FALSEskorygowany
KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD
Raport półroczny SAB-P 2005
(zgodnie z § 93 ust. 1 pkt 2 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 21 marca 2005 r. - Dz. U. Nr 49, poz. 463)
(dla banków)
Za półrocze bieżącego roku obrotowego 2005 obejmujące okresod 2005-01-01 do 2005-06-30
oraz za półrocze poprzedniego roku obrotowego 2004obejmujące okres od 2004-01-01 do 2004-06-30
data przekazania: 2005-09-28
BANK MILLENNIUM SA
(pełna nazwa emitenta)
MILLENNIUM
(skrócona nazwa emitenta)(sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie)
02-017WARSZAWA
(kod pocztowy)(miejscowość)
ALEJE JEROZOLIMSKIE.
(ulica)(numer)
(telefon)(fax)
www.bankmillennium.pl
(e-mail)(www)
526-021-29-31
(NIP)(REGON)
KPMG Audyt Sp. z o.o.
(podmiot uprawniony do badania)
Raport półroczny zawiera:
TRUERaport podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych z przeglądu półrocznego sprawozdania finansowego
FALSEOpinię i raport podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych z badania półrocznego sprawozdania finansowego (§ 100 ust. 6 pkt 2 ww. rozporządzenia)
TRUEOświadczenie zarządu w sprawie rzetelności sporządzenia sprawozdania finansowego
TRUEOświadczenie zarządu w sprawie podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych
TRUEPółroczne sprawozdanie finansowe
TRUEWprowadzenieTRUEZestawienie zmian w kapitale własnym
TRUEBilansTRUERachunek przepływów pieniężnych
TRUERachunek zysków i stratTRUEDodatkowe informacje i objaśnienia
TRUESprawozdanie zarządu (sprawozdanie z działalności emitenta)
WYBRANE DANE FINANSOWEw tys. złw tys. EUR
półrocze / 2005półrocze / 2004półrocze / 2005półrocze / 2004
Przychody z tytułu odsetek607 458519 146148 870109 730
Przychody z tytułu prowizji108 967112 35226 70523 747
Wynik działalności bankowej599 091497 064146 819105 062
Wynik działalności operacyjnej288 10792 77570 60619 609
Zysk (strata) brutto288 10792 77570 60619 609
Zysk (strata) netto132 225112 00032 40423 673
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej1 548 598-740379 515-156
Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej-508 858-68 995-124 706-14 583
Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej-1 221 467-76 632-299 345-16 197
Przepływy pieniężne netto, razem-181 727-146 367-44 536-30 937
Aktywa razem21 425 56220 551 1765 303 2264 524 498
Zobowiązania wobec Banku Centralnego1000
Zobowiązania wobec sektora finansowego1 601 3402 449 631396 361539 305
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego12 792 37911 899 0973 166 3522 619 677
Kapitał własny1 975 6651 843 767489 014405 919
Kapitał zakładowy849 182849 182210 188186 954
Liczba akcji (w szt.)849 181 744849 181 744849 181 744849 181 744
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)2,332,170,580,48
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)
Współczynnik wypłacalności (w %)17,9815,7317,9815,73
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)0,310,140,070,03
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)
Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)0,280,07
Raport powinien być przekazany do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. oraz agencji informacyjnej wskazanej przez KPWiG, zgodnie z przepisami prawa
INFORMACJE O KOREKCIE RAPORTU
Skorygowany raportem bieżącym nr z dniao treści:
PlikOpis
RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH Z PRZEGLĄDU PÓŁROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
PlikOpis
Raport z przeglądu.pdf
OPINIA I RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH Z BADANIA PÓŁROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
PlikOpis
OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE RZETELNOŚCI SPORZĄDZENIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
PlikOpis
Oświadczenie Zarządu1.pdf
OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH
PlikOpis
Oświadczenie Zarządu2.pdf
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA)
PlikOpis
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU.pdf
WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: a) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, b) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, c) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, d) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, e) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, f) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, g) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, h) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, i) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, j) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które sprawozdanie finansowe lub porównywalne dane finansowe zostały zamieszczone w raporcie, k) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, l) wskazanie, zgodnie z załącznikiem nr 2 do Rozporządzenia o prospekcie, średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: - kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, - kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, - najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, m) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływu środków pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, n) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - zgodnie z § 18 ust. 2 Rozporządzenia o prospekcie.
PlikOpis
WSTĘP DO SPRAWOZDANIA.pdf
BILANS
Notyw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
AKTYWA
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym664 315871 835647 423
Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym18 2889 99311 568
Należności od sektora finansowego1 450 6753 546 4062 485 263
W rachunku bieżącym403 37580 927943 772
Terminowe1 047 3003 465 4791 541 491
Należności od sektora niefinansowego7 305 2266 336 4326 726 321
W rachunku bieżącym1 031 380852 8811 431 562
Terminowe6 273 8465 483 5515 294 759
Należności od sektora budżetowego377 908409 009468 323
W rachunku bieżącym6 2554 9876 979
Terminowe371 653404 022461 344
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu204 23280 651260 124
Dłużne papiery wartościowe8 365 6066 915 8916 687 829
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych572 8321 659 8361 423 941
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych000
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych3 5246 2275 967
Udziały lub akcje w innych jednostkach12 27312 67612 780
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe431 531546 850394 036
Wartości niematerialne i prawne, w tym:33 34640 626218 841
wartość firmy4 8755 8046 732
Rzeczowe aktywa trwałe498 458534 386622 090
Inne aktywa1 006 34153 92089 760
Przejęte aktywa - do zbycia7577563 071
Pozostałe1 005 58453 16486 689
Rozliczenia międzyokresowe481 007512 388496 910
Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego222 456228 631200 840
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe258 551283 757296 070
AKTYWA RAZEM21 425 56221 537 12620 551 176
PASYWA
Zobowiązania wobec Banku Centralnego110
Zobowiązania wobec sektora finansowego1 601 3401 979 5832 449 631
W rachunku bieżącym933 063312 765676 162
Terminowe668 2771 666 8181 773 469
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego11 598 75713 336 91410 665 520
Rachunki oszczędnościowe, w tym:000
bieżące000
terminowe000
Pozostałe, w tym:11 598 75713 336 91410 665 520
bieżące3 312 3742 528 3312 968 697
terminowe8 286 38310 808 5837 696 823
Zobowiązania wobec sektora budżetowego1 193 622874 0691 233 577
Bieżące669 990510 810547 038
Terminowe523 632363 259686 539
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu3 228 4891 446 2141 943 675
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych142 852275 544725 334
Krótkoterminowe133 302176 899484 934
Długoterminowe9 55098 645240 400
Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych366 739390 636330 475
Fundusze specjalne i inne zobowiązania213 240154 237145 778
Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone398 349415 893422 238
Rozliczenia międzyokresowe kosztów83 55191 07081 718
Ujemna wartość firmy000
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone314 798324 823340 520
Rezerwy382 684342 154427 152
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego152 929117 430114 891
Pozostałe rezerwy229 755224 724312 261
krótkoterminowe000
długoterminowe229 755224 724312 261
Zobowiązania podporządkowane323 824326 978364 029
Kapitał zakładowy849 182849 182849 182
Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)000
Akcje własne (wielkość ujemna)000
Kapitał zapasowy472 343508 095508 095
Kapitał z aktualizacji wyceny89 77052 34129 709
Pozostałe kapitały rezerwowe383 265380 532380 532
Zysk (strata) z lat ubiegłych48 880-35 751-35 751
Zysk (strata) netto132 225240 504112 000
PASYWA RAZEM21 425 56221 537 12620 551 176
Współczynnik wypłacalności (w %)17,9817,3515,73
Wartość księgowa1 975 6651 994 9031 843 767
Liczba akcji (w szt.)849 181 744849 181 744849 181 744
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł)2,332,352,17
Rozwodniona liczba akcji (w szt.)
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)
Pozycję "Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych wyceniane metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności. Emitent wykazuje kapitał własny zgodnie z odpowiednimi przepisami prawa, statutem lub umową o jego utworzeniu Wska¼nik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą.
POZYCJE POZABILANSOWE
Notyw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane5 428 5584 476 5623 780 377
Zobowiązania udzielone:4 404 6043 422 7242 872 743
finansowe3 720 0702 974 2342 381 427
gwarancyjne684 534448 490491 316
Zobowiązania otrzymane:1 023 9541 053 838907 634
finansowe000
gwarancyjne1 023 9541 053 838907 634
Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży13 346 30513 024 53414 380 575
Pozostałe (z tytułu)23 520 18822 775 80225 781 407
swap stóp procentowych19 336 26221 361 29223 735 615
opcje2 598 418514 51045 792
kontrakty FRA1 410 000900 0002 000 000
inne175 508
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM42 295 05140 276 89843 942 359
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
Notyw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
Przychody z tytułu odsetek607 458519 146
Koszty odsetek395 762298 929
Wynik z tytułu odsetek211 696220 217
Przychody z tytułu prowizji108 967112 352
Koszty prowizji10 93014 452
Wynik z tytułu prowizji98 03797 900
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu218 16713 424
Od jednostek zależnych216 77512 704
Od jednostek współzależnych00
Od jednostek stowarzyszonych0720
Od innych jednostek1 3920
Wynik operacji finansowych34 920126 921
Wynik z pozycji wymiany36 27138 602
Wynik działalności bankowej599 091497 064
Pozostałe przychody operacyjne41 40719 734
Pozostałe koszty operacyjne9 00113 253
Koszty działania banku297 372298 427
Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych38 88554 625
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości314 882616 114
Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe311 334616 081
Aktualizacja wartości aktywów finansowych3 54833
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości307 749558 396
Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe303 464558 396
Aktualizacja wartości aktywów finansowych4 2850
Różnica wartości rezerw i aktualizacji-7 133-57 718
Wynik działalności operacyjnej288 10792 775
Wynik operacji nadzwyczajnych00
Zyski nadzwyczajne00
Straty nadzwyczajne00
Zysk (strata) brutto288 10792 775
Podatek dochodowy17 76919 151
Część bieżąca00
Część odroczona17 76919 151
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)00
Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności-138 11338 376
Zysk (strata) netto132 225112 000
Zysk (strata) netto (zanualizowany)260 729119 047
Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.)849 181 744849 181 744
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)0,310,14
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.)
