| FALSE | skorygowany | |||||||||||||||
| KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD | ||||||||||||||||
| Skonsolidowany raport kwartalny SAU-QSr | 4 | / | 2004 | |||||||||||||
| kwartał / | rok | |||||||||||||||
| (zgodnie z § 57 ust. 2 i § 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 pa¼dziernika 2001 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych - Dz. U. Nr 139, poz. 1569, z pó¼n. zm.) | ||||||||||||||||
| (dla zakładów ubezpieczeń) | ||||||||||||||||
| Za | 4 | kwartał roku obrotowego | 2004 | obejmujący okres | od 2004-10-01 do 2004-12-31 | |||||||||||
| data przekazania: | 2005-02-22 | |||||||||||||||
| Towarzystwo Ubezpieczeniowe EUROPA SA | ||||||||||||||||
| (pełna nazwa emitenta) | ||||||||||||||||
| TU EUROPA SA | ||||||||||||||||
| (skrócona nazwa emitenta) | (sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie) | |||||||||||||||
| 53-605 | Wrocław | |||||||||||||||
| (kod pocztowy) | (miejscowość) | |||||||||||||||
| Plac Orląt Lwowskich | 1 | |||||||||||||||
| (ulica) | (numer) | |||||||||||||||
| 071 3777920 | 071 3777945 | |||||||||||||||
| (telefon) | (fax) | |||||||||||||||
| [email protected] | ||||||||||||||||
| (e-mail) | (www) | |||||||||||||||
| 895-10-07-276 | 272324625 | |||||||||||||||
| (NIP) | (REGON) | |||||||||||||||
| WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
| 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie | 14 581 | 5 192 | 3 227 | 1 167 | ||
| Przychody z lokat | 4 376 | 3 181 | 969 | 715 | ||
| Zysk (strata) z działalności operacyjnej | 21 036 | 9 681 | 4 656 | 2 177 | ||
| Zysk (strata) brutto | 21 036 | 9 681 | 4 656 | 2 177 | ||
| Zysk (strata) netto | 16 324 | 7 394 | 3 613 | 1 663 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 65 814 | 168 342 | 14 567 | 37 852 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej | -66 193 | -167 761 | -14 650 | -37 721 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Przepływy pieniężne netto, razem | -380 | 581 | -84 | 131 | ||
| Aktywa razem | 377 030 | 297 801 | 92 432 | 63 134 | ||
| Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów | ||||||
| Inne zobowiązania | 1 369 | 1 064 | 336 | 226 | ||
| Kapitał własny | 84 758 | 68 178 | 20 779 | 14 454 | ||
| Kapitał zakładowy | 31 500 | 31 500 | 7 722 | 6 678 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR) | 10,76 | 8,66 | 2,64 | 1,84 | ||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR) | ||||||
| Wysokość środków własnych | 39 871 | 37 542 | 9 775 | 7 959 | ||
| Wysokość marginesu wypłacalności | 7 658 | 5 821 | 1 877 | 1 234 | ||
| Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 64 311 | 39 114 | 15 766 | 8 292 | ||
| Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 102 666 | 54 782 | 25 169 | 11 614 | ||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) | 2,07 | 0,94 | 0,46 | 0,21 | ||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) | ||||||
| Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję ( w zł/EUR) | ||||||
| INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU | |||||||
| Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| Plik | Opis | ||||||
| SKONSOLIDOWANY BILANS | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| AKTYWA | ||||||
| Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 3 255 | 3 351 | 3 355 | 3 185 | ||
| wartość firmy | ||||||
| Wartość firmy jednostek podporządkowanych | 3 175 | 0 | 0 | 0 | ||
| Lokaty | 352 761 | 333 028 | 280 518 | 146 125 | ||
| Nieruchomości | 3 119 | 4 400 | 10 635 | 6 618 | ||
| Lokaty w jednostkach powiązanych, w tym: | 0 | 0 | 6 167 | 4 178 | ||
| lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||||
| lokaty w jednostkach zależnych i współzależnych nieobjętych konsolidacją | ||||||
| Inne lokaty finansowe | 349 642 | 328 628 | 263 716 | 135 328 | ||
| Depozyty u cedentów | ||||||
| Lokaty środków z tytułu ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający | 5 | 0 | 0 | 0 | ||
| Należności | 11 334 | 8 328 | 9 438 | 6 312 | ||
| Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | 7 641 | 5 271 | 4 555 | 3 275 | ||
| Od jednostek powiązanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | 7 641 | 5 271 | 4 554 | 3 275 | ||
