WARTA - Raport roczny dla zakładów ubezpieczeń

FALSE skorygowany

KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD

Raport roczny SAU-R 2005

(zgodnie z § 86 ust. 1 pkt 3 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 pa¼dziernika 2005 r. - Dz. U. Nr 209, poz. 1744)

(dla zakładów ubezpieczeń)

Za rok obrotowy 2005 obejmujący okres od 2005-01-01 do 2005-12-31

oraz za poprzedni rok obrotowy 2004 obejmujący okres od 2004-01-01 do 2004-12-31

data przekazania: 2006-03-28

TOWARZYSTWO UBEZPIECZEÑ I REASEKURACJI WARTA SA

(pełna nazwa emitenta)

WARTA

(skrócona nazwa emitenta) (sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie)

00-805 WARSZAWA

(kod pocztowy) (miejscowość)

CHMIELNA

(ulica) (numer)

022 581 01 00 022 581 13 74

(telefon) (fax)

[email protected] www.warta.pl

(e-mail) (www)

521-042-00-47 000017265

(NIP) (REGON)

(podmiot uprawniony do badania)

Raport roczny zawiera:

TRUE Opinię i raport podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych z badania rocznego sprawozdania finansowgo

TRUE Oświadczenie zarządu w sprawie rzetelności sporządzenia sprawozdania finansowego

TRUE Oświadczenie zarządu w sprawie podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych

TRUE Pismo Prezesa Zarządu

TRUE Roczne sprawozdanie finansowe

TRUE Wprowadzenie TRUE Ogólny rachunek zysków i strat

TRUE Bilans TRUE Zestawienie zmian w kapitale własnym

TRUE Techniczny rachunek ubezpieczeń majątkowych i osobowych TRUE Rachunek przepływów pieniężnych

FALSE Techniczny rachunek ubezpieczeń na życie TRUE Dodatkowe informacje i objaśnienia

TRUE Sprawozdanie zarządu (sprawozdanie z działalności emitenta)

WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR

2005 2004 2005 2004

Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych -2 550 61 194 -634 13 544

Wynik techniczny ubezpieczeń na życie

Przychody z lokat 183 120 118 433 45 515 26 212

Zysk (strata) z działalności operacyjnej 123 620 87 468 30 726 19 359

Zysk (strata) brutto 123 633 87 468 30 729 19 359

Zysk (strata) netto 95 936 76 672 23 845 16 970

Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej 80 319 94 442 19 963 20 903

Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej -102 960 101 074 -25 591 22 370

Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej -21 609 -157 046 -5 371 -34 759

Przepływy pieniężne netto, razem -44 250 38 470 -10 998 8 514

Aktywa razem 3 718 955 3 459 065 963 510 848 018

Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów 8 100 6 588 2 099 1 615

Inne zobowiązania 128 058 143 961 33 177 35 293

Kapitał własny 775 312 694 559 200 868 170 277

Kapitał zakładowy 81 277 81 277 21 057 19 926

Liczba akcji (w szt.) 8 127 657 8 127 657 8 127 657 8 127 657

Wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR) 95,39 85,46 24,71 20,95

Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR) 0,00 0,00 0,00 0,00

Wysokość środków własnych 639 807 526 812 165 762 129 152

Wysokość marginesu wypłacalności 268 166 257 296 69 477 63 078

Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 2 874 035 2 663 705 744 607 653 029

Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 3 226 547 2 968 395 835 936 727 726

Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą ( w zł/EUR) 11,80 9,43 2,93 2,09

Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) 0,00 0,00 0,00 0,00

Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję ( w zł/EUR) 2,36 1,78 0,59 0,39

Raport roczny powinien być przekazany do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, Giełdy Papierów Wartościowych oraz agencji informacyjnej wskazanej przez KPWiG, zgodnie z przepisami prawa

INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU

Skorygowany raportem bieżącym nr z dnia o treści:

Plik Opis

OPINIA PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH O BADANYM ROCZNYM SPRAWOZDANIU FINANSOWYM

Plik Opis

RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH Z BADANIA ROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

Plik Opis

Raport BR.rtf Raport podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych z badania rocznego sprawozdania finansowego

OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE RZETELNOŚCI SPORZĄDZENIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

Plik Opis

OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH

Plik Opis

PISMO PREZESA ZARZĄDU

Plik Opis

SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA)

Plik Opis

Spraw. Zarządu - 2005.rtf Sprawozdanie Zarządu

Opinia aktuariusza.rtf Opinia o prawidłowości wyliczenia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych ustalanych metodami matematyki ubezpieczeniowej

WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO

Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: 1) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, 2) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, 3) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, 4) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, 5) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, 6) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, 7) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, 8) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, 9) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, 10) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które sprawozdanie finansowe lub porównywalne dane finansowe zostały zamieszczone w raporcie, 11) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, 12) wskazanie średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: a) kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, b) kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, c) najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, 13) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływu środków pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, 14) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - zgodnie z § 7 Rozporządzenia o sprawozdaniach finansowych w prospekcie.

Plik Opis

wprowadzenie.rtf Wprowadzenie do sprawozdania finansowego

BILANS

Noty w tys. zł

2005 2004

AKTYWA

Wartości niematerialne i prawne, w tym: 36 880 73 421

wartość firmy 13 696 18 223

Lokaty 2 942 714 2 616 311

Nieruchomości 126 326 140 217

Lokaty w jednostkach podporządkowanych, w tym: 223 828 220 552

lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 220 241 217 171

Inne lokaty finansowe 2 586 299 2 247 962

Należności depozytowe od cedentów 6 261 7 580

Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 0 0

Należności 438 022 418 228

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 416 738 374 223

Od jednostek podporządkowanych 340 482

Od pozostałych jednostek 416 398 373 741

Należności z tytułu reasekuracji 3 143 5 143

Od jednostek podporządkowanych 0 0

Od pozostałych jednostek 3 143 5 143

Inne należności, w tym 18 141 38 862

Należności od budżetu 1 28

Pozostałe należności 18 140 38 834

od jednostek podporządkowanych 2 715 6 000

od pozostałych jednostek 15 425 32 834

Inne składniki aktywów 65 574 119 930

Rzeczowe składniki aktywów 54 480 62 293

Środki pieniężne 11 094 57 605

Pozostałe składniki aktywów 0 32

Rozliczenia międzyokresowe 235 765 231 175

Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 70 403 61 789

Aktywowane koszty akwizycji 105 548 109 160

Zarachowane odsetki i czynsze 68 62

Inne rozliczenia międzyokresowe 59 746 60 164

Aktywa, razem 3 718 955 3 459 065

PASYWA

Kapitał własny 775 312 694 559

Kapitał zakładowy 81 277 81 277

Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 0 0

Akcje własne (wielkość ujemna) 0 0

Kapitał zapasowy 770 741 718 608

Kapitał z aktualizacji wyceny 185 176 179 982

Pozostałe kapitały rezerwowe 0 0

Zysk (strata) z lat ubiegłych -357 818 -361 980

Zysk (strata) netto 95 936 76 672

Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) 0 0

Zobowiązania podporządkowane 0 0

Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 2 915 588 2 709 483

Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) 454 456 421 462

Oszacowane regresy i odzyski (wartość ujemna) 38 595 43 609

Oszacowane regresy i odzyski brutto 41 553 45 778

Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach 2 958 2 169

Pozostałe rezerwy 124 702 111 111

Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 23 587 21 578

Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 92 447 78 134

Inne rezerwy 8 668 11 399

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów 8 100 6 588

Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 128 058 143 961

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 53 811 56 504

Wobec jednostek podporządkowanych 2 0

Wobec pozostałych jednostek 53 809 56 504

Zobowiązania z tytułu reasekuracji 29 487 26 471

Wobec jednostek podporządkowanych 0 0

Wobec pozostałych jednostek 29 487 26 471

Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 0 0

Zobowiązania wobec instytucji kredytowych 0 0

Inne zobowiązania, w tym 33 018 50 212

Zobowiązania wobec budżetu 6 037 23 762

Pozostałe zobowiązania 26 981 26 450

wobec jednostek podporządkowanych 366 320

wobec pozostałych jednostek 26 615 26 130

Fundusze specjalne 11 742 10 774

Rozliczenia międzyokresowe 260 246 258 434

Rozliczenia międzyokresowe kosztów 223 846 216 449

Ujemna wartość firmy 0 0

Rozliczenia międzyokresowe przychodów 36 400 41 985

Pasywa, razem 3 718 955 3 459 065

Wartość księgowa 775 312 694 559

Liczba akcji (w szt.) 8 127 657 8 127 657

Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 95,39 85,46

Rozwodniona liczba akcji ( w szt.)

Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)

Pozycja "Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych Wska¼nik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą

POZYCJE POZABILANSOWE

Noty w tys. zł

2005 2004

Należności warunkowe, w tym: 3 111 631 3 127 821

Otrzymane gwarancje i poręczenia 147 517 149 294

Pozostałe 2 964 114 2 978 527

Zobowiązania warunkowe, w tym: 511 780 563 665

Udzielone poręczenia i gwarancje 509 213 563 535

Weksle akceptowane i indosowane 2 567 130

Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży 0 0

Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 0 0

Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 0 0

Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów 2 538 2 457

Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach 110 20 937

Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): 5 959 7 068

zabezpieczenia ustanowione na aktywach zakładu ubezpieczeń 0 899

roszczenia sporne, nie uznane przez zakład ubezpieczeń a skierowane przez wierzycieli na drogę postępowania sądowego 0 1 583

ugoda 4 892 4 486

pozostałe 1 067 100

Pozycje pozabilansowe, razem 3 632 018 3 721 948

WYPŁACALNOŚÆ I POKRYCIE REZERW

Noty w tys. zł

2005 2004

Wysokość środków własnych 639 807 526 812

Wysokość marginesu wypłacalności 268 166 257 296

Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności 371 641 269 516

Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 2 874 035 2 663 705

Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 3 226 547 2 968 395

Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 352 512 304 690

TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH

Noty w tys. zł

2005 2004

Składki 1 511 584 1 436 244

Składki przypisane brutto 1 792 397 1 732 908

Udział reasekuratorów w składce przypisanej 257 324 264 523

Zmiany stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto 45 033 12 758

Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek 21 544 -19 383

Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat 34 509 28 031

Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 37 756 30 712

Odszkodowania i świadczenia 983 661 860 714

Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym 828 718 843 580

Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 889 340 900 360

Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 60 622 56 780

Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym 154 943 17 134

Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto 165 604 14 021

Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia 10 661 -3 113

Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym 0 3 754

Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto 0 3 754

Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 0 0

Premie i rabaty na udziale własnym łącznie ze zmianą stanu rezerw 3 706 2 523

Koszty działalności ubezpieczeniowej 525 576 507 445

Koszty akwizycji, w tym: 324 329 300 415

zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji 3 612 -9 662

Koszty administracyjne 251 245 258 693

Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów 49 998 51 663

Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 74 060 49 724

Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) -604 9 633

Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych -2 550 61 194

TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ NA ŻYCIE

Noty w tys. zł

2005 2004

Składki

Składki przypisane brutto

Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto

Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto

Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek

Przychody z lokat

Przychody z lokat w nieruchomości

Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych

Z udziałów lub akcji

Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych

Z pozostałych lokat

Przychody z innych lokat finansowych

Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych

Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu

Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych

Z pozostałych lokat

Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat

Wynik dodatni z realizacji lokat

Niezrealizowane zyski z lokat

Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym

Odszkodowania i świadczenia

Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym

Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto

Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych

Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym

Rezerwy brutto

Udział reasekuratorów

Zmiany stanu innych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym

Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym, w tym:

Rezerw brutto

Na udziale reasekuratorów

Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający

Rezerw brutto

Na udziale reasekuratorów

Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym

Rezerw brutto

Na udziale reasekuratorów

Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym

Koszty działalności ubezpieczeniowej

Koszty akwizycji, w tym:

zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji

Koszty administracyjne

Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach

Koszty działalności lokacyjnej

Koszty utrzymania nieruchomości

Pozostałe koszty działalności lokacyjnej

Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat

Wynik ujemny z realizacji lokat

Niezrealizowane straty na lokatach

Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym

Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat

Wynik techniczny ubezpieczeń na życie

OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

Noty w tys. zł

2005 2004

Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych -2 550 61 194

Wynik techniczny ubezpieczeń na życie 0 0

Przychody z lokat 183 120 118 433

Przychody z lokat w nieruchomości 4 727 5 394

Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych 1 213 423

Z udziałów lub akcji 0 0

Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 1 213 423

Z pozostałych lokat 0 0

Przychody z innych lokat finansowych 68 737 45 779

Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 868 2 399

Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 57 435 38 676

Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 6 426 2 100

Z pozostałych lokat 4 008 2 604

Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 9 520 5 000

Wynik dodatni z realizacji lokat 98 923 61 837

Niezrealizowane zyski z lokat 73 173 136 862

Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie 0 0

Koszty działalności lokacyjnej 26 252 50 614

Koszty utrzymania nieruchomości 3 210 4 029

Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 3 830 3 560

Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 7 226 29 171

Wynik ujemny z realizacji lokat 11 986 13 854

Niezrealizowane straty na lokatach 35 026 107 203

Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych 34 509 28 031

Pozostałe przychody operacyjne 36 454 68 197

Pozostałe koszty operacyjne 70 790 111 370

Zysk (strata) z działalności operacyjnej 123 620 87 468

Zyski nadzwyczajne 30 0

Straty nadzwyczajne 17 0

Zysk (strata) brutto 123 633 87 468

Podatek dochodowy 27 697 10 796

część bieżąca 23 108 6 556

część odroczona 4 589 4 240

Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 0 0

Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 0 0

Zysk (strata) netto 95 936 76 672

Zysk (strata) netto (zanualizowany) 95 936 76 672

Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) 8 127 657 8 127 657

Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 11,80 9,43

Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.)

Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)

Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych Wska¼niki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)", "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)" oblicza się zgodnie z MSR

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM

w tys. zł

2005 2004

Kapitał własny na początek okresu (BO) 653 167 810 165

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 41 392 -218 072

korekty błędów podstawowych 0 0

I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 694 559 592 093

Kapitał zakładowy na początek okresu 81 277 81 277

Zmiany kapitału zakładowego 0 0

zwiększenia (z tytułu) 0 0

emisji akcji 0 0

zmniejszenia (z tytułu) 0 0

umorzenia akcji 0 0

Kapitał zakładowy na koniec okresu 81 277 81 277

Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 0 0

Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy 0 0

zwiększenia (z tytułu) 0 0

0 0

zmniejszenia (z tytułu) 0 0

0 0

Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 0 0

Akcje własne na początek okresu 0 0

Zmiany akcji własnych 0 0

zwiększenia (z tytułu) 0 0

zmniejszenia (z tytułu) 0 0

Akcje własne na koniec okresu 0 0

Kapitał zapasowy na początek okresu 718 608 669 458

Zmiany kapitału zapasowego 52 133 49 150

zwiększenia (z tytułu) 52 133 49 150

emisji akcji powyżej wartości nominalnej 0 0

podziału zysku (ustawowo) 0 0

podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 51 879 48 815

przeniesienia z kapitału z aktualizacji wyceny 254 335

zmniejszenia (z tytułu) 0 0

pokrycia straty 0 0

Kapitał zapasowy na koniec okresu 770 741 718 608

Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 188 319 6 081

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -8 337 143 908

korekty błędów podstawowych

A. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu , po uzgodnieniu do danych porównywalnych 179 982 149 989

Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny 5 194 29 993

zwiększenia (z tytułu) 6 558 36 904

wyceny lokat 6 558 36 904

- skutków podatkowych przejściowych różnic 0 0

zmniejszenia (z tytułu) 1 364 6 911

zbycia środków trwałych 254 335

skutków podatkowych przejściowych różnic 1 110 6 576

Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 185 176 179 982

Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 0 0

Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych 0 0

zwiększenia (z tytułu) 0 0

zmniejszenia (z tytułu) 0 0

Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 0 0

Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu -335 037 53 349

Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 72 510 53 349

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 0 0

korekty błędów podstawowych 0 0

Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 72 510 53 349

zwiększenia (z tytułu) 0 0

podziału zysku z lat ubiegłych 0 0

zmniejszenia (z tytułu) 72 510 53 349

podziału zysku 72 510 53 349

Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu

Strata z lat ubiegłych na początek okresu 407 547 0

zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -49 729 361 980

korekty błędów podstawowych 0 0

Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 357 818 361 980

zwiększenia (z tytułu) 0 0

przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia 0 0

zmniejszenia (z tytułu) 0 0

Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 357 818 361 980

Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu -357 818 -361 980

Wynik netto 95 936 76 672

zysk netto 95 936 76 672

strata netto

odpisy z zysku

Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 775 312 694 559

Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 748 016 673 928

RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

w tys. zł

2005 2004

Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej

Wpływy 1 951 563 1 979 800

Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1 802 784 1 782 544

Wpływy z tytułu składek brutto 1 756 351 1 732 592

Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań 37 191 40 356

Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej 9 242 9 596

Wpływy z reasekuracji biernej 112 654 118 921

Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach 48 922 54 740

Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 54 399 56 919

Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 9 333 7 262

Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej 36 125 78 335

Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego 25 432 35 837

Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 1 870 160

Pozostałe wpływy 8 823 42 338

Wydatki 1 871 244 1 885 358

Wydatki z tytułu z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1 494 843 1 469 455

Zwroty składek brutto 14 212 14 752

Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 831 671 835 244

Wydatki z tytułu akwizycji 312 282 294 727

Wydatki o charakterze administracyjnym 216 219 199 529

Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów 84 563 94 555

Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1 999 1 428

Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 33 897 29 220

Wydatki z tytułu reasekuracji biernej 274 617 283 782

Składki zapłacone z tytułu reasekuracji 262 232 274 782

Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej 12 385 9 000

Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej 101 784 132 121

Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 20 446 35 240

Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 24 013 45 362

Pozostałe wydatki operacyjne 57 325 51 519

Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) 80 319 94 442

Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej

Wpływy 31 187 779 21 390 690

Zbycie nieruchomości 7 571 0

Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 7 527 0

Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 165 798 79 812

Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 4 900 4 000

Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 3 590 647 2 916 390

Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych 20 125 321 12 805 783

Realizacja pozostałych lokat 6 873 069 5 466 839

Wpływy z nieruchomości 4 727 5 394

Odsetki otrzymane 64 728 88 144

Dywidendy otrzymane 868 2 278

Pozostałe wpływy z lokat 342 623 22 050

Wydatki 31 290 739 21 289 616

Nabycie nieruchomości 85 5 813

Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 8 314 84 275

Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 210 792 56 095

Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 0 0

Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 3 734 249 3 092 207

Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych 20 130 427 12 579 604

Nabycie pozostałych lokat 6 880 296 5 465 361

Wydatki na utrzymanie nieruchomości 2 214 2 702

Pozostałe wydatki na lokaty 324 362 3 559

Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) -102 960 101 074

Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej

Wpływy 0 0

Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 0 0

Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 0 0

Pozostałe wpływy finansowe 0 0

Wydatki 21 609 157 046

Dywidendy 14 467 0

Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 5 732 4 194

Nabycie akcji własnych 0 0

Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 0 150 000

Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 0 815

Pozostałe wydatki finansowe 1 410 2 037

Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) -21 609 -157 046

Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) -44 250 38 470

Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: -46 511 38 740

zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych -2 261 270

Środki pieniężne na początek okresu 57 605 18 865

Środki pieniężne na koniec okresu (F+/-D), w tym: 11 094 57 605

o ograniczonej możliwości dysponowania 4 845 45 799

Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie.

Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informacje o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE w tys. zł

2005 2004

koszty zakończonych prac rozwojowych 0 0

wartość firmy 13 696 18 223

nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym 10 078 15 927

oprogramowanie komputerowe 10 078 15 927

inne wartości niematerialne i prawne 0 0

zaliczki na wartości niematerialne i prawne 13 106 39 271

Wartości niematerialne i prawne, razem 36 880 73 421

ZMIANY STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)

w tys. zł

a b c d e f

koszty zakończonych prac rozwojowych wartość firmy nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym: inne wartości niematerialne i prawne zaliczki na wartości niematerialne i prawne Wartości niematerialne i prawne, razem

- oprogramowanie komputerowe

wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu 0 18 223 85 746 85 746 0 76 271 180 240

zwiększenia (z tytułu) 0 0 3 440 3 440 0 2 918 6 358

zakupy 0 0 3 440 3 440 0 2 918 6 358

zmniejszenia (z tytułu) 0 0 852 852 0 3 437 4 289

likwidacja 0 0 852 852 0 0 852

inne 0 0 0 0 0 3 437 3 437

wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 0 18 223 88 334 88 334 0 75 752 182 309

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 0 0 69 819 69 819 0 0 69 819

amortyzacja za okres (z tytułu) 0 4 097 9 287 9 287 0 0 13 384

zmniejszenia 0 0 850 850 0 0 850

w tym: 0 0 0 0 0 0

likwidacja 0 0 850 850 0 0 850

inne 0 0 0 0 0 0 0

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 0 4 097 78 256 78 256 0 0 82 353

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu 0 0 0 0 0 37 000 37 000

zwiększenia 0 2 887 0 0 0 25 646 28 533

zmniejszenia 0 2 457 0 0 0 0 2 457

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 0 430 0 0 0 62 646 63 076

wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu 0 13 696 10 078 10 078 0 13 106 36 880

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA w tys. zł

2005 2004

własne 36 880 73 421

używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 0 0

Wartości niematerialne i prawne, razem 36 880 73 421

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP) w tys. zł

2005 2004

grunty własne 11 497 11 766

według cen nabycia 11 497 11 766

według bieżącej wartości 11 497 11 766

prawo wieczystego użytkowania gruntu 15 548 18 352

budynki i budowle 92 534 77 416

według cen nabycia 142 079 114 323

według bieżącej wartości 92 534 77 416

spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 2 225 2 298

inwestycje budowlane 4 522 30 385

zaliczki na poczet inwestycji budowlanych 0 0

Lokaty w nieruchomości (wg grup), razem 126 326 140 217

Należy dodatkowo wykazać wartość nabycia (koszt wytworzenia) lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie w wartości godziwej, wartość godziwą lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie według wartości nabycia oraz wartość dotychczasowych odpisów umorzeniowych lokat, których wartość uległa umorzeniu.

ZMIANA STANU LOKAT W NIERUCHOMOŚCI (WG GRUP RODZAJOWYCH) w tys. zł

2005 2004

wartość brutto na początek okresu 191 560 170 489

zwiększenia (z tytułu) 37 903 36 045

nakłady na inwestycje rozpoczęte 34 923 883

zakup 2 980 26 877

inne 0 8 285

zmniejszenia (z tytułu) 43 755 14 974

rozliczenie inwestycji rozpoczętych 34 988 0

sprzedaż 8 767 54

inne 0 14 920

wartość brutto na koniec okresu 185 708 191 560

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 12 707 9 895

amortyzacja za okres (z tytułu) 1 071 2 812

zwiększenia 2 346 2 812

zmniejszenia 1 275 0

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 13 778 12 707

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu 38 636 9 401

zwiększenia 9 340 29 235

zmniejszenia 2 372 0

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 45 604 38 636

wartość netto na koniec okresu 126 326 140 217

NIERUCHOMOŚCI (WG WYKORZYSTANIA) w tys. zł

2005 2004

nieruchomości dla działalności własnej 87 210 84 719

pozostałe nieruchomości 39 116 55 498

Nieruchomości (wg wykorzystania), razem 126 326 140 217

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI w tys. zł

2005 2004

krótkoterminowe 0 0

długoterminowe 126 326 140 217

Lokaty w nieruchomości, razem 126 326 140 217

LOKATY W NIERUCHOMOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 126 326 140 217

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 0 0

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Lokaty w nieruchomości, razem w tys. zł 126 326 140 217

Ponadto należy podać wartość gruntów w użytkowaniu wieczystym niewykorzystywanych na własne potrzeby

Pozycje "Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności", "Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności, w tym:", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (WARTOŚÆ BILANSOWA) w tys. zł

2005 2004

udziały lub akcje w jednostkach zależnych, w tym: 198 021 201 109

lokaty długoterminowe 198 021 135 555

udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, w tym: 0 0

lokaty długoterminowe 0 0

udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, w tym: 10 565 2 831

lokaty długoterminowe 10 565 2 831

pożyczki udzielone jednostkom zależnym, w tym: 15 242 16 612

pożyczki długoterminowe 15 242 16 612

pożyczki udzielone jednostkom współzależnym, w tym: 0 0

pożyczki długoterminowe

pożyczki udzielone jednostkom stowarzyszonym, w tym: 0 0

pożyczki długoterminowe

dłużne papiery wartościowe jednostek zależnych, w tym: 0 0

lokaty długoterminowe

dłużne papiery wartościowe jednostek współzależnych, w tym: 0 0

lokaty długoterminowe

dłużne papiery wartościowe jednostek stowarzyszonych, w tym: 0 0

lokaty długoterminowe

pozostałe lokaty, (wg rodzaju): 0 0

w tym: lokaty długoterminowe

w tym: lokaty długoterminowe

w tym: lokaty długoterminowe

Lokaty w jednostkach podporządkowanych, razem 223 828 220 552

Należy dodatkowo wykazać wartość nabycia (koszt wytworzenia) lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie w wartości godziwej, wartość godziwą lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie według wartości nabycia oraz wartość dotychczasowych odpisów umorzeniowych lokat, których wartość uległa umorzeniu.

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI w tys. zł

2005 2004

udziały lub akcje, w tym: 204 999 200 559

w jednostkach zależnych 194 434 197 728

w jednostkach współzależnych 0 0

w jednostkach stowarzyszonych 10 565 2 831

pożyczki udzielone, w tym: 15 242 16 612

dla jednostek zależnych 15 242 16 612

dla jednostek współzależnych

dla jednostek stowarzyszonych

dłużne papiery wartościowe 0 0

jednostek zależnych

jednostek współzależnych

jednostek stowarzyszonych

inne, (wg rodzaju) w tym: 0 0

w jednostkach zależnych

w jednostkach współzależnych

w jednostkach stowarzyszonych

Lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności, razem 220 241 217 171

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: w tys. zł

2005 2004

wartość firmy jednostek podporządkowanych 38 093 47 617

jednostek zależnych 38 093 47 617

jednostek współzależnych 0 0

jednostek stowarzyszonych 0 0

ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych 0 0

jednostek zależnych 0 0

jednostek współzależnych 0 0

jednostek stowarzyszonych 0 0

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE w tys. zł

2005 2004

wartość firmy brutto na początek okresu 63 964 34 148

zwiększenia (z tytułu) 0 48 039

zakup 0 48 039

zmniejszenia (z tytułu) 0 18 223

inne 0 18 223

wartość firmy brutto na koniec okresu 63 964 63 964

odpis wartości firmy na początek okresu 16 347 11 218

odpis wartości firmy za okres (z tytułu) 9 524 5 129

amortyzacji 9 524 5 129

odpis wartości firmy na koniec okresu 25 871 16 347

wartość firmy netto na koniec okresu 38 093 47 617

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE w tys. zł

2005 2004

wartość firmy brutto na początek okresu 0 0

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis wartości firmy na początek okresu

odpis wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis wartości firmy na koniec okresu

wartość firmy netto na koniec okresu 0 0

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE w tys. zł

2005 2004

wartość firmy brutto na początek okresu 0 0

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis wartości firmy na początek okresu

odpis wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis wartości firmy na koniec okresu

wartość firmy netto na koniec okresu 0 0

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE w tys. zł

2005 2004

ujemna wartość firmy brutto na początek okresu 0 0

zwiększenia (z tytułu) 1 427 0

zakup 1 427 0

zmniejszenia (z tytułu) 0 0

ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu 1 427 0

odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu 0 0

odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu) 1 427 0

odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu 1 427 0

ujemna wartość firmy netto na koniec okresu 0 0

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE w tys. zł

2005 2004

ujemna wartość firmy brutto na początek okresu 0 0

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu

odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu

ujemna wartość firmy netto na koniec okresu 0 0

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE w tys. zł

2005 2004

ujemna wartość firmy brutto na początek okresu 0 0

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu

odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu

odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)

odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu

ujemna wartość firmy netto na koniec okresu 0 0

Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy jednostek podporządkowanych dla każdej jednostki osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów

ZMIANA STANU LOKAT W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (WG RODZAJU) w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu 220 552 130 524

zwiększenia (z tytułu) 35 329 141 124

nabycie 23 711 63 858

inne 0 1 739

korekty aktualizujące wartość 11 618 75 527

zmniejszenia (z tytułu) 32 053 51 096

zbycie

sprzedaż 23 735 0

spłaty pożyczek 4 990 4 000

inne 3 313 1 115

korekty aktualizujące wartość 15 45 981

stan na koniec okresu 223 828 220 552

UDZIAŁY ORAZ PAPIERY WARTOŚCIOWE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH w tys. zł

2005 2004

dopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 0 0

niedopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 208 586 203 940

Udziały oraz papiery wartościowe w jednostkach podporządkowanych, razem 208 586 203 940

UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY FINANSOWE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI w tys. zł

2005 2004

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 166 620 154 998

udziały lub akcje (wartość bilansowa): 151 378 138 386

korekty aktualizujące wartość (za okres) 21 745 35 825

wartość na początek okresu 138 386 104 073

wartość według cen nabycia 308 118 313 535

obligacje (wartość bilansowa): 0 0

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 15 242 16 612

c1) - udzielone pożyczki (wartość bilansowa) 15 242 16 612

- korekty aktualizujące wartość (za okres) 1 036 -6 463

- wartość na początek okresu 16 612 26 451

- wartość według cen nabycia 15 664 22 509

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2) ...

