Wędrówki uczestników OFE
Z zestawienia UNFE dotyczącego transferów między OFE w I półroczu br. wynika, że najbardziej aktywnymi w pozyskiwaniu członków z innych funduszy byli akwizytorzy OFE Polsat, Rodziny, Pioneera i Kredyt Banku. W sumie do funduszy tych przeszło ponad 56 tys. osób, co stanowi ponad 55,5% wszystkich zmian. Najmniej uczestników z innych OFE pozyskał natomiast Commercial Union. W I półroczu do funduszu tego przystąpiło około 200 osób. ? W ciągu dwóch pierwszych lat członkostwa zmiana funduszu jest nieopłacalna, dlatego tak ustaliliśmy wysokość prowizji, że naszym agentom nie opłaca się namawiać klientów do zmiany OFE. Bardziej opłacalne jest dla nich pozyskiwanie nowych uczestników. W tym roku przystąpiło do nas około 50 tys. nowych osób ? wyjaśnia Zygmunt Kostkiewicz, prezes PTE CU. Najwięcej uczestników odeszło z OFE PZU, Norwich Union, Skarbiec-Emerytura. Najmniej z OFE Arka -Invesco. W lutowym transferze relatywnie najwięcej pieniędzy (ok. 72%), otrzymało pięć funduszy: OFE Polsat, Pocztylion, Kredyt Bank, AIG oraz Allianz. W maju natomiast ponad 70% środków otrzymały jedynie trzy fundusze: Polsat, Kredyt Bank i Rodzina. W obu transferach najwięcej środków zyskał OFE Polsat, do którego w sumie wpłynęło ponad 1,68 mln zł. Stanowi to ponad 26% wszystkich rozliczonych środków. Najbardziej korzystne transfery ze względu na liczbę pozyskanych klientów, jak i wartość środków, dokonał w tym czasie OFE Kredyt Banku. Do funduszu przeszło bowiem 14,4 tys. osób, za które wpłynęło blisko 1,2 mln zł. W przeliczeniu na pozyskanego klienta daje to średnią wpłatę ponad 82 zł. Najbardziej wartościowych klientów w lutowym transferze pozyskał jednak OFE Pocztylion, w którym średnio na pozyskanego klienta przypadało 221,8 zł. W majowym transferze najlepszych klientów pozyskał OFE Allianz, gdzie średnia wartość wpłaty na osobę wynosiła ponad 411 zł. ? Pomimo że w transferach więcej klientów tracimy, średnia wielkość wypłat w przeliczeniu na odchodzących klientów jest o 30% niższa niż wartość wpłat od klientów przychodzących. Odejście od nas w dużej części klientów bezskładkowych obniża koszty związane z utrzymywaniem martwych rachunków ? twierdzi Romana Rucińska, wiceprezes PTE Skarbiec-Emerytura.
A.G.