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)
Wska¼niki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR Pozycję "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Kapitał własny na początek okresu (BO)1 994 9031 734 9061 734 906
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości48 88000
korekty błędów podstawowych
Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych2 043 7831 734 9061 734 906
Kapitał zakładowy na początek okresu849 182849 182849 182
Zmiany kapitału zakładowego
zwiększenia (z tytułu)
emisji akcji
zmniejszenia (z tytułu)
umorzenia akcji
Kapitał zakładowy na koniec okresu849 182849 182849 182
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
Akcje własne na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Akcje własne na koniec okresu
Kapitał zapasowy na początek okresu508 095542 970542 970
Zmiany kapitału zapasowego-35 752-34 875-34 875
zwiększenia (z tytułu)
emisji akcji powyżej wartości nominalnej
podziału zysku (ustawowo)
podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
zmniejszenia (z tytułu)35 75234 87534 875
pokrycia straty
pokrycie straty z lat ubiegłych35 75234 87534 875
Kapitał zapasowy na koniec okresu472 343508 095508 095
Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu52 34132 84832 848
Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych52 34132 84832 848
Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny37 42919 493-3 139
zwiększenia (z tytułu)37 42919 4930
zakup i zmiana wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży37 42919 4930
zmniejszenia (z tytułu)003 139
sprzedaż i zmiana wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży003 139
zbycia środków trwałych
Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu89 77052 34129 709
Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu380 532339 637339 637
Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego2 73340 89540 895
zwiększenia (z tytułu)2 73340 89540 895
z podziału zysku 2 73340 89540 895
zmniejszenia (z tytułu)
Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu383 265380 532380 532
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu
Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu
Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu-35 751-70 626-70 626
Zysk z lat ubiegłych na początek okresu-35 751-70 626-70 626
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości48 88000
korekty błędów podstawowych
Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych13 129-70 626-70 626
Zmiana zysku z lat ubiegłych35 75134 87534 875
zwiększenia (z tytułu)276 25575 77075 770
zysk roku ubiegłego w trakcie zatwierdzania240 50440 89540 895
pokrycie wyniku z lat ubiegłych35 75134 87534 875
podziału zysku z lat ubiegłych
zmniejszenia (z tytułu)240 50440 89540 895
podział zysku2 73340 89540 895
wypłata dywidendy237 77100
Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu48 880-35 751-35 751
Strata z lat ubiegłych na początek okresu
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
korekty błędów podstawowych
Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych
Zmiana straty z lat ubiegłych
zwiększenia (z tytułu)
przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia
zmniejszenia (z tytułu)
Strata z lat ubiegłych na koniec okresu
Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu48 880-35 751-35 751
Wynik netto132 225240 504112 000
zysk netto132 225240 504112 000
strata netto
Kapitał własny na koniec okresu (BZ)1 975 6651 994 9031 843 767
Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
w tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
(metoda bezpośrednia)
Wpływy
Odsetki
Prowizje
Inne wpływy operacyjne
Wydatki
Odsetki
Prowizje
Wynagrodzenia
Ubezpieczenia i inne świadczenia
Inne koszty działania banku
Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
Inne wydatki operacyjne
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
(metoda pośrednia)
Zysk (strata) netto132 225112 000
Korekty razem:1 416 373-112 740
Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności138 113-38 376
Amortyzacja38 88554 625
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych-7 005-54 054
Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)-167 71554 996
(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej1 207461
Zmiany stanu rezerw16 73217 543
Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych-824 344-1 774 696
Zmiana stanu należności od sektora finansowego2 113 224-686 322
Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego-937 6932 638 706
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu-123 581-159 766
Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych115 319280 041
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego718 664-711 290
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego-1 418 604428 494
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu1 782 275408 197
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych0-365 717
Zmiana stanu innych zobowiązań31 27523 642
Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych-10 917-16 772
Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych-49 695-212 452
Inne korekty2330
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia1 548 598-740
Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
Wpływy1 98316 389
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych175
Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych12
Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych1 8082 953
Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
Inne wpływy inwestycyjne13 424
Wydatki510 84185 384
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych4
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych507 93679 534
Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych2 9051 958
Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne3 888
Inne wydatki inwestycyjne
Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II)-508 858-68 995
Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy668
Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków
Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego
Emisja dłużnych papierów wartościowych
Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału
Inne wpływy finansowe668
II. Wydatki1 222 13576 632
Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków793 053
Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego
Wykup dłużnych papierów wartościowych133 073
Z tytułu innych zobowiązań finansowych
Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli237 771
Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
Nabycie akcji własnych
Inne wydatki finansowe58 23876 632
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)-1 221 467-76 632
Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III)-181 727-146 367
Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:
zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
Środki pieniężne na początek okresu882 017805 402
Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym:700 290659 035
o ograniczonej możliwości dysponowania
Rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody) Pozycje "Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenionych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności
Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie
Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYMw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w rachunku bieżącym451 022630 933425 038
środki pieniężne (gotówka w kasie)213 040240 703222 295
rezerwa obowiązkowa
środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
inne środki25319990
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem664 315871 835647 423
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej592 285819 396603 519
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)72 03052 43943 904
b1. w waluciew tys. USD5 3346 9034 672
po przeliczeniu na tys. zł17 84720 64417 506
b2. w waluciew tys. JPY11 4022 7778 224
po przeliczeniu na tys. zł34581283
b3. w waluciew tys. GBP3149597
po przeliczeniu na tys. zł1 894546658
b4. w waluciew tys. CHF954758568
po przeliczeniu na tys. zł2 4862 0021 689
b5. w waluciew tys. EUR10 8976 5844 646
po przeliczeniu na tys. zł44 02526 85621 102
pozostałe waluty w tys. zł5 4322 3102 666
Środki pieniężne, razem664 315871 835647 423
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
rachunki bieżące
kredyty, lokaty i pożyczki, w tym:
lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych
skupione wierzytelności
zrealizowane gwarancje i poręczenia
inne należności (z tytułu)
Należności od banków w tym:1 054 3703 155 1432 083 683
rachunki bieżące nostro, przekroczenie rachunków loro35 97510 18211 612
kredyty i pożyczki 70 08470 03340 000
lokaty947 9483 074 4962 030 078
skupione wierzytelności 3634321 993
Należności od pozostałych jednostek finansowych w tym:556 024566 058582 261
kredyty i pożyczki555 954550 643556 654
skupione wierzytelności015 41525 607
inne należności7000
Pozostałe należności od instytucji finansowych030197
odsetki:53 63556 65645 856
niezapadłe11 03414 04310 017
zapadłe42 60142 61335 839
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem1 664 0293 777 8872 711 997
rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna)-213 354-231 481-226 734
Należności (netto) od sektora finansowego, razem1 450 6753 546 4062 485 263
Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w rachunku bieżącym403 37580 927943 772
należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:1 207 0193 640 3041 722 369
do 1 miesiąca583 9472 870 084804 665
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy224 067265 654592 116
powyżej 3 miesięcy do 1 roku76 095176 057269 141
powyżej 1 roku do 5 lat316 311321 76053 705
powyżej 5 lat000
dla których termin zapadalności upłynął6 5996 7492 742
odsetki53 63556 65645 856
niezapadłe11 03414 04310 017
zapadłe42 60142 61335 839
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem1 664 0293 777 8872 711 997
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w rachunku bieżącym403 37580 927943 772
należności terminowe o okresie spłaty:1 207 0193 640 3041 722 369
do 1 miesiąca490 4262 646 395705 418
powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy153 897343 654460 435
powyżej 3 miesięcy do 1 roku239 637288 980453 399
powyżej 1 roku do 5 lat302 809304 47355 936
powyżej 5 lat20 25056 80247 181
odsetki53 63556 65645 856
niezapadłe11 03414 04310 017
zapadłe42 60142 61335 839
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem1 664 0293 777 8872 711 997
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej1 080 9512 482 8491 010 092
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)583 0781 295 0381 701 905
b1. w waluciew tys. USD86 422361 469314 492
po przeliczeniu na tys. zł289 1781 080 9371 178 400
b2. w waluciew tys. JPY14 13926 26212 276
po przeliczeniu na tys. zł428766422
b3. w waluciew tys. GBP2 436423109
po przeliczeniu na tys. zł14 6752 440736
b4. w waluciew tys. CHF13 2078 5104 694
po przeliczeniu na tys. zł34 43422 48513 953
b5. w waluciew tys. EUR52 06545 213110 124
po przeliczeniu na tys. zł210 347184 425500 204
-
pozostałe waluty w tys. zł34 0163 9858 190
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem1 664 0293 777 8872 711 997
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Należności normalne1 380 7503 457 3402 384 695
Należności pod obserwacją1750
Należności zagrożone, w tym:229 643263 816281 446
poniżej standardu476
wątpliwe0315
stracone229 639263 806281 425
Odsetki53 63556 65645 856
niezapadłe11 03414 04310 017
zapadłe42 60142 61335 839
od należności normalnych i pod obserwacją010
od należności zagrożonych42 60142 61235 839
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem1 664 0293 777 8872 711 997
WARTOŚÆ ZABEZPIECZEÑ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCIw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
pod obserwacją1750
zagrożonych16 28932 33454 708
poniżej standardu476
wątpliwych016
straconych16 28532 32654 696
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem16 29032 40954 708
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
pod obserwacją000
zagrożone213 354231 481226 734
poniżej standardu000
wątpliwe015
stracone213 354231 480226 729
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem213 354231 481226 734
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu231 481174 935174 935
zwiększenia (z tytułu)305110 123102 612
rezerwy na należności zagrożone od jednostek finansowych305110 123102 612
wykorzystanie (z tytułu)023 15823 119
spisanie należności w ciężar rezerw023 15823 119
rozwiązanie (z tytułu)18 43230 41927 694
rezerwy na należności od innych jednostek finansowych18 43230 42427 699
róznice kursowe0-5-5
Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu213 354231 481226 734
Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami213 354231 481226 734
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie
Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności.
