TU EUROPA SA - Raport roczny dla zakładów ubezpieczeń

FALSE skorygowany

KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD

Raport roczny SAU-R 2005

(zgodnie z § 86 ust. 1 pkt 3 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 pa¼dziernika 2005 r. - Dz. U. Nr 209, poz. 1744)

(dla zakładów ubezpieczeń)

Za rok obrotowy 2005 obejmujący okres od 2005-01-01 do 2005-12-31

oraz za poprzedni rok obrotowy 2004 obejmujący okres od 2004-01-01 do 2004-12-31

data przekazania: 2006-03-07

Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA SA

(pełna nazwa emitenta)

TU EUROPA SA

(skrócona nazwa emitenta) (sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie)

53-605 Wrocław

(kod pocztowy) (miejscowość)

Plac Orląt Lwowskich 1

(ulica) (numer)

071 3777920 071 3777945

(telefon) (fax)

[email protected] www.tueuropa.com.pl

(e-mail) (www)

895-10-07-276 272324625

(NIP) (REGON)

(podmiot uprawniony do badania)

Raport roczny zawiera:

TRUE Opinię i raport podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych z badania rocznego sprawozdania finansowgo

TRUE Oświadczenie zarządu w sprawie rzetelności sporządzenia sprawozdania finansowego

TRUE Oświadczenie zarządu w sprawie podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych

TRUE Pismo Prezesa Zarządu

TRUE Roczne sprawozdanie finansowe

TRUE Wprowadzenie TRUE Ogólny rachunek zysków i strat

TRUE Bilans TRUE Zestawienie zmian w kapitale własnym

TRUE Techniczny rachunek ubezpieczeń majątkowych i osobowych TRUE Rachunek przepływów pieniężnych

FALSE Techniczny rachunek ubezpieczeń na życie TRUE Dodatkowe informacje i objaśnienia

TRUE Sprawozdanie zarządu (sprawozdanie z działalności emitenta)

WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR

2005 2004 2005 2004

Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych 21 115 13 500 5 248 2 988

Wynik techniczny ubezpieczeń na życie

Przychody z lokat 6 405 4 376 1 592 969

Zysk (strata) z działalności operacyjnej 29 321 18 098 7 288 4 006

Zysk (strata) brutto 29 321 18 098 7 288 4 006

Zysk (strata) netto 23 675 14 501 5 884 3 209

Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej 66 670 34 521 16 571 7 640

Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej -66 346 -34 940 -16 490 -7 733

Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej 0 0 0 0

Przepływy pieniężne netto, razem 324 -419 81 -93

Aktywa razem 245 770 155 753 63 674 38 184

Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów 0 0 0 0

Inne zobowiązania 6 277 973 1 626 239

Kapitał własny 111 563 85 430 28 904 20 944

Kapitał zakładowy 31 500 31 500 8 161 7 722

Liczba akcji (w szt.) 7 875 000 7 875 000 7 875 000 7 875 000

Wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR) 14,17 10,85 3,67 2,66

Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR)

Wysokość środków własnych 106 202 81 227 27 515 19 113

Wysokość marginesu wypłacalności 15 674 7 658 4 061 1 877

Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 113 825 64 311 29 490 15 766

Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 163 589 102 666 42 383 25 169

Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą ( w zł/EUR) 3,01 1,84 0,75 0,45

Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR)

Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję ( w zł/EUR) 0,00 0,00 0,00 0,00

Raport roczny powinien być przekazany do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, Giełdy Papierów Wartościowych oraz agencji informacyjnej wskazanej przez KPWiG, zgodnie z przepisami prawa

INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU

Skorygowany raportem bieżącym nr z dnia o treści:

Plik Opis

OPINIA PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM

Plik Opis

Opinia.pdf Opinia podmiotu uprawnionego do badania

RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

Plik Opis

Raport.pdf Raport podmiotu uprawnionego do badania

OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE RZETELNOŚCI SPORZĄDZENIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

Plik Opis

Oświadczenie Zarządu o Rzetelności.pdf Oświadczenie w sprawie rzetelność sporządzenia sprawozdania

OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH

Plik Opis

Oświadczenie Zarządu W Sprawie Wyboru.pdf Oświadczenie w sprawie wyboru podmiotu badającego

PISMO PREZESA ZARZĄDU

Plik Opis

ListPrezesaTUEUR2005.pdf Pismo Prezesa Zarządu

SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA)

Plik Opis

Sprawozdanie Zarządu.pdf Sprawozdanie Zarządu z Działalności Emitenta

WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: 1) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, 2) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, 3) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, 4) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, 5) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, 6) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, 7) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, 8) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, 9) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, 10) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które sprawozdanie finansowe lub porównywalne dane finansowe zostały zamieszczone w raporcie, 11) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, 12) wskazanie średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: a) kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, b) kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, c) najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, 13) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływu środków pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, 14) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - zgodnie z § 7 Rozporządzenia o sprawozdaniach finansowych w prospekcie.

Plik Opis

Wprowadzenie.pdf Wprowadzenie do sprawozdania finansowego

BILANS

Noty w tys. zł

2005 2004

AKTYWA

Wartości niematerialne i prawne, w tym: 2 988 3 221

wartość firmy

Lokaty 213 503 138 421

Nieruchomości 1 411 3 119

Lokaty w jednostkach podporządkowanych, w tym: 44 401 42 535

lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 44 401 42 535

Inne lokaty finansowe 167 691 92 766

Należności depozytowe od cedentów

Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający

Należności 17 694 9 746

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 13 344 6 039

Od jednostek podporządkowanych

Od pozostałych jednostek 13 344 6 039

Należności z tytułu reasekuracji 208 176

Od jednostek podporządkowanych

Od pozostałych jednostek 208 176

Inne należności, w tym 4 142 3 531

Należności od budżetu 0 709

Pozostałe należności 4 142 2 822

od jednostek podporządkowanych 25 20

od pozostałych jednostek 4 117 2 802

Inne składniki aktywów 2 546 2 029

Rzeczowe składniki aktywów 1 915 1 722

Środki pieniężne 631 308

Pozostałe składniki aktywów 0 0

Rozliczenia międzyokresowe 9 039 2 336

Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2 374 982

Aktywowane koszty akwizycji 146 26

Zarachowane odsetki i czynsze 814 1

Inne rozliczenia międzyokresowe 5 706 1 328

Aktywa, razem 245 770 155 753

PASYWA

Kapitał własny 111 563 85 430

Kapitał zakładowy 31 500 31 500

Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 0 0

Akcje własne (wielkość ujemna) 0 0

Kapitał zapasowy 49 172 34 671

Kapitał z aktualizacji wyceny 5 589 3 130

Pozostałe kapitały rezerwowe 0 0

Zysk (strata) z lat ubiegłych 1 627 1 627

Zysk (strata) netto 23 675 14 501

Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) 0 0

Zobowiązania podporządkowane 0 0

Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 118 702 66 832

Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) 2 017 1 594

Oszacowane regresy i odzyski (wartość ujemna) 4 877 2 521

Oszacowane regresy i odzyski brutto 4 877 2 521

Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach 0 0

Pozostałe rezerwy 2 174 1 508

Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 244 226

Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 1 931 1 282

Inne rezerwy 0

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów 0

Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 8 207 1 209

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 1 437 36

Wobec jednostek podporządkowanych 0 0

Wobec pozostałych jednostek 1 437 36

Zobowiązania z tytułu reasekuracji 435 184

Wobec jednostek podporządkowanych 0 0

Wobec pozostałych jednostek 435 184

Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 0 0

Zobowiązania wobec instytucji kredytowych 0 0

Inne zobowiązania, w tym 6 277 973

Zobowiązania wobec budżetu 5 282 182

Pozostałe zobowiązania 995 790

wobec jednostek podporządkowanych 0 0

wobec pozostałych jednostek 995 790

Fundusze specjalne 59 17

Rozliczenia międzyokresowe 12 018 4 889

Rozliczenia międzyokresowe kosztów 11 662 4 681

Ujemna wartość firmy

Rozliczenia międzyokresowe przychodów 356 208

Pasywa, razem 245 770 155 753

Wartość księgowa 111 563 85 430

Liczba akcji (w szt.) 7 875 000 7 875 000

Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 14,17 10,85

Rozwodniona liczba akcji ( w szt.)

Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)

Pozycja "Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych Wska¼nik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą

POZYCJE POZABILANSOWE

Noty w tys. zł

2005 2004

Należności warunkowe, w tym:

Otrzymane gwarancje i poręczenia

Pozostałe

Zobowiązania warunkowe, w tym:

Udzielone poręczenia i gwarancje

Weksle akceptowane i indosowane

Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży

Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach

Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń

Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów

Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach

Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju):

Pozycje pozabilansowe, razem

WYPŁACALNOŚÆ I POKRYCIE REZERW

Noty w tys. zł

2005 2004

Wysokość środków własnych 106 202 81 227

Wysokość marginesu wypłacalności 15 674 7 658

Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności 90 528 73 569

Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 113 825 64 311

Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 163 589 102 666

Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 49 763 38 355

TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH

Noty w tys. zł

2005 2004

Składki 64 223 36 186

Składki przypisane brutto 103 307 60 426

Udział reasekuratorów w składce przypisanej 1 861 2 854

Zmiany stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto 37 389 21 310

Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek 167 -76

Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat 55 54

Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 241 298

Odszkodowania i świadczenia 8 580 2 118

Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym 7 941 3 749

Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 8 599 4 866

Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 658 1 117

Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym 639 -1 630

Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto 896 -1 931

Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia 257 -301

Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym

Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto

Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych

Premie i rabaty na udziale własnym łącznie ze zmianą stanu rezerw 10 751 3 641

Koszty działalności ubezpieczeniowej 12 446 10 867

Koszty akwizycji, w tym: 1 163 1 031

zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji 120 14

Koszty administracyjne 11 683 10 091

Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów 400 256

Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 398 594

Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 11 229 5 818

Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych 21 115 13 500

TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ NA ŻYCIE

Noty w tys. zł

Składki

Składki przypisane brutto

Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto

Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto

Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek

Przychody z lokat

Przychody z lokat w nieruchomości

Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych

Z udziałów lub akcji

Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych

Z pozostałych lokat

Przychody z innych lokat finansowych

Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych

Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu

Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych

Z pozostałych lokat

Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat

Wynik dodatni z realizacji lokat

Niezrealizowane zyski z lokat

Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym

Odszkodowania i świadczenia

Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym

Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto

Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych

Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym

Rezerwy brutto

Udział reasekuratorów

Zmiany stanu innych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym

Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym, w tym:

Rezerw brutto

Na udziale reasekuratorów

Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający

Rezerw brutto

Na udziale reasekuratorów

Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym

Rezerw brutto

Na udziale reasekuratorów

Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym

Koszty działalności ubezpieczeniowej

Koszty akwizycji, w tym:

zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji

Koszty administracyjne

Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach

Koszty działalności lokacyjnej

Koszty utrzymania nieruchomości

Pozostałe koszty działalności lokacyjnej

Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat

Wynik ujemny z realizacji lokat

Niezrealizowane straty na lokatach

Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym

Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat

Wynik techniczny ubezpieczeń na życie

OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

Noty w tys. zł

2005 2004

Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych 21 115 13 500

Wynik techniczny ubezpieczeń na życie

Przychody z lokat 6 405 4 376

Przychody z lokat w nieruchomości 451 503

Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych 100 33

Z udziałów lub akcji 100 0

Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 0 33

Z pozostałych lokat 0 0

Przychody z innych lokat finansowych 3 065 1 590

Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 217 0

Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 1 720 1 119

Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 140 88

Z pozostałych lokat 988 383

Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 0 0

Wynik dodatni z realizacji lokat 2 789 2 250

Niezrealizowane zyski z lokat 2 604 1 751

Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie

Koszty działalności lokacyjnej 512 426

Koszty utrzymania nieruchomości 368 294

Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 52 37

Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat

Wynik ujemny z realizacji lokat 93 95

Niezrealizowane straty na lokatach 185 35

Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych -55 -54

Pozostałe przychody operacyjne 2 424 907

Pozostałe koszty operacyjne 2 475 1 921

Zysk (strata) z działalności operacyjnej 29 321 18 098

Zyski nadzwyczajne 0 0

Straty nadzwyczajne 0 0

Zysk (strata) brutto 29 321 18 098

Podatek dochodowy 5 647 3 597

część bieżąca 6 529 3 802

część odroczona -882 -205

Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 0 0

Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności

Zysk (strata) netto 23 675 14 501

Zysk (strata) netto (zanualizowany) 23 675 14 501

Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) 7 875 000 7 875 000

Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 3,01 1,84

Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.)

Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)

Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych Wska¼niki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)", "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)" oblicza się zgodnie z MSR

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM

w tys. zł

2005 2004

Kapitał własny na początek okresu (BO) 83 802 67 397

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 1 627 1 246

korekty błędów podstawowych

I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 85 430 68 643

Kapitał zakładowy na początek okresu 31 500 31 500

Zmiany kapitału zakładowego

zwiększenia (z tytułu)

emisji akcji

zmniejszenia (z tytułu)

umorzenia akcji

Kapitał zakładowy na koniec okresu 31 500 31 500

Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu

Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu

Akcje własne na początek okresu

Zmiany akcji własnych

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Akcje własne na koniec okresu

Kapitał zapasowy na początek okresu 34 671 27 448

Zmiany kapitału zapasowego 14 501 7 223

zwiększenia (z tytułu) 14 501 7 223

emisji akcji powyżej wartości nominalnej

podziału zysku (ustawowo)

podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 14 501 7 223

zmniejszenia (z tytułu)

pokrycia straty

Kapitał zapasowy na koniec okresu 49 172 34 671

Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 3 130 845

Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny 2 459 2 285

zwiększenia (z tytułu) 2 459 2 285

wycena jednostki zależnej 593 2 065

wycena lokat dostępnych do sprzedaży 1 866 220

zmniejszenia (z tytułu)

zbycia środków trwałych

Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 5 589 3 130

Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu

Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu

Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 14 501 7 604

Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 14 501 7 604

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 1 627 1 246

korekty błędów podstawowych

Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 16 128 8 850

zwiększenia (z tytułu)

podziału zysku z lat ubiegłych

zmniejszenia (z tytułu) 14 501 7 223

podział zysku 14 501 7 223

przeznaczenie niepodzielonego zysku z lat ubiegłychpostałego wskutek zmian w wewnętrznych zasadach rachunkowości na kapitał zapasowy 0 0

Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 1 627 1 627

Strata z lat ubiegłych na początek okresu

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości

korekty błędów podstawowych

Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych

zwiększenia (z tytułu)

przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia

zmniejszenia (z tytułu)

Strata z lat ubiegłych na koniec okresu

Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 1 627 1 627

Wynik netto 23 675 14 501

zysk netto 23 675 14 501

strata netto

odpisy z zysku

Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 111 563 85 430

Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 111 563 85 430

RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

w tys. zł

2005 2004

Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej

Wpływy 110 559 72 450

Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 106 538 68 560

Wpływy z tytułu składek brutto 103 570 66 689

Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań 2 965 1 840

Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej 3 30

Wpływy z reasekuracji biernej 1 001 1 172

Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach 587 983

Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 414 189

Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej

Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej 3 020 2 718

Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego 1 317 186

Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 147 150

Pozostałe wpływy 1 556 2 382

Wydatki 43 889 37 929

Wydatki z tytułu z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 37 954 27 874

Zwroty składek brutto 7 565 8 012

Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 11 785 7 551

Wydatki z tytułu akwizycji 1 269 2 037

Wydatki o charakterze administracyjnym 8 863 8 915

Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów

Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej

Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 8 472 1 359

Wydatki z tytułu reasekuracji biernej 1 518 2 910

Składki zapłacone z tytułu reasekuracji 1 518 2 910

Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej 0 0

Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej 4 418 7 145

Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 1 279 374

Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 1 218 1 320

Pozostałe wydatki operacyjne 1 921 5 451

Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) 66 670 34 521

Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej

Wpływy 837 140 669 879

Zbycie nieruchomości 1 511 2 826

Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych

Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 840 0

Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 0 6 167

Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 236 409 306 348

Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych 460 314 346 625

Realizacja pozostałych lokat 134 768 3 787

Wpływy z nieruchomości 451 538

Odsetki otrzymane 2 747 3 589

Dywidendy otrzymane 100

Pozostałe wpływy z lokat

Wydatki 903 486 704 820

Nabycie nieruchomości

Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 936 12 625

Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 96 253

Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom

Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 256 195 340 056

Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych 504 245 347 907

Nabycie pozostałych lokat 141 595 3 648

Wydatki na utrzymanie nieruchomości 368 294

Pozostałe wydatki na lokaty 52 37

Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) -66 346 -34 940

Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej

Wpływy

Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału

Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych

Pozostałe wpływy finansowe

Wydatki

Dywidendy

Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku

Nabycie akcji własnych

Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych

Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych

Pozostałe wydatki finansowe

Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)

Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) 324 -419

Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: 324 -419

zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych

Środki pieniężne na początek okresu 308 727

Środki pieniężne na koniec okresu (F+/-D), w tym: 631 308

o ograniczonej możliwości dysponowania

Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie.

Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informacje o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE w tys. zł

2005 2004

koszty zakończonych prac rozwojowych

wartość firmy

nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym 2 988 3 221

oprogramowanie komputerowe 8 26

inne wartości niematerialne i prawne

zaliczki na wartości niematerialne i prawne

Wartości niematerialne i prawne, razem 2 988 3 221

ZMIANY STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)

w tys. zł

a b c d e f

koszty zakończonych prac rozwojowych wartość firmy nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: inne wartości niematerialne i prawne zaliczki na wartości niematerialne i prawne Wartości niematerialne i prawne, razem

- oprogramowanie komputerowe

wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu 4 998 458 76 5 074

zwiększenia (z tytułu) 214 21 0 214

zakup wartości niematerjalnych i prawnych 214 21 0 214

zmniejszenia (z tytułu)

wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 5 212 479 76 5 288

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 1 777 432 76 1 853

amortyzacja za okres (z tytułu) 448 39 0 448

planowe odpisy amortyzacyjne 448 39 0 448

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 2 225 471 76 2 301

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu

zwiększenia

zmniejszenia

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu

wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 2 988 8 0 2 988

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA w tys. zł

2005 2004

własne 2 988 3 221

używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:

Wartości niematerialne i prawne, razem 2 988 3 221

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP) w tys. zł

2005 2004

grunty własne 198 280

według cen nabycia 198 280

według bieżącej wartości 198 280

prawo wieczystego użytkowania gruntu 0 0

budynki i budowle 1 213 2 839

według cen nabycia 1 934 2 858

według bieżącej wartości 1 213 2 839

spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu

inwestycje budowlane

zaliczki na poczet inwestycji budowlanych

Lokaty w nieruchomości (wg grup), razem 1 411 3 119

Należy dodatkowo wykazać wartość nabycia (koszt wytworzenia) lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie w wartości godziwej, wartość godziwą lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie według wartości nabycia oraz wartość dotychczasowych odpisów umorzeniowych lokat, których wartość uległa umorzeniu.