Wartość według cen nabycia, razem 323 782 336 044

Wartość na początek okresu, razem 154 998 130 524

Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem 22 781 29 362

Wartość bilansowa, razem 166 620 154 998

UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)

Lp. a b c d e f g h i j k l

nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa charakter powiązania (jednostka zależna, jednostka współzależna, jednostka stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich) zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bąd¼ wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu wartość udziałów / akcji według ceny nabycia korekty aktualizujące wartość (razem) wartość bilansowa udziałów / akcji procent posiadanego kapitału zakładowego udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu wskazanie, innej niż określona pod lit j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu

TUnŻ "WARTA" S.A. Polska Ubezp. na życie zależny, bezpośrednio metoda pełna kwiecień 95 r. 116 061 -81 744 34 317 94,06 91,54

"WARTA Inwestycje" Sp. z o.o. Polska Dział. Inwestycyjna zależny, bezpośrednio metoda pełna wrzesień 97 r. 93 836 -13 098 80 738 100,00 100,00

"Warta Nieruchomości" Sp. z o.o. Polska Zarządzanie i obrót nieruchomościami zależny, bezpośrednio metoda pełna grudzień 98 r. 13 960 1 726 15 686 100,00 100,00

Warta Investment Sp.z.o.o. Polska Zarządzanie aktywami zależny, bezpośrednio metoda praw własności grudzień 98 r. 20 894 -16 653 4 241 100,00 100,00

Warta Cultus Sp. z o.o. Polska Usługi w zakresie turystyki zależny, bezpośrednio metoda pełna grudzień 98 r. 38 800 -38 044 756 100,00 100,00

"Warta Tourism" Sp.z o.o. w likwidacji Polska Usługi w zakresie turystyki zależny, bezpośrednio nie podlega konsolidacji luty 99 r. 425 -425 0 100,00 100,00

Fundacja WARTA Polska Promocja i wspieranie kultury zależny, bezpośrednio nie podlega konsolidacji maj 99 r. 101 0 101 100,00 100,00

KBC TFI S.A. Polska Działalność inwestycyjna stowarzyszony, bezpośrednio metoda praw własności kwiecień 2005 r. 7 646 1 318 8 964 30,00 30,00

WARTA Finance S.A. (dawniej TUwRiGŻ "Agropolisa"S.A.) Polska Działalność finansowa zależny, bezpośrednio metoda pełna grudzień 2003 r. 12 459 -9 369 3 090 100,00 100,00

Gdynia America Shipping Line Ltd.* Wlk. Brytania Działalność akwizycyjna, maklerska na rzecz armatorów zależny, bezpośrednio nie podlega konsolidacji pa¼dziernik 2001 r. 3 936 -451 3 485 73,68 73,68

suma 308 118 -156 741 151 378

UDZIAŁY / AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) CD

Lp. a m n o p r s t

nazwa jednostki kapitał własny jednostki, w tym: zobowiązania i rezerwy na zobowiązania jednostki, w tym: należności jednostki, w tym: aktywa jednostki, razem przychody ze sprzedaży nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy

kapitał zakładowy należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) kapitał zapasowy pozostały kapitał własny, w tym: - zobowiązania długoterminowe - zobowiązania krótkoterminowe - długoterminowe - krótkoterminowe

zysk (strata) z lat ubiegłych zysk (strata) netto

TUnŻ "WARTA" S.A. 88 000 -51 518 -62 832 11 231 448 307 8 409 1 475 9 107 1 475 7 632 480 075 209 615 0 0

"WARTA Inwestycje" Sp. z o.o. 53 640 -27 099 -28 112 15 053 270 338 13 926 0 1 691 0 1 691 351 076 44 340 0 0

"Warta Nieruchomości" Sp. z o.o. 10 162 1 838 3 687 41 -154 13 566 2 322 40 123 40 83 29 253 6 204 0 0

Warta Investment Sp.z.o.o. 100 95 -4 046 -16 903 157 0 0 0 0 0 0 4 241 0 0 0

Warta Cultus Sp. z o.o. 15 100 78 -14 422 -36 436 -1 661 12 023 1 161 0 0 0 0 12 779 3 0 0

"Warta Tourism" Sp.z o.o. w likwidacji

Fundacja WARTA 100 438 0 438 12 12 0 8 0 8 550 0 0 0

KBC TFI S.A. 25 258 451 4 171 0 4 171 25 155 23 145 0 5 512 0 5 512 55 035 36 614 0 0

WARTA Finance S.A. (dawniej TUwRiGŻ "Agropolisa"S.A.) 74 384 17 500 -88 794 -82 195 -5 856 1 216 84 0 343 0 343 4 306 0 0 0

Gdynia America Shipping Line Ltd.* 534 281 4 144 3 190 535 0 0 0 0 0 0 0 0

267 278 20 242 -173 438 -223 247 23 914 770 618 49 060 1 515 16 785 1 515 15 270 937 316 296 776

UDZIAŁY, AKCJE I INNE INSTRUMENTY FINANSOWE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI w tys. zł

2005 2004

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ...

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 57 208 65 554

udziały lub akcje (wartość bilansowa): 57 208 65 554

wartość godziwa 121 848 127 978

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 180 408 173 103

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1) ...

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ...

Wartość według cen nabycia, razem 180 408 173 103

Wartość na początek okresu, razem 65 554 0

Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem -11 178 184

Wartość bilansowa, razem 57 208 65 554

LOKATY W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 220 342 217 272

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 3 486 3 280

b1. w walucie w tys. GBP 620 568

po przeliczeniu na tys. zł 3 486 3 280

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Lokaty w jednostkach powiązanych, razem w tys. zł 223 828 220 552

INNE LOKATY FINANSOWE w tys. zł

2005 2004

udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu 130 838 151 914

jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 1 067 803 901 279

dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 1 228 209 1 042 510

udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych 0 0

pożyczki zabezpieczone hipotecznie, w tym: 0 8 315

zabezpieczone dodatkowo polisami 0 0

pozostałe pożyczki, w tym: 9 154 367

dla ubezpieczonych, których głównym zabezpieczeniem jest polisa 0 0

dla ubezpieczonych, niezabezpieczonych polisami 0 0

lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 150 295 143 577

pozostałe lokaty (wg rodzaju) 0 0

Inne lokaty finansowe, razem 2 586 299 2 247 962

W przypadku, gdy wartość pozostałych lokat przekracza 5% ogółem pozycji aktywów bilansu "Lokaty", winny być one wyszczególnione z uwzględnieniem ich wartości i struktury rodzajowej Należy dodatkowo wykazać wartość nabycia (koszt wytworzenia) lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie w wartości godziwej, wartość godziwą lokat w przypadku gdy lokaty wykazywane są w bilansie według wartości nabycia oraz wartość dotychczasowych odpisów umorzeniowych lokat, których wartość uległa umorzeniu.

ZMIANA STANU INNYCH LOKAT FINANSOWYCH (WG RODZAJU) w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu 2 247 962 2 264 754

zwiększenia (z tytułu) 31 026 851 21 379 265

udziały i akcje 140 247 81 055

dłużne papiery wartościowe i inne pap. wart. o stałej kwocie dochodu 3 704 080 3 175 043

pożyczki (odsetki, różnice kursowe) 6 883 961 5 471 562

lokaty terminowe 20 132 039 12 573 418

fundusze inwestycyjne 166 524 78 187

zmniejszenia (z tytułu) 30 688 514 21 396 057

udziały i akcje 161 323 49 286

dłużne papiery wartościowe, certyfikaty 3 516 455 3 004 113

pożyczki 6 885 415 5 491 516

lokaty terminowe 20 125 321 12 803 314

fundusze inwestycyjne 0 47 828

instrumenty pochodne 0 0

stan na koniec okresu 2 586 299 2 247 962

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WARTOŚÆ BILANSOWA) w tys. zł

2005 2004

udziały i akcje, w tym: 130 838 151 914

lokaty długoterminowe 13 532 14 237

dłużne papiery wartościowe, w tym: 0 0

lokaty długoterminowe

inne, (wg rodzaju): 1 067 803 901 279

w tym: lokaty długoterminowe 526 176 492 646

jednostki uczestnictwa, w tym: 1 067 803 901 279

w tym: lokaty długoterminowe 526 176 492 646

w tym: lokaty długoterminowe

Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu, razem 1 198 641 1 053 193

ZMIANA STANU LOKAT W UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE PAPIERY WARTOŚCIOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (WG RODZAJU) w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu 1 053 193 991 065

zwiększenia (z tytułu) 306 771 159 242

nabycie 216 866 53 841

korekta wartości 89 905 105 401

inne

zmniejszenia (z tytułu) 161 323 97 114

zbycie 153 808 58 617

korekta wartości 7 515 38 497

inne

stan na koniec okresu 1 198 641 1 053 193

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE) - WG ZBYWALNOŚCI w tys. zł

2005 2004

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1).....

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2)......

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1)......

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2)......

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa) 526 176 492 646

akcje (wartość bilansowa): 0 0

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa): 0 0

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 526 176 492 646

c1) jednostki uczestnictwa (wartość bilansowa) 526 176 492 646

korekty aktualizujące wartość (za okres) 33 530 45 467

wartość na początek okresu 492 646 380 043

wartość według cen nabycia 326 500 326 500

c2)......

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 13 532 14 237

udziały lub akcje (wartość bilansowa): 13 532 14 237

korekty aktualizujące wartość (za okres) -729 -16 365

wartość na początek okresu 14 237 31 297

wartość według cen nabycia 24 984 24 962

obligacje (wartość bilansowa):

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1)...

korekty aktualizujące wartość (za okres)

wartość na początek okresu

wartość według cen nabycia

c2)......

Wartość według cen nabycia, razem 351 484 351 462

Wartość na początek okresu, razem 506 883 411 340

Korekty akualizujące (za okres), razem 32 801 29 102

Wartość bilansowa, razem 539 708 506 883

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY DŁUGOTERMINOWE)

Lp. w tys. zł

a b c d e f g h i

nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej siedziba przedmiot przedsiębiorstwa wartość bilansowa udziałów / akcji kapitał własny jednoski, w tym: procent posiadanego kapitału zakładowego udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu nieopłacona przez emtenta wartość udziałów /akcji w jednostce otrzymane lub należne dywidendy za ostatni rok obrotowy

- kapitał zakładowy

Fundacja Onkologii Doświadczalnej i Klinicznej Polska Diagnostyka i leczenie chorób nowotworowych 20

Fundacja Rozwoju Ubezp. Społecznych Polska Wspieranie refor. Polsk. Sys. Ubezp. Społecz. 20

Fundacja Konsumencki Instytut Jakości Polska Ochrona interesów konsumentów 1

Fundacja Bezpieczny Dom Polska Edukacja w zakresie ochrony życia i mienia 5

Polskie Towarzystwo Reasekuracyjne S.A. Polska Działalność reasekuracyjna 641 128 193 105 180 1,19 1,19

AWSA Holland B.V. Holandia Posiadanie oraz zarządzanie udziałami 12 795 236 778 73 4,81 4,81

Fundacja Polskiego Godła Promocyjnego Polska Realizacja programu promocyjnego "Teraz Polska" 50

Razem 13 532

Udziały i akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji inne, o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta

UDZIAŁY, AKCJE ORAZ INNE INSTRUMENTY FINANSOWE O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU (LOKATY KRÓTKOTERMINOWE) – WG ZBYWALNOŚCI w tys. zł

2005 2004

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa) 117 106 131 366

akcje (wartość bilansowa): 117 106 131 366

wartość godziwa 117 106 131 366

wartość rynkowa 117 106 131 366

wartość według cen nabycia 103 023 88 108

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1).....

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ......

Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa) 0 0

akcje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1)....

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) .....

Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynku regulowanym (wartość bilansowa) 541 627 408 633

akcje (wartość bilansowa): 0 0

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

obligacje (wartość bilansowa): 0 0

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa): 541 627 408 633

c1) jednostki uczestnictwa 541 627 408 633

wartość godziwa 541 627 408 633

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia 381 800 281 800

c2) ......

Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa) 200 6 311

udziały lub akcje (wartość bilansowa): 200 6 311

wartość godziwa 200 6 311

wartość rynkowa 200 6 311

wartość według cen nabycia 4 564 10 674

obligacje (wartość bilansowa):

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):

c1)......

wartość godziwa

wartość rynkowa

wartość według cen nabycia

c2) ....

Wartość według cen nabycia, razem 489 387 380 582

Wartość na początek okresu, razem 546 310 579 725

Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem 49 589 37 802

Wartość bilansowa, razem 658 933 546 310

INNE LOKATY FINANSOWE W INSTRUMENTY FINANSOWE w tys. zł

2005 2004

emitowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest RP 1 067 093 865 309

lokaty długoterminowe 482 326 306 396

lokaty krótkoterminowe 584 767 558 913

gwarantowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest RP 0 0

emitowane przez NBP 0 0

gwarantowane przez NBP 0 0

emitowane przez samorząd terytorialny lub związek tych jednostek lub miasto stołeczne Warszawa 0 0

gwarantowane przez samorząd terytorialny lub związek tych jednostek lub miasto stołeczne Warszawa 0 0

pozostałe 161 116 177 201

Inne lokaty finansowe w instrumenty finansowe, razem 1 228 209 1 042 510

PAPIERY WARTOŚCIOWE (INNE LOKATY FINANSOWE) w tys. zł

2005 2004

dopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 1 062 256 865 771

niedopuszczone do publicznego obrotu na rynku regulowanym 165 953 176 739

Papiery wartościowe (inne lokaty finansowe), razem 1 228 209 1 042 510

LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (WG ZAPADALNOŚCI) - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE ZAPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 150 295 143 577

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 0 0

powyżej 1 roku do 5 lat 0 0

powyżej 5 lat 0 0

Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych, razem 150 295 143 577

LOKATY TERMINOWE W INSTYTUCJACH KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej 49 181 39 690

w walutach obcych w bankach krajowych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 101 114 103 887

b1. w walucie w tys. USD 15 857 4 353

po przeliczeniu na tys. zł 51 713 13 017

b2. w walucie w tys. EUR 11 169 20 825

po przeliczeniu na tys. zł 43 112 84 946

b3. w walucie w tys. GBP 970 880

po przeliczeniu na tys. zł 5 457 5 077

b4. w walucie w tys. SEK 680 670

po przeliczeniu na tys. zł 279 303

b5. w walucie w tys. NOK 430 420

po przeliczeniu na tys. zł 208 208

b6. w walucie w tys. CHF 40 40

po przeliczeniu na tys. zł 99 106

b7. w walucie w tys. DKK 260 260

po przeliczeniu na tys. zł 134 143

b8. w walucie w tys. CAD 40 35

po przeliczeniu na tys. zł 112 87

pozostałe waluty w tys. zł

w walutach obcych w bankach zagranicznych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

c1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych, razem 150 295 143 577

INNE LOKATY FINANSOWE w tys. zł

2005 2004

długoterminowe 1 172 513 969 424

krótkoterminowe 1 413 786 1 278 538

Inne lokaty finansowe, razem 2 586 299 2 247 962

INNE LOKATY FINANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej 2 216 020 1 883 876

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 219 984 220 509

b1. w walucie w tys. USD 28 169 31 178

po przeliczeniu tys. zł 91 868 93 233

b2. w walucie w tys. EUR 33 193 31 203

po przeliczeniu tys. zł 128 116 127 276

pozostałe waluty w tys. zł 0 0

Inne lokaty finansowe, razem 2 436 004 2 104 385

NALEŻNOŚCI DEPOZYTOWE OD CEDENTÓW (STRUKTURA WALUTOWA) w tys. zł

2005 2004

należności depozytowe w walucie polskiej, w tym od: 0 0

jednostek zależnych, będących cedentami

jednostek współzależnych, będących cedentami

jednostek stowarzyszonych, będących cedentami

znaczącego inwestora, będącego cedentem

jednostki dominującej, będącej cedentem

pozostałych

należności depozytowe w walutach obcych, w tym od: 6 261 7 580

jednostek zależnych, będących cedentami

jednostek współzależnych, będących cedentami

jednostek stowarzyszonych, będących cedentami

znaczącego inwestora, będącego cedentem

jednostki dominującej, będącej cedentem

pozostałych 6 261 7 580

Należności depozytowe od cedentów (netto), razem 6 261 7 580

odpisy aktualizujące

Należności depozytowe od cedentów (brutto), razem 6 261 7 580

ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH NALEŻNOŚCI DEPOZYTOWE OD CEDENTÓW w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu

zwiększenia (z tytułu)

zmniejszenia (z tytułu)

stan na koniec okresu 0 0

NALEŻNOŚCI DEPOZYTOWE OD CEDENTÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 706 688

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 776 1 413

powyżej 1 roku do 5 lat 0 0

powyżej 5 lat 4 779 5 479

Należności depozytowe od cedentów, razem 6 261 7 580

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH w tys. zł

2005 2004

należności od ubezpieczających, w tym : 380 293 344 346

od jednostek podporządkowanych 6 13

krajowe 6 13

zagraniczne 0 0

od pozostałych jednostek 380 287 344 333

krajowe 380 287 344 333

zagraniczne 0 0

należności od pośredników ubezpieczeniowych, w tym : 27 426 25 371

od jednostek podporządkowanych 334 469

krajowe 334 469

zagraniczne 0 0

od pozostałych jednostek 27 092 24 902

krajowe 27 092 24 902

zagraniczne 0 0

inne należności, w tym : 9 019 4 506

od jednostek podporządkowanych 0 0

krajowe 0 0

zagraniczne 0 0

od pozostałych jednostek 9 019 4 506

krajowe 9 019 4 506

zagraniczne 0 0

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich (netto), razem 416 738 374 223

odpisy aktualizujące 58 854 49 915

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich (brutto), razem 475 592 424 138

Dodatkowo należy wykazać salda rozrachunków z tytułu koasekuracji.

