| FALSE | skorygowany | |||||||||||||||
| KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD | ||||||||||||||||
| Skonsolidowany raport kwartalny SAU-QSr | 2 | / | 2005 | |||||||||||||
| kwartał / | rok | |||||||||||||||
| (zgodnie z § 93 ust. 2 i § 94. ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 21 marca 2005 r. - Dz. U. Nr 49, poz. 463) | ||||||||||||||||
| (dla zakładów ubezpieczeń) | ||||||||||||||||
| Za | 2 | kwartał roku obrotowego | 2005 | obejmujący okres | od 2005-04-01 do 2005-06-30 | |||||||||||
| data przekazania: | 2005-08-12 | |||||||||||||||
| Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA SA | ||||||||||||||||
| (pełna nazwa emitenta) | ||||||||||||||||
| TU EUROPA SA | ||||||||||||||||
| (skrócona nazwa emitenta) | (sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie) | |||||||||||||||
| 53-605 | Wrocłąw | |||||||||||||||
| (kod pocztowy) | (miejscowość) | |||||||||||||||
| Plac Orląt Lwowskich | 1 | |||||||||||||||
| (ulica) | (numer) | |||||||||||||||
| 071 3777920 | 071 3777945 | |||||||||||||||
| (telefon) | (fax) | |||||||||||||||
| [email protected] | www.tueuropa.pl | |||||||||||||||
| (e-mail) | (www) | |||||||||||||||
| 895-10-07-276 | 272324625 | |||||||||||||||
| (NIP) | (REGON) | |||||||||||||||
| WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
| 2 kwartał(y) narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-06-30 | 2 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 | 2 kwartał(y) narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-06-30 | 2 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 | |||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie | ||||||
| Przychody z lokat | 14 432 | 8 417 | 3 537 | 1 779 | ||
| Zysk (strata) z działalności operacyjnej | 23 757 | 13 903 | 5 822 | 2 939 | ||
| Zysk (strata) brutto | 17 249 | 10 481 | 4 227 | 2 215 | ||
| Zysk (strata) netto | 13 921 | 8 336 | 3 412 | 1 762 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 25 838 | 44 512 | 6 332 | 9 408 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej | -116 977 | -61 719 | -28 668 | -13 045 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | 91 799 | 18 058 | 22 497 | 3 817 | ||
| Przepływy pieniężne netto, razem | 659 | 851 | 162 | 180 | ||
| Aktywa razem | 511 042 | 334 957 | 126 492 | 73 743 | ||
| Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów | ||||||
| Inne zobowiązania | ||||||
| Kapitał własny | 110 272 | 92 674 | 27 294 | 20 403 | ||
| Kapitał zakładowy | 31 500 | 31 500 | 7 797 | 6 935 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR) | 14,00 | 11,77 | 3,47 | 2,59 | ||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR) | ||||||
| Wysokość środków własnych | 51 589 | 44 906 | 12 769 | 9 886 | ||
| Wysokość marginesu wypłacalności | 10 309 | 8 451 | 2 552 | 1 861 | ||
| Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 79 901 | 45 064 | 19 777 | 9 921 | ||
| Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 130 110 | 88 069 | 32 205 | 19 389 | ||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) | 1,77 | 1,06 | 0,43 | 0,22 | ||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) | ||||||
| Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję ( w zł/EUR) | ||||||
| INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU | |||||||
| Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| Plik | Opis | ||||||
| INFORMACJA DODATKOWA | |||
| zgodnie z § 98 ust. 3 i 4, z uwzględnieniem ust. 8 oraz § 94 ust. 1 Rozporządzenia Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 21 marca 2005 r. - Dz. U. Nr 49, poz. 463) | |||
| Plik | Opis | ||
| POZOSTAŁE INFORMACJE | |||
| (zgodnie z § 98 ust. 6, z uwzględnieniem ust. 8 Rozporządzenia Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 21 marca 2005 r. - Dz. U. Nr 49, poz. 463) | |||
| Plik | Opis | ||
| Komentarz Zarządu.rtf | Komentarz Zarządu | ||
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2005-08-12 | Bogdan Frąckiewicz | Wiceprezes | |||
| 2005-08-12 | Stanisław Wlazło | Wiceprezes | |||
| SKONSOLIDOWANY BILANS | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2005-06-30 koniec kwartału / 2005 | stan na koniec poprz. kwartału / | stan na koniec poprz. roku / | stan na koniec kwartału / | |||
| AKTYWA | ||||||
| Wartości niematerialne i prawne, w tym: | ||||||
| wartość firmy | ||||||
| Wartość firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Lokaty | ||||||
| Nieruchomości | ||||||
| Lokaty w jednostkach podporządkowanych, w tym: | ||||||
| lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||||
| lokaty w jednostkach zależnych i współzależnych nieobjętych konsolidacją | ||||||
| Inne lokaty finansowe | ||||||
| Należności depozytowe od cedentów | ||||||
| Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający | ||||||
| Należności | ||||||
| Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | ||||||
| Od jednostek podporządkowanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | ||||||
| Należności z tytułu reasekuracji | ||||||
| Od jednostek podporządkowanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | ||||||
| Inne należności | ||||||
| Należności od budżetu | ||||||
| Pozostałe należności | ||||||
| od jednostek podporządkowanych | ||||||
| od pozostałych jednostek | ||||||
| Inne składniki aktywów | ||||||
| Rzeczowe składniki aktywów | ||||||
| Środki pieniężne | ||||||
| Pozostałe składniki aktywów | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe | ||||||
| Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | ||||||
| Aktywowane koszty akwizycji | ||||||
| Zarachowane odsetki i czynsze | ||||||
| Inne rozliczenia międzyokresowe | ||||||
| Aktywa, razem | ||||||
| PASYWA | ||||||
| Kapitał własny | ||||||
| Kapitał zakładowy | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| Kapitał zapasowy | ||||||
| Kapitał z aktualizacji wyceny | ||||||
| Pozostałe kapitały rezerwowe | ||||||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| Dodatnie różnice kursowe | ||||||
| Ujemne różnice kursowe | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych | ||||||
| Zysk (strata) netto | ||||||
| Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) | ||||||
| Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Kapitały mniejszości | ||||||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe | ||||||
| Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wartość ujemna) | ||||||
| Oszacowane regresy i odzyski (wartość ujemna) | ||||||
| Oszacowane regresy i odzyski brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach | ||||||
| Pozostałe rezerwy | ||||||
| Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników | ||||||
| Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | ||||||
| Inne rezerwy | ||||||
| Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów | ||||||
| Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne | ||||||
| Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | ||||||
| Wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | ||||||
| Zobowiązania z tytułu reasekuracji | ||||||
| Wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | ||||||
| Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek | ||||||
| Zobowiązania wobec instytucji kredytowych | ||||||
| Inne zobowiązania | ||||||
| Zobowiązania wobec budżetu | ||||||
| Pozostałe zobowiązania | ||||||
| wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| wobec pozostałych jednostek | ||||||
| Fundusze specjalne | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe kosztów | ||||||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe przychodów | ||||||
| Pasywa, razem | ||||||
| Wartość księgowa | ||||||
| Liczba akcji (w szt.) | ||||||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na koniec kwartału / | stan na koniec poprz. kwartału / | stan na koniec poprz. roku / | stan na koniec kwartału / | |||
| Należności warunkowe, w tym: | ||||||
| Otrzymane gwarancje i poręczenia | ||||||
| Pozostałe | ||||||
| Zobowiązania warunkowe, w tym: | ||||||
| Udzielone poręczenia i gwarancje | ||||||
| Weksle akceptowane i indosowane | ||||||
| Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży | ||||||
| Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów | ||||||
| Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach | ||||||
| Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): | ||||||
| Pozycje pozabilansowe, razem | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| WYPŁACALNOŚÆ I POKRYCIE REZERW | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na koniec kwartału / | stan na koniec poprz. kwartału / | stan na koniec poprz. roku / | stan na koniec kwartału / | |||
| Wysokość środków własnych | ||||||
| Wysokość marginesu wypłacalności | ||||||
| Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności | ||||||
| Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Składki | ||||||
| Składki przypisane brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej | ||||||
| Zmiany stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat | ||||||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | ||||||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | ||||||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia | ||||||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | ||||||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Premie i rabaty na udziale własnym łącznie ze zmianą stanu rezerw | ||||||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | ||||||
| Koszty akwizycji, w tym: | ||||||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | ||||||
| Koszty administracyjne | ||||||
| Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów | ||||||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | ||||||
| Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) | ||||||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych, w tym: | ||||||
| wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych jednostek podporządkowanych | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ NA ŻYCIE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Składki | ||||||
| Składki przypisane brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto | ||||||
| Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | ||||||
| Przychody z lokat | ||||||
| Przychody z lokat w nieruchomości | ||||||
| Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Z udziałów lub akcji | ||||||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Przychody z innych lokat finansowych | ||||||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | ||||||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane zyski z lokat | ||||||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | ||||||
| Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | ||||||
| Rezerwy brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów | ||||||
| Zmiany stanu innych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | ||||||
| Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym, w tym: | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym | ||||||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | ||||||
| Koszty akwizycji, w tym: | ||||||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | ||||||
| Koszty administracyjne | ||||||
| Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach | ||||||
| Koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Koszty utrzymania nieruchomości | ||||||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane straty na lokatach | ||||||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat | ||||||
| Wynik techniczny ubezpieczeń na życie, w tym: | ||||||
| wynik techniczny ubezpieczeń na życie jednostek podporządkowanych | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie | ||||||
| Przychody z lokat | ||||||
| Przychody z lokat w nieruchomości | ||||||
| Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Z udziałów lub akcji | ||||||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Przychody z innych lokat finansowych | ||||||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | ||||||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane zyski z lokat | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie | ||||||
| Koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Koszty utrzymania nieruchomości | ||||||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane straty na lokatach | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych | ||||||
| Pozostałe przychody operacyjne | ||||||
| Pozostałe koszty operacyjne | ||||||
| Zysk (strata) z działalności operacyjnej | ||||||
| Zyski nadzwyczajne | ||||||
| Straty nadzwyczajne | ||||||
| Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Zysk (strata) brutto | ||||||
| Podatek dochodowy | ||||||
| część bieżąca | ||||||
| część odroczona | ||||||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||||
| (Zyski) straty mniejszości | ||||||
| Zysk (strata) netto | ||||||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | ||||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | rok okres od do | kwartał(y) narastająco / okres od do | |||
| Kapitał własny na początek okresu (BO) | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| Kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiany kapitału zakładowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| Kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| Zmiany akcji własnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 2 Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| Kapitał zapasowy na początek okresu | ||||||
| Zmiany kapitału zapasowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||||
| podziału zysku (ustawowo) | ||||||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| pokrycia straty | ||||||
| Kapitał zapasowy na koniec okresu | ||||||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | ||||||
| Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| zbycia środków trwałych | ||||||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | ||||||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | ||||||
| Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | ||||||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Wynik netto | ||||||
| zysk netto | ||||||
| strata netto | ||||||
| odpisy z zysku | ||||||
| Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) | ||||||
| Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego), trzecią (dane za poprzedni rok obrotowy) i czwartą kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | ||||||