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
kredyty i pożyczki6 291 2705 365 4115 640 267
skupione wierzytelności1 200 3421 194 7581 332 294
zrealizowane gwarancje i poręczenia19 16111 776181
inne należności (z tytułu)6451 048862
odsetki129 445138 434151 865
niezapadłe26 05136 23724 869
zapadłe103 394102 197126 996
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem7 640 8636 711 4277 125 469
rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna)-335 637-374 995-399 148
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem7 305 2266 336 4326 726 321
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w rachunku bieżącym1 031 380852 8811 431 562
należności terminowe o okresie spłaty:6 480 0385 720 1125 542 042
do 1 miesiąca67 156129 210201 734
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy94 052118 853196 254
powyżej 3 miesięcy do 1 roku693 010666 006835 150
powyżej 1 roku do 5 lat1 824 2821 668 3071 423 891
powyżej 5 lat3 646 2652 935 1222 680 086
dla których termin zapadalności upłynął155 273202 614204 927
odsetki129 445138 434151 865
niezapadłe26 05136 23724 869
zapadłe103 394102 197126 996
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem7 640 8636 711 4277 125 469
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w rachunku bieżącym1 031 380852 8811 431 562
należności terminowe o okresie spłaty:6 480 0385 720 1125 542 042
do 1 miesiąca66 070159 50361 485
powyżej 1miesiąca do 3 miesięcy33 82412 81413 966
powyżej 3 miesięcy do 1 roku465 721298 284428 394
powyżej 1 roku do 5 lat1 668 6651 815 7781 971 089
powyżej 5 lat4 245 7583 433 7333 067 108
odsetki129 445138 434151 865
niezapadłe26 05136 23724 869
zapadłe103 394102 197126 996
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem7 640 8636 711 4277 125 469
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej3 151 8283 026 9192 647 115
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)4 489 0353 684 5084 478 354
b1. w waluciew tys. USD245 156276 635341 324
po przeliczeniu na tys. zł820 316827 2501 278 942
b2. w waluciew tys. JPY1 590 8451 273 9651 367 372
po przeliczeniu na tys. zł48 15537 15947 054
b3. w waluciew tys. GBP1100
po przeliczeniu na tys. zł6800
b4. w waluciew tys. CHF996 097673 242604 570
po przeliczeniu na tys. zł2 597 0241 778 7741 797 144
b5. w waluciew tys. EUR253 329255 289298 361
po przeliczeniu na tys. zł1 023 4731 041 3251 355 214
-
pozostałe waluty w tys. zł000
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem7 640 8636 711 4277 125 469
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Należności normalne6 008 2785 035 0004 968 900
Należności pod obserwacją578 299571 132750 189
Należności zagrożone, w tym:924 841966 8611 254 515
poniżej standardu583 177518 701669 875
wątpliwe97 322108 910133 329
stracone244 342339 250451 311
Odsetki129 445138 434151 865
niezapadłe26 05136 23724 869
zapadłe103 394102 197126 996
od należności normalnych i pod obserwacją4 9223851 307
od należności zagrożonych98 472101 812125 689
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem7 640 8636 711 4277 125 469
WARTOŚÆ ZABEZPIECZEÑ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCIw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
normalnych000
pod obserwacją545 311486 089241 337
zagrożonych134 810248 542469 103
poniżej standardu57 522113 306236 506
wątpliwych28 64445 37245 658
straconych48 64489 864186 939
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem680 121734 631710 440
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
normalne000
pod obserwacją4692 2232 993
zagrożone335 168372 772396 155
poniżej standardu105 13189 84786 674
wątpliwe34 33933 53945 109
stracone195 698249 386264 372
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem335 637374 995399 148
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu374 995839 634839 634
zwiększenia (z tytułu)284 004748 120501 958
z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych273 613685 435443 324
z tyt. kredytów i wierzytelności normalnych i pod obserwacją701 596810
przeniesione z FORIN (w wyniku zakupu przedsiębiorstwa)057 82457 824
inne03 2650
różnice z wyceny rezerw w walutach obcych10 32100
wykorzystanie (z tytułu)68 144507 367445 791
spisanie należności w ciężar rezerw68 144507 367445 791
rozwiązanie (z tytułu)255 218705 392496 653
z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych251 375689 863491 693
z tyt. kredytów i wierzytelności normalnych i pod obserwacją2 0362 7042 040
różnice z wyceny rezerw w walutach obcych012 8252 920
przeniesienie do rezerw na zobowiązania pozabilansowe1 807
Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu335 637374 995399 148
Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami335 637374 995399 148
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
kredyty i pożyczki
należności od instytucji rządowych szczebla centralnego6 2985 0166 979
kredyty i pożyczki6 2845 0026 979
skupione wierzytelności14140
należności od instytucji samorządowych365 975399 632458 677
kredyty i pożyczki365 668399 345456 779
skupione wierzytelności1352841 895
zrealizowane gwarancje i poręczenia17233
skupione wierzytelności
zrealizowane gwarancje i poręczenia
inne należności (z tytułu)
odsetki6 6156 6214 789
niezapadłe6 4106 2054 288
zapadłe205416501
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem378 888411 269470 445
rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna)-980-2 260-2 122
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem377 908409 009468 323
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w rachunku bieżącym6 2554 9876 979
należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:366 018399 661458 677
do 1 miesiąca12 34311 47015 522
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy455239279
powyżej 3 miesięcy do 1 roku12 44216 7009 434
powyżej 1 roku do 5 lat106 758114 372137 916
powyżej 5 lat233 809256 416293 856
dla których termin zapadalności upłynął2114641 670
odsetki6 6156 6214 789
niezapadłe6 4106 2054 288
zapadłe205416501
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem378 888411 269470 445
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w rachunku bieżącym6 2554 9876 979
należności terminowe o okresie spłaty:366 018399 661458 677
do 1 miesiąca12 50811 34215 431
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy000
powyżej 3 miesięcy do 1 roku3 0175063 006
powyżej 1 roku do 5 lat52 89762 46579 456
powyżej 5 lat297 596325 348360 784
odsetki6 6156 6214 789
niezapadłe6 4106 2054 288
zapadłe205416501
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem378 888411 269470 445
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej305 229325 354361 087
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)73 65985 915109 358
b1. w waluciew tys. CHF26 35528 74031 270
po przeliczeniu na tys. zł68 71475 93392 953
b2. w waluciew tys. EUR1 2242 4473 612
po przeliczeniu na tys. zł4 9459 98216 405
-
pozostałe waluty w tys. zł
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem378 888411 269470 445
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Należności normalne363 666386 837444 409
Należności pod obserwacją178301759
Należności zagrożone, w tym:8 42917 51020 488
poniżej standardu8 3759 29210 351
wątpliwe157 8138 465
stracone394051 672
Odsetki6 6156 6214 789
niezapadłe6 4106 2054 288
zapadłe205416501
od należności normalnych i pod obserwacją0014
od należności zagrożonych205416487
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem378 888411 269470 445
WARTOŚÆ ZABEZPIECZEÑ PRAWNYCH POMNIEJASZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCIw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
normalnych000
pod obserwacją178301759
zagrożonych3 7067 99011 871
poniżej standardu3 7058872 776
wątpliwych16 7417 595
straconych03621 500
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem3 8848 29112 630
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
normalne000
pod obserwacją000
zagrożone9802 2602 122
poniżej standardu9341 6811 515
wątpliwe7536435
stracone3943172
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem9802 2602 122
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu2 2609 1529 152
zwiększenia (z tytułu)4707 5076 224
z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych4703 0021 719
przeniesione z FORIN (w wyniku zakupu przedsiębiorstwa)04 5054 505
wykorzystanie (z tytułu)04 6664 666
spisanie należności w ciężar rezerw04 6664 666
rozwiązanie (z tytułu)1 7509 7338 588
z tyt. kredytów i wierzytelności zagrożonych1 7509 7338 588
Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu9802 2602 122
Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami9802 2602 122
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie
NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPUw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
od sektora finansowego203 19580 334259 911
od sektora niefinansowego
od sektora budżetowego
odsetki1 037317213
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem204 23280 651260 124
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
emitowane przez banki centralne, w tym:1 430 682843 861822 253
obligacje wyrażone w walutach obcych
emitowane przez pozostałe banki, w tym:223 492128 245119 971
wyrażone w walutach obcych
emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym:33 75198 01193 673
wyrażone w walutach obcych
emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym:164 296282 180326 553
wyrażone w walutach obcych162 324282 180326 553
emitowane przez Budżet Państwa, w tym:6 416 8435 471 1315 229 407
wyrażone w walutach obcych65 90716 70612 215
emitowane przez budżety terenowe, w tym:96 54292 46395 972
wyrażone w walutach obcych
odkupione własne dłużne papiery wartościowe
Dłużne papiery wartościowe, razem8 365 6066 915 8916 687 829
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Emitowane przez Budżet Państwa, w tym:6 416 8435 471 1315 229 407
obligacje6 195 4474 749 6024 091 824
bony skarbowe221 396721 5291 137 583
Emitowane przez budżet terenowy, w tym:96 54292 46395 972
obligacje96 54292 46395 972
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki zależne, w tym:33 278
obligacje33 278
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez NBP, w tym:1 430 682843 861822 253
obligacje162 706167 142162 255
inne (według rodzaju):1 267 976676 719659 998
bony pieniężne1 267 976676 719659 998
Emitowane przez jednostki współzależne, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez inne jednostki, w tym:388 261508 436540 197
obligacje388 261508 436540 197
inne (wg rodzaju):
Dłużne papiery wartościowe, razem8 365 6066 915 8916 687 829
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu6 915 8914 836 6674 836 667
zwiększenia (z tytułu)1 449 7152 079 2241 851 162
wzrost inwestycji banku (netto) w dłużne papiery wartościowe1 449 7152 079 2241 851 162
zmniejszenia (z tytułu)
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu8 365 6066 915 8916 687 829
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w bankach000
w innych podmiotach sektora finansowego566 1321 655 8361 419 941
w podmiotach sektora niefinansowego6 7004 0004 000
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych, razem572 8321 659 8361 423 941
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu1 659 8361 382 0221 382 022
zwiększenia (z tytułu)2 700281 76745 306
nabycie lub objęcie akcji, udziałów064
udziały i akcje przejęte w wyniku zakupu przedsiębiorstwa FORIN09898
wycena metodą praw własności0281 66345 204
rozwiązanie rezerw na trwałą utratę wartości2 70000
zmniejszenia (z tytułu)1 089 7043 9533 387
obniżenia kapitału zakładowego948 5903 1753 175
wycena metodą praw własności141 06700
różnice kursowe47778212
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych na koniec okresu572 8321 659 8361 423 941
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
wartość firmy - jednostki zależne000
ujemna wartość firmy - jednostki zależne000
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
wartość firmy brutto na początek okresu000
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis wartości firmy na początek okresu
odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis wartości firmy na koniec okresu
wartość firmy netto na koniec okresu000
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
ujemna wartość firmy brutto na początek okresu000
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
ujemna wartość firmy netto na koniec okresu000
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki zależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki zależne", "ujemna wartość firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach zależnych.
