TFI Forum w III filarze

Od przyszłego tygodnia Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Forum będzie oferowało Pakiet Emerytalny Odyseusz. Jest to trzeciofilarowy plan systematycznego oszczędzania skierowany do osób indywidualnych.- Tworząc pakiet braliśmy pod uwagę fakt, że nasi klienci różnią się między sobą wiekiem i skłonnością do ponoszenia ryzyka. Dlatego pieniądze mogą być gromadzone w trzech zarządzanych przez nas funduszach o różnej strategii inwestycyjnej i poziomie ryzyka. Podział środków między fundusze jest dowolny, a ryzyko inwestycyjne zmniejsza się wraz z upływem czasu - mówi Adam Jakubski, wiceprezes TFI Forum.Towarzystwo przygotowało też wariant podstawowy pakietu, gdzie pieniądze uczestnika będą inwestowane według jednej z trzech dobrowolnie wybranych strategii: "Bezpieczeństwo", "Zysk" i "Bezpieczeństwo i Zysk". Alokacja składki jest w nich z góry ustalona i zmienia się wraz z upływem czasu trwania pakietu. 10 lat przed końcem uczestnictwa nastąpi automatyczna konwersja 50% środków z funduszu akcyjnego do funduszu bezpiecznego. Natomiast trzy lata przed końcem uczestnictwa wszystkie zgromadzone środki zostaną przeniesione do funduszu bezpiecznego.Aby skorzystać nawet z 50-proc. obniżki opłat, towarzystwo wymaga, by przy deklarowanym uczestnictwie do 10 lat minimalna roczna wpłata wynosiła 1,2 tys. zł, od 10 do 20 lat - 900 zł, a powyżej 20 lat - 600 zł. Przy czym jednorazowa wpłata do pakietu nie może być niższa niż 100 zł, a okres oszczędzania krótszy niż 5 lat. W każdej chwili uczestnik może wycofać pieniądze, ale zostanie potrącona wyrównująca opłata manipulacyjna. Towarzystwo zmieniło też strategię inwestycyjną funduszu akcyjnego Dragon. Obecna zakłada podział portfela akcji na trzy części: indeksową, stałą i zmienną (spekulacyjną). Zadaniem części indeksowej jest ustabilizowanie wyników zarządzania w taki sposób, by osiągnięty rezultat nie odbiegał znacząco od zachowania głównego indeksu GPW. Zadaniem części stałej jest natomiast inwestowanie w akcje spółek o mocnych fundamentalnie podstawach, działających w rozwojowych sektorach bądź znacznie przez rynek niedoszacowanych. Inwestycje te mają przynosić wyniki lepsze niż średnia stopa zwrotu w długim okresie. Część zmienna nastawiona jest z kolei na wykorzystywanie informacji bieżących oraz reakcji na sygnały płynące z analizy technicznej.

A.G.