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 247 750 199 685

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 157 335 163 620

powyżej 1 roku do 5 lat 11 652 10 916

powyżej 5 lat 1 2

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 416 738 374 223

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH NETTO w tys. zł

2005 2004

od jednostek zależnych 339 482

od jednostek współzależnych 0 0

od jednostek stowarzyszonych 1 0

od znaczącego inwestora 0 0

od jednostki dominującej 0 0

pozostałe 416 398 373 741

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 416 738 374 223

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

należności bieżące w reasekuracji czynnej, w tym : 743 872

od cedentów z rynku krajowego 0 0

od cedentów zagranicznych 743 872

należności bieżące w reasekuracji biernej, w tym : 2 395 4 063

od reasekuratorów krajowych 228 358

od reasekuratorów zagranicznych 2 167 3 705

należności bieżące od retrocesjonariuszy, w tym : 5 208

krajowych 0 0

zagranicznych 5 208

należności z tytułu prowizji reasekuracyjnej rozliczanej w czasie 0 0

należności z tytułu udziału reasekuratorów w szkodach wypłaconych 0 0

Należności z tytułu reasekuracji (netto), razem 3 143 5 143

odpisy aktualizujące 12 846 8 772

Należności z tytułu reasekuracji ( brutto), razem 15 989 13 915

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

od jednostek zależnych 0 0

od jednostek współzależnych 0 0

od jednostek stowarzyszonych 0 0

od znaczącego inwestora 0 0

od jednostki dominującej 0 0

pozostałe 3 143 5 143

Należności z tytułu reasekuracji, razem 3 143 5 143

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

należności bieżące w reasekuracji czynnej, w tym: 743 872

od cedentów będących jednostkami zależnymi 0 0

od cedentów będących jednostkami współzależnymi 0 0

od cedentów będących jednostkami stowarzyszonymi 0 0

od cedenta będącego znaczącym inwestorem 0 0

od cedenta będącego jednostką dominującą 0 0

należności bieżące w reasekuracji biernej, w tym: 2 395 4 063

od reasekuratorów będących jednostkami zależnymi 0 0

od reasekuratorów będących jednostkami współzależnymi 0 0

od reasekuratorów będących jednostkami stowarzyszonymi 0 0

od reasekuratora będącego znaczącym inwestorem 0 0

od reasekuratora będącego jednostką dominującą 0 0

należności bieżące od retrocesjonariuszy, w tym: 5 208

od będących jednostkami zależnymi 0 0

od będących jednostkami współzależnymi 0 0

od będących jednostkami stowarzyszonymi 0 0

od będącego znaczącym inwestorem 0 0

od będącego jednostką dominującą 0 0

pozostałe 0 0

Należności z tytułu reasekuracji, razem 3 143 5 143

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU REASEKURACJI (NETTO), RAZEM - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 3 078 5 127

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 48 0

powyżej 1 roku do 5 lat 17 16

powyżej 5 lat 0 0

Należności z tytułu reasekuracji (netto), razem 3 143 5 143

INNE NALEŻNOŚCI w tys. zł

2005 2004

należności od budżetu 1 28

rozrachunki z tytułu gwarancji i akredytyw 0 0

pozostałe należności, w tym: 18 140 38 834

należności z tytułu wykonywania czynności komisarza awaryjnego 5 701 8 141

należności z tyt. udzielonych pożyczek z ZFŚS 5 821 6 825

należności z tytułu dopłat zwrotnych - Centrum Zamek" 2 048 1 963

należności z tytułu korekty ceny TUwRiGŻ "Agropolisa" 0 12 634

Inne należności (netto), razem 18 141 38 862

odpisy aktualizujące 4 399 9 990

Inne należności (brutto), razem 22 540 48 852

INNE NALEŻNOŚCI w tys. zł

2005 2004

od jednostek zależnych 667 4 037

od jednostek współzależnych 0 0

od jednostek stowarzyszonych 2 048 1 963

od znaczącego inwestora 0 0

od jednostki dominującej 0 8 978

pozostałe 15 426 23 884

Inne należności, razem 18 141 38 862

INNE NALEŻNOŚCI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 8 054 27 969

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 4 947 6 576

powyżej 1 roku do 5 lat 4 918 4 317

powyżej 5 lat 222 0

Inne należności, razem 18 141 38 862

INNE NALEŻNOŚCI (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 15 418 28 601

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 2 723 10 261

b1. w walucie w tys. USD 271 278

po przeliczeniu na tys. zł 882 831

b2. w walucie w tys. EUR 477 1 296

po przeliczeniu na tys. zł 1 841 5 287

b3. w walucie w tys. DKK 0 7 556

po przeliczeniu na tys. zł 0 4 143

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł 0 0

Inne należności, razem w tys. zł 18 141 38 862

ZMIANA STANU ODPISÓW AKTUALIZUJĄCYCH NALEŻNOŚCI WG RODZAJU NALEŻNOŚCI w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu (wg rodzaju należności) 68 677 49 088

należności z tytuł ubezpieczeń bezpośrednich 49 915 34 656

należności z tytułu reasekuracji 8 772 8 206

należności pozostałe 9 990 6 226

zwiększenia (z tytułu) 39 821 33 057

należności z tytuł ubezpieczeń bezpośrednich 25 931 25 449

zwiększenia odpisu aktualizującego 25 931 25 449

należności z tytułu reasekuracji 13 309 2 213

zwiększenia odpisu aktualizującego 13 309 2 213

należności pozostałe 581 5 395

zwiększenia odpisu aktualizującego 581 5 395

zmniejszenia (z tytułu) 32 399 13 468

należności z tytuł ubezpieczeń bezpośrednich 16 992 10 190

zmniejszenie odpisu aktualizującego 16 992 10 190

należności z tytułu reasekuracji 9 235 1 647

zmniejszenie odpisu aktualizującego 9 235 1 647

należności pozostałe 6 172 1 631

zmniejszenia odpisu aktualizującego 6 172 1 631

stan na koniec okresu (wg rodzaju należności) 76 099 68 677

należności z tytuł ubezpieczeń bezpośrednich 58 854 49 915

należności z tytułu reasekuracji 12 846 8 772

należności pozostałe 4 399 9 990

Noty: "Zmiana stanu odpisów aktualizujących należności wg rodzaju należności" oraz "Informacje o należnościach przeterminowanych (wg tytułów)" należy przedstawić w odniesieniu do łącznej wartości należności

INFORMACJE O NALEŻNOŚCIACH PRZETERMINOWANYCH (WG TYTUŁÓW), W TYM: w tys. zł

2005 2004

Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 57 121 43 414

do 3 miesięcy 50 173 37 000

powyżej 3 miesięcy 6 948 6 414

Należności z tytułu reasekuracji 1 666 9 616

do 3 miesięcy 939 1 045

powyżej 3 miesięcy 727 8 571

Inne należności 3 273 6 309

a. do 3 miesięcy 1 733 5 380

b. powyżej 3 miesięcy 1 540 929

Należności przeterminowane, razem, w tym: 62 060 59 339

do 3 miesięcy 52 845 43 425

powyżej 3 miesięcy 9 215 15 914

RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW w tys. zł

2005 2004

urządzenia techniczne i maszyny 27 587 32 538

środki transportu 2 954 4 854

inne środki trwałe 13 363 14 999

środki trwałe w budowie 10 576 9 902

zaliczki na środki trwałe w budowie 0 0

zapasy 0 0

Rzeczowe składniki aktywów, razem 54 480 62 293

RZECZOWE SKŁADNIKI AKTYWÓW - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA w tys. zł

2005 2004

własne 47 818 54 886

obce 6 662 7 407

Rzeczowe składniki aktywów, razem 54 480 62 293

ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)

w tys. zł

- urządzenia techniczne i maszyny - środki transportu - inne środki trwałe Środki trwałe, razem

wartość brutto środków trwałych na początek okresu 148 537 16 096 30 437 195 070

zwiększenia (z tytułu) 11 374 164 474 12 012

zakup 10 874 164 415 11 453

inne 500 0 59 559

zmniejszenia (z tytułu) 6 731 5 319 1 700 13 750

sprzedaż 611 4 440 0 5 051

likwidacja 6 000 879 1 700 8 579

inne 120 0 0 120

wartość brutto środków trwałych na koniec okresu 153 180 10 941 29 211 193 332

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu 115 999 11 242 15 438 142 679

amortyzacja za okres (z tytułu) 16 035 1 907 1 773 19 715

zmniejszenia 6 441 5 162 1 363 12 966

skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu 125 593 7 987 15 848 149 428

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu 0 0 0 0

zwiększenia 0 0 0 0

zmniejszenia 0 0 0 0

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu 0 0 0 0

wartość netto środków trwałych na koniec okresu 27 587 2 954 13 363 43 904

ŚRODKI TRWAŁE (BILANSOWE) - STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA w tys. zł

2005 2004

własne 38 183 45 034

używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 5 721 7 357

inwestycje w obcych obiektach 5 721 7 357

Środki trwałe bilansowe, razem 43 904 52 391

ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO) w tys. zł

2005 2004

używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: 110 20 937

wartość gruntów użytkowanych wieczyście 0 10 819

obce środki trwałe w użytkowaniu 110 10 118

Środki trwałe wykazywane pozabilansowo, razem 110 20 937

ŚRODKI PIENIĘŻNE w tys. zł

2005 2004

środki pieniężne w kasie i na rachunkach bankowych 6 206 53 910

inne środki pieniężne 4 888 3 695

Środki pieniężne, razem 11 094 57 605

ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 8 723 56 665

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 2 371 940

b1. w walucie w tys. USD 90 26

po przeliczeniu na tys. zł 293 78

b2. w walucie w tys. GBP 5 33

po przeliczeniu na tys. zł 28 190

b3. w walucie w tys. EUR 527 155

po przeliczeniu na tys. zł 2 035 633

b4. w walucie w tys. NOK 0 4

po przeliczeniu na tys. zł 0 2

b5. w walucie w tys. CHF 4 4

po przeliczeniu na tys. zł 10 12

b6. w walucie w tys. JPY 0 310

po przeliczeniu na tys. zł 0 9

b7. w walucie w tys. SEK 0 1

po przeliczeniu na tys. zł 0 0

b8. w walucie w tys. DKK 6 2

po przeliczeniu na tys. zł 3 1

b9. w walucie w tys. CAD 1 5

po przeliczeniu na tys. zł 2 12

b10. w walucie w tys. AUD 0 2

po przeliczeniu na tys. zł 0 3

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł 0 0

Środki pieniężne, razem w tys. zł 11 094 57 605

POZOSTAŁE SKŁADNIKI AKTYWÓW (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

rzeczowe pozostałości po likwidacji szkód 0 32

Pozostałe składniki aktywów, razem 0 32

ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO w tys. zł

2005 2004

Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 61 789 95 095

odniesionych na wynik finansowy 61 789 95 095

lokaty 42 857 30 040

należności 3 387 6 965

rozliczenia międzyokresowe z tyt .reasekuracji 0 28 657

pozostałe rozliczenia międzyokresowe 0 15 551

odniesionych na kapitał własny 0 0

odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy 0 0

Zwiększenia 16 108 18 097

odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 12 124 18 097

zarachowane straty z lokat 5 468 12 817

- różnice kursowe

odpisy aktualizujące wartości należności 2 153 0

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości 1 900 4 437

rozliczenia międzyokresowe bierne i pozostałe rezerwy 2 603 0

pozostałe 0 843

odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu) 3 984 0

odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Zmniejszenia 7 494 51 403

odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu) 7 494 51 403

zarachowane straty z lokat 2 080 0

aktywowane koszty akwizycji 0 15 550

odpisy aktualizujące wartość należności 966 3 577

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości 2 301 0

- zmiana stawek podatkowych

RMK z tytułu reasekuracji 0 28 657

różnice kursowe 1 592 3 619

pozostałe 555 0

odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odwrócenia się różnic przejściowych

odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym: 70 403 61 789

odniesionych na wynik finansowy 70 403 61 789

lokaty 45 691 42 857

należności 4 574 3 387

odniesionych na kapitał własny 0 0

odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy 0 0

Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych

ZARACHOWANE ODSETKI I CZYNSZE w tys. zł

2005 2004

zarachowane odsetki od lokat terminowych, w tym: 68 62

w bankach krajowych 68 62

w bankach zagranicznych 0 0

zarachowane czynsze

Zarachowane odsetki i czynsze, razem 68 62

INNE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

koszty organizacji poniesione przy założeniu lub rozszerzeniu spółki 0 1 909

planowana składka w reasekuracji czynnej 3 950 4 958

rozliczenia z tytułu prowizji i szkód 54 558 51 797

pozostałe rozliczenia międzyokresowe 1 238 1 500

Inne rozliczenia międzyokresowe, razem 59 746 60 164

ODPISY AKTUALIZUJĄCE

Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie, b) główne zdarzenia i okoliczności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów, c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny.

Plik Opis

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)

w tys. zł

Seria/ emisja Rodzaj akcji Rodzaj uprzywilejowania akcji Rodzaj ograniczenia praw do akcji Liczba akcji Wartość serii/emisji wg wartości nominalnej Sposób pokrycia kapitału Data rejestracji Prawo do dywidendy (od daty)

seria A na okaziciela brak akcji brak ograniczeń 1 300 000 13 000 opłacenie 04-03-1994 01-01-1994

seria B na okaziciela uprzywilejo- 1 300 000 13 000 kapitału 13-07-1994 13-07-1994

seria C na okaziciela wanych 161 518 1 615 zakł. (kapitał 29-12-1994 29-12-1994

seria D na okaziciela 700 000 7 000 w całości 29-12-1994 29-12-1994

seria E na okaziciela 2 596 139 25 962 opłacony) 29-04-1997 01-01-1997

seria F na okaziciela 2 070 000 20 700 11-12-2000 01-01-2000

Liczba akcji, razem 8 127 657

Kapitał zakładowy, razem 81 277

Wartość nominalna jednej akcji (w zł) 10,00

Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informacje o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu

AKCJE WŁASNE

w tys. zł

Liczba Wartość według ceny nabycia Wartość bilansowa Cel nabycia Przeznaczenie

0

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH

w tys. zł

Nazwa (firma) jednostki, siedziba Liczba Wartość wg ceny nabycia Wartość bilansowa

0 0

KAPITAŁ ZAPASOWY w tys. zł

2005 2004

ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej 436 533 436 533

utworzony ustawowo 27 092 27 092

utworzony zgodnie ze statutem lub umową, ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość 307 116 254 983

z dopłat akcjonariuszy 0 0

inny (wg rodzaju) 0 0

Kapitał zapasowy, razem 770 741 718 608

KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY w tys. zł

2005 2004

z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych 419 673

z tytułu odroczonego podatku dochodowego -42 624 -41 514

różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 0 0

inny (wg rodzaju) 227 381 220 823

z tytułu wyceny lokat długoterminowych 227 381 220 823

Kapitał z aktualizacji wyceny, razem 185 176 179 982

POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA) w tys. zł

2005 2004

Pozostałe kapitały rezerwowe, razem 0 0

ODPISY Z ZYSKU NETTO W CIĄGU ROKU OBROTOWEGO (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego, razem 0 0

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE w tys. zł

2005 2004

Zobowiązania podporządkowane, w tym 0 0

wartość zobowiązań zabezpieczonych na majątku zakładu ubezpieczeń 0 0

Zobowiązania podporządkowane, razem 0 0

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 0 0

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 0 0

powyżej 1 roku do 5 lat 0 0

powyżej 5 lat 0 0

Zobowiązania podporządkowane, razem 0 0

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 0 0

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 0 0

b1, w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Zobowiązania podporządkowane, razem w tys. zł 0 0

REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE w tys. zł

2005 2004

rezerwa składek: 715 753 700 580

rezerwy brutto 837 378 801 336

udział reasekuratorów 121 625 100 756

rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego : 11 005 2 689

rezerwy brutto 11 874 2 882

udział reasekuratorów 869 193

rezerwa ubezpieczeń na życie: 0 0

rezerwy brutto

udział reasekuratorów

rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 1 525 845 1 375 916

rezerwy brutto 1 857 807 1 696 429

udział reasekuratorów 331 962 320 513

rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych: 1 232 935

rezerwy brutto 1 232 935

udział reasekuratorów

rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 190 924 191 528

rezerwy na zwrot składek dla członków

rezerwy brutto

udział reasekuratorów

pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe określone w statucie 16 373 16 373

rezerwy brutto 16 373 16 373

udział reasekuratorów 0 0

rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający

rezerwy brutto

udział reasekuratorów

Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, razem 2 461 132 2 288 021

* w poz. g. "pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe" wykazano rezerwę na szkody katastroficzne.