| Należności z tytułu reasekuracji | 176 | 527 | 207 | 128 | ||
| Od jednostek powiązanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | 176 | 527 | 207 | 128 | ||
| Inne należności, w tym: | 3 517 | 2 529 | 4 676 | 2 910 | ||
| Należności od budżetu | 709 | 0 | 2 037 | 138 | ||
| Pozostałe należności | 2 808 | 2 529 | 2 639 | 2 772 | ||
| od jednostek powiązanych | ||||||
| od pozostałych jednostek | 2 808 | 2 529 | 2 639 | 2 772 | ||
| Inne składniki aktywów | 2 187 | 2 683 | 2 286 | 1 787 | ||
| Rzeczowe składniki aktywów | 1 835 | 1 832 | 1 555 | 1 637 | ||
| Środki pieniężne | 351 | 850 | 731 | 150 | ||
| Pozostałe składniki aktywów | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe | 4 314 | 4 462 | 2 204 | 3 284 | ||
| Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 1 465 | 2 128 | 648 | 995 | ||
| Aktywowane koszty akwizycji | 1 133 | 741 | 212 | 273 | ||
| Zarachowane odsetki i czynsze | 1 423 | 1 200 | 838 | 1 279 | ||
| Inne rozliczenia międzyokresowe | 293 | 393 | 507 | 738 | ||
| Aktywa, razem | 377 030 | 351 851 | 297 801 | 160 693 | ||
| PASYWA | ||||||
| Kapitał własny | 84 758 | 82 902 | 68 178 | 66 733 | ||
| Kapitał zakładowy | 31 500 | 31 500 | 31 500 | 31 500 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| Kapitał zapasowy | 35 516 | 35 516 | 28 260 | 28 260 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny | 257 | 0 | 0 | 0 | ||
| Pozostałe kapitały rezerwowe | ||||||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| Dodatnie różnice kursowe | ||||||
| Ujemne różnice kursowe | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych | 1 162 | 1 162 | 1 023 | 1 023 | ||
| Zysk (strata) netto | 16 324 | 14 724 | 7 394 | 5 949 | ||
| Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) | ||||||
| Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Kapitały mniejszości | 0 | 9 359 | 8 782 | 8 729 | ||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe | 281 857 | 249 112 | 215 639 | 81 702 | ||
| Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wartość ujemna) | 1 594 | 1 742 | 1 970 | 2 417 | ||
| Pozostałe rezerwy | 2 391 | 3 034 | 1 524 | 1 526 | ||
| Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników | 284 | 31 | 193 | 26 | ||
| Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 2 108 | 3 002 | 1 331 | 1 500 | ||
| Inne rezerwy | ||||||
| Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów | ||||||
| Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne | 3 393 | 3 245 | 2 369 | 2 101 | ||
| Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | 988 | 447 | 684 | 161 | ||
| Wobec jednostek powiązanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | 988 | 447 | 684 | 161 | ||
| Zobowiązania z tytułu reasekuracji | 184 | 455 | 1 | 210 | ||
| Wobec jednostek powiązanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | 184 | 455 | 1 | 210 | ||
| Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek | ||||||
| Zobowiązania wobec instytucji kredytowych | ||||||
| Inne zobowiązania, w tym | 1 369 | 1 515 | 1 064 | 1 206 | ||
| Zobowiązania wobec budżetu | 515 | 783 | 227 | 343 | ||
| Pozostałe zobowiązania | 855 | 733 | 837 | 863 | ||
| wobec jednostek powiązanych | ||||||
| wobec pozostałych jednostek | 855 | 733 | 837 | 863 | ||
| Fundusze specjalne | 852 | 828 | 620 | 525 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe | 6 225 | 5 943 | 3 280 | 2 320 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 5 876 | 5 614 | 2 607 | 1 825 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe przychodów | 349 | 329 | 673 | 495 | ||
| Pasywa, razem | 377 030 | 351 851 | 297 801 | 160 693 | ||
| Wartość księgowa | 84 758 | 82 902 | 68 178 | 66 733 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 10,76 | 10,53 | 8,66 | 8,47 | ||
| Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na koniec poprz. kwartału / | stan na koniec kwartału / | stan na koniec poprz. kwartału / | |||
| Należności warunkowe, w tym: | ||||||
| Otrzymane gwarancje i poręczenia | ||||||
| Pozostałe | ||||||
| Zobowiązania warunkowe, w tym: | ||||||
| Udzielone poręczenia i gwarancje | ||||||
| Weksle akceptowane i indosowane | ||||||
| Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży | ||||||
| Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów | ||||||
| Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach | ||||||
| Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): | ||||||
| Pozycje pozabilansowe, razem | ||||||
| WYPŁACALNOŚÆ I POKRYCIE REZERW | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| Wysokość środków własnych | 39 871 | 50 797 | 37 542 | 36 359 | ||
| Wysokość marginesu wypłacalności | 7 658 | 5 453 | 5 821 | 5 673 | ||
| Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności | 32 213 | 45 344 | 31 721 | 30 686 | ||
| Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 64 311 | 49 148 | 39 114 | 34 462 | ||
| Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 102 666 | 97 645 | 54 782 | 48 531 | ||
| Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 38 355 | 48 497 | 15 668 | 14 069 | ||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Składki | 10 899 | 36 186 | 7 893 | 29 370 | ||
| Składki przypisane brutto | 19 679 | 60 426 | 12 807 | 41 869 | ||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej | 54 | 2 854 | 1 091 | 3 724 | ||
| Zmiany stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | 8 628 | 21 310 | 3 801 | 8 898 | ||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | -99 | -76 | -23 | 123 | ||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat | 27 | 54 | 22 | 123 | ||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | 104 | 298 | 35 | 124 | ||
| Odszkodowania i świadczenia | 869 | 2 118 | -94 | 6 191 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | 102 | 3 749 | 2 179 | 6 168 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | 273 | 4 866 | 2 438 | 6 839 | ||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | 171 | 1 117 | 259 | 671 | ||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | 768 | -1 630 | -2 273 | 23 | ||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto | 718 | -1 931 | -2 696 | -56 | ||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia | -50 | -301 | -424 | -79 | ||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | ||||||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Premie i rabaty na udziale własnym łącznie ze zmianą stanu rezerw | 1 150 | 3 641 | 798 | 1 379 | ||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | 2 881 | 11 081 | 3 231 | 11 770 | ||
| Koszty akwizycji, w tym: | 207 | 1 031 | 306 | 1 601 | ||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | 345 | 1 002 | 21 | -3 | ||
| Koszty administracyjne | 2 744 | 10 305 | 2 940 | 10 230 | ||
| Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów | 72 | 256 | 15 | 61 | ||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | 5 | 594 | 159 | 366 | ||
| Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) | 5 818 | 5 818 | 3 547 | 3 547 | ||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych, w tym: | 307 | 13 286 | 308 | 6 364 | ||
| wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych jednostek podporządkowanych | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ NA ŻYCIE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Składki | 154 244 | 220 932 | 138 789 | 169 403 | ||
| Składki przypisane brutto | 154 285 | 221 091 | 138 807 | 169 467 | ||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto | 0 | 3 | 3 | |||
| Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | 41 | 159 | 14 | 61 | ||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | ||||||
| Przychody z lokat | 7 937 | 9 045 | 1 735 | 2 747 | ||
| Przychody z lokat w nieruchomości | 0 | 2 | 0 | 0 | ||
| Przychody z lokat w jednostkach powiązanych | ||||||
| Z udziałów lub akcji | ||||||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Przychody z innych lokat finansowych | 7 937 | 8 995 | 1 735 | 2 747 | ||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | 7 056 | 7 622 | 709 | 1 627 | ||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 881 | 1 373 | 1 026 | 1 120 | ||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | 0 | 48 | 0 | 0 | ||
| Niezrealizowane zyski z lokat | -4 132 | 4 618 | -6 | 1 937 | ||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | 69 | 69 | 0 | |||
