRESU 2 904

Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem 3 128 166

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu (wg tytułów)

REZERWA NA RYZYKO OGÓLNE - STAN NA POCZĄTEK OKRESU 20 730 20 730

REZERWA NA RYZYKO OGÓLNE - STAN NA KONIEC OKRESU 20 730 20 730

zwiększenia (z tytułu)

REZERWA NA PRZYSZŁE ZOBOWIĄZANIA - STAN NA POCZĄTEK OKRESU 21 049 14 300

wykorzystanie (z tytułu)

zwiększenia (z tytułu) 1 728 6 749

utworzenie rezerwy 1 728 6 749

rozwiązanie (z tytułu) 11 600

rozwiązanie rezerwy 11 600

Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)

REZERWA NA PRZYSZŁE ZOBOWIĄZANIA - STAN NA KONIEC OKRESU 11 177 21 049

Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem 31 907 41 779

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE

a b c d e f

nazwa jednostki wartość pożyczki warunki oprocentowania termin wymagalności stan zobowiązań podporządkowanych odsetki

w tys. zł w walucie jednostka waluta

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAÑ PODPORZĄDKOWANYCH w tys. zł

2006 2005

Stan na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)

w tys. zł

Seria / emisja Rodzaj akcji Rodzaj uprzywilejowania akcji Rodzaj ograniczenia praw do akcji Liczba akcji Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej Sposób pokrycia kapitału Data rejestracji Prawo do dywidendy (od daty)

A O zwykłe 236 700 2 367 opłacone 09-01-91 01-01-92

B O zwykłe 1 263 300 12 633 opłacone 11-03-92 01-01-93

C O zwykłe 477 600 4 776 opłacone 30-12-92 01-01-93

C O zwykłe 22 400 224 wkład niepieniężny 30-12-92 01-01-93

D O zwykłe 1 300 000 13 000 opłacone 30-12-93 01-01-94

E O zwykłe 647 300 6 473 opłacone 30-06-94 01-01-95

E O zwykłe 15 500 155 wkład niepieniężny 30-06-94 01-01-95

E O zwykłe 37 200 372 wkład niepieniężny 30-06-94 01-01-95

F O zwykłe 1 500 000 15 000 opłacone 30-12-94 01-01-95

G O zwykłe 1 260 000 12 600 opłacone 30-06-95 01-01-96

H O zwykłe 670 000 6 700 opłacone 30-06-95 01-01-96

I O zwykłe 70 000 700 opłacone 30-06-95 01-01-96

J O zwykłe 1 055 000 10 550 opłacone 21-06-96 01-01-96

K O zwykłe 945 000 9 450 opłacone 21-06-96 01-01-96

L O zwykłe 1 200 000 12 000 opłacone 29-11-96 01-01-96

M O zwykłe 2 500 000 25 000 opłacone 07-05-98 01-01-97

Liczba akcji, razem 13 200 000

Kapitał zakładowy, razem 132 000

Wartość nominalna jednej akcji (w zł) 10,00

Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu

AKCJE WŁASNE

w tys. zł

a b c d e

liczba akcji wartość wg ceny nabycia wartość bilansowa cel nabycia przeznaczenie

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH

w tys. zł

a b c d

nazwa (firma) jednostki, siedziba liczba akcji wartość wg ceny nabycia wartość bilansowa

KAPITAŁ ZAPASOWY w tys. zł

2006 2005

ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej 144 809 144 809

utworzony ustawowo 44 000 44 000

utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość 261 791 229 670

z dopłat akcjonariuszy

inny (wg rodzaju) 1 140 615

Kapitał zapasowy, razem 451 740 419 094

KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY w tys. zł

2006 2005

z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych 3 125 3 651

z tytułu odroczonego podatku dochodowego 552 1 180

różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych

inny (wg rodzaju) -2 905 -6 206

wycena aktywów dostępnych do sprzedaży -2 905 -6 206

Kapitał z aktualizacji wyceny, razem 772 -1 375

POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM: w tys. zł

2006 2005

fundusz ogólnego ryzyka bankowego 48 302 48 302

Pozostałe kapitały rezerwowe, razem 48 302 48 302

Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy

Dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności .........2006.......................................2005