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w bankach
w innych podmiotach sektora finansowego
w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, razem000
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu000
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych na koniec okresu000
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
wartość firmy - jednostki współzależne000
ujemna wartość firmy - jednostki współzależne000
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
wartość firmy brutto na początek okresu000
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis wartości firmy na początek okresu
odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis wartości firmy na koniec okresu
wartość firmy netto na koniec okresu000
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
ujemna wartość firmy brutto na początek okresu000
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
ujemna wartość firmy netto na koniec okresu000
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki współzależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki współzależne", "ujemna wartość firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych.
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w bankach000
w innych podmiotach sektora finansowego1 5981 4271 167
w podmiotach sektora niefinansowego1 9264 8004 800
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem3 5246 2275 967
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu6 2276 8036 803
zwiększenia (z tytułu)1711 66933
udziały przejęte w wyniku zakupu przedsiębiorstwa FORIN03333
wycena metodą praw własności1711360
rozwiązanie rezerw01 5000
zmniejszenia (z tytułu)2 8742 245869
sprzedaż akcji, udziałów02 2120
likwidacja spółki17400
wycena metodą praw własności00836
odpisy aktualizujące wartość przejęte w wyniku połączenia z FORIN03333
zawiązanie rezerw 2 70000
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu3 5246 2275 967
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
wartość firmy - jednostki stowarzyszone000
ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone000
ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
wartość firmy brutto na początek okresu000
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis wartości firmy na początek okresu
odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis wartości firmy na koniec okresu
wartość firmy netto na koniec okresu000
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
ujemna wartość firmy brutto na początek okresu000
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
ujemna wartość firmy netto na koniec okresu000
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki stowarzyszonej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych.
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH
Lp.w tys. zł
abcdefghijkl
nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnejsiedzibaprzedmiot przedsiębiorstwacharakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich)zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bąd¼ wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własnościdata objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływuwartość udziałów / akcji według ceny nabyciakorekty aktualizujące wartość (razem)wartość bilansowa udziałów / akcjiprocent posiadanego kapitału zakładowegoudział na ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniuwskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu
Millennium Dom Maklerski S.A.Warszawausługi maklerskiezależnawycena metodą praw własności05.06.1995 r.16 500-41 58158 081100,00100,00-
TBM Sp. z o.o.Warszawaoperacje finansowe na rynku kapitałowym i usługi doradczestowarzyszonawycena metodą praw własności22.03.1996 r.225-1 3731 59845,0045,00-
Bel Leasing Sp.z o.o.Warszawausługi leasingowezależnawycena metodą praw własności18.03.1991 r.20 694-200 489221 18399,9999,99-
BESTA Sp.z o.o.Warszawadziałalność pomocnicza związana z ubezpieczeniami i funduszami emerytalnymizależnawycena metodą praw własności17.07.1998 r.50500100,00100,00-
Lubuskie Fabryki Mebli SAŚwiebodzinwytwarzanie meblizależnawyłączona z konsolidacji05.12.1997 r.6 70006 70050,0050,00-
BIG BG Inwestycje SAWarszawaoperacje finansowe na rynku kapitalowym i usługi doradczezależnawycena metodą praw własności24.02.1997 r. 31.08.1999 r. 4 669-277 180281 84990,0493,96-
Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A.Gdańskprowadzenie rynku hurtowegostowarzyszonawyłączona z konsolidacji16.06.1997 r.8 2006 2741 92638,3942,92-
Towarzystwo Handlowe Weiman i S-ka Sp. z o.o.Łód¼produkcja ceramiki sanitarnej i handelstowarzyszonawyłączona z konsolidacji20.10.199300040,0040,00-
Reess Trading Sp.z o.o.Warszawaoperacje finansowe na rynku kapitałowym i usługi doradczezależnawyłączona z konsolidacji19.06.1996 r.9809898,0098,00-
SPC S.A. Warszawastowarzyszonawyłączona z konsolidacji3333033,0033,00-
Forin Sp. z o.o.Warszawazarządzanie innymi podmiotamizależnawycena metodą praw własności25.02.1992 r.38 57938 5790100,00100,00-
BBG Finance BVRotterdamfinansowane spółek grupyzależnametoda pełna22.11.2001 r.4 92104 921100,00100,00-
RAZEM576 356
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.
Lp.w tys. zł
a m n o prst
nazwa jednostkikapitał własny jednostki, w tym:zobowiązania jednostki, w tym:należności jednostki, w tym:aktywa jednostki, razemprzychody ze sprzedażynieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostceotrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
kapitał zakładowynależne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)kapitał zapasowypozostały kapitał własny, w tym:zobowiązania krótkoterminowezobowiązania długoterminowenależności krótkoterminowenależności długoterminowe
- zysk (strata) z lat ubiegłych- zysk (strata) netto
Millennium Dom Maklerski S.A.53 68916 500027 08910 100010 100272 295250 01322 28211 19311 1930331 68821 808
TBM Sp.z o.o.5 13650002 0082 628129920000005 87330
Bel Leasing Sp.z o.o.187 34920 0000197 845-30 496-80 36444 0591 376 406457 876918 5301 490 502525 192965 3101 816 29274 88540 706
BESTA Sp.z o.o.*925008 462-8 420-8 44423550414102400
Lubuskie Fabryki Mebli S.A.16 02113 40001 0531 56703525 8215 82103 6603 660022 67521 950598
BIG BG Inwestycje SA303 599527037 271265 801056 9850000001 576 3250175 471
Pomorskie Hurtowe Centrum Rolno - Spożywcze S.A.20 73321 3570494-1 118-16 7393 25257 59116 55741 034286286081 7947 540
Towarzystwo Handlowe Weiman i S-ka Sp. z o.o.**
Reess Trading Sp.z o.o.1131000103000000001140
SPC S.A. **
Forin Sp. z o.o.53 45686 318032 788-65 650-66 127477231 439231 4390263 00910 537252 472314 3515 959
BBG Finance BV*5 5337304 8486120252456 5310456 531456 5310456 531462 9750
Razem dywidendy216 775
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w podmiotach sektora finansowego12 11812 25412 233
w podmiotach sektora niefinansowego155422547
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem12 27312 67612 780
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu12 67612 71412 714
zwiększenia (z tytułu)1 41011682
zakup lub objęcie akcji, udziałów0340
udziały przejęte w wyniku zakupu przedsiębiorstwa FORIN08282
rozwiązanie rezerw1 41000
zmniejszenia (z tytułu)1 81315416
utworzenie rezerwy w koszty13300
sprzedaż akcji i udziałów1 67813612
wycena (różnice kursowe)2184
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu12 27312 67612 780
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
Lp.w tys. zł
abcdefghi
nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnejsiedzibaprzedmiot przedsiębiorstwawartość bilansowa udziałów/akcjiprocent posiadanego kapitału zakładowegoudział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniukapitał własny jednostki, w tym:nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostceotrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
kapitał zakładowy
Elmor S.A.Gdańsk przemysł elektroniczny868,388,388 4087 20300
Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A.Warszawausługi w zakresie rozliczeń międzybankowych3135,745,7492 5025 44501 265
Centralna Tablica Ofert S.A.Warszawaudostępnianie informacji o transakcjach na rynku pozagiełdowym1041,551,556 07910 00000
Biuro Informacji Kredytowej SAWarszawaopracowywanie i sprzedaż raportów w sprawie zobowiązań finansowych4002,502,5012 23615 550030
Wschodni Bank CukrownictwaLublindziałalność bankowa10 8065,465,46109 980200 19100
pozostałe564
Razem:12 2731 295
Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
prawa poboru
prawa pochodne
jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych i certyfikaty inwestycyjne3 0974 2494 068
inne (wg rodzaju)428 434542 601389 968
aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych związanych ze stopami procentowymi171 474230 323156 296
aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych związanych ze stopami procentowymi i kursem walutowym168 877178 135202 468
aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych związanych z kursem walutowym88 083134 14321 667
aktywa z tytułu wyceny pozostałych instrumentów finansowych009 537
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem431 531546 850394 036
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu546 850677 449677 449
zwiększenia (z tytułu)4 415158 7585 944
wycena jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych19224968
nabycie jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych4 2234 0004 000
z tytułu wyceny instrumentów finansowych0154 5091 876
zmniejszenia (z tytułu)119 734289 357289 357
sprzedaż/wykup certyfikatów inwestycyjnych0289 357289 357
sprzedaż jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych5 56700
z tytułu wyceny instrumentów finansowych114 16700
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu431 531546 850394 036
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej428 434546 850394 036
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)3 09700
b1. w waluciew tys. EUR76700
po przeliczeniu na tys. zł3 09700
-
pozostałe waluty w tys. zł
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem431 531546 850394 036
AKTYWA FINANSOWEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
aktywa finansowe przeznaczone do obrotu3 779 9843 074 0563 900 431
kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu9 320 35410 372 3099 939 987
aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności299 778202 252191 766
aktywa finansowe dostępne do sprzedaży4 729 6484 199 1093 002 448
aktywa pieniężne700 290882 017659 035
Aktywa finansowe, razem18 830 05418 729 74317 693 667
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej13 930 77713 921 57311 649 283
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)5 449 2485 416 9066 672 388
b1. w waluciew tys. USD374 620680 714694 157
po przeliczeniu na tys. zł1 253 5162 035 6072 601 005
b2. w waluciew tys. JPY1 616 3861 303 0031 387 872
po przeliczeniu na tys. zł48 92838 00647 759
b3. w waluciew tys. GBP2 761518231
po przeliczeniu na tys. zł16 6372 9861 566
b4. w waluciew tys. CHF1 036 613711 250641 102
po przeliczeniu na tys. zł2 702 6571 879 1941 905 739
b5. w waluciew tys. EUR342 738356 660463 534
po przeliczeniu na tys. zł1 384 6941 454 8182 105 463
-
pozostałe waluty w tys. zł42 8156 29510 856
Aktywa finansowe, razem19 380 02519 338 47918 321 671
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)2 077 7311 722 6941 995 493
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):2 077 7311 722 6941 995 493
wartość godziwa2 077 7311 722 6941 995 493
wartość rynkowa2 077 7311 722 6941 995 493
wartość według cen nabycia2 047 3941 689 1081 993 621
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1).......
