Spis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
3. INFORMACJE O PODMIOCIE
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 2 / 2026
Data sporządzenia: 2026-02-04
Skrócona nazwa emitenta
MILISYSTEM S.A.
Temat
Zawarcie istotnych umów pożyczki
Podstawa prawna
Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne
Treść raportu:
Zarząd Milisystem S.A. („Emitent", „Spółka", „Pożyczkodawca") informuje, że w dniu 3 lutego 2026 r. Spółka zawarła dwie analogiczne umowy pożyczek:
- z Centurion Finance ASI S.A. z siedzibą w Katowicach – akcjonariuszem Spółki posiadającym powyżej 5% udziału w kapitale zakładowym oraz w głosach („Pożyczkobiorca 1 ") oraz
- z Ragnar Trade sp. z o.o. z siedzibą w Toruniu – akcjonariuszem Spółki posiadającym powyżej 5% udziału w kapitale zakładowym oraz w głosach („Pożyczkobiorca 2 ").
Umowy pożyczek są analogiczne.
Emitent udzielił pożyczek na rzecz każdego z Pożyczkobiorców w kwocie 1.900.000,00 zł (jeden milion dziewięćset tysięcy złotych). Każda z pożyczek zostanie uruchomiona jednorazowo, przelewem na rachunki bankowe Pożyczkobiorców wskazane w umowie, przy czym obie pożyczki zostały już uruchomione.
Terminy spłaty obu pożyczek zostały określone na dzień 30 czerwca 2026 r., przy czym spłata nastąpi jednorazowo, przelewem na rachunek bankowy Emitenta wskazany w umowie. Pożyczkobiorcy mają prawo do wcześniejszej spłaty pożyczki, przy czym odsetki należne będą jedynie do dnia faktycznej spłaty.
Każda z pożyczek jest oprocentowana według stałej stopy procentowej wynoszącej 7,2% w skali roku; odsetki naliczane są od dnia uruchomienia pożyczki i płatne jednorazowo wraz ze zwrotem nominalnej kwoty pożyczki. W przypadku niedokonania spłaty pożyczki lub jej części w terminie, Pożyczkobiorcy zobowiązani będą do zapłaty odsetek maksymalnych za opóźnienie, odpowiadających dwukrotności odsetek ustawowych za opóźnienie w rozumieniu art. 481 § 2¹ Kodeksu cywilnego.
Obie pożyczki są zabezpieczone. Pożyczka na rzecz Pożyczkobiorcy 1 zabezpieczona jest:
- zastawem na aktywach spółki Centurion Finance ASI S.A.,
- wekslem własnym in blanco wystawionym przez Pożyczkobiorcę 1 do maksymalnej kwoty 4 000 000 zł.
Pożyczka na rzecz Pożyczkobiorcy 2 zabezpieczona jest:
- zastawem na aktywach spółki Ragnar Trade sp. z o.o.,
- wekslem własnym in blanco wystawionym przez Pożyczkobiorcę 2 do maksymalnej kwoty 4 000 000 zł.
Szczegółowe zasady ustanowienia i wykonywania zabezpieczeń zostaną określone w odrębnych dokumentach, a ustanowienie zabezpieczeń nastąpi w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia zawarcia umowy. W przypadku braku ustanowienia zabezpieczeń we wskazanym terminie Spółka ma prawo do natychmiastowego wypowiedzenia umów pożyczek.
Umowa zawiera katalog przypadków przedterminowej wymagalności pożyczki, obejmujący w szczególności: istotne pogorszenie sytuacji finansowej każdego z Pożyczkobiorców lub zagrożenie ich niewypłacalnością, opóźnienia w regulowaniu zobowiązań o charakterze publicznoprawnym lub cywilnoprawnym, naruszenie oświadczeń i zapewnień złożonych w umowie, wszczęcie postępowań egzekucyjnych względem kluczowych składników majątku każdego z Pożyczkobiorców czy działania zmierzające do przeniesienia siedziby Pożyczkobiorców poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
Zgodnie z raportem okresowym za III kwartał 2025 r., na dzień 30 września 2025 r. suma aktywów (suma bilansowa) Emitenta wynosiła 3 653 tys. zł. Obecnie kapitał zakładowy Emitenta wynosi: 8 686 789,20 zł tys. zł i w IV kwartale 2025 r. został podwyższony po przeprowadzeniu emisji akcji serii D. Wartość udzielonych pożyczek stanowi istotną pozycję w strukturze aktywów finansowych Emitenta.
Umowy pożyczek zostały zawarte z podmiotami powiązanymi kapitałowo z Emitentem. Pożyczkobiorcy są znaczącymi akcjonariuszami Emitenta, posiadającymi powyżej 5% udziału w kapitale zakładowym oraz powyżej 5% udziału w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu Emitenta. Historycznie obaj Pożyczkobiorcy udzielali finansowego wsparcia na rzecz Emitenta w okresach, gdy wsparcie to było dla Emitenta niezbędne do prowadzenia działalności i realizacji projektów inwestycyjnych – pożyczki były udzielane na preferencyjnych warunkach.
Zarząd Emitenta ocenia, że zawarcie umów pożyczek jest korzystne dla Spółki z uwagi na oprocentowanie wynoszące 7,2% w skali roku, które przewyższa oprocentowanie środków na rachunkach bankowych oraz lokat bankowych, a jednocześnie zabezpieczenie w formie zastawu na aktywach oraz weksli in blanco minimalizuje ryzyko kredytowe. Udzielenie pożyczki wpisuje się w strategię zarządzania nadwyżkami finansowymi Emitenta.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

INFORMACJE O PODMIOCIE>>>

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis
2026-02-04 Bartosz Boszko
 Prezes Zarządu Bartosz Boszko
2026-02-04 Judyta Grzechowiak Wiceprezes Zarządu Judyta Grzechowiak