| Wpływy z tytułu składek brutto | ||||||
| Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań | ||||||
| Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej | ||||||
| Wpływy z reasekuracji biernej | ||||||
| Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach | ||||||
| Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów | ||||||
| Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej | ||||||
| Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej | ||||||
| Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego | ||||||
| Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | ||||||
| Pozostałe wpływy | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Wydatki z tytułu z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | ||||||
| Zwroty składek brutto | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | ||||||
| Wydatki z tytułu akwizycji | ||||||
| Wydatki o charakterze administracyjnym | ||||||
| Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów | ||||||
| Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej | ||||||
| Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | ||||||
| Wydatki z tytułu reasekuracji biernej | ||||||
| Składki zapłacone z tytułu reasekuracji | ||||||
| Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej | ||||||
| Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej | ||||||
| Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego | ||||||
| Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | ||||||
| Pozostałe wydatki operacyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) | ||||||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Zbycie nieruchomości | ||||||
| Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom | ||||||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | ||||||
| Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Realizacja pozostałych lokat | ||||||
| Wpływy z nieruchomości | ||||||
| Odsetki otrzymane | ||||||
| Dywidendy otrzymane | ||||||
| Pozostałe wpływy z lokat | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Nabycie nieruchomości | ||||||
| Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom | ||||||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | ||||||
| Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Nabycie pozostałych lokat | ||||||
| Wydatki na utrzymanie nieruchomości | ||||||
| Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości | ||||||
| Pozostałe wydatki na lokaty | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) | ||||||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału | ||||||
| Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wpływy finansowe | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Dywidendy | ||||||
| Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wydatki finansowe | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | ||||||
| Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | ||||||
| Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | ||||||
| zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||||
| Środki pieniężne na początek okresu | ||||||
| Środki pieniężne na koniec okresu (F+/-D), w tym: | ||||||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| BILANS | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2005-06-30 koniec kwartału / 2005 | stan na 2005-03-31 koniec poprz. kwartału / 2005 | stan na 2004-06-30 koniec poprz. roku / 2004 | stan na 2004-03-31 koniec kwartału / 2004 | |||
| AKTYWA | ||||||
| Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 3 168 | 3 176 | 3 208 | 3 273 | ||
| wartość firmy | ||||||
| Lokaty | 168 557 | 153 792 | 111 208 | 103 136 | ||
| Nieruchomości | 2 819 | 3 083 | 4 406 | 4 838 | ||
| Lokaty w jednostkach podporządkowanych, w tym: | 43 381 | 43 136 | 28 283 | 28 191 | ||
| lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||||
| Inne lokaty finansowe | 122 358 | 107 573 | 78 519 | 70 107 | ||
| Należności depozytowe od cedentów | ||||||
| Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający | ||||||
| Należności | 9 828 | 7 723 | 6 820 | 7 997 | ||
| Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | 6 092 | 4 151 | 4 026 | 3 151 | ||
| Od jednostek podporządkowanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | 6 092 | 4 151 | 4 026 | 3 151 | ||
| Należności z tytułu reasekuracji | 309 | 254 | 216 | 397 | ||
| Od jednostek podporządkowanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | 309 | 254 | 216 | 397 | ||
| Inne należności | 3 427 | 3 318 | 2 578 | 4 450 | ||
| Należności od budżetu | 709 | 709 | 0 | 1 899 | ||
| Pozostałe należności | 2 718 | 2 609 | 2 578 | 2 551 | ||
| od jednostek podporządkowanych | 8 | 7 | 4 | 4 | ||
| od pozostałych jednostek | 2 709 | 2 603 | 2 574 | 2 546 | ||
| Inne składniki aktywów | 2 802 | 2 580 | 2 980 | 1 535 | ||
