EFEKT - zawarcie przez podmiot zależny znaczącej umowy kredytu bankowego

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 14 / 2008

Data sporządzenia: 2008-09-05

Skrócona nazwa emitenta

EFEKT

Temat

zawarcie przez podmiot zależny znaczącej umowy kredytu bankowego

Podstawa prawna

Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe

Treść raportu:

Korporacja Gospodarcza "efekt" SA informuje, że w dniu 4 września 2008 r. spółka zależna od emitenta EFEKT-HOTELE S.A. zawarła z Bankiem PKO BP S.A. z siedzibą w Warszawie cztery umowy kredytowe na łączną kwotę 18.612.729,00 zł. Umową o największej wartości jest umowa o kredyt na kwotę 6.505.793,00 CHF (waluta kredytu) tj. 13.733.729,00 zł. Kredyt powyższy udzielony został na 20 lat z przeznaczeniem na refinansowanie kredytu i opłaty za wcześniejszą spłatę kredytu inwestycyjnego związanego z realizacją hotelu w Krakowie przy ul. Opolskiej, zaciągniętego przez EFEKT-HOTELE S.A. w Banku BPH Bank Hipoteczny S.A. z siedzibą w Warszawie, na podstawie umowy z dnia 4 sierpnia 2005 roku, o której emitent informował w raportach bieżących nr 16/2005 z dnia 05.08.2005 r. i nr 17/2006 z dnia 27.07.2006 r.. Oprocentowanie kredytu uzyskanego na podstawie umowy zawartej z Bankiem PKO BP S.A. jest zmienne i opierać się będzie na stawce LIBOR dla depozytów 1-miesięcznych powiększonej o marżę banku. Spłata zaciągniętego kredytu następować będzie w równych ratach miesięcznych, począwszy od dnia 31.01.2009 r. do dnia 31.10.2028 r. Kredyt spłacany będzie w walucie polskiej po przeliczeniu zgodnie z zobowiązującym w Banku kursem sprzedaży waluty kredytu lub w walucie kredytu. Zabezpieczeniem udzielonego kredytu jest weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawiony przez EFEKT-HOTELE S.A., hipoteka zwykła łączna w kwocie 6.505.793,00 CHF oraz hipoteka kaucyjna łączna do kwoty 1.951.737,00 CHF ustanowione na nieruchomościach spółki EFEKT-HOTELE S.A., cesja wierzytelności z umowy ubezpieczenia nieruchomości spółki EFEKT-HOTELE S.A., oraz klauzule potrącenia wierzytelności z rachunków bankowych posiadanych przez spółkę EFEKT-HOTELE S.A. w Banku PKO BP S.A. Umowa kredytu nie przewiduje kar umownych. Umowa kredytowa zawarta przez spółkę EFEKT-HOTELE S.A. z Bankiem PKO BP S.A. zapewnia korzystną restrukturyzację zobowiązań kredytowych zaciągniętych na realizację hotelu prowadzonego pod marką Express by Holiday Inn. Kryterium uznania umowy za znaczącą stanowi kwota kredytu przekraczająca 10% kapitałów własnych emitenta.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

KORPORACJA GOSPODARCZA EFEKT SA

(pełna nazwa emitenta)

EFEKT Handel (han)

(skrócona nazwa emitenta) (sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

31-323 Kraków

(kod pocztowy) (miejscowość)

Opolska 12 12

(ulica) (numer)

012 420 33 30 012 420 33 44

(telefon) (fax)

[email protected] www.efektsa.pl

(e-mail) (www)

6760077402 001413856

(NIP) (REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2008-09-05 Jadwiga Chachlowska Wiceprezes Zarządu