ZMIANA STANU LOKAT W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP RODZAJOWYCH) w tys. zł

2005 2004

wartość brutto na początek okresu 3 414 5 751

budynki i budowle 3 184 5 452

grunty 230 299

zwiększenia (z tytułu) 347 1 104

b1) zwiekszenia budynków i budowli: 341 1 104

przeniesienie z rzeczowych składników aktywów do lokat 0 259

przejęte nieruchomości-regresy 222 845

przeniesienie z należności oddanych w wynajem 119 0

b2) zwiększenia gruntów 6 0

zmniejszenia (z tytułu) 1 629 3 441

c1) zmniejszenia budynków i budowli 1 591 3 372

sprzedaż budynków i budowli 1 524 3 372

przeniesienie z należności oddanych w wynajem 67 0

c2) zmnijeszenia gruntów 38 69

sprzedaż gruntów 38 69

wartość brutto na koniec okresu 2 132 3 414

budynki i budowle 1 934 3 184

grunty 198 230

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 22 38

budynki i budowle 22 38

amortyzacja za okres (z tytułu) 5 -16

wyksiegowanie umorzenia od sprzedanych budynków i budowli 0 -21

planowe odpisy amortyzacyjne 5 5

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 27 22

budynki i budowle 27 22

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu 273 0

zwiększenia 435 273

zmniejszenia 14 0

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 694 273

wartość netto na koniec okresu 1 411 3 119

budynki i budowle 1 213 2 839

grunty 198 280

NIERUCHOMOŚCI (WG WYKORZYSTANIA) w tys. zł

2005 2004

nieruchomości dla działalności własnej

pozostałe nieruchomości 1 411 3 119

Nieruchomości (wg wykorzystania), razem 1 411 3 119

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI w tys. zł

2005 2004

krótkoterminowe 324 1 932

długoterminowe 1 087 1 187

Lokaty w nieruchomości, razem 1 411 3 119

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 1 411 3 119

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 0 0

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Lokaty w nieruchomości, razem w tys. zł 1 411 3 119

Ponadto należy podać wartość gruntów w użytkowaniu wieczystym niewykorzystywanych na własne potrzeby

Pozycje "Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności", "Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności, w tym:", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (WARTOŚÆ BILANSOWA) w tys. zł

2005 2004

udziały lub akcje w jednostkach zależnych, w tym: 44 401 42 535

lokaty długoterminowe 44 401 42 535

udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, w tym:

lokaty długoterminowe

udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, w tym:

lokaty długoterminowe

pożyczki udzielone jednostkom zależnym, w tym:

pożyczki długoterminowe

pożyczki udzielone jednostkom współzależnym, w tym:

pożyczki długoterminowe

pożyczki udzielone jednostkom stowarzyszonym, w tym:

pożyczki długoterminowe

dłużne papiery wartościowe jednostek zależnych, w tym:

lokaty długoterminowe

dłużne papiery wartościowe jednostek współzależnych, w tym:

lokaty długoterminowe

dłużne papiery wartościowe jednostek stowarzyszonych, w tym:

lokaty długoterminowe

pozostałe lokaty, (wg rodzaju):

w tym: lokaty długoterminowe

w tym: lokaty długoterminowe

w tym: lokaty długoterminowe

Lokaty w jednostkach podporządkowanych, razem 44 401 42 535

Należy dodatkowo wykazać wartość nabycia (koszt wytworzenia) lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie w wartości godziwej, wartość godziwą lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie według wartości nabycia oraz wartość dotychczasowych odpisów umorzeniowych lokat, których wartość uległa umorzeniu.

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI w tys. zł

2005 2004

udziały lub akcje, w tym:

w jednostkach zależnych

w jednostkach współzależnych

w jednostkach stowarzyszonych

pożyczki udzielone, w tym:

dla jednostek zależnych

dla jednostek współzależnych

dla jednostek stowarzyszonych

dłużne papiery wartościowe

jednostek zależnych

jednostek współzależnych

jednostek stowarzyszonych

inne, (wg rodzaju) w tym:

w jednostkach zależnych

w jednostkach współzależnych

w jednostkach stowarzyszonych

Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności, razem

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: w tys. zł

2002 2001

wartość firmy jednostek podporządkowanych

jednostek zależnych

jednostek współzależnych

jednostek stowarzyszonych

ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych

jednostek zależnych

jednostek współzależnych

jednostek stowarzyszonych

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE w tys. zł

2005 2004

wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis wartości firmy na początek okresu

odpis wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis wartości firmy na koniec okresu

wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE w tys. zł

2005 2004

wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis wartości firmy na początek okresu

odpis wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis wartości firmy na koniec okresu

wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE w tys. zł

2005 2004

wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis wartości firmy na początek okresu

odpis wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis wartości firmy na koniec okresu

wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE w tys. zł

2002 2001

ujemna wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu

odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu

ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE w tys. zł

2002 2001

ujemna wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu

odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu

ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE w tys. zł

2002 2001

ujemna wartość firmy brutto na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu

odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu

ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy jednostek podporządkowanych dla każdej jednostki osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów

ZMIANA STANU LOKAT W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (WG RODZAJU) w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu 42 353 34 012

akcje lub udziały w jednostkach zależnych 42 535 27 845

dłużne papiery wartościowe znaczącego inwestora 0 6 167

zwiększenia (z tytułu) 936 14 723

nabycie 936 12 625

b2) inne zwiekszenia 1 866 2 098

korekty aktualizujące wartość udziałów w jednostkach zaleznych 1 866 2 065

inne zwiekszenia dłużnych papierów wartościowych znaczącego inwestora 0 33

c) zmniejszenia (z tytułu) 936 6 200

zbycie akcji 936 0

zbycie dłużnych papierów wartościowych znaczącego inwestora 0 6 200

inne

korekty aktualizujące wartość

zmniejszenia (z tytułu)

zbycie

inne

korekty aktualizujące wartość

stan na koniec okresu 44 401 42 535

akcje lub udziały w jednostkach zależnych 44 401 42 535

dłużne papiery wartościowe znaczącego inwestora 0 0

UDZIAŁY ORAZ PAPIERY WARTOŚCIOWE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH w tys. zł

2005 2004

dopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 0 0

niedopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 44 401 42 535

Udziały oraz papiery wartościowe w jednostkach podporządkowanych, razem 44 401 42 535

UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY FINANSOWE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI w tys. zł

2005 2004

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 44 401 42 535

udziały lub akcje (wartość bilansowa): 44 401 42 535

korekty aktualizujące wartość (za okres) 1 866 2 065

wartość na początek okresu 42 535 27 845

wartość według cen nabycia 39 625 39 625

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2) ...

Wartość według cen nabycia, razem 39 625 39 625

Wartość na początek okresu, razem 42 535 27 845

Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem 1 866 2 065

Wartość bilansowa, razem 44 401 42 535

UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)

Lp. a b c d e f g h i j k l

nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa charakter powiązania (jednostka zależna, jednostka współzależna, jednostka stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich) zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bąd¼ wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu wartość udziałów / akcji według ceny nabycia korekty aktualizujące wartość (razem) wartość bilansowa udziałów / akcji procent posiadanego kapitału zakładowego udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu wskazanie, innej niż określona pod lit j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu

Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA S.A. Wrocław ubezpieczenie zależna powiązana bezpośrednio konsolidacja pełna 22.01.2002 39 625 4 776 44 401 100,00 100,00

UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) CD

Lp. a m n o p r s t

nazwa jednostki kapitał własny jednostki, w tym: zobowiązania i rezerwy na zobowiązania jednostki, w tym: należności jednostki, w tym: aktywa jednostki, razem przychody ze sprzedaży nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy

kapitał zakładowy należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) kapitał zapasowy pozostały kapitał własny, w tym: - zobowiązania długoterminowe - zobowiązania krótkoterminowe - długoterminowe - krótkoterminowe

zysk (strata) z lat ubiegłych zysk (strata) netto

Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA S.A. 41 060 27 200 0 10 361 3 330 0 3 330 4 525 0 4 525 3 369 0 3 369 376 578 361 272 0 100

UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY FINANSOWE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI w tys. zł

2005 2004

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)

udziały lub akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ...

Wartość według cen nabycia, razem

Wartość na początek okresu, razem

Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem

Wartość bilansowa, razem

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 44 401 42 535

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 0 0

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Lokaty w jednostkach powiązanych, razem w tys. zł 44 401 42 535

INNE LOKATY FINANSOWE w tys. zł

2005 2004

udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu 10 144 378

jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych

dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 103 915 89 412

udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych

pożyczki zabezpieczone hipotecznie, w tym:

zabezpieczone dodatkowo polisami

pozostałe pożyczki, w tym:

dla ubezpieczonych, których głównym zabezpieczeniem jest polisa

dla ubezpieczonych, niezabezpieczonych polisami

lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 46 907 2 976

pozostałe pożyczki 6 725 0

pozostałe lokaty (wg rodzaju)

Inne lokaty finansowe, razem 167 691 92 766

W przypadku, gdy wartość pozostałych lokat przekracza 5% ogółem pozycji aktywów bilansu "Lokaty", winny być one wyszczególnione z uwzględnieniem ich wartości i struktury rodzajowej Należy dodatkowo wykazać wartość nabycia (koszt wytworzenia) lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie w wartości godziwej, wartość godziwą lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie według wartości nabycia oraz wartość dotychczasowych odpisów umorzeniowych lokat, których wartość uległa umorzeniu.

ZMIANA STANU INNYCH LOKAT FINANSOWYCH (WG RODZAJU) w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu 92 766 56 056

akcje i udziały 378

dłużne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 89 412 54 362

lokaty terminowe w instytucjach finansowych 2 976 1 694

zwiększenia (z tytułu) 908 243 695 486

nabycie akcji i udziałów 96 253

nabycie dłużnych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 249 305 340 058

założenie lokat terminowych w instytucjach finansowych 504 245 347 907

o zmiennej kwocie 9 998 0

nabycie innych lokat 141 493 3 648

korekty aktualizujące wartość akcji i udziałów 366 125

korekty aktualizujące wartość dłużnych papierów wartościowych (naliczone dyskonto) 1 606 3 356

korekta aktualizujące wartość papierów o zmiennej kwocie dochodu 146 0

korekty aktualizujące wartość innych lokat 988 139

zmniejszenia (z tytułu) 833 319 658 776

realizacja akcji i udziałów 840 0

realizacja dłużnych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 234 790 306 348

realizacja lokat terminowych w instytujach finansowych 460 314 346 625

realizacja kuponów odsetkowych od dłużnych papierów wartosciowych o stałej kwocie dochodu 1 619 2 016

realizacja innych lokat 135 756 3 787

stan na koniec okresu 167 691 92 766

akcje i udziały 0 378

dłużne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 103 915 89 412

lokaty terminowe w instytucjach finansowych 46 907 2 976

pozostałe pożyczki 6 725 0

papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu 10 144 0

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WARTOŚÆ BILANSOWA) w tys. zł

2005 2004

udziały i akcje, w tym: 0 378

lokaty długoterminowe

dłużne papiery wartościowe, w tym:

lokaty długoterminowe

inne, (wg rodzaju):

w tym: lokaty długoterminowe

w tym: lokaty długoterminowe

w tym: lokaty długoterminowe

inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 10 144 0

Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu, razem 10 144 378

ZMIANA STANU LOKAT W UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WG RODZAJU) w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu 378 0

akcje 378 0

zwiększenia (z tytułu) 10 606 378

nabycie 96 253

nabycie innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 9 998 0

korekta wartości 366 125

korekta wartości innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 146 0

akcji 0 125

inne

zmniejszenia (z tytułu) 840 0

zbycie

zbycie akcji 840 0

korekta wartości

inne

stan na koniec okresu 10 144 378

akcje 0 378

inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu 10 144 0

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI w tys. zł

2005 2004

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1).....

