| SKARBIEC-RYNKU NIERUCHOMOŚCI Fundusz Inwestycyjny Zamknięty ("Fundusz"), działając na podstawie § 43 ust. 1 pkt 3) w zw. z § 46 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19.10.2005 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych, informuje niniejszym o zawarciu przez jednostkę zależną od Funduszu (SKARBIEC - NIERUCHOMOŚCI 1 Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością SKA) znaczacej umowy. 1)datę zawarcia znaczącej umowy; 29.11.2005 r. 2)oznaczenie stron umowy; SKARBIEC - NIERUCHOMOŚCI 1 Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością SKA z siedzibą w Warszawie (Kredytobiorca) oraz BRE BANK Hipoteczny Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie (Kredytodawca) 3)oznaczenie przedmiotu umowy Umowa kredytu budowlano – hipotecznego w łącznej kwocie 28.000.000,00 PLN (słownie: dwadzieścia osiem milionów złotych) udostępniony w transzach. 4)istotne warunki umowy, ze szczególnym uwzględnieniem warunków finansowych umowy, oraz wskazanie określonych przez strony specyficznych warunków, charakterystycznych dla tej umowy, w szczególności tych, które odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla danego typu umów; Umowa jest umową kredytu budowlano – hipotecznego. Do dyspozycji Kredytobiorcy, Kredytodawca udostępnia w transzach łaczną kwotę w wysokości 28.000.000 PLN. Okresem kredytowania jest okres od dnia podpisania Umowy Kredytu do dnia spłaty wszystkich należności z tytułu Umowy Kredytu, nie pó¼niej jednak niż do Dnia Ostatecznej Spłaty, którym jest 28.11.2008 r. Celem Kredytu jest finansowanie kosztów inwestycyjnych, w tym kosztów finansowych związanych z realizacją projektu, tj. wybudowania, eksploatacji i administrowania,budynku mieszkalnego od 4 do 7 kondygnacji o powierzchni mieszkalnej 9.551,77 m2 z garażem podziemnym i częściowym w parterze (łącznie z 188 miejscami parkingowych). Kredyt będzie postawiony do dyspozycji Kredytobiorcy zgodnie z harmonogramem prac modernizacyjnych przedstawionym przez Kredytobiorcę i zaakceptowanym przez Bank przed uruchomieniem Kredytu. Kredytobiorca może dokonać wypłaty z Kredytu w dowolnym dniu roboczym podczas trwania okresu postawienia kredytu do dyspozycji, nie częściej jednak niż raz w miesiącu. Łączna kwota wszystkich wypłat z Kredytu w dowolnym momencie nie będzie przekraczać odpowiednio Kwoty Kredytu udostępnionej w poszczególnych Transzach Bank pobierze odsetki, których stopa procentowa będzie ustalona w stosunku rocznym i określana przez Bank dla kwoty pozostałego do spłaty kapitału Kredytu na każdy okres odsetkowy jako suma zmiennej stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych oraz marży w wysokości: a) 2,40% p.a. do końca okresu odsetkowego, w którym nastąpiło osiągnięcie przedsprzedaży na poziomie w wysokości co najmniej 50% powierzchni mieszkalnej w budynku; b) 2,30% p.a. od okresu odsetkowego następującego po osiągnięciu przedsprzedaży na poziomie w wysokości co najmniej 50% powierzchni mieszkalnej w budynku, przy czym Bank zmniejszy wysokość marży na pisemny wniosek Kredytobiorcy zawierający oświadczenie o spełnieniu warunków opisanych w pkt b) powyżej. Odsetki będą naliczane w okresach odsetkowych od salda wykorzystanego Kredytu z dnia na dzień według formuły 365/365, tj. odpowiednio do rzeczywistej liczby dni w każdym okresie odsetkowym, przyjmując do obliczania odsetek, że rok liczy 365 dni. Kredytobiorca może dokonać wcześniejszej spłaty kwoty kredytu w całości w dowolnym wybranym terminie płatności odsetek po oddaniu budynku do użytku, ale nie wcześniej, niż po uprawomocnieniu się decyzji o oddaniu budynku w użytkowanie. Umowa jest standardowa i nie zawiera warunków które odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu umów. 5)w przypadku zawarcia znaczącej umowy z zastrzeżeniem warunku lub terminu - zastrzeżony w tej umowie warunek lub termin, ze wskazaniem, czy jest on rozwiązujący, czy zawieszający; Realizacja umowy i tym samym uruchomienie pierwszej transzy Kredytu wymaga uprzedniego spełnienia przez Kredytobiorcę następujących warunków, które są warunkami zawieszającymi 1.1. skutecznego ustanowienia zabezpieczeń spłaty Kredytu, z wyjątkiem ustanowienia na rzecz Banku hipoteki, , oraz zastawu