Rok z Pogodną Jesienią

Stopa zwrotu za 12 miesięcy (od czerwca 1998 r. do czerwca 1999 r.) z inwestycji funduszu Pogodna Jesień - oferowanego przez PZU Życie - wyniosła 22,51%. Oszczędzanie w funduszach zarządzanych przez towarzystwa asekuracyjne jest możliwe tylko pod warunkiem, że wykupi się ubezpieczenie. Klienci, którzy zdecydują się na polisę z tym funduszem, mogą wykupić część jednostek uczestnictwa najwcześniej po dwóch latach od momentu zawarcia umowy, natomiast dopiero zakończenie okresu ubezpieczenia pozwala im na odebranie całości wpłaconej kwoty.Stopa zwrotu była wyższa niż inflacja, która w końcu maja 1999 r. wyniosła 6,36%. Jak podaje ubezpieczyciel, osoby korzystające z tego funduszu mogły zarobić więcej, niż gdyby kupiły w lipcu zeszłego roku 52-tygodniowe bony skarbowe (papiery te dałyby im 17,61%). Z tą jednak różnicą, że w przypadku funduszu ubezpieczyciela pieniędzy nie można wypłacić w dowolnym momencie.Pieniądze, które klienci towarzystwa wpłacają do funduszu, są - podobnie jak w przypadku inwestycji prowadzonych przez większość towarzystw - lokowane przede wszystkim w instrumenty bezpieczne, głównie w papiery dłużne Skarbu Państwa, które najczęściej stanowią 3/4 portfela lokat. Resztę zaś inwestuje się w akcje, papiery dłużne innych emitentów oraz depozyty bankowe. Towarzystwo wycenia wartość jednostek co tydzień. Firma informuje, że inwestowanych jest co najmniej 95% z każdej wpłaconej przez klienta składki. Jednak w praktyce wartość lokowanej kwoty zależy od liczby ubezpieczanych osób, sposobu obsługi ubezpieczenia, a także od zawartej umowy.Ubezpieczyciel wprowadził ostatnio nowe grupowe ubezpieczenie na życie z funduszem inwestycyjnym - "Pogodna Jesień Plus". Produkt ten jest oferowany powstającym Pracowniczym Programom Emerytalnym. Firma wprowadziła niedawno do swojej oferty także trzy kolejne fundusze, z których mogą skorzystać klienci kupujący nową polisę nazwaną "Pogodna Przyszłość". Pierwszy z nich to fundusz zrównoważony (40% aktywów inwestowanych będzie w akcje spółek giełdowych, a co najmniej połowę portfela stanowić mają papiery dłużne Skarbu Państwa), drugi zaś to fundusz dłużnych papierów wartościowych (co najmniej 80% portfela są TO obligacje państwowe), natomiast trzeci przypomina fundusze aktywne (od 30% do 70% pieniędzy może zostać ulokowanych w akcje firm z rynku publicznego, a 20%, w papiery dłużne Skarbu Państwa).

R.B.