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1).........
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)1 273 819808 7611 514 970
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):1 273 819808 7611 514 970
c1) bony pieniężne NBP (wartość bilansowa)1 267 976676 719659 998
wartość godziwa1 267 976676 719659 998
wartość rynkowa1 267 976676 719659 998
wartość według cen nabycia1 266 814676 719659 014
c2) bony skarbowe (wartość bilansowa)5 843127 793850 904
- wartość godziwa5 843127 793850 904
- wartość rynkowa5 843127 793850 904
- wartość według cen nabycia5 712126 498850 619
c3) jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym i certyfikaty inwestycyjne(wartość bilansowa)04 2494 068
- wartość godziwa04 2494 068
- wartość rynkowa04 2494 068
- wartość według cen nabycia04 0004 000
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)428 434542 601389 968
udziały i akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):428 434542 601389 968
c1) aktywa z tytułu wyceny instrumentów finansowych (wartość bilansowa)428 434542 601389 968
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Wartość według cen nabycia, razem3 319 9202 496 3253 507 254
Wartość na początek okresu3 074 0563 219 6653 219 665
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem447 122557 835389 291
Wartość bilansowa, razem3 779 9843 074 0563 900 431
AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)76 28674 00771 795
obligacje (wartość bilansowa):76 28674 00771 795
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia69 92069 92069 620
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ...
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
obligacje (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)
obligacje (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ....
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)223 492128 245119 971
obligacje (wartość bilansowa):223 492128 245119 971
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu128 245112 232112 232
wartość według cen nabycia74 75074 75074 750
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ....
Wartość według cen nabycia, razem144 670144 670144 370
Wartość na początek okresu, razem128 245112 232112 232
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem000
Wartość bilansowa, razem299 778202 252191 766
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)4 041 4302 952 9012 024 536
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):4 041 4302 952 9012 024 536
wartość godziwa4 041 4302 952 9012 024 536
wartość rynkowa4 041 4302 952 9012 024 536
wartość według cen nabycia3 913 4842 897 3022 023 562
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)543 6801 043 058775 487
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):325 030449 322488 808
wartość godziwa325 030449 322488 808
wartość rynkowa325 030449 322488 808
wartość według cen nabycia328 905441 520484 912
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):218 650593 736286 679
c1) bony skarbowe wyodrębnione na pokrycie funduszu ochrony środków gwarantowanych BFG (wartość bilansowa)38 61938 85334 494
wartość godziwa38 61938 85334 494
wartość rynkowa38 61938 85334 494
wartość według cen nabycia38 44138 00133 972
c2) pozostałe bony skarbowe (wartość bilansowa)176 934554 883252 185
- wartość godziwa176 934554 883252 185
- wartość rynkowa176 934554 883252 185
- wartość według cen nabycia175 262548 902252 311
c3) jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym (wartość bilansowa)3 09700
- wartość godziwa3 09700
- wartość rynkowa3 09700
- wartość według cen nabycia2 99300
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)144 538203 150202 425
udziały i akcje (wartość bilansowa):12 27312 67612 780
wartość godziwa12 27312 67612 780
wartość rynkowa12 27312 67612 780
wartość według cen nabycia12 66214 47614 580
obligacje (wartość bilansowa):132 265190 474189 645
wartość godziwa132 265190 474189 645
wartość rynkowa132 265190 474189 645
wartość według cen nabycia129 852173 060174 836
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Wartość według cen nabycia, razem4 601 5994 113 2612 984 173
Wartość na początek okresu, razem4 199 1092 194 9332 194 933
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem76 56731 9284 609
Wartość bilansowa, razem4 729 6484 199 1093 002 448
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
koszty zakończonych prac rozwojowych
wartość firmy4 8755 8046 732
nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:28 47134 822212 109
oprogramowanie komputerowe28 47134 82238 850
prawa do Millennium00173 250
inne wartości niematerialne i prawne
zaliczki na wartości niematerialne i prawne
Wartości niematerialne i prawne, razem33 34640 626218 841
ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys. zł
ab cdeWartości niematerialne i prawne, razem
koszty zakończonych prac rozwojowychwartość firmykoncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:inne wartości niematerialne i prawnezaliczki na wartości niematerialne i prawne
- oprogramowanie komputerowe
wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu2612 997367 139157 02200380 162
zwiększenia (z tytułu)0031331300313
przejęcie ze środków w budowie0015915900159
nakłady na wartości niematerialne i prawne0015415400154
zmniejszenia (z tytułu)0000000
wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu2612 997367 452157 33500380 475
skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu267 192332 316122 1990339 534
amortyzacja za okres (z tytułu)09306 6656 665007 595
odpis bieżący (rachunek wyników)09306 6656 665007 595
skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu268 122338 981128 86400347 129
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
zwiększenia
zmniejszenia
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu
wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu04 87528 47128 4710033 346
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
własne33 34640 626218 841
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Wartości niematerialne i prawne, razem33 34640 626218 841
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Rzeczowe aktywa trwałe
środki trwałe, w tym:490 858515 501606 764
grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)192 921192 980192 980
budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej227 072237 137279 547
urządzenia techniczne i maszyny45 33555 02094 870
środki transportu8 0589 03210 267
inne środki trwałe17 47221 33229 100
środki trwałe w budowie7 60018 88515 326
zaliczki na środki trwałe w budowie
Rzeczowe aktywa trwałe, razem498 458534 386622 090
ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys. zł
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej- urządzenia techniczne i maszyny- środki transportu- inne środki trwałeŚrodki trwałe, razem
wartość brutto środków trwałych na początek okresu194 983400 691378 79119 80296 9241 091 191
zwiększenia (z tytułu)07 0123 8629821 84213 698
przejęcie ze środków trwałych w budowie07 0123 8629821 84213 698
zmniejszenia (z tytułu)57 70328 2869538 71145 658
sprzedaż51 3971 2768553 1116 644
likwidacja06 30626 18704 68937 182
inne00823989111 832
wartość brutto środków trwałych na koniec okresu194 978400 000354 36719 83190 0551 059 231
skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu3156 712323 77110 77075 595566 851
amortyzacja za okres (z tytułu)04 164-14 7391 003-3 012-12 584
odpis bieżący (rachunek wyników)011 68112 3111 6785 62031 290
zmniejszenie z tytułu sprzedaży0-963-1 215-653-3 056-5 887
zmniejszenie z tytułu likwidacji0-1 050-24 9160-4 669-30 635
zmniejszenie z tytułu likwidacji oddziału0-5 504-990-11-5 614
inne00-820-22-896-1 738
skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu3160 876309 03211 77372 583554 267
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu2 0006 8420008 842
zwiększenia545 2100005 264
zmniejszenia
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu2 05412 05200014 106
wartość netto środków trwałych na koniec okresu192 921227 07245 3358 05817 472490 858
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
własne490 858515 501606 764
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Środki trwałe bilansowe, razem490 858515 501606 764
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Środki trwałe wykazywane pozabilansowo, razem000
INNE AKTYWAw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
przejęte aktywa - do zbycia7577573 071
pozostałe, w tym:1 005 58453 16386 689
konta rozliczeniowe4719 56217 687
dopłaty do kapitału z podmiotach zależnych20 02520 02520 025
należności od ZUS, budżetu i innych jednostek publiczno-prawnych9 3176 04327 130
dłużnicy różni971 94417 53321 847
inne3 82700
Inne aktywa, razem1 006 34153 92089 760
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIAw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
środki trwałe w budowie000
nieruchomości7577571 082
inne001 989
Przejęte aktywa - do zbycia, razem7577573 071
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu (wg tytułów)7573 2283 228
zwiększenia (z tytułu)14 6181 824
- przejęcia04 6181 824
- rozwiązanie rezerwy100
zmniejszenia (z tytułu)17 0891 981
- sprzedaż04 9271 981
- spisanie w ciężar kosztów11 3650
- utworzenie rezerwy07970
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów)7577573 071
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
długoterminowe252 649504 349478 815
aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego222 456228 631200 840
odsetki od zaciągniętych kredytów zapłacone z góry0255 912255 912
pozostałe rozliczenia międzyokresowe30 19319 80622 063
krótkoterminowe, w tym:228 3588 03918 095
inne koszty płacone z góry11 3157 97618 076
przychody do otrzymania217 0436319
Rozliczenia międzyokresowe, razem481 007512 388496 910
ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan aktywów na początek okresu, w tym:228 631238 741238 741
korekta bilansu otwarcia z tytułu eliminacji transakcji wewnątrz grupowej w wyniku przejęcia przedsiębiorstwa FORIN04 7994 799
korekty wyniku lat ubiegłych z tytułu efektywnej stopy procentowej7 53700
Stan aktywów na początek okresu po uwzględnieniu korekty bilansu otwarcia, w tym:236 168243 540243 540
odniesionych na wynik finansowy236 168243 540243 540
odniesionych na kapitał własny
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
Zwiększenia32 87775 32435 396
odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)32 87775 32435 100
naliczonych odsetek do zapłacenia8 3964 3115 077
wyceny instrumentów finansowych / pochodnych6 34822 7245 882
różnic kursowych ujemnych08 4780
naliczonych odsetek od instrumentów pochodnych008 743
różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową019 759967
odsetek skapitalizowanych2 9666 3258 456
deprecjacji wartości majątku trwałego07 8400
RMK biernych8 7573 4635 975
otrzymanych prowizji rozliczanych według efektywnej stopy procentowej4 44900
inne1 9612 4240
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)00296
operacji instrumentami pochodnymi00296
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
Zmniejszenia46 58990 23373 297
odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)35 40123 85616 021
rozliczenia przychodów pobranych z góry1 285960725
kosztów operacji instrumentami pochodnymi11 02900
realizacji praw z opcji00231
zmniejszenia się rezerw celowych7 83220 84912 434
realizacji ujemnych różnic kursowych3 3521 5622 147
odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego (koszty restrukturyzacji)0485484
rozliczenia amortyzacji podatkowej od wartości niematerialnych i prawnych4 01300
rozliczenia prowizji według efektywnej stopy procentowej 2 19800
nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - ostateczna deklaracja CIT4 536
pozostałe1 15700
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)11 18866 37757 276
z roku 2000, 2001040 09140 090
straty z roku 200311 18826 28617 186
odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:222 456228 631200 840
odniesionych na wynik finansowy222 456228 631200 544
odniesionych na kapitał własny00296
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym:41 508283 694296 051
