Warta Vita, szósta spółka ubezpieczeniowa na rynku, zaproponuje polisę na życie z jednym z czterech funduszy inwestycyjnych oferowanych przez TFI Warty i Kredyt Banku. - Zdecydowaliśmy o prowadzeniu IKE w formie polisy na życie, bo szanse powodzenia tego rozwiązania zwiększa ulga podatkowa - twierdzi Paweł Bednarek, wiceprezes zarządu TUnŻ Warta Vita. Oszczędności zgromadzone na polisie nie wchodzą do masy spadkowej (są wolne od zajęć wierzycieli), a tzw. uposażeni (np. konkubina) nie płacą podatku spadkowego. W razie śmierci właściciela IKE mogą liczyć dodatkowo na 10% wartości zgromadzonych środków (maks. 5 tys. zł). Jeśli w wyniku wypadku właściciel trwale lub przez pewien okres będzie niezdolny do pracy, to otrzyma 50% sumy zgromadzonej na koncie, nie więcej niż 25 tys. zł. Dodatkowa ochrona jednak kosztuje. Towarzystwo potrąci 0,2% wpłacanych składek. Reszta, jak zapewnia, będzie zamieniana na jednostki uczestnictwa.
IKE zamierza uruchomić we wrześniu należące do grupy TFI Warta. Do dyspozycji posiadaczy IKE będą dwa fundusze: obligacji i zrównoważony. W 2005 r. paleta ma być poszerzona o kolejne fundusze. Warta deklaruje, że w jej ofercie nie będzie żadnych "ukrytych" opłat. W dowolnym momencie klient będzie mógł rozwiązać umowę, beż żądnej straty finansowej. Prowizja przy zakupie jednostek będzie wynosić maksymalnie 1% wpłacanej kwoty. IKE będzie można otworzyć u wybranych agentów ubezpieczeniowych Warty. W przyszłości będzie też możliwość zawarcia umowy przez internet.