REZERWA NA SKAPITALIZOWANĄ WARTOŚÆ ŚWIADCZEÑ RENTOWYCH PRZED UWZGLĘDNIENIEM DYSKONT LUB ODPISÓW W UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH)

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 9 10

b. komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 678 376 631 349

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3)

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7)

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9)

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 91 763 69 372

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15)

h. ochrona prawna (grupa 17)

i. świadczenie pomocy (grupa 18)

j. pozostałe ( grupa 16)

Rezerwa na skapitalizowaną wartość świadczeń rentowych przed uwzględnieniem dyskont lub odpisów w ubezpieczeniach majątkowych i osobowych (według klas rachunkowych) razem 770 148 700 731

W przypadku gdy występuje istotna różnica w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia, pomiędzy stanem tej rezerwy na początku okresu z tytułu szkód powstałych w poprzednich okresach a wielkością szkód wypłaconych w ciągu danego okresu z tytułu tych szkód oraz stanem rezerwy na koniec okresu tytułem tych szkód - należy przedstawić tę rezerwę w podziale na grupy ubezpieczeń.

REZERWY TECHNICZNO-UBEZPIECZENIOWE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

rezerwa składek: 837 378 801 336

w walucie polskiej 836 050 799 312

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 1 328 2 024

a1. w walucie w tys. EUR 12 466

po przeliczeniu na tys. zł 48 1 899

a2. w walucie w tys. USD 392 42

po przeliczeniu na tys. zł 1 280 125

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego: 11 874 2 882

w walucie polskiej 11 757 2 882

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 117

b1. w walucie w tys. EUR

po przeliczeniu na tys. zł

b2. w walucie w tys. USD 36 0

po przeliczeniu na tys. zł 117 0

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwa ubezpieczeń na życie: 0 0

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

c1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 1 857 807 1 696 429

w walucie polskiej 1 490 396 1 348 306

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 367 411 348 123

d1. w walucie w tys. USD 74 838 73 210

po przeliczeniu na tys. zł 244 070 218 927

d2. w walucie w tys. EUR 29 875 29 640

po przeliczeniu na tys. zł 115 310 120 903

d3. w walucie w tys. CAD 13 26

po przeliczeniu na tys. zł 37 65

d4. w walucie w tys. CHF 46 22

po przeliczeniu na tys. zł 114 57

d5. w walucie w tys. DKK 7 777 6 295

po przeliczeniu na tys. zł 4 024 3 452

d6. w walucie w tys. GBP 291 389

po przeliczeniu na tys. zł 1 639 2 247

d7. w walucie w tys. LTL 78 93

po przeliczeniu na tys. zł 87 110

d8. w walucie w tys. NOK 1 917 1 119

po przeliczeniu na tys. zł 925 554

d9. w walucie w tys. SEK 555 487

po przeliczeniu na tys. zł 227 220

d10. w walucie w tys. DZD 742 12

po przeliczeniu na tys. zł 33 86

d11. w walucie w tys. CZK 2 004 5 395

po przeliczeniu na tys. zł 266 724

d12. w walucie w tys. HUF 2 161 1 108

po przeliczeniu na tys. zł 33 18

d13. w walucie w tys. SKK 5 767 6 339

po przeliczeniu na tys. zł 588 667

pozostałe waluty w tys. zł 58 93

rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych: 1 232 935

w walucie polskiej 1 133 927

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 99 8

e1. w walucie w tys. USD 30 3

po przeliczeniu na tys. zł 99 8

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 190 924 191 528

w walucie polskiej 190 924 188 365

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 3 163

f1. w walucie w tys. USD 0 1 058

po przeliczeniu na tys. zł 0 3 163

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwy na zwrot składek dla członków

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

g1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczenioweokreślone w statucie 16 373 16 373

w walucie polskiej 16 373 16 373

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

h1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

i1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, razem 2 915 588 2 709 483

WARTOŚÆ OSZACOWANYCH REGRESÓW I ODZYSKÓW BRUTTO

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 45 78

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 8 906 9 748

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 20 633 23 046

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 5 763 2 425

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 4 361 6 011

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 627 1 271

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 1 210 3 191

h. ochrona prawna (grupa 17) 0 0

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

j. pozostałe ( grupa 16) 8 8

Wartość oszacowanych regresów i odzysków brutto (według klas rachunkowych), razem 41 553 45 778

REZERWY NA NIEWYPŁACONE ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA BRUTTO W UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH)

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 12 663 15 055

b. komunikacyjne - odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 914 223 814 033

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 86 475 96 967

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 219 417 214 160

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 270 180 271 669

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 299 802 238 863

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 17 357 28 991

h. ochrona prawna (grupa 17) 0 0

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

j. pozostałe (grupa 16) 37 690 16 691

Rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia w ubezpieczeniach majątkowych i osobowych (według klas rachunkowych), razem 1 857 807 1 696 429

UDZIAŁ REASEKUTORÓW W REZERWACH TECHNICZNO - UBEZPIECZENIOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

udział reasekutorów w rezerwie składek: 121 625 100 756

w walucie polskiej 27 857 28 292

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 93 768 72 464

a1. w walucie w tys. EUR 0 0

po przeliczeniu na tys. zł 0 0

a2. w walucie w tys. USD 28 752 24 232

po przeliczeniu na tys. zł 93 768 72 464

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego: 869 193

w walucie polskiej 752 193

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 117

b1. w walucie w tys. USD 36

po przeliczeniu na tys. zł 117

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie ubezpieczeń na życie: 0 0

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

c1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia: 331 962 320 513

w walucie polskiej 114 535 122 701

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 217 427 197 812

d1. w walucie w tys. USD 43 881 52 981

po przeliczeniu na tys. zł w tys. 143 108 158 434

d2. w walucie w tys. EUR 19 254 9 654

po przeliczeniu na tys. zł 74 319 39 378

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych:

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

e1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w pozostałych rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych określonych w statucie

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

f1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

udział reasekutorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

g1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych, razem 454 456 421 462

UDZIAŁ REASEKURATORÓW W WARTOŚCI OSZACOWANYCH REGRESÓW I ODZYSKÓW

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 0 0

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 0 0

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 0 0

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 1 863 9

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 488 273

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 283 541

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 324 1 346

h. ochrona prawna (grupa 17) 0 0

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 0

j. pozostałe (grupa 16) 0 0

Udział reasekuratorów w wartości oszacowanych regresów i odzysków (według klas rachunkowych), razem 2 958 2 169

REZERWA SKŁADEK I REZERWA NA POKRYCIE RYZYKA NIEWYGASŁEGO w tys. zł

2005 2004

rezerwa składek : 715 753 700 580

rezerwy brutto 837 378 801 336

udział reasekuratorów 121 625 100 756

rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego : 11 005 2 689

rezerwy brutto 11 874 2 882

udział reasekuratorów 869 193

Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego, razem 726 758 703 269

REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW w tys. zł

2005 2004

rezerwy na świadczenia emerytalne 5 581 5 078

inne obowiązkowe świadczenia pracowników (wg tytułów) 18 006 16 500

nagrody jubileuszowe 18 006 16 328

pozostałe świadczenia pracowników 0 172

Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników, razem 23 587 21 578

ZMIANA STANU REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

stan rezerw na początek okresu (wg tytułów) 21 578 20 286

rezerwa na nagrody emerytalne 5 078 3 585

rezerwa na odprawy jubileuszowe 16 328 16 701

pozostałe świadczenia pracownicze 172 0

zwiększenia (z tytułu) 6 266 3 189

utworzenie rezerwy na odprawy emerytalne 2 133 2 103

utworzenie rezerwy na nagrody jubileuszowe 4 133 914

utworzenie rezerwy na świadczenia pracownicze 0 172

wykorzystanie (z tytułu)

rozwiązanie (z tytułu) 4 257 1 897

rozwiązanie rezerwy na odprawy emerytalne 1 630 610

rozwiązanie rezerwy na nagrody jubileuszowe 2 455 1 287

rozwiązanie pozostałych świadczeń pracownicze 172 0

stan rezerw na koniec okresu (wg tytułów) 23 587 21 578

rezerwa na odprawy emerytalne 5 581 5 078

rezerwa na nagrody jubileuszowe 18 006 16 328

pozostałe świadczenia pracownicze 0 172

REZERWY NA ŚWIADCZENIA EMERYTALNE ORAZ INNE OBOWIĄZKOWE ŚWIADCZENIA PRACOWNIKÓW (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 23 587 21 578

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 0 0

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników, razem w tys. zł 23 587 21 578

ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO w tys. zł

2005 2004

Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym: 78 134 100 623

odniesionej na wynik finansowy 36 620 65 685

lokaty 33 540 30 966

różnice kursowe z tyt. rozrachunków 2 447 1 305

rozliczenia międzyokresowe z tyt .reasekuracji 0 13 197

pozostałe rozliczenia międzyokresowe 18 860

odniesionej na kapitał własny 41 514 34 938

odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy

Zwiększenia 22 644 9 784

odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu) 15 908 3 208

zarachowane zyski z lokat 12 579 2 574

różnice kursowe 2 845 634

- aktywowane koszty akwizycji

- wycena wbudowanych instrumentów pochodnych

- zarachowane odsetki od płatności ubezpieczeniowych

pozostałe 484

odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 6 736 6 576

powstania różnic przejściowych 6 736 6 576

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)

Zmniejszenia 8 331 32 273

odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 2 705 32 273

zarachowane zyski z lokat 619 0

różnice kursowe 1 487 0

RMK z tytułu rozliczeń reasekuracyjnych 0 13 197

aktywowane koszty akwizycji 0 18 860

- zmiany stawek podatkowych

- wycena wbudowanych instrumentów pochodnych

pozostałe 599 216

odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 5 626 0

odwrócenie się różnic przejściowych 5 626 0

odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu) 0 0

Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem 92 447 78 134

odniesionej na wynik finansowy 49 823 36 620

lokaty 47 801 33 540

różnice kursowe z tyt. rozrachunków 960 2 447

- rozliczenia międzyokresowe z tyt .reasekuracji

- pozostałe rozliczenia międzyokresowe

odniesionej na kapitał własny 42 624 41 514

odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy 0 0

Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony

REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 92 447 78 134

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem w tys. zł 92 447 78 134

INNE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM: w tys. zł

2005 2004

fundusz prewencyjny

rezerwa na nakłady inwestycyjne 2 425 2 937

rezerwa na nakłady informatyczne 0 2 500

rezerwa na przyszłe roszczenia procesowe 5 534 3 712

rezerwa na roszczenia pracownicze 709 2 250

- rezerwa na pozostałe zobowiązania

Inne rezerwy, razem 8 668 11 399

INNE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 8 668 11 399

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 0 0

b1, w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Inne rezerwy, razem w tys. zł 8 668 11 399

ZMIANA STANU INNYCH REZERW (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

stan na początek okresu (wg tytułów) 11 399 8 406

rezerwa na nakłady informatyczne 2 500 4 000

rezerwa na roszczenia pracownicze 2 250 0

rezerwa na roszczenia procesowe 3 712 501

rezerwa na nakłady inwestycyjne 2 937 3 905

zwiększenia ( z tytułu) 1 855 18 888

utworzenie rezerwy na roszczenia procesowe 1 855 3 980

utworzenie rezerwy na pozostałe zobowiązania 0 12 658

utworzenie rezerwy na roszczenia pracownicze 0 2 250

wykorzystanie (z tytułu) 0 0

rozwiązanie ( z tytułu) 4 586 15 895

rozwiązanie rezerwy na nakłady inwestycyjne 512 968

rozwiązanie rezerwy na pozostałe zobowiązania 0 12 658

rozwiązanie rezerwy na nakłady informatyczne 2 500 1 500

rozwiązanie rezerwy na roszczenia pracownicze 1 541 0

rozwiązanie rezerwy na roszczenia procesowe 33 769

- rozwiązanie rezerwy na przyszłe zobowiązania 0 0

stan na koniec okresu (wg tytułów) 8 668 11 399

- rezerwa na pozostałe zobowiązania 0 0

rezerwa na nakłady inwestycyjne 2 425 2 937

rezerwa na nakłady informatyczne 0 2 500

rezerwa na roszczenia procesowe 5 534 3 712

rezerwa na roszczenia pracownicze 709 2 250

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW w tys. zł

2005 2004

depozyty składki, w tym: 407 807

należne reasekuratorom krajowym 0 20

należne reasekuratorom zagranicznym 407 787

depozyty szkód, w tym: 7 693 5 781

należne reasekuratorom krajowym 341 329

należne reasekuratorom zagranicznym 7 352 5 452

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 8 100 6 588

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej: 341 349

wobec: jednostek zależnych będących reasekuratorami

wobec: jednostek współzależnych będących reasekuratorami

wobec: jednostek stowarzyszonych będących reasekuratorami

wobec: znaczącego inwestora będącego reasekuratorem

wobec: jednostki dominującej będącej reasekuratorem

pozostałe 341 349

w walutach obcych: (wg walut i po przeliczeniu na zł) 7 759 6 239

wobec: jednostek zależnych będących reasekuratorami

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

wobec: jednostek współzależnych będących reasekuratorami

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

wobec: jednostek stowarzyszonych będących reasekuratorami

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

wobec: znaczącego inwestora będącego reasekuratorem

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

wobec: jednostki dominującej będącej reasekuratorem

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

pozostałe 7 759 6 239

1. w walucie w tys. USD 2 178 1 959

po przeliczeniu na tys. zł 7 103 5 857

2. w walucie w tys. EUR 170 94

po przeliczeniu na tys. zł 656 382

pozostałe waluty w tys. zł

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 8 100 6 588

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 131 0

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 7 969 6 588

powyżej 1 roku do 5 lat 0 0

powyżej 5 lat 0 0

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem 8 100 6 588

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU DEPOZYTÓW REASEKURATORÓW (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 341 349