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2)......

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1)......

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2)......

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1)....

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2)......

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)

udziały lub akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1)...

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2)......

Wartość według cen nabycia, razem

Wartość na początek okresu, razem

Korekty akualizujące (za okres), razem

Wartość bilansowa, razem

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)

Lp. w tys. zł

a b c d e f g h i

nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa wartość bilansowa udziałów / akcji kapitał własny jednoski, w tym: procent posiadanego kapitału zakładowego udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu nieopłacona przez emtenta wartość udziałów /akcji w jednostce otrzymane lub należne dywidendy za ostatni rok obrotowy

- kapitał zakładowy

Udziały i akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji inne, o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) – WG ZBYWALNOŚCI w tys. zł

2005 2004

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 5 062 378

akcje (wartość bilansowa): 0 378

wartość godziwa 0 378

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 0 253

obligacje (wartość bilansowa): 5 062 0

wartość godziwa 5 062 0

wartość rynkowa 5 062 0

wartość według cen nabycia 4 998 0

b) inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu

wartość godziwa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1).....

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ......

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1)....

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) .....

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa)

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1).......

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ......

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 5 082 0

udziały lub akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa): 5 017 0

wartość godziwa 5 017 0

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 5 000 0

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 65 0

c1) forward 65 0

wartość godziwa 65 0

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 0 0

c2) ....

Wartość według cen nabycia, razem 9 998 253

Wartość na początek okresu, razem

Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem 146 125

Wartość bilansowa, razem 10 144 378

INNE LOKATY FINANSOWE W INSTRUMENTY FINANSOWE w tys. zł

2005 2004

emitowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest RP 66 537 68 300

lokaty długoterminowe 41 693 24 940

lokaty krótkoterminowe 24 844 43 360

gwarantowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest RP

emitowane przez NBP

gwarantowane przez NBP

emitowane przez samorząd terytorialny lub związek tych jednostek lub miasto stołeczne Warszawa 16 259 16 614

gwarantowane przez samorząd terytorialny lub związek tych jednostek lub miasto stołeczne Warszawa

pozostałe 21 119 4 498

Inne lokaty finansowe w instrumenty finansowe, razem 103 915 89 412

PAPIERY WARTOŚCIOWE (INNE LOKATY FINANSOWE) w tys. zł

2005 2004

dopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 59 143 31 289

niedopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 44 772 58 123

Papiery wartościowe (inne lokaty finansowe), razem 103 915 89 412

LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (WG ZAPADALNOŚCI) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 16 407 2 976

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 30 500 0

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych, razem 46 907 2 976

LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej 46 528 2 431

w walutach obcych w bankach krajowych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 379 545

b1. w walucie w tys. USD 116 182

po przeliczeniu na tys. zł 379 545

pozostałe waluty w tys. zł

w walutach obcych w bankach zagranicznych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

c1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

pozostałe waluty w tys. zł

Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych, razem 46 907 2 976

INNE LOKATY FINANSOWE w tys. zł

2005 2004

długoterminowe 68 031 24 940

krótkoterminowe 99 660 67 826

Inne lokaty finansowe, razem 167 691 92 766

INNE LOKATY FINANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej 160 587 92 221

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 7 104 545

b1. w walucie w tys. USD 2 178 182

po przeliczeniu tys. zł 7 104 545

pozostałe waluty w tys. zł

Inne lokaty finansowe, razem 167 691 92 766

NALEŻNOŚCI DEPOZYTOWE OD CEDENTÓW (STRUKTURA WALUTOWA) w tys. zł

2005 2004

należności depozytowe w walucie polskiej, w tym od:

jednostek zależnych, będących cedentami

jednostek współzależnych, będących cedentami

jednostek stowarzyszonych, będących cedentami

znaczącego inwestora, będącego cedentem

jednostki dominującej, będącej cedentem

pozostałych

należności depozytowe w walutach obcych, w tym od:

jednostek zależnych, będących cedentami

jednostek współzależnych, będących cedentami

jednostek stowarzyszonych, będących cedentami

znaczącego inwestora, będącego cedentem

jednostki dominującej, będącej cedentem

pozostałych

Należności depozytowe od cedentów (netto), razem

odpisy aktualizujące

Należności depozytowe od cedentów (brutto), razem

ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH NALEŻNOŚCI DEPOZYTOWE OD CEDENTÓW w tys. zł

stan na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

stan na koniec okresu

NALEŻNOŚCI DEPOZYTOWE OD CEDENTÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Należności depozytowe od cedentów, razem

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH w tys. zł

2005 2004

należności od ubezpieczających, w tym : 13 344 6 033

od jednostek podporządkowanych

krajowe

zagraniczne

od pozostałych jednostek

krajowe 13 344 6 033

zagraniczne

należności od pośredników ubezpieczeniowych, w tym :

od jednostek podporządkowanych

krajowe

zagraniczne

od pozostałych jednostek

krajowe

zagraniczne

inne należności, w tym : 0 6

od jednostek podporządkowanych

krajowe

zagraniczne

od pozostałych jednostek

krajowe 0 6

zagraniczne

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich (netto), razem 13 344 6 039

odpisy aktualizujące 54 64

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich (brutto), razem 13 398 6 103

Dodatkowo należy wykazać salda rozrachunków z tytułu koasekuracji.

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 13 344 6 039

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 13 344 6 039

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH NETTO w tys. zł

2005 2004

od jednostek zależnych

od jednostek współzależnych

od jednostek stowarzyszonych

od znaczącego inwestora

od jednostki dominującej

pozostałe 13 344 6 039

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 13 344 6 039

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

należności bieżące w reasekuracji czynnej, w tym :

od cedentów z rynku krajowego

od cedentów zagranicznych

należności bieżące w reasekuracji biernej, w tym : 208 176

od reasekuratorów krajowych 155 135

od reasekuratorów zagranicznych 53 41

należności bieżące od retrocesjonariuszy, w tym :

krajowych

zagranicznych

należności z tytułu prowizji reasekuracyjnej rozliczanej w czasie

należności z tytułu udziału reasekuratorów w szkodach wypłaconych

Należności z tytułu reasekuracji (netto), razem 208 176

odpisy aktualizujące 251 184

Należności z tytułu reasekuracji ( brutto), razem 459 360

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

od jednostek zależnych

od jednostek współzależnych

od jednostek stowarzyszonych

od znaczącego inwestora

od jednostki dominującej

pozostałe 208 176

Należności z tytułu reasekuracji, razem 208 176

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

należności bieżące w reasekuracji czynnej, w tym:

od cedentów będących jednostkami zależnymi

od cedentów będących jednostkami współzależnymi

od cedentów będących jednostkami stowarzyszonymi

od cedenta będącego znaczącym inwestorem

od cedenta będącego jednostką dominującą

należności bieżące w reasekuracji biernej, w tym:

od reasekuratorów będących jednostkami zależnymi

od reasekuratorów będących jednostkami współzależnymi

od reasekuratorów będących jednostkami stowarzyszonymi

od reasekuratora będącego znaczącym inwestorem

od reasekuratora będącego jednostką dominującą

należności bieżące od retrocesjonariuszy, w tym:

od będących jednostkami zależnymi

od będących jednostkami współzależnymi

od będących jednostkami stowarzyszonymi

od będącego znaczącym inwestorem

od będącego jednostką dominującą

pozostałe 208 176

Należności z tytułu reasekuracji, razem 208 176

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI (NETTO), RAZEM - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 185 176

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 23 0

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Należności z tytułu reasekuracji (netto), razem 208 176

INNE NALEŻNOŚCI w tys. zł

2005 2004

należności od budżetu 0 709

rozrachunki z tytułu gwarancji i akredytyw

pozostałe należności, w tym: 4 142 2 822

należności z tytułu wykonywania czynności komisarza awaryjnego

należności z tytułu długoterminowych umów najmu 2 453 2 380

Inne należności (netto), razem 4 142 3 531

odpisy aktualizujące 320 193

Inne należności (brutto), razem 4 462 3 724

INNE NALEŻNOŚCI w tys. zł

2005 2004

od jednostek zależnych 25 20

od jednostek współzależnych

od jednostek stowarzyszonych

od znaczącego inwestora

od jednostki dominującej

pozostałe 4 117 3 511

Inne należności, razem 4 142 3 531

INNE NALEŻNOŚCI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 2 324 291

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 43 745

powyżej 1 roku do 5 lat 1 776 279

powyżej 5 lat 0 2 216

Inne należności, razem 4 142 3 531

INNE NALEŻNOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 3 661 3 449

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 481 82

b1. w walucie w tys. EUR 125 20

po przeliczeniu na tys. zł 481 82

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Inne należności, razem w tys. zł 4 142 3 531

ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH NALEŻNOŚCI WG RODZAJU NALEŻNOŚCI w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu (wg rodzaju należności) 441 337

należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 64 63

należności z tytułu reasekuracji 184 138

pozostałe należności 193 136

zwiększenia (z tytułu) 338 113

należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich - utworzenie rezerw na wątpliwe należności 0 10

należności z tytułu reasekuracji - utworzenie rezerw na wątpliwe należności 180 46

pozostałe należności - utworzenie rezerw na wątpliwe należności 158 57

zmniejszenia (z tytułu) 154 9

należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich - rozwiązanie rezerw 10 9

- nalezności z tytułu reasekuracji - rozwiazanie rezerw 113 0

- pozostałe nalezności -rozwiazanie rezerw 31 0

stan na koniec okresu (wg rodzaju należności) 625 441

należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 54 64

należności z tytułu reasekuracji 251 184

pozostałe należności 320 193

Noty: "Zmiana stanu odpisów aktualizujących należności wg rodzaju należności" oraz "Informacje o należnościach przeterminowanych (wg tytułów)" należy przedstawić w odniesieniu do łącznej wartości należności

