Mylili się ci, którzy twierdzili, że minimalna roczna kwota wpłat na Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) jest ustalona na zbyt niskim poziomie, by opłacalne było samodzielne obracanie tymi pieniędzmi na giełdzie papierów wartościowych (w ostatnich 3 latach limit wpłat wynosił około 3,5 tys. zł).
Najskuteczniejsi posiadacze IKE w domach maklerskich od jesieni 2004 r. do końca listopada 2006 r. - inwestując na giełdzie - zwiększyli oszczędności na emeryturę od kilku do kilkunastu razy. Jak ustalił "Parkiet", najlepiej wypada jeden z klientów Domu Maklerskiego PKO BP, który na emeryturę odłożył już 200 tys. zł. Oznacza to, że stopa zwrotu z jego inwestycji przekroczyła 1900 procent. Gdyby nie chciał inwestować samodzielnie i założyłby IKE w jednym z najlepszych na rynku funduszy inwestycyjnych, zarobiłby niewiele ponad 100 procent. Inwestor ten nie dość, że w imponujący sposób pomnożył początkowy kapitał, to dzięki temu, że lokuje pieniądze w ramach konta emerytalnego, uniknął zapłaty około 36 tys. zł podatku od zysków kapitałowych (wynosi on 19 proc.). - Pierwsza dziesiątka największych IKE w Domu Maklerskim PKO BP zamyka się kwotą 45 tys. zł - powiedział "Parkietowi" Jan Kuźma, dyrektor DM PKO BP. Osiągnięcie 45 tys. zł oszczędności to cały czas bardzo dużo, biorąc pod uwagę fakt, że dotychczas można było wpłacić na te rachunki maksymalnie 10,6 tys. zł.
Bardzo dobrze radzą sobie także klienci innych domów maklerskich. IKE najlepszego inwestora z DM BZ WBK jest już warte ponad 150 tys. zł, a klienta Domu Inwestycyjnego BRE Banku - około 140 tys. zł. 55 tys. zł warte jest konto emerytalne klienta Biura Maklerskiego BISE.
Brokerzy potwierdzili w rozmowie z "Parkietem", że na konta rekordzistów nie były wykonywane żadne dodatkowe transfery (np. z pracowniczych programów emerytalnych). Wyjątkiem jest klient DM BZ WBK, który zasilił swój rachunek dodatkowymi 4 tys. zł.
Łączna liczba IKE we wszystkich instytucjach, które mogą je prowadzić (zakłady ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne, banki i domy maklerskie), wynosiła na koniec czerwca 667 tys. Najwięcej IKE funkcjonowało w zakładach ubezpieczeń - 485 tys. (121 tys. w funduszach inwestycyjnych, 53,5 tys. w bankach i tylko 7,5 tys. w domach maklerskich). Dlaczego brokerzy tak słabo wypadają na tle pozostałych instytucji? Przede wszystkim dlatego, że niechętnie wprowadzają tę usługę do swojej oferty, a co za tym idzie - nie namawiają inwestorów do oszczędzania na emeryturę. Na razie tylko cztery firmy się na to zdecydowały - BM BISE, DI BRE Banku, DM BZ WBK oraz DM PKO BP.
