BANKBPH - Rating Moody’s

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr 47 / 2009

Data sporządzenia: 2009-11-04

Skrócona nazwa emitenta

BANKBPH

Temat

Rating Moody’s

Podstawa prawna

Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe

Treść raportu:

Bank BPH uprzejmie informuje, że Agencja Ratingowa Moody’s Investors Service w dniu wczorajszym "podtrzymała możliwość podniesienia ratingów siły finansowej (BFSR) i zobowiązań długoterminowych Banku BPH, które obecnie są na poziomie odpowiednio D- i Baa2. Informacja ta jest następstwem Nadzwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku BPH z ubiegłego tygodnia, które jednogłośnie zatwierdziło połączenie Banku BPH z GE Money Bank Polska (podmiot nie podlegający ratingowi). Zgoda nadzoru i połączenie prawne są spodziewane do końca bieżącego roku. W związku z raportem bieżącym o decyzji NWZ, Moody’s uważa, że pierwotne założenia dotyczące poddania dotychczasowych ratingów przeglądowi pozostają w mocy (patrz: komunikat prasowy pt. "Moody’s obniża rating Banku BPH do Baa2 z możliwością podniesienia perspektywy ratingu" z dnia 21 sierpnia 2008 r.). Agencja zamierza zakończyć ten przegląd jak tylko dostępne będą dane finansowe pro-forma połączonego Banku i zakończony proces fuzji prawnej. Jak poinformowano w poprzednim komunikacie prasowym, Moody’s stwierdza, że wynik fuzji będzie pozytywny, ze względu na to, iż: a) większa skala działania połączonej instytucji będzie ważną przewagą konkurencyjną biorąc pod uwagę obecne trendy na polskim rynku bankowym; b) profil korporacyjny Banku BPH oraz orientacja na klienta indywidualnego GE Money Banku pozwolą na stworzenie banku uniwersalnego; c) połączony bank będzie miał silne wsparcie ze strony inwestora strategicznego – instytucji o wysokim ratingu. Z drugiej strony, zdaniem Moody’s ww. pozytywne skutki mogą być częściowo zniwelowane przez negatywne trendy w jakości i dochodowości aktywów ważonych ryzykiem. W obecnym otoczeniu ekonomicznym, Agencja oczekuje dalszej presji na kredyty z utratą wartości oraz zyski po uwzględnieniu rezerw kredytowych. Moody’s zauważa również, że wyniki Banku BPH pozostawały już pod presją w pierwszym półroczu 2009 r., kiedy to Bank odnotował stratę netto. Jednakże Agencja dostrzega fakt, iż strata ta była częściowo spowodowana jednorazowymi kosztami restrukturyzacji, a przychody z działalności podstawowej Banku pozostały stosunkowo silne na tle ogólnych tendencji rynkowych. Przegląd poprzedzający wydanie ostatecznego ratingu we¼mie pod uwagę wpływ powyższych trendów na finansowe podstawy połączonego Banku w kontekście bieżących warunków działania." Skala ocen stosowana przez agencję ratingową Moody’s została zaprezentowana w Raporcie bieżącym nr 55/2002 z dnia 12 listopada 2002 roku. Podstawa prawna: §5 ust. 1 pkt 26 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 lutego 2009 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków uznawania za równoważne informacji wymaganych przepisami prawa państwa niebędącego państwem członkowskim.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

BANK BPH SA

(pełna nazwa emitenta)

BANKBPH Banki (ban)

(skrócona nazwa emitenta) (sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

31-548 Kraków

(kod pocztowy) (miejscowość)

Al. Pokoju 1, skr. pczt. 57

(ulica) (numer)

( 0-12) 618 63 44 ( 0-12) 618 63 43

(telefon) (fax)

bph.com.pl

(e-mail) (www)

350535626

(NIP) (REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2009-11-04 Ewa Piwowar Dyrektor Zarządzający, Dep. Zarządu Banku Ewa Piwowar