| Odszkodowania i świadczenia | 134 919 | 174 384 | 16 720 | 17 040 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | 135 341 | 178 239 | 10 016 | 10 229 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | 135 341 | 178 239 | 10 016 | 10 229 | ||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | ||||||
| Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | -422 | -3 855 | 6 704 | 6 811 | ||
| Rezerwy brutto | -422 | -3 855 | 6 704 | 6 811 | ||
| Udział reasekuratorów | ||||||
| Zmiany stanu innych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | 17 962 | 44 716 | 122 568 | 152 909 | ||
| Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym, w tym: | 17 957 | 44 711 | 122 568 | 152 909 | ||
| Rezerw brutto | 17 957 | 44 711 | 122 568 | 152 909 | ||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający | 5 | 5 | 0 | 0 | ||
| Rezerw brutto | 5 | 5 | 0 | 0 | ||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym | 529 | 1 333 | 28 | 28 | ||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | 4 018 | 10 589 | 903 | 3 282 | ||
| Koszty akwizycji, w tym: | 3 517 | 9 146 | 562 | 1 673 | ||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | -3 | -81 | 39 | -70 | ||
| Koszty administracyjne | 501 | 1 444 | 344 | 1 611 | ||
| Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach | 0 | 0 | 2 | 2 | ||
| Koszty działalności lokacyjnej | 13 | 37 | 13 | 37 | ||
| Koszty utrzymania nieruchomości | 0 | 0 | 0 | 1 | ||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | 13 | 37 | 12 | 33 | ||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | 0 | 0 | 0 | 3 | ||
| Niezrealizowane straty na lokatach | ||||||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | 129 | 259 | 108 | 148 | ||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat | -557 | -2 050 | -339 | -1 815 | ||
| Wynik techniczny ubezpieczeń na życie, w tym: | -10 | 1 295 | -161 | -1 172 | ||
| wynik techniczny ubezpieczeń na życie jednostek podporządkowanych | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie | 297 | 14 581 | 146 | 5 192 | ||
| Przychody z lokat | 2 543 | 4 376 | 796 | 3 181 | ||
| Przychody z lokat w nieruchomości | 121 | 503 | 121 | 447 | ||
| Przychody z lokat w jednostkach powiązanych | 0 | 33 | 90 | 308 | ||
| Z udziałów lub akcji | ||||||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | 0 | 33 | 90 | 308 | ||
| Z pozostałych lokat | 0 | 0 | ||||
| Przychody z innych lokat finansowych | 2 418 | 3 650 | 493 | 2 183 | ||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | 613 | 613 | 0 | 0 | ||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | 1 651 | 2 756 | 456 | 1 675 | ||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 13 | 87 | 36 | 507 | ||
| Z pozostałych lokat | 139 | 193 | 0 | 0 | ||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | 3 | 189 | 92 | 243 | ||
| Niezrealizowane zyski z lokat | -301 | 1 715 | 53 | 139 | ||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie | 557 | 2 050 | 339 | 1 815 | ||
| Koszty działalności lokacyjnej | 292 | 726 | 168 | 557 | ||
| Koszty utrzymania nieruchomości | 108 | 294 | 86 | 231 | ||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | 89 | 337 | 82 | 326 | ||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | 95 | 95 | 0 | 0 | ||
| Niezrealizowane straty na lokatach | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych | -27 | -54 | -22 | -123 | ||
| Pozostałe przychody operacyjne | 302 | 807 | 107 | 402 | ||
| Pozostałe koszty operacyjne | 789 | 1 714 | -255 | 367 | ||
| Zysk (strata) z działalności operacyjnej | 2 290 | 21 036 | 1 506 | 9 681 | ||
| Zyski nadzwyczajne | ||||||
| Straty nadzwyczajne | ||||||
| Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Zysk (strata) brutto | 2 290 | 21 036 | 1 506 | 9 681 | ||
| Podatek dochodowy | 601 | 4 044 | 8 | 2 276 | ||
| część bieżąca | 832 | 4 085 | -171 | 1 991 | ||
| część odroczona | -231 | -41 | 179 | 285 | ||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||||
| (Zyski) straty mniejszości | -91 | -669 | -53 | -11 | ||
