W minionym roku najwięcej zarobili właściciele polis z funduszami bezpiecznymi i funduszami obligacji. Stopa zwrotu w przypadku tych pierwszych wyniosła na koniec grudnia 2001 r. średnio 15,8% (16,24% na koniec 2000 r.). Przy czym najwyższy wzrost wartości jednostki osiągnęły bezpieczne fundusze oferowane przez Cardif (20,56%) i Wartę-Vita (20,45%). Również fundusze obligacji, oferowane m.in. przez FinLife, ING Nationale-Nederlanden oraz Zurich Życie, zarobiły w 2001 r. odpowiednio 18,65%, 17,78% i 17,97%, notując znaczny wzrost wartości jednostki w porównaniu z wynikami z 2000 r. (odpowiednio: 10,35%, 8,08% i 12,48%). Generalnie więc w funduszach bezpiecznych i obligacji można było zarobić więcej niż na lokacie bankowej, która w minionym roku przyniosła średnio 13,85% zysku. Uzyskanie takich wyników było możliwe dzięki sześciokrotnej obniżce stóp procentowych (w sumie o 7,5 pkt. proc.) oraz znacznemu spadkowi inflacji, która na koniec grudnia 2001 r. osiągnęła poziom 3,6%. - Rynek polskich obligacji skarbowych zareagował na spadki stóp procentowych znacznym wzrostem cen papierów o stałym oprocentowaniu - wyjaśniają analitycy jednej z firm zarządzających . Ich zdaniem, pomimo tak dużej skali obniżek, można spodziewać się utrzymania w pierwszej połowie tego roku obecnego trendu w polityce pieniężnej. - Pozwala to liczyć na dalszy wyraźny wzrost wartości jednostki uczestnictwa naszego funduszu - dodają.

W zależności od struktury portfeli inwestycyjnych funduszy zrównoważonych (i przewagi w nich albo obligacji, albo akcji), klienci jednych towarzystw zarobili, innych stracili. Zysk odnotowali klienci m.in. Allianza, FinLife oraz Sampo. Najbardziej na wartości straciła zaś jednostka funduszu zrównoważonego oferowanego przez Royal PBK. W ciągu minionego roku spadła o ponad 9%, przy czym WIG stracił w tym czasie 22,35%, a WIG20 - 33,54%. W porównaniu z wynikami z 2000 r., spadek wartości jednostki funduszy zrównoważonych zanotowały również Warta-Vita oraz Compensa Życie.

Ujemne wyniki za ubiegły rok zanotowały, podobnie jak na koniec 2000 r., fundusze międzynarodowe, oferowane m.in. przez Commercial Union oraz ING Nationale-Nederlanden. Stopa zwrotu funduszu międzynarodowego oferowanego przez CU wyniosła na koniec grudnia 2001 r. minus 14,21% (na koniec 2000 r. wynik ten był na poziomie minus 2,47%). Natomiast wartość jednostki funduszy międzynarodowych oferowanych przez ING NN spadła w ciągu 2001 r. o 11,49% - w funduszu mieszanym oraz o 4,25% - w funduszu obligacji.

Dodatniej stopy zwrotu nie osiągnęły też fundusze dynamiczne oferowane przez Allianz i Commercial Union. Ujemnego wyniku nie uniknął także fundusz akcji oferowany przez to ostatnie towarzystwo. Stopa zwrotu CU Funduszu Akcji wyniosła na koniec 2001 r. minus 18,23%.

Jednak jak podkreślają przedstawiciele towarzystw ubezpieczeniowych, polisy na życie z funduszem są inwestycją na lata. Osiągnięcie korzyści możliwe jest zatem w dłuższej perspektywie, niektórzy oceniają, że minimum 10-letniej.