INFORMACJE O NALEŻNOŚCIACH PRZETERMINOWANYCH (WG TYTUŁÓW), W TYM: w tys. zł

2005 2004

nalezności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 54 64

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy 54 64

należności z tytułu reasekuracji 251 184

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy 251 184

pozostałe nalezności 320 193

a) do 3 miesięcy

b) powyżej 3 miesięcy 320 193

Należności przeterminowane, razem, w tym: 625 441

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy 625 441

RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW w tys. zł

2005 2004

urządzenia techniczne i maszyny 624 633

środki transportu 1 239 1 035

inne środki trwałe 51 54

środki trwałe w budowie

zaliczki na środki trwałe w budowie

zapasy

Rzeczowe składniki aktywów, razem 1 915 1 722

RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA w tys. zł

2005 2004

własne 1 915 1 722

obce

Rzeczowe składniki aktywów, razem 1 915 1 722

ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)

w tys. zł

- urządzenia techniczne i maszyny - środki transportu - inne środki trwałe Środki trwałe, razem

wartość brutto środków trwałych na początek okresu 2 297 1 738 795 4 830

zwiększenia (z tytułu) 360 619 92 1 070

zakup 360 619 92 1 070

zmniejszenia (z tytułu) 412 296 54 761

sprzedaż i likwidacja 412 296 54 761

wartość brutto środków trwałych na koniec okresu 2 245 2 061 834 5 140

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 1 574 703 741 3 018

amortyzacja za okres (z tytułu) 46 119 41 206

planowane odpisy amortyzacyjne 348 359 95 802

wyksięgowanie amortyzacji z tytułu sprzedaży i likwidacji -302 -240 -54 -596

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 1 620 822 782 3 224

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu 90 0 0 90

zwiększenia

zmniejszenia 90 0 0 90

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 0 0 0 0

wartość netto środków trwałych na koniec okresu 625 1 239 51 1 915

ŚRODKI TRWAŁE (BILANSOWE) - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA w tys. zł

2005 2004

własne 1 915 1 722

używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 0 0

Środki trwałe bilansowe, razem 1 915 1 722

ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) w tys. zł

2005 2004

używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:

Środki trwałe wykazywane pozabilansowo, razem

ŚRODKI PIENIĘŻNE w tys. zł

2005 2004

środki pieniężne w kasie i na rachunkach bankowych 489 308

inne środki pieniężne 142 0

Środki pieniężne, razem 631 308

ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 624 307

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 7 1

b1. w walucie USD 2 0

po przeliczeniu na tys. zł 7 1

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Środki pieniężne, razem w tys. zł 631 308

POZOSTAŁE SKŁADNIKI AKTYWÓW (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

Pozostałe składniki aktywów, razem 0 0

ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO w tys. zł

2005 2004

Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 982 510

odniesionych na wynik finansowy 982 510

koszty rozliczane przez RMK 929 506

niezrealizowane różnice kursowe 32 4

utworzone rezerwy na należności 21 0

odniesionych na kapitał własny

odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Zwiększenia 1 403 472

odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 1 403 472

koszty rozliczane przez RMK 1 274 423

utworzone rezerwy na należności 87 21

niezrealizowane różnice kursowe 0 28

niezrealizowane straty na lokatach 30 0

składki ZUS 12 0

odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Zmniejszenia 11 0

odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 11 0

niezrealizowane różnice kursowe 11 0

odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: 2 374 982

odniesionych na wynik finansowy 2 374 982

koszty rozliczane przez RMK 2 203 929

utworzone rezerwy na należności 108 21

nie zrealizowane różnice kursowe 21 32

niezrealizowane straty na lokatach 30 0

składki ZUS 12 0

odniesionych na kapitał własny

odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych

ZARACHOWANE ODSETKI I CZYNSZE w tys. zł

2005 2004

zarachowane odsetki od lokat terminowych, w tym:

w bankach krajowych 814 1

w bankach zagranicznych

zarachowane czynsze

Zarachowane odsetki i czynsze, razem 814 1

INNE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

Koszty rozliczane w czasie 248 159

Kwoty wypłacone ubezpieczającym i uprawnionym na podstawie generalnych umów ubezpieczenia przypadające na przyszłe okresy sprawozdawcze 5 416 1 026

Koszty zgromadzenia kapitału 42 143

Inne rozliczenia międzyokresowe, razem 5 706 1 328

ODPISY AKTUALIZUJĄCE

Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie, b) główne zdarzenia i okoliczności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów, c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny.

Plik Opis

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)

w tys. zł

Seria/ emisja Rodzaj akcji Rodzaj uprzywilejowania akcji Rodzaj ograniczenia praw do akcji Liczba akcji Wartość serii/emisji wg wartości nominalnej Sposób pokrycia kapitału Data rejestracji Prawo do dywidendy (od daty)

A na okaziciela 500 000 2 000 opłacony 28.11.1994 1994

B na okaziciela 400 000 1 600 opłacony 12.09.1995 1995

C na okaziciela 600 000 2 400 opłacony 21.09.1995 1995

D na okaziciela 375 000 1 500 opłacony 13.03.1996 1996

E na okaziciela 250 000 1 000 opłacony 31.07.1996 1996

F na okaziciela 500 000 2 000 opłacony 26.02.1999 1998

G na okaziciela 5 250 000 21 000 opłacony 24.04.2001 2001

Liczba akcji, razem 7 875 000

Kapitał zakładowy, razem 31 500

Wartość nominalna jednej akcji (w zł) 4,00

Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informacje o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu

AKCJE WŁASNE

w tys. zł

Liczba Wartość według ceny nabycia Wartość bilansowa Cel nabycia Przeznaczenie

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH

w tys. zł

Nazwa (firma) jednostki, siedziba Liczba Wartość wg ceny nabycia Wartość bilansowa

KAPITAŁ ZAPASOWY w tys. zł

2005 2004

ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej 1 750 1 750

utworzony ustawowo 10 500 10 500

utworzony zgodnie ze statutem lub umową, ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość 36 658 22 157

z dopłat akcjonariuszy

inny (wg rodzaju) 264 264

rozliczenie funduszu organizacyjnego 264 264

Kapitał zapasowy, razem 49 172 34 671

KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY w tys. zł

2005 2004

z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych

z tytułu odroczonego podatku dochodowego -191 -52

różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych

inny (wg rodzaju) 5 780 3 182

przeszacowanie lokat dostępnych do sprzedaży 1 004 272

wycena jednostki zależnej 4 776 2 910

Kapitał z aktualizacji wyceny, razem 5 589 3 130

POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA) w tys. zł

2005 2004

Pozostałe kapitały rezerwowe, razem

ODPISY Z ZYSKU NETTO W CIĄGU ROKU OBROTOWEGO (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2002 2001

Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego, razem

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE w tys. zł

2002 2001

Zobowiązania podporządkowane, w tym

wartość zobowiązań zabezpieczonych na majątku zakładu ubezpieczeń

Zobowiązania podporządkowane, razem

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Zobowiązania podporządkowane, razem

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2002 2001

w walucie polskiej w tys. zł

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1, w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Zobowiązania podporządkowane, razem w tys. zł

REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE w tys. zł

2005 2004

rezerwa składek: 85 863 48 641

rezerwy brutto 86 173 48 784

udział reasekuratorów 310 143

rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego :

rezerwy brutto

udział reasekuratorów

rezerwa ubezpieczeń na życie:

rezerwy brutto

udział reasekuratorów

rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 6 580 3 585

rezerwy brutto 8 287 5 035

udział reasekuratorów

rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych:

rezerwy brutto

udział reasekuratorów 1 707 1 450

rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 24 242 13 013

rezerwy na zwrot składek dla członków

rezerwy brutto

udział reasekuratorów

pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe określone w statucie

rezerwy brutto

udział reasekuratorów

rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający

rezerwy brutto

udział reasekuratorów

Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, razem 116 685 65 239

W przypadku gdy występuje istotna różnica w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia, pomiędzy stanem tej rezerwy na początku okresu z tytułu szkód powstałych w poprzednich okresach a wielkością szkód wypłaconych w ciągu danego okresu z tytułu tych szkód oraz stanem rezerwy na koniec okresu tytułem tych szkód - należy przedstawić tę rezerwę w podziale na grupy ubezpieczeń.

REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

rezerwa składek: 86 173 48 784

w walucie polskiej 86 173 48 784

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

a1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego:

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwa ubezpieczeń na życie:

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

c1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 8 287 5 035

w walucie polskiej 8 245 5 035

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

d1. w walucie w tys. USD 13 0

po przeliczeniu na tys. zł 42 0

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych:

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

e1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 24 242 13 013

w walucie polskiej 24 242 13 013

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

f1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwy na zwrot składek dla członków

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

g1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczenioweokreślone w statucie

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

h1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

i1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, razem 118 702 66 683

UDZIAŁ REASEKUTORÓW W REZERWACH TECHNICZNO - UBEZPIECZENIOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

udział reasekutorów w rezerwie składek: 310 143

w walucie polskiej 310 143

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

a1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego:

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie ubezpieczeń na życie:

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

c1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 1 707 1 450

w walucie polskiej 1 707 1 450

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

d1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych:

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

e1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w pozostałych rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych określonych w statucie

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

f1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

g1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych, razem 2 017 1 593

REZERWA SKŁADEK I REZERWA NA POKRYCIE RYZYKA NIEWYGASŁEGO w tys. zł

2005 2004

rezerwa składek : 85 863 48 641

rezerwy brutto 86 173 48 784

udział reasekuratorów 310 143

rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego : 0 0

rezerwy brutto 0 0

udział reasekuratorów 0 0

Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego, razem 85 863 48 641

REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW w tys. zł

2005 2004

rezerwy na świadczenia emerytalne 37 24

inne obowiązkowe świadczenia pracowników (wg tytułów) 207 202

świadczenia urlopowe 207 202

Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników, razem 244 226

ZMIANA STANU REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

stan rezerw na początek okresu (wg tytułów) 226 154

świadczenia urlopowe 202 141

rezerwa na świadczenia emerytalne 24 13

zwiększenia (z tytułu) 218 212

utworzenie rezerwy na świadczenia urlopowe 205 201

utworzenie rezerwy na świadczenia emerytalne 13 11

wykorzystanie (z tytułu)

rozwiązanie (z tytułu) 200 140

rezerwy na świadczenia urlopowe 200 140

stan rezerw na koniec okresu (wg tytułów) 244 226

świadczenia urlopowe 207 202

rezerwa na świadczenia emerytalne 37 24

REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 244 226

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników, razem w tys. zł 244 226

ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO w tys. zł

2005 2004

Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 1 282 963

odniesionej na wynik finansowy 1 231 963

ulga inwestycyjna związana z budową mieszkań 530 543

ulga inwestycyjna na zakup środków trwałych 0 8

odsetki bankowe oraz naliczone przychody od dłużnych papierów wartościowych 387 155

niezrealizowane różnice kursowe 20 47

regresy 294 210

odniesionej na kapitał własny 51 0

odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Zwiększenia 669 367

odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) 529 316

odsetki bankowe oraz naliczone przychody od dłużnych papierów wartościowych 136 232

niezrealizowane różnice kursowe

zarachowane a nie otrzymane regresy 393 84

odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 140 51

przeszacownia lokat dostępnych do sprzedaży 140 51

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Zmniejszenia 20 48

odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 20 48

odsetki bankowe oraz naliczone przychody od dłużnych papierów wartościowych

ulga inwestycyjna związana z budową mieszkań 13 13

ulga inwestycyjna na zakup środków trwałych 0 8

niezrealizowane różnice kursowe 7 27

odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem 1 931 1 282

odniesionej na wynik finansowy 1 740 1 231

ulga inwestycyjna związana z budową mieszkań 517 530

ulga inwestycyjna na zakup środków trwałych

odsetki bankowe oraz naliczone przychody od dłużnych papierów wartościowych 523 387

niezrealizowane różnice kursowe 13 20

regresy 687 294

odniesionej na kapitał własny 191 51

przeszacownia lokat dostępnych do sprzedaży 191 51

odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony

REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 1 931 1 282

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem w tys. zł 1 931 1 282

INNE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: w tys. zł

2002 2001

fundusz prewencyjny

Inne rezerwy, razem

INNE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2002 2001

w walucie polskiej w tys. zł

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1, w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Inne rezerwy, razem w tys. zł

ZMIANA STANU INNYCH REZERW (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2002 2001

stan na początek okresu (wg tytułów)

zwiększenia ( z tytułu)

wykorzystanie (z tytułu)

rozwiązanie ( z tytułu)

stan na koniec okresu (wg tytułów)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW w tys. zł

2005 2004

depozyty składki, w tym:

należne reasekuratorom krajowym

należne reasekuratorom zagranicznym

depozyty szkód, w tym:

należne reasekuratorom krajowym

należne reasekuratorom zagranicznym

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej:

wobec: jednostek zależnych będących reasekuratorami

wobec: jednostek współzależnych będących reasekuratorami

wobec: jednostek stowarzyszonych będących reasekuratorami

wobec: znaczącego inwestora będącego reasekuratorem

wobec: jednostki dominującej będącej reasekuratorem

pozostałe

w walutach obcych: (wg walut i po przeliczeniu na zł)

wobec: jednostek zależnych będących reasekuratorami

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

wobec: jednostek współzależnych będących reasekuratorami

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

wobec: jednostek stowarzyszonych będących reasekuratorami

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

wobec: znaczącego inwestora będącego reasekuratorem

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

wobec: jednostki dominującej będącej reasekuratorem

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

pozostałe

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem w tys. zł

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH w tys. zł

2005 2004

zobowiązania wobec ubezpieczających, w tym: 6 5

wobec jednostek podporządkowanych

krajowe

zagraniczne

wobec pozostałych jednostek 6 5

krajowe 6 5

zagraniczne

zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych, w tym: 155 27

wobec jednostek podporządkowanych

krajowe

zagraniczne

wobec pozostałych jednostek 140 12

krajowe 140 12

zagraniczne 15 15

inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń, w tym: 1 276 3

wobec jednostek podporządkowanych

krajowe

zagraniczne

wobec pozostałych jednostek 1 276 3

krajowe 1 276 3

zagraniczne

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 1 437 36

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 1 437 36

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 1 437 36

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH WOBEC: w tys. zł

2005 2004

jednostek zależnych

jednostek współzależnych

jednostek stowarzyszonych

znaczącego inwestora

jednostki dominującej

pozostałych 1 437 36

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 1 437 36

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 1 422 21

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 15 15

b1. w walucie w tys. USD 5 5

po przeliczeniu na tys. zł 15 15

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem w tys. zł 1 437 36

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

rachunki bieżące w reasekuracji czynnej, w tym:

cedentów z rynku krajowego

cedentów zagranicznych

rachunki bieżące w reasekuracji biernej, w tym: 435 184

reasekuratorów krajowych 320 184

reasekuratorów zagranicznych 55 0

zobowiązania z tytułu retrocesji, w tym wobec:

retrocesjonariuszy krajowych

retrocesjonariuszy zagranicznych

zobowiązania z tytułu składek reasekuracyjnych rozliczanych w czasie

Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 435 184

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

zobowiązania bieżące w reasekuracji czynnej, w tym wobec:

cedentów będących jednostkami zależnymi

cedentów będących jednostkami współzależnymi

cedentów będących jednostkami stowarzyszonymi

cedenta będącego znaczącym inwestorem

cedenta będącego jednostką dominującą

zobowiązania bieżące w reasekuracji biernej, w tym wobec:

reasekuratorów będących jednostkami zależnymi

reasekuratorów będących jednostkami współzależnymi

reasekuratorów będących jednostkami stowarzyszonymi

reasekuratora będącego znaczącym inwestorem

reasekuratora będącego jednostką dominującą

zobowiązania bieżące wobec retrocesjonariuszy, w tym wobec:

retrocesjonariuszy będących jednostkami zależnymi

retrocesjonariuszy będących jednostkami współzależnymi

retrocesjonariuszy będących jednostkami stowarzyszonymi

retrocesjonariusza będącego znaczącym inwestorem

retrocesjonariusza będącego jednostką dominującą

pozostałe

Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 435 184

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 435 184

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 435 184

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 380 184

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 55 0

b1. w walucie w tys. USD 17 0

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem w tys. zł 435 184

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK w tys. zł

2005 2004

zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń

pozostałe (wg tytułów):

Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2002 2001

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2002 2001

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH

w tys. zł

Dłużne instrumenty finansowe (wg rodzaju) Wartość nominalna Warunki oprocentowania Termin wykupu Gwarancje / zabezpieczenia Dodatkowe prawa Rynek notowań Inne

ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH, O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2002 2001

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Zobowiązania wobec instytucji kredytowych, razem

ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2002 2001

w walucie polskiej w tys. zł

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Zobowiązania wobec instytucji kredytowych, razem w tys. zł

ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK

w tys. zł

Nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej Siedziba Kwota kredytu / pożyczki wg umowy Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty Warunki oprocentowania Termin spłaty Zabezpieczenia Inne

w tys. zł w walucie jednostka waluta w tys. zł w walucie jednostka waluta

w 10 tys. EUR

W przypadku kredytów i pożyczek w walutach obcych należy podać kwotę w danej walucie i po przeliczeniu na zł

ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK

w tys. zł

Nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej Siedziba Kwota kredytu / pożyczki wg umowy Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty Warunki oprocentowania Termin spłaty Zabezpieczenia Inne

w tys. zł w walucie jednostka waluta w tys. zł w walucie jednostka waluta

W przypadku kredytów i pożyczek w walutach obcych należy podać kwotę w danej walucie i po przeliczeniu na zł

INNE ZOBOWIĄZANIA w tys. zł

2005 2004

zobowiązania wobec budżetu 5 282 182

pozostałe zobowiązania, w tym: 995 790

z tytułu wykonywania czynności komisarza awaryjnego

kaucje 649 581

Inne zobowiązania, razem 6 277 973

INNE ZOBOWIĄZANIA, O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 5 628 392

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat 649 581

Inne zobowiązania, razem 6 277 973

INNE ZOBOWIĄZANIA (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 6 277 973

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Inne zobowiązania, razem w tys. zł 6 277 973

INNE ZOBOWIĄZANIA WOBEC w tys. zł

2005 2004

jednostek zależnych 0 0

jednostek współzależnych 0 0

jednostek stowarzyszonych 0 0

znaczącego inwestora 0 0

jednostki dominującej 0 0

pozostałych 6 277 973

Inne zobowiązania, razem 6 277 973

Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na majątku emitenta i jednostek powiązanych (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń)

ZOBOWIĄZANIA PRZETERMINOWANE

W odniesieniu do łącznej wartości zobowiązań należy przedstawić informacje o zobowiązaniach przeterminowanych (wg tytułów)

Plik Opis

FUNDUSZE SPECJALNE (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

Zakładowy Fundusz Socjalny 59 17

Fundusze specjalne, razem 59 17

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE w tys. zł

2005 2004

rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: 11 662 4 681

długoterminowe (wg tytułów):

krótkoterminowe (wg tytułów): 11 662 4 681

naliczone premie i prowizje dla współpracujących podmiotów 9 302 3 929

naliczone koszty z tytułu reasekuracji biernej 11 19

naliczone nie zafakturowane inne koszty 1 983 501

premie nalezne pracownikom 366 232

ujemna wartość firmy

rozliczenia międzyokresowe przychodów, w tym: 356 208

przedpłaty dot.zbycia nieruchomości 356 208

Rozliczenia międzyokresowe, razem 12 018 4 889

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY w tys. zł

2005 2004

Stan na początek okresu (wg tytułów)

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

Stan na koniec okresu (wg tytułów)

ZMIANA STANU ROZLICZEÑ MIĘDZYOKRESOWYCH KOSZTÓW I PRZYCHODÓW w tys. zł

2005 2004

Stan na początek okresu (wg tytułów) 4 889 3 171

naliczone premie i prowizje dla współpracujących podmiotów 3 929 1 647

naliczone nie zafakturowane inne koszty 501 256

naliczone koszty z tytułu reasekuracji biernej 19 87

premie należne pracownikom 232 508

przychody przyszłych okresów 208 673

zwiększenia (z tytułu) 15 428 8 289

naliczone premie i prowizje dla współpracujących podmiotów 12 152 4 676

naliczone nie zafakturowane inne koszty 2 135 1 962

naliczone koszty z tytułu reasekuracji biernej 9 355

naliczone premie należne pracownikom 366 232

przychody przyszłych okresów 766 1 064

zmniejszenia (z tytułu) 8 298 5 042

wypłacone premie i prowizje dla współpracujących podmiotów 6 779 2 394

wykorzystanie rezerwy na naliczone a nie zafakturowane inne koszty 652 1 717

naliczone koszty z tytułu reasekuracji biernej 17 423

wypłacone premie należne pracownikom 232 508

otrzymane przychody przyszłych okresów 618 1 529

Stan na koniec okresu (wg tytułów) 12 018 4 889

naliczone premie i prowizje dla współpracujących podmiotów 9 302 3 929

naliczone nie zafakturowane inne koszty 1 983 501

naliczone koszty z tytułu reasekuracji biernej 11 19

premie należne pracownikom 366 232

przychody przyszłych okresów 356 208

WARTOŚÆ KSIĘGOWA NA 1 AKCJĘ

Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję.