| Zysk (strata) netto | 1 600 | 16 324 | 1 445 | 7 394 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 16 324 | 16 324 | 7 394 | 7 394 | ||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | ||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 2,07 | 2,07 | 0,94 | 0,92 | ||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartały narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Kapitał własny na początek okresu (BO) | 81 740 | 67 016 | 65 661 | 58 688 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 1 162 | 1 162 | 1 072 | 1 072 | ||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 82 902 | 68 178 | 66 733 | 59 760 | ||
| Kapitał zakładowy na początek okresu | 31 500 | 31 500 | 31 500 | 31 500 | ||
| Zmiany kapitału zakładowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| Kapitał zakładowy na koniec okresu | 31 500 | 31 500 | 31 500 | 31 500 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| Zmiany akcji własnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 2 Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| Kapitał zapasowy na początek okresu | 35 516 | 28 260 | 28 260 | 18 239 | ||
| Zmiany kapitału zapasowego | 0 | 7 256 | 0 | 10 021 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 0 | 7 256 | 0 | 10 021 | ||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||||
| podziału zysku (ustawowo) | ||||||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | 0 | 7 256 | 0 | 10 021 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| pokrycia straty | ||||||
| Kapitał zapasowy na koniec okresu | 35 516 | 35 516 | 28 260 | 28 260 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | ||||||
| Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 257 | 257 | 0 | 140 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 257 | 279 | 0 | 140 | ||
| Wycena lokat dostępnych do sprzedaży w wartości godziwej | 257 | 279 | 0 | 140 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 22 | 0 | 140 | ||
| zbycia środków trwałych | ||||||
| Wycena lokat dostępnych do sprzedaży w wartości godziwej | 0 | 22 | 0 | 140 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 257 | 257 | 0 | 0 | ||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | ||||||
| Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | ||||||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 0 | 7 256 | 0 | 9 972 | ||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 0 | 7 256 | 0 | 9 972 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 1 162 | 1 162 | 1 023 | 1 072 | ||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 1 162 | 8 417 | 1 023 | 11 044 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 7 256 | 0 | 10 021 | ||
| przeznaczenie zysku netto za rok ubiegły na kapitał zapasowy | 0 | 7 256 | 0 | 10 021 | ||
| Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 1 162 | 1 162 | 1 023 | 1 023 | ||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Wynik netto | 1 600 | 16 324 | 1 445 | 7 394 | ||
| zysk netto | 1 600 | 16 324 | 1 445 | 7 394 | ||
| strata netto | ||||||
| odpisy z zysku | ||||||
| Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) | 84 758 | 84 758 | 68 178 | 68 178 | ||
| Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 84 758 | 84 758 | 68 178 | 68 178 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | 4 kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| Wpływy | 201 545 | 329 739 | 159 126 | 225 646 | ||
| Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | 200 749 | 325 758 | 158 748 | 224 418 | ||
| Wpływy z tytułu składek brutto | 199 861 | 323 803 | 157 559 | 222 164 | ||
| Wpływy z tytułu regresów i zwrotów odszkodowań brutto | 773 | 1 840 | 1 245 | 2 080 | ||
| Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej | 115 | 115 | -56 | 174 | ||
| Wpływy z reasekuracji biernej | 497 | 1 172 | 107 | 857 | ||
| Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach | 434 | 983 | 105 | 793 | ||
| Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów | 63 | 189 | 2 | 64 | ||
| Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej | ||||||
| Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej | 298 | 2 808 | 271 | 371 | ||
| Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego | 117 | 186 | 0 | 0 | ||
| Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | 26 | 163 | 70 | 116 | ||
| Pozostałe wpływy | 156 | 2 460 | 201 | 255 | ||
| Wydatki | 174 979 | 263 925 | 28 777 | 57 304 | ||
