Inwestycje Commercial Union Polska
Ulokowanie pieniędzy w Funduszu Strategicznym przyniosło w minionym roku klientom Commercial Union Polska największe korzyści. Stopa zwrotu przekroczyła w tym funduszu 27%. W portfelu Funduszu Strategicznego duży udział mają obligacje o stałym oprocentowaniu, inwestowanie w nie przyniosło zyski w związku z malejącymi w zeszłym roku stopami procentowymi.Drugie miejsce spośród czterech funduszy w ofercie tego ubezpieczyciela zajął najstarszy - Fundusz Gwarantowany. Wartość jednostek uczestnictwa w jego przypadku wzrosła o 19,77%. Wycena jego aktywów przekracza 900 mln zł. Jeszcze do niedawna był to jedyny fundusz proponowany przy sprzedaży polis grupowych, teraz doszedł również strategiczny. Te dwa fundusze notowały przez cały zeszły rok zdecydowany wzrost wyprzedzający przewidywaną inflację. Mają one w portfelu niewiele akcji: w gwarantowanym nie przekracza on 5%, a w strategicznym - 7% aktywów.Tylko jeden z pozostałych dwóch funduszy osiągnął stopę zwrotu powyżej inflacji. Lokując pieniądze w Funduszu Międzynarodowym, można było zarobić 11,5%. W strukturze lokat ponad 30% środków było zaangażowanych za granicą, a miniony rok nie należał do szczególnie udanych dla takich inwestycji. Wpłynął na to zarówno kryzys w Rosji, który spowodował duże wahania na rynkach międzynarodowych, a także mocny złoty. Ponad 16% pieniędzy lokowanych w funduszu jest inwestowana w akcje spółek giełdowych, obligacje stanowią połowę portfela. Wartość rynkowa aktywów tego funduszu wynosi 20 mln zł. Mniej niż wyniosła stopa inflacji zarobili klienci, którzy wybrali Fundusz Aktywny (aktywa 8,5 mln zł). Wartość jednostek wzrosła przez 12 miesięcy 1998 r. o 6,95%. Przyczyną takiego wyniku jest udział akcji stanowiących ponad 35% struktury portfela. Profil tego funduszu przypomina zrównoważone fundusze powiernicze.
R.B.