Plik Opis

NALEŻNOŚCI WARUNKOWE, Z TYTUŁU: w tys. zł

2005 2004

otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:

od jednostek zależnych

od jednostek współzależnych

od jednostek stowarzyszonych

od znaczącego inwestora

od jednostki dominującej

pozostałe (wg rodzaju), w tym:

w tym: od jednostek zależnych

w tym: od jednostek współzależnych

w tym: od jednostek stowarzyszonych

w tym: od znaczącego inwestora

w tym: od jednostki dominującej

w tym: od jednostek zależnych

w tym: od jednostek współzależnych

w tym: od jednostek stowarzyszonych

w tym: od znaczącego inwestora

w tym: od jednostki dominującej

Należności warunkowe, razem

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, Z TYTUŁU w tys. zł

2002 2001

udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:

wobec jednostek zależnych

wobec jednostek współzależnych

wobec jednostek stowarzyszonych

wobec znaczącego inwestora

wobec jednostki dominującej

weksli akceptowanych i indosowanych:

wobec jednostek zależnych

wobec jednostek współzależnych

wobec jednostek stowarzyszonych

wobec znaczącego inwestora

wobec jednostki dominującej

aktywów z zobowiązaniem odsprzedaży, (wg rodzaju)

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach, (wg rodzaju)

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

pozostałe, (wg rodzaju)

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

Zobowiązania warunkowe, razem

INNE POZYCJE POZABILANSOWE, (WG RODZAJU) w tys. zł

2002 2001

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

Inne pozycje pozabilansowe, razem

NALEŻNOŚCI WARUNKOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: jednostka waluta w tys. zł

2002 2001

otrzymanych gwarancji i poręczeń

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

pozostałe (wg rodzaju)

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

-

Należności warunkowe, razem

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: jednostka waluta w tys. zł

2002 2001

udzielonych gwarancji i poręczeń

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

weksli akceptowanych i indosowanych

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

aktywów z zobowiązaniem odsprzedaży, (wg rodzaju)

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

1.w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach, (wg rodzaju)

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

pozostałe, (wg rodzaju)

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

-

Zobowiązania warunkowe, razem

INNE POZYCJE POZABILANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: jednostka waluta w tys. zł

2002 2001

-

w walucie polskiej w tys. zł

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

-

Inne pozycje pozabilansowe, razem w tys. zł

Należy przedstawić wartość udzielonych poręczeń i gwarancji pozaubezpieczeniowych

MARGINES WYPŁACALNOŚCI

Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia wysokości środków własnych stanowiących pokrycie marginesu wypłacalności oraz dane liczbowe do obliczenia marginesu wypłacalności dla ubezpieczeń majątkowych i osobowych oraz odpowiednio dla ubezpieczeń na życie

Plik Opis

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH w tys. zł

2005 2004

w ubezpieczeniach bezpośrednich 103 307 60 426

w ubezpieczeniach pośrednich

Składki przypisane brutto, razem 103 307 60 426

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 1 063 264

komunikacyjne - odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 1 1 842

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 1 1

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 7 86

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 4 493 6 333

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 19 31

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 93 576 49 426

ochrona prawna (grupa 17) 1 0

świadczenie pomocy (grupa 18) 1 191 1 001

pozostałe (grupa 16) 2 955 1 442

Składki brutto bezpośrednie (wg klas rachunkowych), razem 103 307 60 426

Należy podać kwoty składek przypisanych otrzymanych z obowiązkowych ubezpieczeń OC według grup ubezpieczeń

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)

komunikacyjne pozostałe (grupa 3)

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7)

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9)

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13)

kredyt i gwarancje (grupy 14,15)

ochrona prawna (grupa 17)

świadczenie pomocy (grupa 18)

pozostałe (grupa 16)

Składki brutto pośrednie (wg klas rachunkowych), razem

Należy podać kwoty składek przypisanych otrzymanych z obowiązkowych ubezpieczeń OC według grup ubezpieczeń

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 605 111

komunikacyjne - odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 1 2 257

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 1 1

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 52 35

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 6 247 5 341

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 16 26

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 55 575 29 850

ochrona prawna (grupa 17) 1 0

świadczenie pomocy (grupa 18) 1 191 1 001

pozostałe (grupa 16) 2 229 494

Składki brutto bezpośrednie (wg klas rachunkowych), razem 65 918 39 116

Należy podać kwoty składek zarobionych otrzymanych z obowiązkowych ubezpieczeń OC według grup ubezpieczeń

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)

komunikacyjne - odpowiedzialność cywilna (grupa 10)

komunikacyjne pozostałe (grupa 3)

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7)

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9)

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13)

kredyt i gwarancje (grupy 14,15)

ochrona prawna (grupa 17)

świadczenie pomocy (grupa 18)

pozostałe (grupa 16)

Składki brutto pośrednie (wg klas rachunkowych), razem

Należy podać kwoty składek zarobionych otrzymanych z obowiązkowych ubezpieczeń OC według grup ubezpieczeń

ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

składki ubezpieczeniowe otrzymane z zagranicy,

składki reasekuracyjne przekazane za granicę, 1 2 854

saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji biernej, 1 203 1 737

saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji czynnej,

wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji biernej, w tym -227 -8

wartość należności od resekuratorów zabezpieczonych gwarancjami instytucji finansowych,

wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji czynnej, w tym

wartość zobowiązań wobec cedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń

wartość zobowiązań wobec retrocedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń

KWOTA ODSZKODOWAÑ I ŚWIADCZEÑ WYPŁACONYCH BRUTTO w tys. zł

2005 2004

z ubezpieczeń bezpośrednich, w tym: 8 599 4 866

koszty likwidacji szkód 1 417 1 734

z ubezpieczeń pośrednich, w tym: 0 0

koszty likwidacji szkód

Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto, razem 8 599 4 866

KWOTA ODSZKODOWAÑ I ŚWIADCZEÑ WYPŁACONYCH BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 78 0

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 853 1 815

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) -1 11

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7)

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 539 772

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13)

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 6 629 1 898

ochrona prawna (grupa 17)

świadczenie pomocy (grupa 18) 452 356

pozostałe (grupa 16) 49 14

Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto w ubezpieczeniach bezpośrednich (wg klas rachunkowych), razem 8 599 4 866

KWOTA ODSZKODOWAÑ I ŚWIADCZEÑ WYPŁACONYCH BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)

komunikacyjne pozostałe (grupa 3)

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7)

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9)

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13)

kredyt i gwarancje (grupy 14,15)

ochrona prawna (grupa 17)

świadczenie pomocy (grupa 18)

pozostałe (grupa 16)

Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto w ubezpieczeniach pośrednich (wg klas rachunkowych), razem

KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 13 0

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 165 390

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 0 7

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7)

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 211 247

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 1 0

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 634 803

ochrona prawna (grupa 17)

świadczenie pomocy (grupa 18) 362 276

pozostałe (grupa 16) 31 11

Koszty likwidacji szkód w ubezpieczeniach bezpośrednich (wg klas rachunkowych), razem 1 417 1 734

KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2)

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10)

komunikacyjne pozostałe (grupa 3)

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7)

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9)

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13)

kredyt i gwarancje (grupy 14,15)

ochrona prawna (grupa 17)

świadczenie pomocy (grupa 18)

pozostałe (grupa 16)

Koszty likwidacji szkód w ubezpieczeniach pośrednich (wg klas rachunkowych), razem

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM w tys. zł

2005 2004

ubezpieczeń bezpośrednich 12 446 10 867

ubezpieczeń pośrednich

Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym, razem 12 446 10 867

KOSZTY AKWIZYCJI w tys. zł

2005 2004

poniesione w okresie sprawozdawczym, w tym: 1 163 1 031

wartość prowizji akwizycyjnych z ubezpieczeń bezpośrednich 48 847

inne koszty akwizycji 1 116 184

przeniesione na przyszłe okresy sprawozdawcze 146 26

KOSZTY ADMINISTRACYJNE w tys. zł

2005 2004

zużycie materiałów i energii 416 320

usługi obce 2 795 2 243

podatki i opłaty 92 87

wynagrodzenia 5 324 4 822

ubezpieczenia i inne świadczenia 579 548

amortyzacja 1 254 1 027

inne (wg tytułów) 1 223 1 044

szkolenia i delegacje 228 241

koszty reprezentacji i reklamy 555 323

opłaty giełdowe 140 100

ubezpieczenia majątkowe 0 74

pozostałe 300 306

Koszty administracyjne, razem 11 683 10 091

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE w tys. zł

2002 2001

składki indywidualne

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki ubezpieczeń grupowych

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki okresowe

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki jednorazowe

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki z umów ubezpieczenia bezpremiowe

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki z umów ubezpieczenia premiowe

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki z umów ubezpieczenia, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

Składki przypisane brutto w ubezpieczeniach na życie, razem

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2002 2001

ubezpieczenie na życie

ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci

ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym

Składki brutto przypisane w bezpośrednich ubezpieczeniach na życie wg klas rachunkowych, razem

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2002 2001

ubezpieczenie na życie

ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci

ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym

Składki przypisane brutto w pośrednich ubezpieczeniach na życie wg klas rachunkowych, razem

ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2002 2001

składki ubezpieczeniowe otrzymane z zagranicy,

składki reasekuracyjne przekazane za granicę,

saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji biernej,

saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji czynnej,

wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji biernej, w tym

wartość należności od resekuratorów zabezpieczonych gwarancjami instytucji finansowych,

wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji czynnej, w tym

wartość zobowiązań wobec cedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń

wartość zobowiązań wobec retrocedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń

ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA WYPŁACONE BRUTTO (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2002 2001

ubezpieczenie na życie

ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci

ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym

Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto (wg klas rachunkowych), razem

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM w tys. zł

2002 2001

ubezpieczeń bezpośrednich

ubezpieczeń pośrednich

Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym, razem

KOSZTY AKWIZYCJI w tys. zł

2002 2001

poniesione w okresie sprawozdawczym, w tym:

wartość prowizji akwizycyjnych z ubezpieczeń bezpośrednich

przeniesione na przyszłe okresy sprawozdawcze

KOSZTY ADMINISTRACYJNE w tys. zł

2002 2001

zużycie materiałów i energii

usługi obce

podatki i opłaty

wynagrodzenia

ubezpieczenia i inne świadczenia

amortyzacja

inne (wg tytułów)

Koszty administracyjne, razem

POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE w tys. zł

2005 2004

przychody finansowe

przychody z tytułu pełnienia czynności komisarza awaryjnego 1 470 452

przychody z tytułu prowadzenia działalności akwizycyjnej na rzecz Otwartych Funduszy Emerytalnych

pozostałe przychody operacyjne, w tym: 954 455

sprzedaż usług 292 200

różnice kursowe 307 44

sprzedaż środków trwałych 147 150

pozostałe przychody 208 61

Pozostałe przychody operacyjne, razem 2 424 907

POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE w tys. zł

2005 2004

koszty finansowe

koszty związane z pełnieniem czynności komisarza awaryjnego 1 279 374

koszty związane z prowadzeniem działalności akwizycyjnej na rzecz Otwartych Funduszy Emerytalnych

pozostałe koszty operacyjne, w tym : 1 196 1 547

koszt sprzedaży usług 204 182

różnice kursowe 111 714

koszt sprzedaży środków trwałych 97 56

koszty odpisów aktualizujących należności 132 59

koszty rozszerzenia Spółki 101 135

pozostałe 116 38

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości 435 363

Pozostałe koszty operacyjne, razem 2 475 1 921

W odniesieniu do odpisów aktualizujących wartość aktywów niefinansowych należy wskazać ich wysokość w podziale wg tytułów oraz wyjaśnić przyczyny ich utworzenia

ZYSK (STRATA) NA SPRZEDAŻY CAŁOŚCI LUB CZEŚCI UDZIAŁÓW JEDNOSTEK PODPORZADKOWANYCH

Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki.

Plik Opis

ZYSKI NADZWYCZAJNE w tys. zł

2002 2001

losowe

pozostałe (wg tytułów)

Zyski nadzwyczajne, razem

STRATY NADZWYCZAJNE w tys. zł

2002 2001

losowe

pozostałe (wg tytułów)

Straty nadzwyczajne, razem

PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY w tys. zł

2005 2004

Zysk (strata) brutto 29 321 18 098

Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, (wg tytułów) 5 040 1 912

a) Przychody nie będące przychodami: 3 268 1 348

należne a nieotrzymane regresy 2 356 403

nalezne odsetki od lokat 710 667

niezrealizowane różnice kursowe 70 103

pozostałe 132 175

b) Koszty nie będące kosztami uzyskania przychodów: 8 308 3 260

odpisy aktualizujące 723 534

koszty memoriałowe 6 705 2 323

koszty reprezentacji 226 144

pozostałe 654 259

Darowizna 0 0

Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym 34 362 20 009

Podatek dochodowy według stawki 19% 6 529 3 802

Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku

Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: 6 529 3 802

wykazany w rachunku zysków i strat 6 529 3 802

dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny

dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy

PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT w tys. zł

2005 2004

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych -882 -205

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy

inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)

Podatek dochodowy odroczony, razem -882 -205

ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO w tys. zł

2005 2004

ujętego w kapitale własnym 191 51

ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy

Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia

PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY w tys. zł

2005 2004

działalności zaniechanej 0 0

wyniku na operacjach nadzwyczajnych 0 0

POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY) Z PODZIAŁEM NA TYTUŁY: w tys. zł

2005 2004

Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem 0 0

UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: w tys. zł

2005 2004

odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych

odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych

odpis różnicy w wycenie aktywów netto

Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych

SPOSÓB PODZIAŁU ZYSKU (POKRYCIA STRATY)

Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając, odpowiednie dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe

Plik Opis

ZYSK (STRATA) NA JEDNĄ AKCJĘ ZWYKŁĄ

Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą w podziale na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu

Plik Opis

Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu. W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny. W odniesieniu do pozycji rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach

Plik Opis

W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta. 1.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem co najmniej na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia, ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie. 1.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 1.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych:

1.2.1. Należy zamieścić: a)podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacje również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach

b)opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości c)opis sposobu ujmowania skutków przeszacowania aktywów finansowych zaliczonych do kategorii dostępnych do sprzedaży, tj. czy odnosi się je do przychodów lub kosztów finansowych, czy też do kapitału z aktualizacji wyceny, jak również kwoty odniesione na ten kapitał lub z niego odpisane d) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym e)informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, a w szczególności informację o: - wcześniej przypadającym terminie wykupu lub wynikającym z umowy terminie przeszacowania wartości - efektywnej stopie procentowej, jeżeli jej ustalenie jest zasadne f)informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, a w szczególności informację o: - szacowanej maksymalnej kwocie straty na jaką jednostka jest narażona, bez uwzględniania wartości godziwej jakichkolwiek przyjętych lub poczynionych zabezpieczeń, w przypadku gdyby wierzyciel nie wywiązał się ze świadczenia - koncentracji ryzyka kredytowego

1.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu, wycenianych w wysokości skorygowanej ceny nabycia, jeżeli brak jest możliwości wiarygodnego zmierzenia wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, a także - o ile to możliwe - określić granice przedziału, w którym wartość godziwa tych instrumentów może się zawierać 1.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej należy zamieścić: a)dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań nie została ustalona, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b)w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie

1.2.4. W przypadku umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a)charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b)informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych w okresie sprawozdawczym 1.2.5. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny

1.2.6. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 1.2.7. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy 1.2.8. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane

1.2.9. Odnośnie zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy 1.2.10.Należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczania przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie udziałów w aktywach netto jednostek zagranicznych, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a)opis rodzaju zabezpieczeń, b)opis instrumentu zabezpieczającego oraz jego wartość godziwą, c)charakterystykę zabezpieczanego rodzaju ryzyka

1.2.11.W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a)opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania, b)opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających, c)kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe 1.2.12.Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi, jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych, zostały odniesione na kapitał z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał z aktualizacji wyceny, b) kwoty odpisane z kapitału z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych, c) kwoty odpisane z kapitału z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu

2. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności zobowiązaniach warunkowych, w tym również wynikających z umów subemisji, udzielonych przez emitenta gwarancjach i poręczeniach (także wekslowych), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych 3. Informacje o zobowiązaniach kapitałowych 4. Wykaz zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli 5. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie

6. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 7. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe 8.1. Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań 8.2. Transakcje z jednostkami, w których udziałowcami (akcjonariuszami) lub wspólnikami są członkowie zarządu i organów nadzorczych zakładu ubezpieczeń oraz osoby pozostające z nimi we wspólnym gospodarstwie domowym, jeżeli dysponują one, bezpośrednio lub pośrednio, prawem głosu wynoszącym co najmniej 33% wszystkich praw głosu na zgromadzeniu wspólników (walnym zgromadzeniu akcjonariuszy) 8.3. Dane liczbowe, dotyczące jednostek powiązanych, o: a) trwałych lokatach finansowych w tych jednostkach b) wzajemnych należnościach i zobowiązaniach c) kosztach i przychodach z wzajemnych transakcji d) pozycjach pozabilansowych związanych z jednostkami powiązanymi e) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego

9. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: - nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia - procentowym udziale - części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych - zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych - części zobowiązań wspólnie zaciągniętych - dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych - zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 10. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe 11. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń, nagród lub korzyści, w tym wynikających z programów motywacyjnych lub premiowych opartych na kapitale emitenta, w tym programów opartych na obligacjach z prawem pierwszeństwa, zamiennych, warrantach subskrypcyjnych (w pieniądzu, naturze lub jakiejkolwiek innej formie), wypłaconych, należnych lub potencjalnie należnych, odrębnie dla każdej z osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one odpowiednio zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku; w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych

12. Informacje o wartości niespłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno), osobom zarządzającym i nadzorującym, odrębnie dla osób zarządzających i nadzorujących oraz oddzielnie ich współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są one powiązane osobiście, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 13. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 14. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nieuwzględnionych w sprawozdaniu finansowym

15. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów 16. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz ogólnego rachunku zysków i strat, skorygowane odpowiednim wska¼nikiem inflacji, z podaniem ¼ródła wska¼nika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 17. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 18. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonane w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność

19. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 20. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane; informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bąd¼ planowanych przez emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 21. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj akcji wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto wg wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj akcji wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia

22. W przypadku niestosowania w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów i akcji w jednostkach podporządkowanych - metody praw własności - należy przedstawić skutki, jakie spowodowałoby jej zastosowanie, oraz wpływ na wynik finansowy 23. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wska¼niki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji, niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego emitenta i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego

Plik Opis

Informacja_dodatkowa.pdf Dodatkowe noty objaśniające

PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2006-03-07 Jacek Podoba Wiceprezes Dyrektor Zarządzający

2006-03-07 Bogdan Frąckiewicz Wiceprezes Zarządu

2006-03-07 Stanisław Wlazło Wiceprezes Zarządu

2006-03-07 Adam Horosz Wiceprezes Zarządu

PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2006-03-07 Magdalena Chorzewska Główny Księgowy

2006-03-07 Piotr Sztuba Aktuariusz