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 7 759 6 239

b1. w walucie w tys. USD 2 178 1 959

po przeliczeniu na tys. zł 7 103 5 857

b1. w walucie w tys. EUR 170 94

po przeliczeniu na tys. zł 656 382

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów, razem w tys. zł 8 100 6 588

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH w tys. zł

2005 2004

zobowiązania wobec ubezpieczających, w tym: 9 185 4 182

wobec jednostek podporządkowanych

krajowe

zagraniczne

wobec pozostałych jednostek 9 185 4 182

krajowe 9 035 3 908

zagraniczne 150 274

zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych, w tym: 4 523 4 217

wobec jednostek podporządkowanych 2 0

krajowe 2 0

zagraniczne

wobec pozostałych jednostek 4 521 4 217

krajowe 4 441 4 217

zagraniczne 80 0

inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń, w tym: 40 103 48 105

wobec jednostek podporządkowanych

krajowe

zagraniczne

wobec pozostałych jednostek 40 103 48 105

krajowe 39 533 48 020

zagraniczne 570 85

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 53 811 56 504

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 33 569 29 086

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 20 038 25 046

powyżej 1 roku do 5 lat 110 1 639

powyżej 5 lat 94 733

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 53 811 56 504

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH WOBEC: w tys. zł

2005 2004

jednostek zależnych 2 0

jednostek współzależnych 0 0

jednostek stowarzyszonych 0 0

znaczącego inwestora 0 0

jednostki dominującej 0 0

pozostałych 53 809 56 504

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem 53 811 56 504

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU UBEZPIECZEÑ BEZPOŚREDNICH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 53 011 56 145

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 800 359

b1. w walucie w tys. USD 74 20

po przeliczeniu na tys. zł 242 59

b2. w walucie w tys. GBP

po przeliczeniu na tys. zł

b3. w walucie w tys. EUR 144 74

po przeliczeniu na tys. zł 558 300

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, razem w tys. zł 53 811 56 504

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

rachunki bieżące w reasekuracji czynnej, w tym: 13 137 11 950

cedentów z rynku krajowego 44 75

cedentów zagranicznych 13 093 11 875

rachunki bieżące w reasekuracji biernej, w tym: 16 339 14 368

reasekuratorów krajowych 1 2 192

reasekuratorów zagranicznych 16 338 12 176

zobowiązania z tytułu retrocesji, w tym wobec: 11 153

retrocesjonariuszy krajowych 0 0

retrocesjonariuszy zagranicznych 11 153

zobowiązania z tytułu składek reasekuracyjnych rozliczanych w czasie 0 0

Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 29 487 26 471

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

zobowiązania bieżące w reasekuracji czynnej, w tym wobec: 13 137 11 950

cedentów będących jednostkami zależnymi

cedentów będących jednostkami współzależnymi

cedentów będących jednostkami stowarzyszonymi

cedenta będącego znaczącym inwestorem

cedenta będącego jednostką dominującą

zobowiązania bieżące w reasekuracji biernej, w tym wobec: 16 339 14 368

reasekuratorów będących jednostkami zależnymi

reasekuratorów będących jednostkami współzależnymi

reasekuratorów będących jednostkami stowarzyszonymi

reasekuratora będącego znaczącym inwestorem

reasekuratora będącego jednostką dominującą

zobowiązania bieżące wobec retrocesjonariuszy, w tym wobec: 11 153

retrocesjonariuszy będących jednostkami zależnymi

retrocesjonariuszy będących jednostkami współzależnymi

retrocesjonariuszy będących jednostkami stowarzyszonymi

retrocesjonariusza będącego znaczącym inwestorem

retrocesjonariusza będącego jednostką dominującą

pozostałe 0 0

Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 29 487 26 471

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 19 911 26 471

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 0 0

powyżej 1 roku do 5 lat 9 576 0

powyżej 5 lat 0 0

Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem 29 487 26 471

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU REASEKURACJI (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 2 924 2 266

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 26 563 24 205

b1. w walucie w tys. USD 6 704 7 058

po przeliczeniu na tys. zł 21 863 21 106

b2. w walucie w tys. GBP 194 262

po przeliczeniu na tys. zł 1 090 1 513

b3. w walucie w tys. SEK 27 26

po przeliczeniu na tys. zł 11 12

b4. w walucie w tys. DKK 28 162

po przeliczeniu na tys. zł 14 89

b5. w walucie w tys. EUR 917 337

po przeliczeniu na tys. zł 3 541 1 376

b6. w walucie w tys. CHF 0 16

po przeliczeniu na tys. zł 0 41

b7. w walucie tys./ NOK 9 0

po przeliczeniu na tys. zł 5 0

b8. w walucie w tys. CAD 10 13

po przeliczeniu na tys. zł 29 32

b9. w walucie w tys. JPY 148 953

po przeliczeniu na tys. zł 4 28

b10. w walucie w tys. AUD 2 2

po przeliczeniu na tys. zł 4 4

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł 2 4

Zobowiązania z tytułu reasekuracji, razem w tys. zł 29 487 26 471

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK w tys. zł

2005 2004

zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń

pozostałe (wg tytułów):

Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem 0 0

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK - O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem 0 0

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH ORAZ POBRANYCH POŻYCZEK (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych instrumentów finansowych oraz pobranych pożyczek, razem 0 0

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI WŁASNYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH

w tys. zł

Dłużne instrumenty finansowe (wg rodzaju) Wartość nominalna Warunki oprocentowania Termin wykupu Gwarancje / zabezpieczenia Dodatkowe prawa Rynek notowań Inne

0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH, O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy

powyżej 3 miesięcy do 1 roku

powyżej 1 roku do 5 lat

powyżej 5 lat

Zobowiązania wobec instytucji kredytowych, razem 0 0

ZOBOWIĄZANIA WOBEC INSTYTUCJI KREDYTOWYCH (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Zobowiązania wobec instytucji kredytowych, razem w tys. zł 0 0

ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK

w tys. zł

Nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej Siedziba Kwota kredytu / pożyczki wg umowy Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty Warunki oprocentowania Termin spłaty Zabezpieczenia Inne

w tys. zł w walucie jednostka waluta w tys. zł w walucie jednostka waluta

0 w tys.

W przypadku kredytów i pożyczek w walutach obcych należy podać kwotę w danej walucie i po przeliczeniu na zł

ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE Z TYTUŁU KREDYTÓW BANKOWYCH I POŻYCZEK

w tys. zł

Nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnej Siedziba Kwota kredytu / pożyczki wg umowy Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty Warunki oprocentowania Termin spłaty Zabezpieczenia Inne

w tys. zł w walucie jednostka waluta w tys. zł w walucie jednostka waluta

0 0

W przypadku kredytów i pożyczek w walutach obcych należy podać kwotę w danej walucie i po przeliczeniu na zł

INNE ZOBOWIĄZANIA w tys. zł

2005 2004

zobowiązania wobec budżetu 6 037 23 762

pozostałe zobowiązania, w tym: 26 981 26 450

z tytułu wykonywania czynności komisarza awaryjnego 28 163

z tytułów publicznoprawnych 5 658 4 836

z tytułu korekty ceny TUwRiGŻ "Agropolisa" 2 363 0

Inne zobowiązania, razem 33 018 50 212

INNE ZOBOWIĄZANIA, O POZOSTAŁYM OD DNIA BILANSOWEGO OKRESIE SPŁATY: w tys. zł

2005 2004

do 3 miesięcy 29 331 49 283

powyżej 3 miesięcy do 1 roku 2 428 3

powyżej 1 roku do 5 lat 1 259 926

powyżej 5 lat 0 0

Inne zobowiązania, razem 33 018 50 212

INNE ZOBOWIĄZANIA (STRUKTURA WALUTOWA) jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

w walucie polskiej w tys. zł 32 727 49 674

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 291 538

b1. w walucie w tys. USD 3 85

po przeliczeniu na tys. zł 9 254

b1. w walucie w tys. GBP 4 12

po przeliczeniu na tys. zł 20 70

b1. w walucie w tys. EUR 68 53

po przeliczeniu na tys. zł 262 214

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

Inne zobowiązania, razem w tys. zł 33 018 50 212

INNE ZOBOWIĄZANIA WOBEC w tys. zł

2005 2004

jednostek zależnych 76 320

jednostek współzależnych 0 0

jednostek stowarzyszonych 290 0

znaczącego inwestora 0 0

jednostki dominującej 0 0

pozostałych 32 652 49 892

Inne zobowiązania, razem 33 018 50 212

Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na majątku emitenta i jednostek powiązanych (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń)

ZOBOWIĄZANIA PRZETERMINOWANE

W odniesieniu do łącznej wartości zobowiązań należy przedstawić informacje o zobowiązaniach przeterminowanych (wg tytułów)

Plik Opis

FUNDUSZE SPECJALNE (WG TYTUŁÓW) w tys. zł

2005 2004

a. Fundusz Świadczeń Socjalnych 7 907 8 000

b. Fundusz Załogi 1 063 632

c. Fundusz prewencyjny 2 772 2 142

Fundusze specjalne, razem 11 742 10 774

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE w tys. zł

2005 2004

rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym: 223 846 216 449

długoterminowe (wg tytułów): 1 134 5 601

zarachowany udział reasekuratorów w składce 1 134 5 601

krótkoterminowe (wg tytułów): 222 712 210 848

zarachowane niezafakturowane koszty 7 250 3 968

rezerwa na niewykorzystane urlopy i wynagrodzenia 21 831 18 026

zarachowane koszty akwizycji 69 877 66 491

zarachowany udział reasekuratorów w składce 123 754 122 363

ujemna wartość firmy 0 0

rozliczenia międzyokresowe przychodów, w tym: 36 400 41 985

odroczone przychody z tytułu prowizji reasekuracyjnych 15 579 21 164

wycena aportu 20 821 20 821

Rozliczenia międzyokresowe, razem 260 246 258 434

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY w tys. zł

2005 2004

Stan na początek okresu (wg tytułów) 0 0

zwiększenia (z tytułu) 0 0

zmniejszenia (z tytułu) 0 0

Stan na koniec okresu (wg tytułów) 0 0

ZMIANA STANU ROZLICZEÑ MIĘDZYOKRESOWYCH KOSZTÓW I PRZYCHODÓW w tys. zł

2005 2004

Stan na początek okresu (wg tytułów) 258 434 271 484

zarachowane niezafakturowane koszty 3 968 1 101

rezerwa na niewykorzystane urlopy i wynagrodzenia 18 026 17 399

zarachowane koszty akwizycji 66 491 57 503

zarachowany udział reasekuratorów w składce 127 964 150 554

odroczone przychody z tytułu prowizji reasekur./koasek. 21 164 24 106

wycena aportu 20 821 20 821

zwiększenia (z tytułu) 757 250 731 418

niezafakturowane koszty 29 736 10 385

utworzenie rezerwy na urlopy i wynagrodzenia 13 446 12 244

zarachowane koszty akwizycji 226 116 224 345

odroczone przychody z tytułu prowizji 295 037 282 196

zarachowany udział reasekuratorów w składce 192 915 202 248

zmniejszenia (z tytułu) 755 438 744 468

niezafakturowane koszty 26 454 7 518

rozwiązanie rezerwy na urlopy i wynagrodzenia 9 641 11 617

zarachowane koszty akwizycji 222 730 215 357

zarachowany udział reasekuratorów w składce 195 991 224 838

odroczone przychody z tytułu prowizji 300 622 285 138

Stan na koniec okresu (wg tytułów) 260 246 258 434

zarachowane niezafakturowane koszty 7 250 3 968

rezerwa na niewykorzystane urlopy i wynagrodzenia 21 831 18 026

zarachowane koszty akwizycji 69 877 66 491

zarachowany udział reasekuratorów w składce 124 888 127 964

odroczone przychody z tytułu prowizji reasekur./koasek. 15 579 21 164

wycena aportu 20 821 20 821

WARTOŚÆ KSIĘGOWA NA 1 AKCJĘ

Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję.