odsetki od zaciągniętych kredytów zapłacone z góry0255 912255 912
inne koszty płacone z góry41 50827 78240 139
inne rozliczenia międzyokresowe, w tym:217 0436319
przychody do otrzymania217 0436319
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem258 551283 757296 070
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
abcd
nazwa jednostkiwartość pożyczkiwarunki oprocentowaniatermin wymagalności
w tys. złw waluciejednostkawaluta
DOM MAKLERSKI BIG BG2 000w tys. złzmienne - WIBOR 3M + 50 pkt. bazowych18.09.2008
DOM MAKLERSKI BIG BG20 250w tys. złzmienne - śr. rent. bonów skarb. 13 tyg.01.05.2007
Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny
PlikOpis
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
środki na rachunkach i depozyty, w tym:
depozyty banków i innych podmiotów finansowych
kredyty i pożyczki otrzymane
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
inne zobowiązania (z tytułu)
Zobowiązania wobec banków: w tym773 0581 480 9051 964 094
rachunki bieżące57 6099 0745 244
depozyty terminowe i zablokowane462 640126 426523 121
kredyty i pożyczki otrzymane252 7511 345 4051 435 729
inne zobowiązania5800
Zobowiązania wobec instytucji ubezpieczeniowych w tym:341 12945 69957 366
rachunki bieżące191 57138 30654 472
depozyty terminowe i zablokowane149 5574 5089
inne zobowiązania12 8852 885
Zobowiązania wobec pozostałych jednostek finansowych w tym:479 055441 208416 010
rachunki bieżące296 239262 500298 908
depozyty terminowe i zablokowane169 634165 593103 745
pożyczki otrzymane10 93210 93210 932
inne zobowiązania2 2502 1832 425
odsetki8 09811 77112 161
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem1 601 3401 979 5832 449 631
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące933 063312 765676 162
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:660 1791 655 0471 761 308
do 1 miesiąca196 192247 813173 569
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy20 88650 68865 492
powyżej 3 miesięcy do 1 roku176 91820975 578
powyżej 1 roku do 5 lat2 500795 405885 737
powyżej 5 lat do 10 lat10 93210 93210 932
powyżej 10 lat do 20 lat252 751550 000550 000
powyżej 20 lat000
dla których termin wymagalności upłynął000
odsetki8 09811 77112 161
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem1 601 3401 979 5832 449 631
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące933 063312 765676 162
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:660 1791 655 0471 761 308
do 1 miesiąca185 724126 590164 965
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy31 223141 68733 185
powyżej 3 miesięcy do 1 roku177 04130 425116 489
powyżej 1 roku do 5 lat2 508795 413885 737
powyżej 5 lat do 10 lat10 93210 93210 932
powyżej 10 lat do 20 lat252 751550 000550 000
powyżej 20 lat000
dla których termin wymagalności upłynął000
odsetki8 09811 77112 161
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem1 601 3401 979 5832 449 631
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej1 520 1711 117 0261 270 685
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)81 169862 5571 178 946
b1. w waluciew tys. USD45461943 457
po przeliczeniu na tys. zł1 5201 852162 835
b2. w waluciew tys. JPY2 24600
po przeliczeniu na tys. zł6800
b3. w waluciew tys. GBP357002 950
po przeliczeniu na tys. zł2114 04019 988
b4. w waluciew tys. CHF26 5014 30010 646
po przeliczeniu na tys. zł69 09311 36231 646
b5. w waluciew tys. EUR2 283207 233212 281
po przeliczeniu na tys. zł9 224845 303964 223
-
pozostałe waluty w tys. zł1 0530254
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem1 601 3401 979 5832 449 631
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
środki na rachunkach i depozyty
kredyty i pożyczki otrzymane
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
depozyty bieżące3 295 3292 526 5382 952 491
depozyty terminowe7 989 10410 494 2377 485 748
inne zobowiązania (z tytułu)204 885231 898175 598
odsetki109 43984 24151 683
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem11 598 75713 336 91410 665 520
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem000
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem000
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące3 312 3742 528 3312 968 697
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:8 176 94410 724 3427 645 140
do 1 miesiąca3 294 6345 346 4962 968 433
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy2 175 9721 518 0661 766 304
powyżej 3 miesięcy do 1 roku2 344 4233 287 5572 577 785
powyżej 1 roku do 5 lat302 772506 350250 801
powyżej 5 lat do 10 lat59 14365 58081 796
powyżej 10 lat do 20 lat0020
powyżej 20 lat02931
dla których termin wymagalności upłynął000
odsetki109 43984 24151 683
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem11 598 75713 336 91410 665 520
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące3 312 3742 528 3312 968 697
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:8 176 94410 724 3427 645 140
do 1 miesiąca1 905 9053 912 7591 738 138
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy2 644 0352 262 2672 119 212
powyżej 3 miesięcy do 1 roku2 524 0733 400 8443 087 910
powyżej 1 roku do 5 lat1 035 2601 072 059610 993
powyżej 5 lat do 10 lat67 67176 12088 866
powyżej 10 lat do 20 lat0020
powyżej 20 lat02931
dla których termin wymagalności upłynął000
odsetki109 43984 24151 683
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem11 598 75713 336 91410 665 520
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej10 091 00911 891 1339 041 944
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)1 507 7481 445 7811 623 576
b1. w waluciew tys. USD272 170282 152285 327
po przeliczeniu na tys. zł910 709843 7461 069 119
b2. w waluciew tys. JPY000
po przeliczeniu na tys. zł000
b3. w waluciew tys. GBP1 9971 045741
po przeliczeniu na tys. zł12 0356 0285 020
b4. w waluciew tys. CHF1 7181 1841 693
po przeliczeniu na tys. zł4 4803 1285 033
b5. w waluciew tys. EUR142 769144 806119 608
po przeliczeniu na tys. zł576 802590 663543 285
pozostałe waluty w tys. zł3 7222 2161 119
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem11 598 75713 336 91410 665 520
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
środki na rachunkach i depozyty
kredyty i pożyczki otrzymane
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
depozyty bieżące647 772509 890546 219
depozyty terminowe543 765359 699685 464
inne zobowiązania (z tytułu)6353 557922
odsetki1 450923972
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem1 193 622874 0691 233 577
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem000
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem000
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące669 990510 810547 038
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:522 182362 336685 567
do 1 miesiąca435 599336 036622 108
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy77 47323 55350 235
powyżej 3 miesięcy do 1 roku9 0912 73413 179
powyżej 1 roku do 5 lat191345
powyżej 5 lat do 10 lat000
powyżej 10 lat do 20 lat000
powyżej 20 lat000
dla których termin wymagalności upłynął000
odsetki1 450923972
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem1 193 622874 0691 233 577
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
zobowiązania bieżące669 990510 810547 038
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:522 182362 336685 567
do 1 miesiąca344 462286 000588 229
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy157 62355 85366 920
powyżej 3 miesięcy do 1 roku20 07820 33030 199
powyżej 1 roku do 5 lat19153219
powyżej 5 lat do 10 lat000
powyżej 10 lat do 20 lat000
powyżej 20 lat000
dla których termin wymagalności upłynął000
odsetki1 450923972
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem1 193 622874 0691 233 577
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej1 142 877824 6221 206 930
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)50 74549 44726 647
b1. w waluciew tys. USD3 4883 3191 798
po przeliczeniu na tys. zł11 6729 9246 737
b2. w waluciew tys. JPY000
po przeliczeniu na tys. zł000
b3. w waluciew tys. GBP444
po przeliczeniu na tys. zł222124
b4. w waluciew tys. CHF000
po przeliczeniu na tys. zł111
b5. w waluciew tys. EUR9 6669 6844 378
po przeliczeniu na tys. zł39 05039 50119 885
-
pozostałe waluty w tys. zł000
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem1 193 622874 0691 233 577
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPUw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
wobec sektora finansowego2 619 2031 247 5211 118 858
wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego582 331191 049818 829
odsetki26 9557 6445 988
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem3 228 4891 446 2141 943 675
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
obligacji90 724225 224646 889
certyfikatów
pozostałych (wg rodzaju)45 68745 68765 299
weksel45 68745 68765 299
odsetki6 4414 63313 146
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem142 852275 544725 334
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAÑ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu275 544982 660982 660
zwiększenia (z tytułu)4 19772 17911 729
zakup weksla przez NBP045 6870
naliczenie odsetek3 93426 49211 729
rozliczenie dyskonta10900
różnice kursowe15400
zmniejszenia (z tytułu)136 889779 295269 055
wykup obligacji od NBP010 0000
wykup obligacji133 073656 770260 478
wykup weksla od NBP065 2990
różnice kursowe1 69021 0555 767
rozliczenie dyskonta0387300
spłata odsetek2 12625 7842 510
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu142 852275 544725 334
ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
w tys. zł
abcdefgh
dłużne instrumenty finansowe wg rodzajuwartość nominalnawarunki oprocentowaniatermin wykupugwarancje / zabezpieczeniadodatkowe prawarynek notowańinne
weksel restrukturyzacyjny45 6871%04.11.2005nie notowane
II Program emisji30 8344,460%10.11.2005CeTO
II Program emisji50 9834,460%08.12.2005CeTO
II Program emisji6 8754,460%10.11.2006CeTO
II Program emisji2 0324,460%08.12.2006CeTO
Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń)
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIAw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
fundusze specjalne (z tytułu)26 82225 25726 682
zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych26 82225 25726 682
inne zobowiązania (z tytułu)186 418128 980119 096
rozliczenia międzybankowe53 72720 31935 883
rozliczenia międzyoddziałowe269269269
zobowiązania publiczno-prawne7 1894 4103 568
wierzyciele różni99 56481 71979 376
rozliczenia z tytułu operacji instrumentami pochodnymi i papierami wartościowymi25 66922 2630
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem213 240154 237145 778
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓWw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
krótkoterminowe, w tym:70 23274 48373 806
koszty do zapłacenia - niewykorzystane urlopy9 6459 71112 941
koszty do zapłacenia - premie, wynagrodzenia15 96816 79720 208
koszty do zapłacenia - pozostałe44 61947 97540 657
długoterminowe, w tym:13 31916 5877 912
koszty do zapłacenia - odprawy emerytalne3 9984 0283 851
koszty do zapłacenia - pozostałe9 32112 5594 061
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem83 55191 07081 718
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMYw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu000
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu000
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONEw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
krótkoterminowe, w tym:72 93256 06498 289
długoterminowe, w tym:241 866268 759242 231
przychody zastrzeżone210 615231 866242 231
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem314 798324 823340 520
ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGOw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym:117 430140 603140 603
korekta wyniku z lat ubiegłych z tytułu efektywnej stopy procentowej19 35700
Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym:136 787140 603140 603
odniesionej na wynik finansowy131 774140 163140 163
odniesionej na kapitał własny5 013440440
odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
Zwiększenia22 71423 0759 077
odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu)13 93418 5029 077
wyceny instrumentów finansowych03 852872
dyskonta od papierów dłużnych00966
naliczonych odsetek do otrzymania od należności, papierów wartościowych i innych3 0999 76221
realizacji różnic kursowych od operacji CIRS stanowiących koszt w dacie wniesienia dopłat1 00500
pozycji rozliczanych według efektywnej stopy procentowej6 69800
RMK czynnych3 13204 225
różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową002 993
odsetek od depozytów strukturalnych01690
zapłaconego odszkodowania od sprzedanego portfela PTF03 7170
inne01 0020
odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)8 7804 5730
wyceny aktywów finansowych8 7804 5730
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
Zmniejszenia6 57246 24834 789
odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)6 57246 24834 349
realizacja różnic kursowych dodatnich027 84018 010
rozliczenie kosztów płaconych z góry1 1420158
realizacji przychodów z papierów wartościowych, odsetek od kredytów oraz instrumentów pochodnych04 5924 774
ulgi inwestycyjne0307155
realizacji odsetek od operacji na instrumentach finansowych/pochodnych5 2042 31711 252
różnicy między amortyzacją bilansową a podatkową010 6400
rozliczenia kosztów stanowiących koszt podatkowy w dacie poniesienia05520
pozostałe22600
odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)00440
wyceny papierów wartościowych00440
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:152 929117 430114 891
odniesionych na wynik finansowy139 136112 417114 891
odniesionych na kapitał własny13 7935 0130
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony
REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiejx1K152 929117 430114 891
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)x1K
b1. walucie
po przeliczeniu na tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. złx1K
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razemx1K152 929117 430114 891
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
na pozabilansowe zobowiązania warunkowe36 13332 53032 311
rezerwa na ryzyko ogólne169 591166 891207 891
rezerwa z tytułu wyceny udziałów metodą praw własności24 03125 30372 059
Pozostałe rezerwy, razem229 755224 724312 261
POZOSTAŁE REZERWYw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
krótkoterminowe (wg tytułów):
długoterminowe (wg tytułów):229 755224 724312 261
pozabilansowe zobowiązania warunkowe22 13332 53032 311
rezerwa na ryzyko ogólne183 591166 891207 891
rezerwa z tytułu wyceny udziałów metodą praw własności24 03125 30372 059
Pozostałe rezerwy, razem229 755224 724312 261
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
w walucie polskiej224 391224 724312 258
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)5 36403
b1. w waluciew tys. USD000
po przeliczeniu na tys. zł100
b2. w waluciew tys. CHF3001
po przeliczeniu na tys. zł7703
b3. w waluciew tys. EUR1 30800
po przeliczeniu na tys. zł5 28600
pozostałe waluty w tys. zł
Pozostałe rezerwy, razem229 755224 724312 261
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu (wg tytułów)02 5522 552
rezerwa restrukturyzacyjna02 5522 552
zwiększenia (z tytułu)
wykorzystanie (z tytułu)02 5522 552
rezerwy restrukturyzacyjnej02 5522 552
rozwiązanie (z tytułu)
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem000
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu (wg tytułów)224 724267 190267 190
na pozabilansowe zobowiązania warunkowe32 53029 43229 432
rezerwa na ryzyko ogólne166 891171 691171 691
rezerwa na przyszłe zobowiązania - wycena metodą praw własności25 30366 06766 067
zwiększenia (z tytułu)35 20372 85472 754
na pozabilansowe zobowiązania warunkowe16 67025 95419 862
na pozabilansowe zobowiązania warunkowe, przeniesienie z bilansowych1 80700
na pozabilansowe zobowiązania warunkowe, różnice kursowe2600
utworzenie rezerwy na ryzyko ogólne16 70046 90046 900
wycena udziałów metodą praw własności005 992
wykorzystanie (z tytułu)
rozwiązanie (z tytułu)30 172115 32027 683
na pozabilansowe zobowiązania warunkowe28 90022 85616 983
rezerwa na ryzyko ogólne051 70010 700
wycena udziałów metodą praw własności1 27240 7640
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)229 755224 724312 261
na pozabilansowe zobowiązania warunkowe22 13332 53032 311
rezerwa na ryzyko ogólne183 591166 891207 891
rezerwa na przyszłe zobowiązania - wycena metodą praw własności24 03125 30372 059
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem
ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
abcdef
nazwa jednostkiwartość pożyczkiwarunki oprocentowaniatermin wymagalnościstan zobowiązań podporządkowanychodsetki
w tys. złw waluciejednostkawaluta
BBG FINANCE B.V.323 20880 000w tys. EUR zmienne, 30.06.2005 - 3,734%12.12.2011323 824616
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAÑ PODPORZĄDKOWANYCHw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
Stan na początek okresu326 978378 162378 162
zwiększenia (z tytułu)6 14713 4917 025
- naliczenie odsetek6 14713 4917 025
zmniejszenia (z tytułu)9 30164 67521 158
- spłata odsetek6 18913 6357 174
- różnice kursowe3 11251 04013 984
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu323 824326 978364 029
KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
w tys. zł
Seria / emisjaRodzaj akcjiRodzaj uprzywilejowania akcjiRodzaj ograniczenia praw do akcjiLiczba akcjiWartość serii / emisji wg wartości nominalnejSposób pokrycia kapitałuData rejestracjiPrawo do dywidendy (od daty)
Aimienne założycielskie*x2 co do głosu106 850106 850gotówka30.06.198930.06.1989
B1imienne zwykłe*150 000150 000gotówka13.06.199001.01.1990
B2imienne zwykłe*150 000150 000gotówka13.12.199001.01.1990
Cna okaziciela zwykłe4 693 1504 693 150gotówka17.05.199101.01.1991
D1na okaziciela zwykłe1 700 0021 700 002gotówka31.12.199101.01.1992
D2na okaziciela zwykłe2 611 3662 611 366gotówka31.01.199201.01.1992
D3na okaziciela zwykłe1 001 5001 001 500gotówka10.03.199201.01.1992
Ena okaziciela zwykłe6 000 0006 000 000gotówka28.05.199301.01.1992
Fna okaziciela zwykłe9 372 7219 372 721gotówka10.12.199301.01.1993
Gna okaziciela zwykłe8 000 0008 000 000gotówka30.05.199401.10.1993
Hna okaziciela zwykłe7 082 1297 082 129gotówka24.10.199401.10.1994
Podwyższenie wart. nominalnej akcji z 1 do 4 PLN122 603 154kapitał zapasowy24.11.1994
Split akcji w stosunku 1:4122 603 1545.12.1994
Ina okaziciela zwykłe65 000 00065 000 000gotówka12.08.199701.10.1996
Jna okaziciela zwykłe196 120 000196 120 000kapitały Banku Gdańskiego S.A.12.09.199701.10.1996
Kna okaziciela zwykłe424 590 872424 590 872gotówka31.12.200101.01.2001
Liczba akcji, razem849 181 744
Kapitał zakładowy, razem849 181 744
Wartość nominalna jednej akcji (w zł)1,00
Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu
AKCJE WŁASNE
w tys. zł
abcde
liczba ekcjiwartość wg ceny nabyciawartość bilansowacel nabyciaprzeznaczenie
AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
w tys. zł
abcd
nazwa (firma) jednostki, siedzibaliczba akcjiwartość wg ceny nabyciawartość bilansowa
KAPITAŁ ZAPASOWYw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej472 343508 095508 095
utworzony ustawowo
utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość
z dopłat akcjonariuszy
inny (wg rodzaju)
Kapitał zapasowy, razem472 343508 095508 095
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENYw tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych30 97430 97430 974
z tytułu odroczonego podatku dochodowego-13 792-5 012296
różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
inny (wg rodzaju)
z tytułu wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży72 58826 379-1 561
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem89 77052 34129 709
POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
fundusz ogólnego ryzyka bankowego383 265380 532380 532
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem383 265380 532380 532
Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy
PlikOpis
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję
PlikOpis
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:91 77080 15555 275
jednostkom zależnym91 60080 00055 000
jednostkom współzależnym
jednostkom stowarzyszonym170155275
znaczącemu inwestorowi
jednostce dominującej
pozostałe (z tytułu)99 351130 748176 494
w tym: na rzecz jednostek zależnych99 351130 748170 347
w tym: na rzecz jednostek współzależnych
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych006 147
w tym: na rzecz znaczącego inwestora
w tym: na rzecz jednostki dominującej
w tym: na rzecz jednostek zależnych
w tym: na rzecz jednostek współzależnych
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
w tym: na rzecz znaczącego inwestora
w tym: na rzecz jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem191 121210 903231 769
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)w tys. zł
półrocze / 20052004półrocze / 2004
otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:590515568
od jednostek zależnych590515568
od jednostek współzależnych
od jednostek stowarzyszonych
od znaczącego inwestora
od jednostki dominującej
pozostałe (z tytułu)
w tym: od jednostek zależnych
w tym: od jednostek współzależnych
w tym: od jednostek stowarzyszonych
w tym: od znaczącego inwestora
w tym: od jednostki dominującej
w tym: od jednostek zależnych
w tym: od jednostek współzależnych
w tym: od jednostek stowarzyszonych
w tym: od znaczącego inwestora
w tym: od jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem590515568
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEKw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
od sektora finansowego137 104163 195
od instrumentów pochodnych75 381132 532
od sektora niefinansowego204 084233 763
od instrumentów pochodnych20
od sektora budżetowego12 11412 441
od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu254 156109 747
pozostałe00
Przychody z tytułu odsetek, razem607 458519 146
KOSZTY ODSETEKw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
od sektora finansowego102 588119 681
od instrumentów pochodnych1 420-454
od sektora niefinansowego267 611161 939
od instrumentów pochodnych2 1741 956
od sektora budżetowego25 56317 309
pozostałe00
Koszty odsetek, razem395 762298 929
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJIw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
prowizje z tytułu działalności bankowej108 967112 352
prowizje z tytułu działalności maklerskiej00
Przychody z tytułu prowizji, razem108 967112 352
PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODUw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
od jednostek zależnych216 77512 704
od jednostek współzależnych00
od jednostek stowarzyszonych0720
od pozostałych jednostek1 3920
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem218 16713 424
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCHw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi36 389-14 474
przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi140 562137 071
koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi104 173151 545
pozostałych
pozostałe przychody finansowe251151 160
pozostałe koszty finansowe1 7209 765
Wynik operacji finansowych, razem34 920126 921
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNEw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia1 5142 953
z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych29 01210 205
otrzymane odszkodowania, kary i grzywny
otrzymane darowizny
przychody uboczne4 4083 767
inne (z tytułu)6 4732 809
przychody związane z działalnością windykacyjną3 341517
z tytułu kosztów poniesionych w poprzednich latach1 212
inne1 9202 292
Pozostałe przychody operacyjne, razem41 40719 734
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNEw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia5 7024 368
z tytułu odpisanych należności
zapłacone odszkodowania, kary i grzywny2146
przekazane darowizny1330
koszty uboczne2 3661 890
inne (z tytułu)8996 919
koszty związane z windykacją5171 972
inne3824 947
Pozostałe koszty operacyjne, razem9 00113 253
KOSZTY DZIAŁANIA BANKUw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