Ryzyko kredytowe ..4 759 038.................................4 897 228

Fundusze podstawowe .....132 000....................................132 000

Kapitał zapasowy .....451 740....................................419 094

Kapitał rezerwowy .......48 302......................................48 302

Fundusz z aktualizacji wyceny ............772.......................................-1 375

Kapitał krótkoterminowy .........1 349......................................-

Wynik netto za I półrocze pomniejszony o przewidywaną wartość dywidendy ........................................................16 448

Fundusze własne brutto .....634 163....................................614 469

Niepodzielony strata z lat ubiegłych .......................................................-12 821

Zmniejszenie funduszy własnych dla potrzeb wyliczenia współczynnika wypłacalności ....-110 147.....................................-82 283

Fundusze własne netto przyjęte do wyliczenia współczynnika wypłacalności .....524 016...................................519 365

Współczynnik wypłacalności ( fundusze własne netto / ważona wartość aktywów i zobowiązań pozabilansowych ) ......10,97%....................................10,61%

Plik Opis

Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję

Dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję

Wartość księgowa netto na jedną akcję została obliczona jako stosunek funduszy własnych Banku do liczby akcji na dzień sporządzenia bilansu.

...........2006.......................................2005

Kapitał zakładowy ........132 000..................................132 000

Kapitał zapasowy ........451 740..................................419 094

Kapitał rezerwowy ..........48 302....................................48 302

Fundusz z aktualizacji wyceny ...............772.....................................-1 375

Niepodzielona strata z lat ubiegłych ........................................................-12 821

Zysk netto ..........33 565....................................45 624

Fundusze własne razem ........666 379..................................630 824

Liczba akcji ...13 200 000.............................13 200 000

Wartość księgowa netto na jedną akcję w złotych ............50,48......................................47,79

Plik Opis

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) w tys. zł

2006 2005

udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:

jednostkom zależnym

jednostkom współzależnym

jednostkom stowarzyszonym

znaczącemu inwestorowi

jednostce dominującej

pozostałe (z tytułu)

w tym: na rzecz jednostek zależnych

w tym: na rzecz jednostek współzależnych

w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych

w tym: na rzecz znaczącego inwestora

w tym: na rzecz jednostki dominującej

w tym: na rzecz jednostek zależnych

w tym: na rzecz jednostek współzależnych

w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych

w tym: na rzecz znaczącego inwestora

w tym: na rzecz jednostki dominującej

Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU) w tys. zł

2006 2005

otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:

od jednostek zależnych

od jednostek współzależnych

od jednostek stowarzyszonych

od znaczącego inwestora

od jednostki dominującej

pozostałe (z tytułu)