Plik Opis

NALEŻNOŚCI WARUNKOWE, Z TYTUŁU: w tys. zł

2005 2004

otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym: 147 517 149 294

od jednostek zależnych 0 0

od jednostek współzależnych 0 0

od jednostek stowarzyszonych 0 0

od znaczącego inwestora 0 0

od jednostki dominującej 0 0

pozostałe (wg rodzaju), w tym: 2 964 114 2 978 527

należności umorzone, ale nie przedawnione 282 340

weksle akceptowane i indosowane 2 735 165 2 838 600

rzeczy przewłaszczone 40 324 40 511

ustanowione hipoteki 21 617 17 417

kaucje 4 660 2 060

zastaw 49 994 48 899

gwarancje finansowe 112 072 30 700

w tym: od jednostek zależnych

w tym: od jednostek współzależnych

w tym: od jednostek stowarzyszonych

w tym: od znaczącego inwestora

w tym: od jednostki dominującej

w tym: od jednostek zależnych

w tym: od jednostek współzależnych

w tym: od jednostek stowarzyszonych

w tym: od znaczącego inwestora

w tym: od jednostki dominującej

Należności warunkowe, razem 3 111 631 3 127 821

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE, Z TYTUŁU w tys. zł

2005 2004

udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym: 509 213 563 535

wobec jednostek zależnych 404 721 469 421

wobec jednostek współzależnych

wobec jednostek stowarzyszonych

wobec znaczącego inwestora

wobec jednostki dominującej

weksli akceptowanych i indosowanych: 2 567 130

wobec jednostek zależnych

wobec jednostek współzależnych

wobec jednostek stowarzyszonych

wobec znaczącego inwestora

wobec jednostki dominującej

aktywów z zobowiązaniem odsprzedaży, (wg rodzaju) 0 0

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach, (wg rodzaju) 0 0

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

pozostałe, (wg rodzaju) 8 497 9 525

zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz cedentów 2 538 2 457

akredytywy 0 899

ugoda 4 892 4 486

roszczenia sporne 0 1 583

pozostałe 1 067 100

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

Zobowiązania warunkowe, razem 520 277 573 190

INNE POZYCJE POZABILANSOWE, (WG RODZAJU) w tys. zł

2005 2004

grunty w wieczystym użytkowaniu 0 10 819

obce środki trwałe 110 10 118

w tym: wobec jednostek zależnych 0 6 747

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

w tym: wobec jednostek zależnych

w tym: wobec jednostek współzależnych

w tym: wobec jednostek stowarzyszonych

w tym: wobec znaczącego inwestora

w tym: wobec jednostki dominującej

Inne pozycje pozabilansowe, razem 110 20 937

NALEŻNOŚCI WARUNKOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

otrzymanych gwarancji i poręczeń 147 517 149 294

w walucie polskiej 82 650 149 294

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 64 867 0

1. w walucie w tys. DKK 7 345 0

po przeliczeniu na tys. zł 3 800 0

2. w walucie w tys. GBP 110 0

po przeliczeniu na tys. zł 619 0

3. w walucie w tys. XDR 7 838 0

po przeliczeniu na tys. zł 36 562 0

4. w walucie w tys. EUR 348 0

po przeliczeniu na tys. zł 1 342 0

5. w walucie w tys. USD 6 913 0

po przeliczeniu na tys. zł 22 544 0

pozostałe waluty w tys. zł

pozostałe (wg rodzaju) 2 964 114 2 978 527

- należności umorzone, ale nie przedawnione 282 340

w walucie polskiej 282 282

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 58

1. w walucie w tys. GBP 0 5

po przeliczeniu na tys. zł 0 27

2. w walucie w tys. USD 0 9

po przeliczeniu na tys. zł 0 28

3. w walucie w tys. EUR 0 0

po przeliczeniu na tys. zł 0 2

pozostałe waluty w tys. zł 0 1

- weksle akceptowane i indosowane 2 735 165 2 838 600

- w walucie polskiej 2 735 165 2 838 600

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

- rzeczy przewłaszczone 40 324 40 511

- w walucie polskiej 40 324 40 511

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

- ustanowione hipoteki 21 617 17 417

- w walucie polskiej 21 617 17 417

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

- kaucje 4 660 2 060

- w walucie polskiej 4 660 2 060

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

- zastaw 49 994 48 899

- w walucie polskiej 49 994 48 899

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

- gwarancje finansowe 112 072 30 700

- w walucie polskiej 112 072 30 700

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

Należności warunkowe, razem 3 111 631 3 127 821

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

udzielonych gwarancji i poręczeń 509 213 563 535

w walucie polskiej 9 053 47 855

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 500 160 515 680

1. w walucie w tys. GBP 230 80

po przeliczeniu na tys. zł 1 294 462

2. w walucie tys. TND 40 40

po przeliczeniu na tys. zł 95 99

3. w walucie tys. DZD 3 600 3 600

po przeliczeniu na tys. zł 159 149

4. w walucie tys. PHP 8 433 8 433

po przeliczeniu na tys. zł 512 446

5. w walucie tys. SAR 15 15

po przeliczeniu na tys. zł 13 12

6. w walucie tys. XDR 7 838 7 838

po przeliczeniu na tys. zł 36 562 36 376

7. w walucie w tys. NOK 801 1 251

po przeliczeniu na tys. zł 387 619

8. w walucie tys. KRW 13 000 13 000

po przeliczeniu na tys. zł 41 37

9. w walucie w tys. CHF 137 137

po przeliczeniu na tys. zł 340 363

10. w walucie w tys. DKK 12 345 12 345

po przeliczeniu na tys. zł 6 387 6 769

11. w walucie w tys. EUR 106 113 105 500

po przeliczeniu na tys. zł 409 575 430 334

12. w walucie w tys. USD 13 735 13 381

po przeliczeniu na tys. zł 44 795 40 014

pozostałe waluty w tys. zł

weksli akceptowanych i indosowanych 2 567 130

w walucie polskiej 2 567 130

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

aktywów z zobowiązaniem odsprzedaży, (wg rodzaju) 0 0

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

1.w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach, (wg rodzaju) 0 0

w walucie polskiej

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

-

pozostałe waluty w tys. zł

pozostałe, (wg rodzaju) 8 497 9 525

w walucie polskiej 863 1 683

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 7 634 7 842

- zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz cedentów 2 538 2 457

- w walucie polskiej 0 0

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 2 538 2 457

1. w walucie w tys. USD 778 822

po przeliczeniu na tys. zł 2 538 2 457

- akredytywa 0 899

- w walucie polskiej 0 0

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 899

1. Jednostka/waluta tys. / EUR 0 220

tys. zł 0 899

- ugoda 4 892 4 486

- w walucie polskiej 0 0

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 4 892 4 486

1. Jednostka/waluta tys. / USD 1 500 1 500

tys. zł 4 892 4 486

- roszczenia sporne 0 1 583

- w walucie polskiej 0 1 583

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

- pozostałe 1 067 100

- w walucie polskiej 863 100

- w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 204 0

1. Jednostka/waluta tys. / GBP 0 0

tys. zł 2 0

2. Jednostka/waluta tys. / CZK 18 0

tys. zł 2 0

3. Jednostka/waluta tys. / EUR 45 0

tys. zł 175 0

4. Jednostka/waluta tys. / SEK 40 0

tys. zł 16 0

5. Jednostka/waluta tys. / SKK 3 0

tys. zł 0 0

7. Jednostka/waluta tys. / NOK 4 0

tys. zł 2 0

8. Jednostka/waluta tys. /USD 0 0

tys. zł 0 0

9. Jednostka/waluta tys. / CHF 3 0

tys. zł 7 0

pozostałe waluty w tys. zł

-

Zobowiązania warunkowe, razem 520 277 573 190

INNE POZYCJE POZABILANSOWE (STRUKTURA WALUTOWA) Z TYTUŁU: jednostka waluta w tys. zł

2005 2004

-

w walucie polskiej w tys. zł 110 20 937

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) w tys. zł 0 0

b1. w walucie

po przeliczeniu na tys. zł

- grunty w wieczystym użytkowaniu 0 10 819

w walucie polskiej 0 10 819

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)

- obce środki trwałe 110 10 118

w walucie polskiej 110 10 118

w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) 0 0

pozostałe waluty w tys. zł w tys. zł

-

Inne pozycje pozabilansowe, razem w tys. zł 110 20 937

Należy przedstawić wartość udzielonych poręczeń i gwarancji pozaubezpieczeniowych

MARGINES WYPŁACALNOŚCI

Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia wysokości środków własnych stanowiących pokrycie marginesu wypłacalności oraz dane liczbowe do obliczenia marginesu wypłacalności dla ubezpieczeń majątkowych i osobowych oraz odpowiednio dla ubezpieczeń na życie

Plik Opis

Nota 37A.rtf Nota 37A

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH w tys. zł

2005 2004

w ubezpieczeniach bezpośrednich 1 788 222 1 725 981

w ubezpieczeniach pośrednich 4 175 6 927

Składki przypisane brutto, razem 1 792 397 1 732 908

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 86 778 85 466

komunikacyjne - odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 530 593 472 608

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 483 379 501 960

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 131 409 114 928

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 381 595 369 015

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 118 065 120 606

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 17 748 20 755

ochrona prawna (grupa 17) 14 21

świadczenie pomocy (grupa 18) 5 055 5 813

pozostałe (grupa 16) 33 586 34 809

Składki brutto bezpośrednie (wg klas rachunkowych), razem 1 788 222 1 725 981

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH Z OBOWIĄZKOWYCH UBEZPIECZEÑ OC (WEDŁUG GRUP)

a. ubezpieczenie budynków wchodzących w skład gospodarstwa rolnego od ognia i innych zdarzeń losowych 10 062 12 567

b. ubezpieczenie OC pojazdów za szkody powstałe w związku z ruchem tych pojazdów 500 384 458 994

c. ubezpieczenie OC rolników z tytułu posiadania gospodarstwa rolnego 1 258 1 644

d. ubezpieczenie OC zawodowe 5 695 11 783

Składki brutto z obowiązkowych ubezpieczeń OC, razem 517 399 484 988

Należy podać kwoty składek przypisanych otrzymanych z obowiązkowych ubezpieczeń OC według grup ubezpieczeń

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 0 0

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 0 0

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 3 4

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 1 582 6 923

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 2 534 0

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 89 0

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) -33 0

ochrona prawna (grupa 17) 0 0

świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

pozostałe (grupa 16) 0 0

Składki brutto pośrednie (wg klas rachunkowych), razem 4 175 6 927

Należy podać kwoty składek przypisanych otrzymanych z obowiązkowych ubezpieczeń OC według grup ubezpieczeń

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 87 283 87 978

komunikacyjne - odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 508 744 444 047

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 499 274 495 516

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 122 724 114 929

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 363 554 372 384

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 109 283 132 474

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 17 760 21 477

ochrona prawna (grupa 17) 15 17

świadczenie pomocy (grupa 18) 5 032 10 268

pozostałe (grupa 16) 28 882 30 107

Składki brutto bezpośrednie (wg klas rachunkowych), razem 1 742 551 1 709 197

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH Z OBOWIĄZKOWYCH UBEZPIECZEÑ OC (według grup)

a. ubezpieczenie budynków wchodzących w skład gospodarstwa rolnego od ognia i innych zdarzeń losowych 10 056 8 764

b. ubezpieczenie OC pojazdów za szkody powstałe w związku z ruchem tych pojazdów 480 399 414 967

c. ubezpieczenie OC rolników z tytułu posiadania gospodarstwa rolnego 1 238 1 088

d. ubezpieczenie OC zawodowe 6 610 13 159

Składki zarobione brutto z obowiązkowych ubezpieczeń OC, razem 498 303 437 978

Należy podać kwoty składek zarobionych otrzymanych z obowiązkowych ubezpieczeń OC według grup ubezpieczeń

SKŁADKI ZAROBIONE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 0 0

komunikacyjne - odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 0 0

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 4 4

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 1 394 2 170

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 3 387 8 700

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 61 0

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) -33 79

ochrona prawna (grupa 17) 0 0

świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

pozostałe (grupa 16) 0 0

Składki brutto pośrednie (wg klas rachunkowych), razem 4 813 10 953

Należy podać kwoty składek zarobionych otrzymanych z obowiązkowych ubezpieczeń OC według grup ubezpieczeń

ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

składki ubezpieczeniowe otrzymane z zagranicy, 5 372 7 092

składki reasekuracyjne przekazane za granicę, 251 198 271 118

saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji biernej, 160 229 157 994

saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji czynnej, 3 702 3 561

wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji biernej, w tym -13 945 -10 305

wartość należności od resekuratorów zabezpieczonych gwarancjami instytucji finansowych,

wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji czynnej, w tym -12 399 -11 023

wartość zobowiązań wobec cedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń 2 538 2 457

wartość zobowiązań wobec retrocedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń

KWOTA ODSZKODOWAÑ I ŚWIADCZEÑ WYPŁACONYCH BRUTTO w tys. zł

2005 2004

z ubezpieczeń bezpośrednich, w tym: 879 662 882 519

koszty likwidacji szkód 92 580 96 367

z ubezpieczeń pośrednich, w tym: 9 678 17 841

koszty likwidacji szkód 0 0

Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto, razem 889 340 900 360

KWOTA ODSZKODOWAÑ I ŚWIADCZEÑ WYPŁACONYCH BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 26 295 30 907

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 297 205 299 199

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 306 561 319 894

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 44 233 59 765

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 159 887 125 427

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 32 228 38 127

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 10 226 2 268

ochrona prawna (grupa 17) 2 0

świadczenie pomocy (grupa 18) 1 023 1 837

pozostałe (grupa 16) 2 002 5 095

Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto w ubezpieczeniach bezpośrednich (wg klas rachunkowych), razem 879 662 882 519

KWOTA ODSZKODOWAÑ I ŚWIADCZEÑ WYPŁACONYCH BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 0 0

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 0 0

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 0 0

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 3 157 8 551

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 6 517 9 288

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 2 1

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 2 1

ochrona prawna (grupa 17) 0 0

świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

pozostałe (grupa 16) 0 0

Kwota odszkodowań i świadczeń wypłaconych brutto w ubezpieczeniach pośrednich (wg klas rachunkowych), razem 9 678 17 841

REGRESY I ODZYSKI W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH)

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 134 387

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 3 582 3 318

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 23 885 27 280

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 4 304 2 938

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 3 593 4 137

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 899 441

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 483 1 646

h. ochrona prawna (grupa 17) 0 0

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 0 1

j. pozostałe ( grupa 16) 0 0

Regresy i odzyski w ubezpieczeniach bezpośrednich (według klas rachunkowych), razem 36 880 40 148

Informacja o wielkości szkód zaistniałych w okresie sprawozdawczym z tytułu umów ubezpieczenia zawartych w tym okresie

ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA WYPŁACONE Z TYTUŁU SZKÓD ZAISTNIAŁYCH W OKRESIE SPRAWOZDAWCZYM Z TYTUŁU UMÓW UBEZPIECZENIA ZAWARTYCH W TYM OKRESIE W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH)

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 12 871 14 688

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 165 244 152 268

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 250 370 261 513

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 12 379 25 795

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 86 082 76 119

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 11 372 15 788

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 6 415 1 739

h. ochrona prawna (grupa 17) 0 0

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 937 0

j. pozostałe ( grupa 16) 106 453

Odszkodowania i świadczenia wypłacone z tytułu szkód zaistniałych w okresie sprawozdawczym z tytułu umów zawartych w tym okresie w ubezpieczeniach bezpośrednich (według klas rachunkowych), razem 545 776 548 363

WIELKOŚÆ UTWORZONEJ REZERWY NA NIEWYPŁACONE ODSZKODOWANIA Z TYTUŁU SZKÓD ZAISTNIAŁYCH W OKRESIE SPRAWOZDAWCZYM Z TYTUŁU UMÓW UBEZPIECZENIA ZAWARTYCH W TYM OKRESIE W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WEDŁUG KLAS RACHUNKOWYCH)

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 1 180 5 454

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 120 470 65 174

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 5 001 41 985

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 18 668 31 900

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 20 128 80 623

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 58 876 20 561

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 2 730 4 182

h. ochrona prawna (grupa 17) 0 0

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

j. pozostałe ( grupa 16) 213 1 928

Wielkość utworzonej rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia z tytułu szkód zaistniałych w okresie sprawozdawczym z tytułu umów zawartych w tym okresie w ubezpieczeniach bezpośrednich (według klas rachunkowych), razem 227 266 251 807

KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 4 684 6 113

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 31 184 32 419

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 25 201 29 653

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 5 442 4 898

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 16 271 14 633

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 6 578 6 104

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 2 016 245

ochrona prawna (grupa 17) 2 0

świadczenie pomocy (grupa 18) 1 023 1 838

pozostałe (grupa 16) 179 464

Koszty likwidacji szkód w ubezpieczeniach bezpośrednich (wg klas rachunkowych), razem 92 580 96 367

KOSZTY LIKWIDACJI SZKÓD W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 0 0

komunikacyjne -odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 0 0

komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 0 0

morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 0 0

od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 0 0

odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 0 0

kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 0 0

ochrona prawna (grupa 17) 0 0

świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

pozostałe (grupa 16) 0 0

Koszty likwidacji szkód w ubezpieczeniach pośrednich (wg klas rachunkowych), razem 0 0

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM w tys. zł

2005 2004

ubezpieczeń bezpośrednich 523 134 504 614

ubezpieczeń pośrednich 2 442 2 831

Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym, razem 525 576 507 445

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM – ubezpieczenia bezpośrednie

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 34 042 33 621

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 140 380 125 883

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 134 397 137 325

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 37 578 32 377

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 128 039 129 461

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 31 976 30 897

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 5 737 4 516

h. ochrona prawna (grupa 17) 1 732 7

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 5 2 351

j. pozostałe ( grupa 16) 9 248 8 176

Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym – ubezpieczenia bezpośrednie, razem 523 134 504 614

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM – ubezpieczenia pośrednie

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 0 0

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 0 0

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 0 1

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 512 173

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 1 912 2 642

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 27 0

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) -9 15

h. ochrona prawna (grupa 17) 0 0

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

j. pozostałe ( grupa 16) 0 0

Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym – ubezpieczenia pośrednie, razem 2 442 2 831