rejestrowego na akcjach 1.2. złożenia przez Kredytobiorcę oświadczenia o dobrowolnym poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ustawy z dnia 29.08.1997r. Prawo Bankowe do kwoty zadłużenia wynoszącej 56.000.000,00 PLN (słownie: pięćdziesiąt sześć milionów złotych) i upoważniające Bank do wystąpienia o nadanie bankowemu tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności w terminie do dnia 28.11.2009r., 1.3. złożenie oświadczenia o ustanowieniu hipoteki według 1.4. dokonania wszelkich czynności w celu umożliwienia Bankowi złożenia do odpowiedniego sądu opłaconych wniosków o ustanowienie zastawu rejestrowego na wszystkich akcjach w spółce Kredytobiorcy, 1.5. przedstawienia Bankowi dowodu złożenia i opłacenia wniosku do odpowiedniego sądu o ustanowienie hipoteki, wraz z opłatą podatku od czynności cywilnoprawnych, 1.6. zapłaty na rzecz Banku wymagalnych prowizji oraz wszelkich należnych z tytułu niniejszej Umowy Kredytu opłat, w tym opłaty za dokonanie bankowo – hipotecznej wyceny Nieruchomości, 1.7. przedstawienia pełnomocnictwa osób uprawnionych do podpisywania dokumentów w imieniu Kredytobiorcy, z wyłączeniem osób, które są wskazane w rejestrze przedsiębiorców KRS jako upoważnione do reprezentacji Kredytobiorcy, 1.8. przedstawienia przez Kredytobiorcę aktu notarialnego zakupu Nieruchomości wraz z potwierdzeniem zapłaty ceny zakupu; 1.9. przedstawienia aktualnego (nie starszego niż 3 miesiące) z czterech działów księgi wieczystej Nieruchomości z wpisem Kredytobiorcy w dziale II jako właściciela Nieruchomości oraz wolnymi od obciążeń działami III i IV; 1.10. zawarcia przez Kredytobiorcę umowy Rachunku Bankowego na warunkach i według wzoru stanowiącego Załącznik do Umowy Kredytu, 1.11. zapłaty na rzecz Banku wymaganej kwoty tj. 35.000,00 PLN stanowiącej część prowizji za przygotowanie kredytu. 1.12. przedstawieniu dowodu zawarcia umów zobowiązujących do wybudowania i przeniesienia własności lokali na 10% całkowitej powierzchni mieszkalnej (nie mniej niż 955,18 m2), z zastrzeżeniem, że średnia cena sprzedaży lokali mieszkalnych nie może być niższa niż 3 500,00 PLN/m2 netto, a każdy z nabywców wpłacił 10% całkowitej wartości tejże umowy, co zostanie potwierdzone poprzez zbadanie wszystkich dostarczonych umów zobowiązujących i zgromadzenie na rachunku Escrow kwoty nie mniejszej niż PLN 334.313,00 oraz notarialnym zobowiązaniu akcjonariuszy Kredytobiorcy do podniesienia kapitału akcyjnego w spółce Kredytobiorcy (na pierwsze wezwanie Banku, jeżeli w terminie 6 miesięcy od dnia uruchomienia Kredytu nie będzie uzupełnienia przedsprzedaży do 20%) o kwotę równą 10% wpłat z 10% przedsprzedaży lub pożyczka podporządkowana w formie wpłaty na rachunek escrow w kwocie odpowiadającej 10% wpłacie z 10% przedsprzedaży; Średnia cena sprzedaży na poziomie min 3 500,00 PLN/m2 netto dotyczy jedynie 10% powierzchni mieszkalnej tj. 955,18 m2. 1.13. przedstawienia Bankowi dowodów poniesienia przez Kredytobiorcę kosztów własnych na realizację Projektu w wysokości co najmniej 20 % planowanych i przedstawionych Bankowi ogólnych kosztów realizacji Projektu tj. kwoty min. 7.000.000,00 PLN (słownie siedem milionów złotych), potwierdzonych opinią Konsultanta Technicznego o zaawansowaniu i prawidłowości dotychczasowego przebiegu inwestycji, 1.14. przedstawienia Bankowi oświadczenia, że poniesione przez Kredytobiorcę koszty własne na realizację Projektu obejmują rzeczywiste zaawansowanie realizacji Projektu oraz że Kredytobiorca nie ma żadnych wymagalnych płatności z tytułu zaawansowania realizacji Projektu, 1.15. zaakceptowania przez Bank umowy z Generalnym Wykonawcą (wyłonionym w wyniku konkursu ofert - poprzez przetarg) z wynagrodzeniem nie wyższym niż PLN 23.368.000,00 netto oraz harmonogramu realizacji prac budowlanych, zawierającego przewidywany termin oddania budynku do użytkowania, 1.16. przedstawienia zaakceptowanej przez Bank umowy z Generalnym Realizatorem Inwestycji 1.17. przedstawienia zaświadczeń, wydanych nie wcześniej niż na 14 dni przed wypłatą Kredytu, z Urzędu Skarbowego o nie zaleganiu Kredytobiorcy z zapłatą należności podatkowych oraz z właściwego dla Kredytobiorcy oddziału ZUS o nie zaleganiu z zapłatą składek ubezpieczeniowych, 1.18. przedstawienia