Nowelizacja ustawy o funduszach emerytalnych wydłużyła okres liczenia średniej ważonej oraz minimalnej stopy zwrotu. Wcześniej liczona była co kwartał i za 24 poprzednie miesiące, teraz będzie to robione co pół roku i za 36 miesięcy. Pojawiła się też premia za dobre wyniki. Zgodnie z nowymi przepisami, część środków (w wysokości 0,005% aktywów) funduszu wpłacana jest na rachunek premiowy. Będzie można wypłacić je po 6 miesiącach, czyli w chwili, gdy ogłaszane będą wyniki za poprzednie 36 miesięcy. Pierwsza taka wypłata nastąpi 30 września tego roku.
Zgodnie z przepisami, całą kwotę bierze PTE, które uzyskało najlepsze wyniki. Obecnie praktycznie pewnym kandydatem jest PTE Bankowy. Od końca września 2001 roku zarządzany przez to towarzystwo fundusz zarobił blisko 69%. Na jaką premię może liczyć? Będzie to - jak się dowiedzieliśmy - ok. 500 tys. zł.
Także inne towarzystwa będą mogły uzyskać pieniądze za wyniki - o ile jednak najlepszy bierze wszystko, to każde kolejne towarzystwo ma prawo do wypłacenia sobie określonej części. Jak dużej - zdecyduje rząd. Możliwe jednak, że ze względu na wielkość aktywów, część gorzej zarządzających towarzystw uzyska większe wpływy niż najlepsze PTE na liście. Najprawdopodobniej tak będzie w przypadku drugiego na liście, czyli PTE ING Nationale-Nederlanden. Zarządzany przez to towarzystwo fundusz zarobił od września 2001 przeszło 53%. To mniej niż Bankowy, jednak aktywa OFE ING NN są siedmiokrotnie większe od aktywów OFE Bankowy. Czyli - o ile na rachunku premiowym Bankowego zgromadzonych jest 500 tys. zł, to na analogicznym koncie w ING jest ok. 3,5 mln zł.
Zgodnie z przepisami, im dalej towarzystwo uplasuje się od czołówki, tym niższą procentowo premię zgarnie. Z jednym wyjątkiem - najsłabsze pod względem wyników towarzystwo nie dostanie ani grosza. Wszystkie środki, zgromadzone na rachunku premiowym, w ramach rekompensaty zostaną wpłacone do funduszu i powiększą wartość rachunków klientów. Taki scenariusz grozi PTE Kredyt Banku. Zarządzany przez nie fundusz zarobił niecałe 32%. Jednak klienci tego OFE wzbogacą się w niewielkim stopniu, bo tylko o niecałe 100 tys. zł. n