w tym: od jednostek zależnych

w tym: od jednostek współzależnych

w tym: od jednostek stowarzyszonych

w tym: od znaczącego inwestora

w tym: od jednostki dominującej

w tym: od jednostek zależnych

w tym: od jednostek współzależnych

w tym: od jednostek stowarzyszonych

w tym: od znaczącego inwestora

w tym: od jednostki dominującej

Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem

PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK w tys. zł

2006 2005

od sektora finansowego 13 906 16 021

od sektora niefinansowego 205 059 220 583

od sektora budżetowego 67 740 76 733

od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 79 499 85 107

pozostałe

Przychody z tytułu odsetek, razem 366 204 398 444

KOSZTY ODSETEK w tys. zł

2006 2005

od sektora finansowego 51 829 44 691

od sektora niefinansowego 115 316 138 482

od sektora budżetowego 34 999 41 825

pozostałe

Koszty odsetek, razem 202 144 224 998

PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI w tys. zł

2006 2005

prowizje z tytułu działalności bankowej 74 628 66 566

prowizje z tytułu działalności maklerskiej

Przychody z tytułu prowizji, razem 74 628 66 566

PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU w tys. zł

2006 2005

od jednostek zależnych 6 999 3 698

od jednostek współzależnych

od jednostek stowarzyszonych

od pozostałych jednostek 25 129

Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem 7 024 3 827

WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH w tys. zł

2006 2005

papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi 9 574 9 683

przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi 86 193 75 856

koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi -76 619 -66 173

pozostałych -1 026 -1 668

Wynik operacji finansowych, razem 8 548 8 015

POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE w tys. zł

2006 2005

z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich

z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia 588 473

z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych 9 568

otrzymane odszkodowania, kary i grzywny 88 218

otrzymane darowizny

inne (z tytułu) 16 367 2 757

przychody z tytułu wzrostu wartości rzeczowych aktywów trwałych 1 354 11

odzyskane koszty windykacji 224 375

przychody uboczne 190 347

pozostałe przychody operacyjne 1 328 643

rozwiązane rezerwy 13 271 1 381

Pozostałe przychody operacyjne, razem 17 052 4 016

POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE w tys. zł

2006 2005

z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich

z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia 905 922

z tytułu odpisanych należności 377 1 316

zapłacone odszkodowania, kary i grzywny 3 052 243

przekazane darowizny 126 238

inne (z tytułu) 4 703 10 448

trwałej utraty wartości rzeczowych aktywów trwałych 485 271

koszty windykacji należności 1 842 1 966

koszty uboczne 105 238

utworzenia rezerw 1 874 7 028

pozostałe 397 945

Pozostałe koszty operacyjne, razem 9 163 13 167

KOSZTY DZIAŁANIA BANKU w tys. zł

2006 2005

wynagrodzenia 94 386 100 390

ubezpieczenia i inne świadczenia 16 958 18 594

koszty rzeczowe 73 326 72 352

podatki i opłaty 2 911 1 798

składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny 1 186 956

pozostałe (z tytułu) 1 591 1 995

- koszty szkolenia 1 057 1 344

- inne wydatki socjalne 534 651

Koszty działania banku, razem 190 358 196 085

ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI w tys. zł

2006 2005

odpisy na rezerwy na: 86 551 95 879

należności normalne 6 653

należności pod obserwacją 965 1 013

należności zagrożone 79 698 76 993

ogólne ryzyko bankowe 10 000,00

zobowiązania pozabilansowe 5 888,00 1 220,00

inne

aktualizacja wartości:

aktywów finansowych

inne

Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem 86 551 95 879

ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI w tys. zł

2006 2005

rozwiązanie rezerw na: 50 263 97 510

należności normalne 6 653

należności pod obserwacją 1 233 1 462

należności zagrożone 43 199 74 450

ogólne ryzyko bankowe 10 979

zobowiązania pozabilansowe 5 831 3 966

inne

aktualizacja wartości:

aktywów finansowych

inne

Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem 50 263 97 510

Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki

Plik Opis

ZYSKI NADZWYCZAJNE w tys. zł

2006 2005

losowe

pozostałe (z tytułu) 1

Zyski nadzwyczajne, razem 1

STRATY NADZWYCZAJNE w tys. zł

2006 2005

losowe

pozostałe (z tytułu)

Straty nadzwyczajne, razem

PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY w tys. zł

2006 2005

Zysk (strata) brutto 39 506 60 832

Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów -14 943 26 481

2.1. Trwałe różnice pomiędzy zyskiem brutto a dochodem do opodatkowania: -14 557 19 015

a) zwiększające podstawę opodatkowania: 25 579 66 742

utworzone rezerwy celowe oraz odpisy aktualizujące należności 15 892 42 682

pozostałe 9 687 24 060

b) zmniejszające podstawę opodatkowania: -40 136 -47 727

otrzymane dywidendy -6 999 -3 698

rozwiązane rezerwy celowe oraz odpisy aktualizujące należności -20 686 -30 878

pozostałe -12 451 -13 151

2.2. Przejściowe różnice pomiędzy zyskiem brutto a dochodem do opodatkowania podatkiem dochodowym -331 7 564

a) zwiększające podstawę opodatkowania: 204 763 196 155

koszty do zapłacenia z roku bieżącego zaliczone do rachunku zysków i strat 22 746 25 201