KOSZTY AKWIZYCJI w tys. zł

2005 2004

poniesione w okresie sprawozdawczym, w tym: 320 717 310 077

wartość prowizji akwizycyjnych z ubezpieczeń bezpośrednich 223 584 217 129

przeniesione na przyszłe okresy sprawozdawcze -3 612 9 662

KOSZTY AKWIZYCJI W UBEZPIECZENIACH BEZPOŚREDNICH

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 23 128 22 292

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 75 544 63 920

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 75 843 72 284

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 19 340 16 012

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 89 656 91 908

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 26 604 21 766

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 4 532 4 402

h. ochrona prawna (grupa 17) 749 4

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 3 1 178

j. pozostałe ( grupa 16) 6 876 4 727

Koszty akwizycji w ubezpieczeniach bezpośrednich, razem 322 275 298 493

KOSZTY AKWIZYCJI W UBEZPIECZENIACH POŚREDNICH

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 0 0

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 0 0

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 0 0

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 325 41

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 1 719 1 870

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 16 0

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) -6 11

h. ochrona prawna (grupa 17) 0 0

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

j. pozostałe ( grupa 16) 0 0

Koszty akwizycji w ubezpieczeniach pośrednich, razem 2 054 1 922

KOSZTY ADMINISTRACYJNE w tys. zł

2005 2004

zużycie materiałów i energii 12 638 6 691

usługi obce 88 682 86 337

podatki i opłaty 3 016 3 649

wynagrodzenia 82 663 93 227

ubezpieczenia i inne świadczenia 3 698 3 652

amortyzacja 27 664 40 617

inne (wg tytułów) 32 884 24 520

reklama i reprezentacja 21 475 18 158

pozostałe 11 409 6 362

Koszty administracyjne, razem 251 245 258 693

KOSZTY ADMINISTRACYJNE W UBEZPIECZENIACH BEZPOŚREDNICH

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 10 953 11 554

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 64 931 62 096

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 58 555 65 042

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 18 943 18 212

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 62 885 62 701

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 22 900 24 984

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) 3 091 3 851

h. ochrona prawna (grupa 17) 983 3

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 2 1 173

j. pozostałe ( grupa 16) 7 509 8 148

Koszty administracyjne w ubezpieczeniach bezpośrednich, razem 250 752 257 764

KOSZTY ADMINISTRACYJNE W UBEZPIECZENIACH POŚREDNICH

a. następstwa wypadków i choroba (grupa 1 i 2) 0 0

b. komunikacyjne –odpowiedzialność cywilna (grupa 10) 0 0

c. komunikacyjne pozostałe (grupa 3) 0 1

d. morskie, lotnicze i transportowe (grupy 4, 5, 6, 7) 187 133

e. od ognia i innych szkód rzeczowych (grupy 8 i 9) 299 790

f. odpowiedzialność cywilna (grupy 11,12,13) 11 0

g. kredyt i gwarancje (grupy 14,15) -4 5

h. ochrona prawna (grupa 17) 0 0

i. świadczenie pomocy (grupa 18) 0 0

j. pozostałe ( grupa 16) 0 0

Koszty administracyjne w ubezpieczeniach pośrednich, razem 493 929

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE w tys. zł

2005 2004

składki indywidualne

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki ubezpieczeń grupowych

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki okresowe

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki jednorazowe

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki z umów ubezpieczenia bezpremiowe

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki z umów ubezpieczenia premiowe

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

składki z umów ubezpieczenia, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający

z ubezpieczeń bezpośrednich

z ubezpieczeń pośrednich

Składki przypisane brutto w ubezpieczeniach na życie, razem 0 0

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W BEZPOŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

ubezpieczenie na życie

ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci

ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym

Składki brutto przypisane w bezpośrednich ubezpieczeniach na życie wg klas rachunkowych, razem 0 0

SKŁADKI PRZYPISANE BRUTTO W POŚREDNICH UBEZPIECZENIACH NA ŻYCIE (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

ubezpieczenie na życie

ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci

ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym

Składki przypisane brutto w pośrednich ubezpieczeniach na życie wg klas rachunkowych, razem 0 0

ROZLICZENIA Z TYTUŁU REASEKURACJI w tys. zł

2005 2004

składki ubezpieczeniowe otrzymane z zagranicy,

składki reasekuracyjne przekazane za granicę,

saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji biernej,

saldo z tytułu rozliczeń reasekuracji czynnej,

wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji biernej, w tym

wartość należności od resekuratorów zabezpieczonych gwarancjami instytucji finansowych,

wartość należności i zobowiązań z tytułu reasekuracji czynnej, w tym

wartość zobowiązań wobec cedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń

wartość zobowiązań wobec retrocedentów zabezpieczonych gwarancjami zakładu ubezpieczeń 0 0

ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA WYPŁACONE BRUTTO (WG KLAS RACHUNKOWYCH) w tys. zł

2005 2004

ubezpieczenie na życie

ubezpieczenie posagowe, zaopatrzenia dzieci

ubezpieczenie na życie, jeżeli jest związane z funduszem inwestycyjnym

Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto (wg klas rachunkowych), razem 0 0

KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ NA UDZIALE WŁASNYM w tys. zł

2005 2004

ubezpieczeń bezpośrednich

ubezpieczeń pośrednich

Koszty działalności ubezpieczeniowej na udziale własnym, razem 0 0

KOSZTY AKWIZYCJI w tys. zł

2005 2004

poniesione w okresie sprawozdawczym, w tym: 0 0

wartość prowizji akwizycyjnych z ubezpieczeń bezpośrednich

przeniesione na przyszłe okresy sprawozdawcze 0 0

KOSZTY ADMINISTRACYJNE w tys. zł

2005 2004

zużycie materiałów i energii

usługi obce

podatki i opłaty

wynagrodzenia

ubezpieczenia i inne świadczenia

amortyzacja

inne (wg tytułów)

Koszty administracyjne, razem 0 0

POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE w tys. zł

2005 2004

przychody finansowe 174 506

przychody z tytułu pełnienia czynności komisarza awaryjnego 23 373 39 693

przychody z tytułu prowadzenia działalności akwizycyjnej na rzecz Otwartych Funduszy Emerytalnych 14 10

pozostałe przychody operacyjne, w tym: 12 893 27 988

zmniejszenie odpisu aktualizującego wartość należności 1 604 3 036

zarachowane i otrzymane odsetki z budżetu 35 17 724

wpływy ze sprzedaży i likwidacji środków trwałych 1 870 160

rozwiązanie rezerwy na przyszłe zobowiązania 2 032 0

pozostałe przychody w tym: 7 352 7 068

przychody z najmu 6 423 6 226

pozostałe przychody 929 842

Pozostałe przychody operacyjne, razem 36 454 68 197

POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE w tys. zł

2005 2004

koszty finansowe 1 504 3 528

koszty związane z pełnieniem czynności komisarza awaryjnego 20 506 35 250

koszty związane z prowadzeniem działalności akwizycyjnej na rzecz Otwartych Funduszy Emerytalnych 0 0

pozostałe koszty operacyjne, w tym : 48 780 72 592

utworzenie odpisu aktualizującego wartość należności pozaubezpieczeniowych 611 3 922

darowizny 1 177 1 785

utworzenie odpisu na wartości niematerialne i prawne 25 646 32 000

grzywny, kary umowne i odsetki płacone do budżetu 1 253 17

nieplanowane odpisy amortyzacyjne środków trwałych 2 16

koszty najmu 7 489 8 523

odpis z tytułu trwałej utraty wartości firmy 430 0

utworzenie odpisu na nieruchomości 2 129 20 478

pozostałe koszty w tym: 10 043 5 851

amortyzacja wartości firmy 4 097 0

Pozostałe koszty operacyjne, razem 70 790 111 370

W odniesieniu do odpisów aktualizujących wartość aktywów niefinansowych należy wskazać ich wysokość w podziale wg tytułów oraz wyjaśnić przyczyny ich utworzenia

ZYSK (STRATA) NA SPRZEDAŻY CAŁOŚCI LUB CZEŚCI UDZIAŁÓW JEDNOSTEK PODPORZADKOWANYCH

Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki.

Plik Opis

ZYSKI NADZWYCZAJNE w tys. zł

2005 2004

losowe 30 0

pozostałe (wg tytułów) 0 0

Zyski nadzwyczajne, razem 30 0

STRATY NADZWYCZAJNE w tys. zł

2005 2004

losowe 17 0

pozostałe (wg tytułów) 0 0

Straty nadzwyczajne, razem 17 0

PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY w tys. zł

2005 2004

Zysk (strata) brutto 123 633 87 468

Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, (wg tytułów) -14 976 50 972

odpisy na należności 13 191 13 267

zarachowane zyski/straty z lokat -64 915 -19 539

zarachowane zyski/straty z tytułu wyceny jednostek podporządkowanych 5 093 -8 547

różnice kursowe -24 726 22 869

regresy -7 956 -3 961

zmiana stanu rezerw na nagrody jubileuszowe, odprawy emerytalne, wynagrodzenia 2 181 1 120

zapłacone odsetki budżetowe 1 253 0

odpisy z tytułu trwałej utraty wartości nakładów informatycznych i nieruchomości 32 614 61 234

darowizny nie uznawane za koszt uzyskania przychodów 315 505

wynagrodzenia wypłacone po dniu bilansowym 2 208 0

pozostałe przychody/koszty nie uznawane za koszty uzyskania przychodów 14 098 -25 459

koszty najmu 7 307 5 478

PFRON 2 110 1 910

umorzenie należności z tytułu składek, od pośredników oraz regresowych 2 251 2 095

Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym 108 657 138 440

Podatek dochodowy według stawki 19 % 20 645 26 304

Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku 2 463 432

Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym: 20 645 25 872

wykazany w rachunku zysków i strat 23 108 6 556

dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny

dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy

PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT w tys. zł

2005 2004

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych 5 818 4 240

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych 0 0

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu 0 0

zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy -1 229 0

inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów) 0 0

Podatek dochodowy odroczony, razem 4 589 4 240

ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO w tys. zł

2005 2004

ujętego w kapitale własnym 42 624 41 514

ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy 0 0

Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia

PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY w tys. zł

2005 2004

działalności zaniechanej 0 0

wyniku na operacjach nadzwyczajnych 0 0

POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY) Z PODZIAŁEM NA TYTUŁY: w tys. zł

2005 2004

Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem 0 0

UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM: w tys. zł

2005 2004

odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych 0 0

odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych 0 0

odpis różnicy w wycenie aktywów netto 0 0

Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych

SPOSÓB PODZIAŁU ZYSKU (POKRYCIA STRATY)

Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając, odpowiednie dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe

Plik Opis

ZYSK (STRATA) NA JEDNĄ AKCJĘ ZWYKŁĄ

Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą w podziale na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu

Plik Opis

Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu. W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny. W odniesieniu do pozycji rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach

Plik Opis

Noty objaśniajace do rachunku przepływów pieniężnych.rtf Noty objaśniajace do rachunku przepływów pieniężnych

W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta. 1.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem co najmniej na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia, ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie. 1.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 1.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych:

1.2.1. Należy zamieścić: a)podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacje również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach

b)opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości c)opis sposobu ujmowania skutków przeszacowania aktywów finansowych zaliczonych do kategorii dostępnych do sprzedaży, tj. czy odnosi się je do przychodów lub kosztów finansowych, czy też do kapitału z aktualizacji wyceny, jak również kwoty odniesione na ten kapitał lub z niego odpisane d) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym e)informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, a w szczególności informację o: - wcześniej przypadającym terminie wykupu lub wynikającym z umowy terminie przeszacowania wartości - efektywnej stopie procentowej, jeżeli jej ustalenie jest zasadne f)informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, a w szczególności informację o: - szacowanej maksymalnej kwocie straty na jaką jednostka jest narażona, bez uwzględniania wartości godziwej jakichkolwiek przyjętych lub poczynionych zabezpieczeń, w przypadku gdyby wierzyciel nie wywiązał się ze świadczenia - koncentracji ryzyka kredytowego

1.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu, wycenianych w wysokości skorygowanej ceny nabycia, jeżeli brak jest możliwości wiarygodnego zmierzenia wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, a także - o ile to możliwe - określić granice przedziału, w którym wartość godziwa tych instrumentów może się zawierać 1.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej należy zamieścić: a)dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań nie została ustalona, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b)w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie

1.2.4. W przypadku umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a)charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b)informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych w okresie sprawozdawczym 1.2.5. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny

1.2.6. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 1.2.7. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy 1.2.8. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane

1.2.9. Odnośnie zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy 1.2.10.Należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczania przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie udziałów w aktywach netto jednostek zagranicznych, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a)opis rodzaju zabezpieczeń, b)opis instrumentu zabezpieczającego oraz jego wartość godziwą, c)charakterystykę zabezpieczanego rodzaju ryzyka

1.2.11.W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a)opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania, b)opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających, c)kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe 1.2.12.Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi, jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych, zostały odniesione na kapitał z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał z aktualizacji wyceny, b) kwoty odpisane z kapitału z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych, c) kwoty odpisane z kapitału z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu

2. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności zobowiązaniach warunkowych, w tym również wynikających z umów subemisji, udzielonych przez emitenta gwarancjach i poręczeniach (także wekslowych), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych 3. Informacje o zobowiązaniach kapitałowych 4. Wykaz zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli 5. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie

6. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 7. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe 8.1. Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań 8.2. Transakcje z jednostkami, w których udziałowcami (akcjonariuszami) lub wspólnikami są członkowie zarządu i organów nadzorczych zakładu ubezpieczeń oraz osoby pozostające z nimi we wspólnym gospodarstwie domowym, jeżeli dysponują one, bezpośrednio lub pośrednio, prawem głosu wynoszącym co najmniej 33% wszystkich praw głosu na zgromadzeniu wspólników (walnym zgromadzeniu akcjonariuszy) 8.3. Dane liczbowe, dotyczące jednostek powiązanych, o: a) trwałych lokatach finansowych w tych jednostkach b) wzajemnych należnościach i zobowiązaniach c) kosztach i przychodach z wzajemnych transakcji d) pozycjach pozabilansowych związanych z jednostkami powiązanymi e) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego

9. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: - nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia - procentowym udziale - części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych - zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych - części zobowiązań wspólnie zaciągniętych - dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych - zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 10. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe 11. Informacje o łącznej wartości wynagrodzeń, nagród lub korzyści, w tym wynikających z programów motywacyjnych lub premiowych opartych na kapitale emitenta, w tym programów opartych na obligacjach z prawem pierwszeństwa, zamiennych, warrantach subskrypcyjnych (w pieniądzu, naturze lub jakiejkolwiek innej formie), wypłaconych, należnych lub potencjalnie należnych, odrębnie dla każdej z osób zarządzających i nadzorujących emitenta w przedsiębiorstwie emitenta, bez względu na to, czy były one odpowiednio zaliczane w koszty, czy też wynikały z podziału zysku; w przypadku, gdy emitentem jest jednostka dominująca lub znaczący inwestor - oddzielnie informacje o wartości wynagrodzeń i nagród otrzymanych z tytułu pełnienia funkcji we władzach jednostek zależnych, współzależnych i stowarzyszonych

12. Informacje o wartości niespłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno), osobom zarządzającym i nadzorującym, odrębnie dla osób zarządzających i nadzorujących oraz oddzielnie ich współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są one powiązane osobiście, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 13. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 14. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nieuwzględnionych w sprawozdaniu finansowym

15. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów 16. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz ogólnego rachunku zysków i strat, skorygowane odpowiednim wska¼nikiem inflacji, z podaniem ¼ródła wska¼nika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 17. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 18. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonane w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność

19. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 20. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane; informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bąd¼ planowanych przez emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 21. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj akcji wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto wg wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj akcji wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia

22. W przypadku niestosowania w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów i akcji w jednostkach podporządkowanych - metody praw własności - należy przedstawić skutki, jakie spowodowałoby jej zastosowanie, oraz wpływ na wynik finansowy 23. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wska¼niki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji, niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego emitenta i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego

Plik Opis

Dodatkowe noty objaśniajace.rtf Dodatkowe noty objaśniajace

PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2006-03-21 Krzysztof Kudelski Wiceprezes Zarządu

2006-03-21 Ewa Beata Basiak Wiceprezes Zarządu

2006-03-21 Artur Biskupski Wiceprezes Zarządu

2006-03-21 Nedialko Radikov Wiceprezes Zarządu

2006-03-21 Philippe Thibaut Wiceprezes Zarządu

PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH

Data Imię i Nazwisko Stanowisko/Funkcja Podpis

2006-03-21 Maciej Bieluszko Główny Księgowy

PODPIS AKTUARIUSZA

2006-03-21 Jan Skrzypczak Aktuariusz