| Bank BPH SA uprzejmie informuje, iż w dniu 29 lipca 2009 roku Zarząd Banku i Rada Nadzorcza przyjęły średnioterminową strategię rozwoju na lata 2009-2012 dla Połączonego Banku, który powstanie w wyniku fuzji Banku BPH SA z GE Money Bankiem SA. Banki dokonały weryfikacji kluczowych elementów planów biznesowych spowodowanej zmianą warunków makroekonomicznych, (co było zapowiedziane w Raporcie bieżącym nr 58/2008 z dnia 25 listopada 2008 roku). Bank BPH i GE Money Bank dokonały postępu w przygotowaniach do integracji obydwu banków, dzięki której Połączony Bank uplasuje się wśród pierwszej piątki banków uniwersalnych w Polsce. Połączony Bank aspiruje do zdobycia pozycji banku pierwszego wyboru dla klientów indywidualnych, małych i średnich przedsiębiorstw (MSP) oraz średniej wielkości klientów korporacyjnych. Na dzień fuzji Połączony Bank będzie posiadał: 319 oddziałów własnych, 150 placówek partnerskich działających na zasadzie franczyzy, 11 centrów korporacyjnych, 18 centrów MSP oraz 250 mobilnych agentów dedykowanych do tego segmentu, a także 2 700 placówek agencyjnych i 3 300 punktów sprzedaży ratalnej. Według założeń Strategii, do roku 2012 sieć dystrybucji obejmie: 337 oddziałów własnych, 350 placówek partnerskich, 11 centrów korporacyjnych, 25 centrów MSP oraz 350 mobilnych agentów dla tego segmentu, jak również 2 300 placówek agencyjnych i 2 800 punktów sprzedaży ratalnej. Strategia Banku oparta będzie na zapewnieniu dostępu do produktów i usług poprzez wykorzystanie wielokanałowej sieci dystrybucji, z koncentracją na bankowości internetowej i telefonicznej, która przyczyni się ma do wzrostu kont internetowych z 400 tys. w roku 2009 do 1,5 mln w 2012 r. Do 2012 roku Połączony Bank będzie dążył do umocnienia swojej pozycji w segmencie MSP, zdobywając 10% udział w kredytach dla tej grupy klientów. Na rynku detalicznym aspiracją połączonego Banku jest 11% udział w segmencie kart kredytowych, 8% udział w kredytach gotówkowych i 4% udział w kontach osobistych oraz utrzymanie 30% udziału w segmencie kredytów ratalnych, a także 7% udział w kredytach hipotecznych. Bank będzie również intensywnie rozwijać bankowość korporacyjną, a zwłaszcza nowoczesne produkty transakcyjne, i zwiększy udział w rynku kredytów dla przedsiębiorstw. Celem Połączonego Banku jest także zdobycie 7% udziału w negocjowanych podstawowych produktach skarbowych, oferowanych w walutach obcych, a także 4% udziału w depozytach klientów indywidualnych, MSP i klientów korporacyjnych. Strategia przewiduje osiągnięcie następujących celów finansowych w 2012 roku: Wska¼nik zwrotu na kapitale (ROE) na poziomie 17% lub więcej; Wska¼nik zwrotu na aktywach (ROA) - 2% lub powyżej; Relacja kosztów do dochodów - poniżej 50%; Współczynnik wypłacalności - 10% lub więcej; Średnia roczna stopa wzrostu aktywów w latach 2009-2012 - ok. 6% z 39 mld zł w 2009 r. do 47 mld zł w 2012 r.; Średnia roczna stopa wzrostu kredytów w latach 2009-2012 - ok. 8%; Średnia roczna stopa wzrostu depozytów w latach 2009-2012 - ok. 15% z 13 mld zł w 2009 r. do 19 mld zł w 2012 r.; Średnia roczna stopa wzrostu kredytów w segmencie klientów indywidualnych i MSP w latach 2009-2012 - ok. 7% z 31 mld zł w 2009 r. do 39 mld zł w 2012 r.; Średnia roczna stopa wzrostu kredytów korporacyjnych w latach 2009-2012 - ok. 19% z 2 mld zł w 2009 r. do 3 mld zł w 2012 r.; Średnie inwestycje w latach 2009-2012: ok. 200 mln zł rocznie; Jednorazowe koszty integracji: ok. 85 mln zł; Roczny wpływ synergii przed opodatkowaniem począwszy od 2012 roku – 240 mln zł. Zastrzeżenie: Prognozy i zapowiedzi zawarte w niniejszym raporcie są oparte na szeregu założeniach oraz szacunkach, które, mimo iż uznawane przez Zarząd Banku BPH SA za wiarygodne, są zależne od okoliczności i warunków biznesowych, operacyjnych, ekonomicznych i rynkowych, z których wiele pozostaje poza jego kontrolą. Faktyczne wyniki mogą materialnie różnić się od przewidywanych. | |