satysfakcjonujących dla Banku oświadczeń Zarządu Kredytobiorcy dotyczących: 1.18.1. obciążeń aktywów Kredytobiorcy lub ich braku, 1.18.2. toczących się przeciwko niemu postępowań sądowych, administracyjnych, arbitrażowych lub innych bąd¼ ich braku, 1.18.3. posiadanego zadłużenia z tytułu kredytów i pożyczek oraz zobowiązań z tytułu udzielonych poręczeń, 1.18.4. posiadanych rachunków bankowych, 1.18.5. nie występowania Przypadku Nienależytego Wykonania Umowy, 1.18.6. zgodności Projektu z wszelkimi wymogami technicznymi i prawnymi, 1.19. przedstawienia dowodów zawarcia umów ubezpieczeniowych budowy Obiektu od ryzyk budowlanych oraz odpowiedzialności cywilnej, o treści i przez towarzystwo ubezpieczeniowe zaakceptowane przez Bank z sumą ubezpieczenia nie niższą niż 28.000.000,00 PLN, 1.20. udzielenie Bankowi pełnomocnictwa do sprzedaży Nieruchomości w tym do zawarcia umowy z samym sobą na okres do czasu skutecznego ustanowienia na rzecz Banku hipoteki oraz zastawu rejestrowego na akcjach w spółce Kredytobiorcy (projekt aktu notarialnego wymaga uprzedniej akceptacji Banku), 1.21. przedstawienia raportu konsultanta technicznego dotyczącego statusu prawnego Nieruchomości, na której budowany jest Budynek, posiadania wszelkich niezbędnych decyzji administracyjnych i pozwoleń budowlano-technicznych związanych z realizacją Projektu kompletności i poprawności planów budowlano – architektonicznych i budżetu budowy Budynku, braku zagrożeń technicznych przy realizacji Projektu oraz stanu zaawansowania i prawidłowości dotychczasowego przebiegu inwestycji, a także obejmującego analizę kosztorysu prac budowlanych i jego akceptację (due-diligence), kompletności i poprawności planów budowlano – architektonicznych i budżetu budowy Budynku, braku zagrożeń technicznych przy realizacji Projektu oraz stanu zaawansowania i prawidłowości dotychczasowego przebiegu inwestycji, a także obejmującego analizę kosztorysu prac budowlanych i jego akceptację (due-diligence), 1.22. przedłożenie przeniesionego na Kredytobiorcę aktualnego pozwolenia na budowę, z zastrzeżeniem, że do czasu uzyskania pozwolenia zamiennego Bank dopuszcza, o ile są spełnione warunku uruchomienia Kredytu uruchomienie Kredytu do kwoty max. PLN 5.000.000,00. 1.23. przedstawienia dowodu w postaci pisemnego potwierdzenia przez nabywców lokali mieszkalnych objętych Projektem, że zostali oni powiadomieni przez Kredytobiorcę o przelewie na rzecz Banku praw z Umów Sprzedaży i o wynikającym stąd obowiązku dokonywania wpłat z tytułu zawartych Umów Sprzedaży na Rachunek Bankowy; w przypadku, gdy nabywca odmówi złożenia oświadczenia o treści jak załączniku nr 8 do Umowy Kredytu, Kredytobiorca przedstawi potwierdzenie wysłania powiadomienia do nabywcy listem poleconym oraz potwierdzenie odbioru tego listu bąd¼ potwierdzenie odmowy jego odbioru, 1.24. przedstawienia dowodu w postaci pisemnego potwierdzenia przez każdego z nabywców lokali mieszkalnych oraz najemców, dzierżawców lub innych niż właściciele użytkowników lokali użytkowych objętych Projektem, że zostali oni powiadomieni przez Kredytobiorcę o tym, że Bank nie jest stroną sporów pomiędzy Kredytobiorcą a tymi osobami, wynikłych w następstwie wprowadzenia zmian w projekcie lokalu lub wynikających z odpowiedzialności Spółki za niewykonanie Umowy sprzedaży lokalu lub wykonania Umowy sprzedaży lokalu sprzecznego z jej warunkami, 1.25. złożenia wszelkich pozwoleń, licencji, uchwał oraz innych dokumentów niezbędnych do rozpoczęcia i prowadzenia budowy Budynku, (brak zgody na wykreślenie tego pkt) 1.26. przedstawienia opinii prawnej wydanej przez doradcę prawnego Kredytobiorcy, dotyczącej statusu prawnego Kredytobiorcy, pełnomocnictw i upoważnień niezbędnych do podjęcia i wykonania wszelkich zobowiązań wynikających z niniejszej Umowy Kredytu oraz umów Zabezpieczeń, majątku Kredytobiorcy będącego przedmiotem Zabezpieczeń spłaty Kredytu, jak również wszelkich zezwoleń i upoważnień niezbędnych do prowadzenia działalności Kredytobiorcy oraz potwierdzającej poprawność i skuteczność powyższych oświadczeń woli Kredytobiorcy. 6)oznaczenie kryterium uznania umowy za znaczącą umowę Wartość przedmiotu umowy wynosi więcej niż 20 % wartości aktywów netto Funduszu. | |