wynagrodzenia
ubezpieczenia i inne świadczenia
koszty rzeczowe
podatki i opłaty
składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny
pozostałe (z tytułu)
Wynagrodzenia 119 903115 346
Narzuty na wynagrodzenia20 44419 316
Świadczenia na rzecz pracowników3 5723 431
Pozostałe koszty działania, w tym:153 453160 334
koszty utrzymania i wynajmu budynków46 88250 837
składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny1 1532 568
podatki i opłaty4 2238 027
koszty ochrony mienia9 06110 037
opłaty pocztowe i inne7 6248 459
koszty analiz i doradztwa związanego z bieżącą działalnością3 7404 141
koszty łączności i informatyki7 4827 739
koszty oprogramowania12 65414 085
koszty reklamy13 7729 367
koszty reprezentacji1 031580
koszty bankomatów i kart płatniczych10 09210 685
koszty PFRON1 3381 214
koszty opinii, konsultacji i doradztwa prawnego1 3251 166
koszty utrzymania i eksploatacji samochodów1 8732 774
koszty materiałów niezbędnych do bieżącej działalności banku3 0873 169
koszty podróży służbowych3 1442 745
formularze bankowe, wyposażenie1 2491 504
z tyt. usług transmisji danych4 2646 007
opłaty za serwisy informacyjne2 9462 918
opłaty KIR1 4221 598
pozostałe koszty działania15 09110 714
Koszty działania banku, razem297 372298 427
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCIw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
odpisy na rezerwy na:311 334615 420
należności normalne
należności pod obserwacją
należności zagrożone274 388547 655
należności normalne i pod obserwacją70810
zobowiązania pozabilansowe16 67019 862
ogólne ryzyko bankowe16 70046 900
inne3 506193
aktualizacja wartości:3 548694
aktywów finansowych3 54833
środków trw., inwestycji i wart. niematerialnych i prawnych661
inne
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem314 882616 114
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCIw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
rozwiązanie rezerw na:303 464557 913
należności normalne
należności pod obserwacją
należności zagrożone271 557527 980
należności normalne i pod obserwacją2 0362 040
zobowiązania pozabilansowe28 90016 983
ogólne ryzyko bankowe10 700
inne971210
aktualizacja wartości:4 285483
aktywów finansowych4 285
inne
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem307 749558 396
Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki
PlikOpis
ZYSKI NADZWYCZAJNEw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
losowe
pozostałe (z tytułu)
Zyski nadzwyczajne, razem00
STRATY NADZWYCZAJNEw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
losowe
pozostałe (z tytułu)
Straty nadzwyczajne, razem00
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCYw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
Zysk (strata) brutto 149 994131 151
Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów-149 994-131 151
zwiększenia przychodów z rachunku wyników - realizacja kasowa przychodów naliczonych w latach ubiegłych157 57150 298
zmniejszenie przychodów - pozycje naliczone nie podlegające opodatkowaniu-740 831-674 825
zwiekszenie kosztów podatkowych - realizacja odsetek, różnic kursowych, rezerwy celowe-168 437-76 802
zmniejszenie kosztów - pozycje nie uznawane przez ustawę za koszt podatkowy660 586872 506
rozliczenie strat podatkowych-58 883-302 328
Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym00
Podatek dochodowy według stawki ... %00
Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku00
Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym:00
wykazany w rachunku zysków i strat00
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny00
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy00
PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRATw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych21 07417 236
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - ostateczna deklaracja CIT-4 536
zwiększenie - rozliczenie aktywów przeznaczonych na koszty restrukturyzacji banku485
zwiększenie - z tytułu 8% należności od Urzędu Skarbowego z tytułu utworzonych rezerw celowych w roku 20021 2311 430
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy
inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)
Podatek dochodowy odroczony, razem17 76919 151
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGOw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
ujętego w kapitale własnym13 792-297
ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy
Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia
PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCYw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
działalności zaniechanej00
wyniku na operacjach nadzwyczajnych00
POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:w tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), z tytułu:
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem00
UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:w tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych
odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych
odpis różnicy w wycenie aktywów netto-138 11338 376
Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych
Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe.
PlikOpis
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu
PlikOpis
Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny W odniesieniu do pozycji rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe korekty", "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych korekt, wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio korekt, wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach W przypadku gdy rachunek przepływów pieniężnych sporządzony jest metodą bezpośrednią, dodatkowo należy przedstawić notę objaśniającą zawierającą uzgodnienie przepływów pieniężnych netto z działalności operacyjnej metodą pośrednią do wartości wyliczonych metodą bezpośrednią
PlikOpis pliku
PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - METODA POŚREDNIAw tys. zł
półrocze / 2005półrocze / 2004
Zysk (strata) netto
Korekty razem:
Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności
Amortyzacja
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych
Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej
Zmiana stanu rezerw
Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
Zmiana stanu należności od sektora finansowego
Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
Zmiana stanu innych zobowiązań
Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych
Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych
Inne korekty
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia
W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o ¼ródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu 4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta
4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem co najmniej na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych:
4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach
b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości b1) wartość wykazanych w bilansie instrumentów finansowych wycenianych w wartości godziwej, jak również odpowiednio skutki przeszacowania odniesione na kapitał z aktualizacji wyceny w okresie sprawozdawczym lub zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych okresu sprawozdawczego b2) tabelę zmian w kapitale z aktualizacji wyceny w zakresie instrumentów finansowych, obejmującą stan kapitału na początek i na koniec okresu sprawozdawczego oraz jego zwiększenia i zmniejszenia, w szczególności z tytułu: - skutków przeszacowania aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży, w tym: - zyski lub straty z okresowej wyceny, - kwoty przeszacowania odpisane w razie trwałej utraty wartości, - zyski lub straty z wyceny ustalone na dzień przekwalifikowania aktywów do kategorii dostępnych do sprzedaży, - kwoty rozliczone w przypadku zabezpieczania wartości godziwej oprocentowanego instrumentu finansowego, - kwoty rozliczone w przypadku przekwalifikowania aktywów do kategorii utrzymywanych do terminu wymagalności, - kwoty odpisane na dzień wyłączenia z ksiąg rachunkowych, - okresowej wyceny pozycji zabezpieczanych oraz instrumentów zabezpieczających w związku z zabezpieczaniem: - zmian w przepływach pieniężnych, - udziałów w aktywach netto jednostek zagranicznych, - ustalenia, przeszacowania i odpisania na wynik finansowy rezerwy oraz aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych)
4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej 4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie
4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych 4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży
4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy
4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy
4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne
4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe
4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu
8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych 9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej bank zobowiązał się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy bankiem a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu
10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy 12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli 13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe
16.1.Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, w tym również z podmiotami powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie w rozumieniu ustawy Prawo bankowe, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami. 16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego
17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek
20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe. 25. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń, nagród lub korzyści, w tym wynikających z programów motywacyjnych lub premiowych opartych na kapitale emitenta, w tym programów opartych na obligacjach z prawem pierwszeństwa, zamiennych, warrantach subskrypcyjnych (w pieniądzu, naturze lub jakiejkolwiek innej formie), wypłaconych, należnych lub potencjalnie należnych, odrębnie dla osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one odpowiednio zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku; w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych.
26. Informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 27. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 28. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w sprawozdaniu finansowym 29. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego 30. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów
31. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz rachunku zysków i strat skorygowane odpowiednim wska¼nikiem inflacji, z podaniem ¼ródła wska¼nika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 32. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 33. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 34. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność
35. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bąd¼ planowanych przez jednostkę emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 36. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia
37. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wska¼niki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie, oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego
PlikOpis
DODATKOWE NOTY OBJAŚNIAJĄCE.pdf
PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
DataImię i NazwiskoStanowisko/FunkcjaPodpis
2005-09-28Bogusław KottPrezes Zarządu
2005-09-28Luis Pereira CoutinhoWiceprezes Zarządu
2005-09-28Fernando BichoCzłonek Zarządu
2005-09-28Julianna Boniuk-GorzelańczykCzłonek Zarządu
2005-09-28Wojciech HaaseCzłonek Zarządu
2005-09-28Wiesław KalinowskiCzłonek Zarządu
2005-09-28Zbigniew KudaśCzłonek Zarządu
2005-09-28Rui Manuel TeixeiraCzłonek Zarządu
PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
DataImię i NazwiskoStanowisko/FunkcjaPodpis
2005-09-28Dariusz KowalczykDyrektor Departamentu