utworzone rezerwy celowe na ekspozyje kredytowe oraz odpisy aktualizujące należności 17 617 15 652

utworzone rezerwy na koszty rzeczowe, osobowe oraz inne koszty 15 802 17 818

różnice kursowe z wyceny walut na koniec okresu sprawozdawczego 6 257 14 908

koszty dotyczące majątku trwałego objętego ulgą inwestycyjną 179 272

przychody z lat ubiegłych otrzymane w roku bieżącym 57 472 53 300

ujemna wycena aktywów trwałych i obrotowych 79 468 48 395

przychody nie zaliczone do rachunku zysków i strat oraz korekta kosztów z lat ubiegłych 5 222 20 609

b) zmniejszające podstawę opodatkowania: -205 094 -188 591

przychody do otrzymania z roku bieżącego zaliczone do rachunku zysków i strat -44 108 -51 367

rozwiązane rezerwy celowe na ekspozycje kredytowe oraz odpisy aktualizujące należności -14 889 -32 854

różnice kursowe z wyceny walut na koniec okresu sprawozdawczego -15 958 -5 297

koszty z lat ubiegłych zapłacone w roku bieżącym -38 183 -33 614

inne koszty z lat ubiegłych zapłacone w br. oraz koszty zapłacone z góry -7 604 -6 014

dodatnia wycena aktywów trwałych i obrotowych -84 352 -59 445

2.3. Inne różnice pomiędzy zyskiem brutto, a podstawą opodatkowania - odliczenia -55 -98

darowizny -55 -98

Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym 24 563 87 313

Podatek dochodowy według stawki 19% 4 667 16 590

Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku

Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: 4 667 16 590

wykazany w rachunku zysków i strat 4 667 16 590

dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny

dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy

PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY , WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT w tys. zł

2006 2005

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych 43 -3 844

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy 1 231 2 462

inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)

Podatek dochodowy odroczony, razem 1 274 -1 382

ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO w tys. zł

2006 2005

ujętego w kapitale własnym -552 -1 179

ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy

Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia

PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY: w tys. zł

2006 2005

działalności zaniechanej

wyniku na operacjach nadzwyczajnych

POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU: w tys. zł

2006 2005

Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) z tytułu:

Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem

UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: w tys. zł

2006 2005

odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych

odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych

odpis różnicy w wycenie aktywów netto 8 883 3 899

Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych

Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe.

Plik Opis

Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu

Plik Opis

Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny W odniesieniu do pozycji rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe korekty", "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych korekt, wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio korekt, wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach W przypadku gdy rachunek przepływów pieniężnych sporządzony jest metodą bezpośrednią, dodatkowo należy przedstawić notę objaśniającą zawierającą uzgodnienie przepływów pieniężnych netto z działalności operacyjnej metodą pośrednią do wartości wyliczonych metodą bezpośrednią

1. Struktura środków pieniężnych w rachunku przepływów pieniężnych

2006 2005

Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 198 588 114 310

Należności od sektora finansowego w rachunku bieżącym 475 358 71 674

oraz depozyty z terminem wymagalności do 3 miesięcy

Razem środki pieniężne na koniec okresu 673 946 185 984

2. Podział działalności emitenta w rachunku przepływów pieniężnych

Podział działalności Banku na działalność operacyjną, inwestycyjną i finansową przedstawiono poniżej:

- do działalności finansowej zalicza się wpływy i wydatki z tytułu instrumentów służących finansowaniu

działalności Banku oraz z innych tytułów, zgodnie z wyszczególnieniem przedstawionym w rachunku

przepływów pieniężnych;

- do działalności inwestycyjnej zalicza się wpływy i wydatki związane ze sprzedażą / nabyciem wartości

niematerialnych i prawnych, składników rzeczowego majątku trwałego oraz aktywów finansowych

(akcji i udziałów);

- do działalności operacyjnej zalicza się wszystkie pozostałe elementy rachunku przepływów

pieniężnych.