| Rzeczowe składniki aktywów | 1 978 | 1 763 | 1 539 | 1 403 | ||
| Środki pieniężne | 824 | 817 | 1 441 | 132 | ||
| Pozostałe składniki aktywów | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe | 4 254 | 3 280 | 1 559 | 1 321 | ||
| Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 1 307 | 1 116 | 744 | 698 | ||
| Aktywowane koszty akwizycji | 2 545 | 1 785 | 282 | 21 | ||
| Zarachowane odsetki i czynsze | 5 | 0 | 0 | 0 | ||
| Inne rozliczenia międzyokresowe | 397 | 379 | 533 | 602 | ||
| Aktywa, razem | 188 609 | 170 550 | 125 746 | 117 263 | ||
| PASYWA | ||||||
| Kapitał własny | 98 147 | 92 202 | 76 422 | 72 484 | ||
| Kapitał zakładowy | 31 500 | 31 500 | 31 500 | 31 500 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| Kapitał zapasowy | 49 172 | 34 671 | 34 671 | 27 448 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny | 5 060 | 4 127 | 1 930 | 1 196 | ||
| Pozostałe kapitały rezerwowe | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych | 1 627 | 16 128 | 1 162 | 8 850 | ||
| Zysk (strata) netto | 10 787 | 5 775 | 7 159 | 3 489 | ||
| Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) | ||||||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe | 84 276 | 69 550 | 45 064 | 39 632 | ||
| Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wartość ujemna) | 1 712 | 1 861 | 1 587 | 1 838 | ||
| Oszacowane regresy i odzyski (wartość ujemna) | 4 374 | 0 | 0 | 0 | ||
| Oszacowane regresy i odzyski brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach | ||||||
| Pozostałe rezerwy | 3 804 | 2 667 | 1 029 | 1 118 | ||
| Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników | 99 | 146 | 54 | 84 | ||
| Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 3 706 | 2 521 | 975 | 1 033 | ||
| Inne rezerwy | ||||||
| Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów | ||||||
| Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne | 1 685 | 1 505 | 1 412 | 1 793 | ||
| Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | 54 | 29 | 12 | 51 | ||
| Wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | 54 | 29 | 12 | 51 | ||
| Zobowiązania z tytułu reasekuracji | 193 | 235 | 121 | 267 | ||
| Wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | 193 | 235 | 121 | 267 | ||
| Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek | ||||||
| Zobowiązania wobec instytucji kredytowych | ||||||
| Inne zobowiązania | 1 372 | 1 174 | 1 254 | 1 418 | ||
| Zobowiązania wobec budżetu | 315 | 317 | 549 | 479 | ||
| Pozostałe zobowiązania | 1 057 | 858 | 705 | 938 | ||
| wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| wobec pozostałych jednostek | 1 057 | 858 | 705 | 938 | ||
| Fundusze specjalne | 66 | 67 | 25 | 58 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe | 6 784 | 6 487 | 3 406 | 4 074 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 6 606 | 6 301 | 3 014 | 3 603 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe przychodów | 178 | 187 | 392 | 471 | ||
| Pasywa, razem | 188 609 | 170 550 | 125 746 | 117 263 | ||
| Wartość księgowa | 98 147 | 92 202 | 76 422 | 72 484 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 12,46 | 11,71 | 9,70 | 9,20 | ||
| Rozwodniona liczba akcji ( w szt.) | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2005-06-30 koniec kwartału / 2005 | stan na koniec poprz. kwartału / | stan na koniec poprz. roku / | stan na koniec kwartału / | |||
| Należności warunkowe, w tym: | ||||||
| Otrzymane gwarancje i poręczenia | ||||||
| Pozostałe | ||||||
| Zobowiązania warunkowe, w tym: | ||||||
| Udzielone poręczenia i gwarancje | ||||||
| Weksle akceptowane i indosowane | ||||||
| Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży | ||||||
| Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów | ||||||
| Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach | ||||||
| Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): | ||||||
| Pozycje pozabilansowe, razem | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| WYPŁACALNOŚÆ I POKRYCIE REZERW | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2005-06-30 koniec kwartału / 2005 | stan na 2005-03-31 koniec poprz. kwartału / 2005 | stan na 2004-06-30 koniec poprz. roku / 2004 | stan na 2004-03-31 koniec kwartału / 2004 | |||
| Wysokość środków własnych | 51 589 | 45 884 | 44 906 | 41 140 | ||
| Wysokość marginesu wypłacalności | 10 309 | 8 521 | 8 451 | 7 133 | ||
| Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności | 41 280 | 37 363 | 36 455 | 34 007 | ||
| Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 79 901 | 69 550 | 45 064 | 39 632 | ||
| Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 130 110 | 113 355 | 88 069 | 75 842 | ||
| Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 50 209 | 43 805 | 43 005 | 36 209 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 2 kwartał / 2005 okres od 2005-04-01 do 2005-06-30 | 2 kwartały narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-06-30 | 2 kwartał / 2004 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 | 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 | |||
| Składki | 13 719 | 25 020 | 8 758 | 16 137 | ||
| Składki przypisane brutto | 21 703 | 37 814 | 15 868 | 25 823 | ||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej | 288 | 705 | 708 | 2 040 | ||
| Zmiany stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | 7 565 | 11 949 | 6 266 | 7 528 | ||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | -130 | -140 | -135 | -118 | ||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat | 18 | 25 | 4 | 20 | ||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | 42 | 178 | 126 | 154 | ||
| Odszkodowania i świadczenia | 4 311 | 5 475 | 1 882 | 2 060 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | 1 507 | 2 093 | 2 600 | 3 372 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | 1 737 | 2 495 | 2 879 | 3 991 | ||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | 230 | 402 | 279 | 619 | ||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | 2 804 | 3 382 | -719 | -1 313 | ||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto | 2 786 | 3 641 | -834 | -1 577 | ||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia | -18 | 259 | -116 | -265 | ||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | ||||||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Premie i rabaty na udziale własnym łącznie ze zmianą stanu rezerw | 2 442 | 4 689 | 653 | 1 205 | ||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | 2 793 | 5 319 | 2 598 | 5 402 | ||
| Koszty akwizycji, w tym: | 290 | 508 | 243 | 614 | ||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | -3 278 | -2 545 | -261 | -232 | ||
| Koszty administracyjne | 2 583 | 4 960 | 2 427 | 4 901 | ||
| Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów | 80 | 149 | 72 | 112 | ||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | 26 | 165 | 235 | 473 | ||
| Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) | ||||||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych | 4 206 | 9 575 | 3 522 | 7 172 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ NA ŻYCIE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 2 kwartał / 2005 okres od 2005-04-01 do 2005-06-30 | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Składki | ||||||
| Składki przypisane brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto | ||||||
| Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | ||||||
| Przychody z lokat | ||||||
| Przychody z lokat w nieruchomości | ||||||
| Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Z udziałów lub akcji | ||||||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Przychody z innych lokat finansowych | ||||||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | ||||||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane zyski z lokat | ||||||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | ||||||
| Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | ||||||
| Rezerwy brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów | ||||||
| Zmiany stanu innych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | ||||||
| Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym, w tym: | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym | ||||||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | ||||||
| Koszty akwizycji, w tym: | ||||||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | ||||||
| Koszty administracyjne | ||||||
| Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach | ||||||
| Koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Koszty utrzymania nieruchomości | ||||||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane straty na lokatach | ||||||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat | ||||||
| Wynik techniczny ubezpieczeń na życie | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 2 kwartał / 2005 okres od 2005-04-01 do 2005-06-30 | 2 kwartały narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-06-30 | 2 kwartał / 2005 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 | 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 | |||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych | 4 206 | 9 575 | 3 522 | 7 172 | ||
| Wynik techniczny ubezpieczeń na życie | ||||||
| Przychody z lokat | 1 984 | 2 673 | 430 | 1 274 | ||
| Przychody z lokat w nieruchomości | 121 | 241 | 116 | 254 | ||
| Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych | 100 | 100 | 0 | 33 | ||