| Wydatki z tytułu z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | 171 606 | 253 613 | 25 491 | 48 364 | ||
| Zwroty składek brutto | 28 106 | 45 216 | 7 240 | 13 421 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | 136 502 | 185 790 | 13 552 | 19 393 | ||
| Wydatki z tytułu akwizycji | 3 859 | 10 786 | 664 | 2 833 | ||
| Wydatki o charakterze administracyjnym | 2 859 | 10 463 | 3 664 | 11 636 | ||
| Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej | ||||||
| Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | 282 | 1 359 | 371 | 1 081 | ||
| Wydatki z tytułu reasekuracji biernej | 387 | 2 911 | 1 270 | 3 657 | ||
| Składki zapłacone z tytułu reasekuracji | 387 | 2 911 | 1 270 | 3 657 | ||
| Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej | ||||||
| Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej | 2 986 | 7 401 | 2 016 | 5 283 | ||
| Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego | 374 | 374 | 0 | 0 | ||
| Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | 215 | 1 422 | 622 | 1 422 | ||
| Pozostałe wydatki operacyjne | 2 398 | 5 606 | 1 395 | 3 861 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) | 26 566 | 65 814 | 130 349 | 168 342 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej | ||||||
| Wpływy | 452 736 | 1 676 056 | 886 227 | 2 184 435 | ||
| Zbycie nieruchomości | 1 055 | 7 796 | 1 443 | 3 304 | ||
| Zbycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych | ||||||
| Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom | 0 | 6 167 | 4 188 | 16 560 | ||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | 334 130 | 643 073 | 68 569 | 216 064 | ||
| Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 103 080 | 1 000 144 | 809 511 | 1 942 401 | ||
| Realizacja pozostałych lokat | 3 787 | 3 787 | 0 | 0 | ||
| Wpływy z nieruchomości | 126 | 540 | 110 | 436 | ||
| Odsetki otrzymane | 10 558 | 14 549 | 2 405 | 5 670 | ||
| Dywidendy otrzymane | ||||||
| Pozostałe wpływy z lokat | ||||||
| Wydatki | 479 800 | 1 742 249 | 1 015 994 | 2 352 196 | ||
| Nabycie nieruchomości | 0 | 0 | 4 922 | 5 760 | ||
| Nabycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych | ||||||
| Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | 12 377 | 13 588 | 0 | 0 | ||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom | 253 | 253 | 6 137 | 18 509 | ||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | 230 298 | 613 434 | 169 027 | 360 833 | ||
| Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 236 737 | 1 110 958 | 835 803 | 1 966 803 | ||
| Nabycie pozostałych lokat | 0 | 3 648 | 0 | 0 | ||
| Wydatki na utrzymanie nieruchomości | 109 | 295 | 86 | 232 | ||
| Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości | ||||||
| Pozostałe wydatki na lokaty | 26 | 73 | 19 | 59 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) | -27 065 | -66 193 | -129 767 | -167 761 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału | ||||||
| Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wpływy finansowe | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Dywidendy | ||||||
| Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wydatki finansowe | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | ||||||
| Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | -499 | -380 | 581 | 581 | ||
| Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | -499 | -380 | 581 | 581 | ||
| zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||||
| Środki pieniężne na początek okresu | 850 | 731 | 150 | 150 | ||
| Środki pieniężne na koniec okresu (F+/-D), w tym: | 351 | 351 | 731 | 731 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| "KOMENTARZ" | |||
| Skonsolidowany raport kwartalny powinien ponadto zawierać informacje określone w § 61 ust. 3 i 4, z uwzględnieniem ust. 7 oraz § 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 pa¼dziernika 2001 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych - Dz. U. Nr 139, poz. 1569, z pó¼n. zm. | |||
| Plik | Opis | ||
| Komentarz IV kw 2004 giełda.doc | |||
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2005-02-22 | Jacek Podoba | Wiceprezes Zarządu-Dyrektor Zarządzający | |||
| 2005-02-22 | Bogdan Frąckiewicz | I Wiceprezes Zarządu | |||