3. Wyjaśnienie różnic pomiędzy bilansowymi zmianami stanu pozycji a zmianami stanu tych pozycji

wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych

"Zmiana stanu należności od sektora finansowego" – z omawianej pozycji w rachunku przepływów

pieniężnych za okresy 12 miesięcy kończących się 31 grudnia 2006 i 2005 roku wyłączono rachunki

bieżące nostro oraz depozyty z terminem wymagalności do 3 miesięcy stanowiące ekwiwalenty gotówki

i zaliczone do środków pieniężnych.

"Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych" - z omawianej pozycji w rachunku przepływów

pieniężnych wyłączono dłużne papiery wartościowe przeznaczone do obrotu stanowiące ekwiwalenty

gotówki i zaliczane do środków pieniężnych.

"Zmiana stanu udziałów lub akcji pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych " –

w rachunku przepływów pieniężnych dane dotyczące zmiany stanu akcji, udziałów i innych papierów

wartościowych ujęte są w pozycjach:

- "Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów

finansowych " (działalność inwestycyjna) 490 tys. zł.

- "Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych" (działalność inwestycyjna) 55 tys. zł

"Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych" – w rachunku przepływów pieniężnych w omawianej pozycji

wykazano zmianę netto stanu czynnych i biernych rozliczeń międzyokresowych .

Plik

Opis

PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - METODA POŚREDNIA w tys. zł

2006 2005

Zysk (strata) netto

Korekty razem:

Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności

Amortyzacja

(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych

Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)

(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej

Zmiana stanu rezerw

Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych

Zmiana stanu należności od sektora finansowego

Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego

Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu

Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych

Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego

Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego

Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu

Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych

Zmiana stanu innych zobowiązań

Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych

Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych

Inne korekty

Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia

W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o ¼ródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu

4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta 4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem co najmniej na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych:

4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach

b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych)

4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej 4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie

4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych 4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży

4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy

4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy

4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne

4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe

4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu 8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych

9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej bank zobowiązał się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy bankiem a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu 10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy 12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli

13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe 16.1.Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, w tym również z podmiotami powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie w rozumieniu ustawy Prawo bankowe, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami. 16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego

17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek

20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe. 25. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń, nagród lub korzyści, w tym wynikających z programów motywacyjnych lub premiowych opartych na kapitale emitenta, w tym programów opartych na obligacjach z prawem pierwszeństwa, zamiennych, warrantach subskrypcyjnych (w pieniądzu, naturze lub jakiejkolwiek innej formie), wypłaconych, należnych lub potencjalnie należnych, odrębnie dla każdej z osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one odpowiednio zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku; w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych

26. Informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 27. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 28. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w sprawozdaniu finansowym 29. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego

30. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów 31. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz rachunku zysków i strat skorygowane odpowiednim wska¼nikiem inflacji, z podaniem ¼ródła wska¼nika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 32. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 33. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 34. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność

35. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bąd¼ planowanych przez jednostkę emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 36. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia

37. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wska¼niki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie, oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego

Plik Opis

DODATKOWE_NOTY_SAB-R2006.pdf

PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2007-03-23 Jerzy Pietrewicz Prezes Zarządu

2007-03-23 Piotr Wiesiołek Wiceprezes - Pierwszy Zastępca Prezesa Zarządu

2007-03-23 Stanisław Kostrzewski Wiceprezes Zarządu

2007-03-23 Marcin Romanowski Wiceprezes Zarządu

PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2007-03-23 Ewa Maciąg p.o. Głównego Księgowego Banku, Dyrektora Departamentu Rachunkowości