| Z udziałów lub akcji | 100 | 100 | 0 | 0 | ||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | 0 | 0 | 0 | 33 | ||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Przychody z innych lokat finansowych | 662 | 1 214 | -2 | 541 | ||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | 83 | 83 | 0 | 0 | ||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | 299 | 773 | -57 | 452 | ||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 7 | 21 | 16 | 50 | ||
| Z pozostałych lokat | 274 | 337 | 39 | 39 | ||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | 1 101 | 1 118 | 316 | 446 | ||
| Niezrealizowane zyski z lokat | 305 | 1 431 | 588 | 940 | ||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie | ||||||
| Koszty działalności lokacyjnej | 111 | 200 | 73 | 146 | ||
| Koszty utrzymania nieruchomości | 100 | 179 | 65 | 130 | ||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | 14 | 22 | 7 | 15 | ||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | -3 | 0 | 0 | 0 | ||
| Niezrealizowane straty na lokatach | 170 | 190 | 0 | 0 | ||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych | 18 | 25 | 4 | 20 | ||
| Pozostałe przychody operacyjne | 396 | 726 | 240 | 327 | ||
| Pozostałe koszty operacyjne | 379 | 639 | 302 | 745 | ||
| Zysk (strata) z działalności operacyjnej | 6 212 | 13 350 | 4 401 | 8 802 | ||
| Zyski nadzwyczajne | ||||||
| Straty nadzwyczajne | ||||||
| Zysk (strata) brutto | 6 212 | 13 350 | 4 401 | 8 802 | ||
| Podatek dochodowy | 1 200 | 2 563 | 730 | 1 642 | ||
| część bieżąca | ||||||
| część odroczona | ||||||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||||
| Zysk (strata) netto | 5 012 | 10 787 | 3 670 | 7 159 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 18 129 | 9 940 | ||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 7 875 000 | 7 875 000 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 2,30 | 1,26 | ||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 2 kwartał / 2005 okres od 2005-04-01 do 2005-06-30 | 2 kwartały narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-06-30 | rok 2004 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 | 2 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 | |||
| Kapitał własny na początek okresu (BO) | 83 803 | 83 803 | 67 016 | 67 016 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 1 627 | 1 627 | 1 162 | 1 162 | ||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 85 430 | 85 430 | 68 178 | 68 178 | ||
| Kapitał zakładowy na początek okresu | 31 500 | 31 500 | 31 500 | 31 500 | ||
| Zmiany kapitału zakładowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| Kapitał zakładowy na koniec okresu | 31 500 | 31 500 | 31 500 | 31 500 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| Zmiany akcji własnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| Kapitał zapasowy na początek okresu | 34 671 | 34 671 | 27 448 | 27 448 | ||
| Zmiany kapitału zapasowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||||
| podziału zysku (ustawowo) | ||||||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | 0 | 14 501 | 0 | 7 223 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| pokrycia straty | ||||||
| Kapitał zapasowy na koniec okresu | 34 671 | 49 172 | 27 448 | 34 671 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 3 130 | 3 130 | 845 | 845 | ||
| Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 997 | 1 930 | 351 | 1 086 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 997 | 1 930 | 351 | 1 086 | ||
| wycena jednostki zależnej | 601 | 626 | 351 | 1 086 | ||
| wycena lokat dostępnych do sprzedaży | 396 | 1 304 | 0 | 0 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| zbycia środków trwałych | ||||||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 4 127 | 5 060 | 1 196 | 1 930 | ||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | ||||||
| Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 16 128 | 16 128 | 8 385 | 8 385 | ||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 14 501 | 14 501 | 7 223 | 7 223 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 1 627 | 1 627 | 1 162 | 1 162 | ||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 16 128 | 16 128 | 8 385 | 8 385 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 0 | 0 | 465 | 0 | ||
| podziału zysku z lat ubiegłych | 0 | 0 | 0 | 7 223 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 14 501 | 0 | 0 | ||
| Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 16 128 | 1 627 | 8 850 | 1 162 | ||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 16 128 | 1 627 | 8 850 | 0 | ||
| Wynik netto | 5 775 | 10 787 | 3 489 | 7 159 | ||
| zysk netto | 5 775 | 10 787 | 3 489 | 7 159 | ||
| strata netto | ||||||
| odpisy z zysku | ||||||
| Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) | 92 202 | 98 147 | 72 484 | 76 422 | ||
| Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 92 202 | 98 147 | 72 484 | 76 422 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego), trzecią (dane za poprzedni rok obrotowy) i czwartą kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 2 kwartał / 2005 okres od 2005-04-01 do 2005-06-30 | 2 kwartały narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-06-30 | 2 kwartał / 2004 okres od 2004-04-01 do 2004-06-30 | 2 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-06-30 | |||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| Wpływy | 23 286 | 44 234 | 20 953 | 33 565 | ||
| Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | 22 666 | 43 008 | 18 656 | 30 776 | ||
| Wpływy z tytułu składek brutto | 21 784 | 41 883 | 18 713 | 30 121 | ||
| Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań | 879 | 1 122 | -59 | 654 | ||
| Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej | 3 | 3 | 0 | 0 | ||
| Wpływy z reasekuracji biernej | 319 | 444 | 222 | 602 | ||
| Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach | 229 | 300 | 158 | 498 | ||
| Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów | 89 | 143 | 64 | 104 | ||
| Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej | ||||||
| Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej | 302 | 783 | 2 076 | 2 187 | ||
| Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego | 447 | 528 | 17 | 17 | ||
| Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | 32 | 75 | 0 | 0 | ||
| Pozostałe wpływy | -177 | 180 | 2 059 | 2 170 | ||
| Wydatki | 11 703 | 19 940 | 11 750 | 19 506 | ||
| Wydatki z tytułu z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | 10 235 | 17 440 | 8 499 | 14 693 | ||
| Zwroty składek brutto | 2 023 | 4 126 | 1 841 | 4 070 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | 2 615 | 3 838 | 3 238 | 5 063 | ||
| Wydatki z tytułu akwizycji | 1 027 | 1 980 | 442 | 813 | ||
| Wydatki o charakterze administracyjnym | 2 595 | 4 537 | 2 314 | 3 811 | ||
| Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów | ||||||
| Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej | 1 975 | 2 959 | 662 | 935 | ||
| Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | ||||||
| Wydatki z tytułu reasekuracji biernej | 347 | 698 | 1 506 | 2 346 | ||
| Składki zapłacone z tytułu reasekuracji | 347 | 698 | 1 506 | 2 346 | ||
| Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej | ||||||
| Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej | 1 121 | 1 802 | 1 745 | 2 467 | ||
| Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego | 268 | 349 | 155 | 155 | ||
| Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | 360 | 663 | 521 | 521 | ||
| Pozostałe wydatki operacyjne | 493 | 789 | 1 069 | 1 791 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) | 11 583 | 24 294 | 9 203 | 14 059 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej | ||||||
| Wpływy | 102 503 | 289 870 | 183 875 | 359 291 | ||
| Zbycie nieruchomości | 277 | 613 | 384 | 1 494 | ||
| Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom | 0 | 0 | 0 | 6 167 | ||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | 54 767 | 191 897 | 66 093 | 116 133 | ||
| Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 28 482 | 77 528 | 116 639 | 234 024 | ||
| Realizacja pozostałych lokat | 17 957 | 18 002 | 0 | 0 | ||
| Wpływy z nieruchomości | 121 | 241 | 135 | 273 | ||
| Odsetki otrzymane | 800 | 1 489 | 624 | 1 201 | ||
| Dywidendy otrzymane | 100 | 100 | 0 | 0 | ||
| Pozostałe wpływy z lokat | ||||||
| Wydatki | 114 080 | 313 648 | 191 770 | 372 636 | ||
| Nabycie nieruchomości | ||||||
| Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | 96 | 96 | 0 | 0 | ||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom | ||||||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | 41 696 | 191 888 | 76 639 | 139 084 | ||
| Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 54 172 | 100 358 | 115 064 | 233 406 | ||
| Nabycie pozostałych lokat | 18 002 | 21 106 | 0 | 0 | ||
| Wydatki na utrzymanie nieruchomości | 100 | 179 | 65 | 130 | ||
| Pozostałe wydatki na lokaty | 14 | 22 | 2 | 15 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) | -11 577 | -23 778 | -7 895 | -13 345 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału | ||||||
| Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wpływy finansowe | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Dywidendy | ||||||
| Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wydatki finansowe | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | ||||||
| Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | 7 | 516 | 1 309 | 714 | ||
| Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | 7 | 516 | 1 309 | 714 | ||
| zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||||
| Środki pieniężne na początek okresu | 817 | 308 | 132 | 727 | ||
| Środki pieniężne na koniec okresu (F+/-D), w tym: | 824 | 824 | 1 441 | 1 441 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
