FALSEskorygowany
KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD
Raport półroczny SAB-P 2006
(zgodnie z § 86 ust. 1 pkt 2 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 pa¼dziernika 2005 r. - Dz. U. Nr 209, poz. 1744)
(dla banków)
Za półrocze bieżącego roku obrotowego 2006 obejmujące okresod 2006-01-01 do 2006-06-30
oraz za półrocze poprzedniego roku obrotowego 2005obejmujące okres od 2005-01-01 do 2005-06-30
data przekazania: 2006-09-27
FORTIS BANK POLSKA SA
(pełna nazwa emitenta)
FORTISPLBanki (ban)
(skrócona nazwa emitenta)(sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie)
02-676WARSZAWA
(kod pocztowy)(miejscowość)
POSTĘPU15
(ulica)(numer)
566-90-00 566-90-31566-90-10
(telefon)(fax)
[email protected]www.fortisbank.com.pl
(e-mail)(www)
6760078301003915970
(NIP)(REGON)
PricewaterhouseCoopers Sp. z o.o.
(podmiot uprawniony do badania)
Raport półroczny zawiera:
TRUERaport podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych z przeglądu półrocznego sprawozdania finansowego
TRUEOświadczenie zarządu w sprawie rzetelności sporządzenia sprawozdania finansowego
TRUEOświadczenie zarządu w sprawie podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych
TRUEPółroczne sprawozdanie finansowe
TRUEWprowadzenieTRUEZestawienie zmian w kapitale własnym
TRUEBilansTRUERachunek przepływów pieniężnych
TRUERachunek zysków i stratTRUEDodatkowe informacje i objaśnienia
TRUESprawozdanie zarządu (sprawozdanie z działalności emitenta)
WYBRANE DANE FINANSOWEw tys. złw tys. EUR
półrocze / 2006półrocze / 2005półrocze / 2006półrocze / 2005
Przychody z tytułu odsetek165 511157 44842 43638 586
Przychody z tytułu prowizji45 91642 83111 77310 497
Wynik działalności bankowej188 828157 06948 41538 493
Wynik działalności operacyjnej71 27358 21918 27414 268
Zysk (strata) brutto71 27358 21918 27414 268
Zysk (strata) netto58 42348 70214 97911 935
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej-204 056194 111-52 31947 571
Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej-397 74649 774-101 98012 198
Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej184 946-18 06947 419-4 428
Przepływy pieniężne netto, razem-416 856225 816-106 88055 341
Aktywa razem7 332 9355 556 8051 813 5571 375 413
Zobowiązania wobec Banku Centralnego
Zobowiązania wobec sektora finansowego2 655 9111 736 959656 851429 930
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego3 588 5602 887 277887 511714 655
Kapitał własny744 844641 656184 212158 822
Kapitał zakładowy30 15530 1557 4587 464
Liczba akcji (w szt.)15 077 70015 077 700
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)49,4042,5612,2210,53
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)
Współczynnik wypłacalności (w %)10,2911,70
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)7,385,651,891,38
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)
Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
Raport powinien być przekazany do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. oraz agencji informacyjnej wskazanej przez KPWiG, zgodnie z przepisami prawa
INFORMACJE O KOREKCIE RAPORTU
Skorygowany raportem bieżącym nr z dniao treści:
PlikOpis
RAPORT PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH Z PRZEGLĄDU PÓŁROCZNEGO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
PlikOpis
1._P2006_Raportaudytora_przeglad.pdf
OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE RZETELNOŚCI SPORZĄDZENIA SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
PlikOpis
2._P2006_Oswiadczenia.pdf
OŚWIADCZENIE ZARZĄDU W SPRAWIE PODMIOTU UPRAWNIONEGO DO BADANIA SPRAWOZDAÑ FINANSOWYCH
PlikOpis
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU (SPRAWOZDANIE Z DZIAŁALNOŚCI EMITENTA)
PlikOpis
6._P2006_SprawozdanieZarzadu.pdf
6a._P2006_SprawozdanieZarzadu_strukturapol_06_2006_zal.pdf
WPROWADZENIE DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO
Wprowadzenie do sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych zawierające, przy uwzględnieniu specyfiki działalności emitenta, w szczególności: 1) nazwę (firmę) i siedzibę, wskazanie właściwego sądu rejestrowego i numeru rejestru oraz podstawowy przedmiot działalności emitenta według Polskiej Klasyfikacji Działalności, zwanej dalej "PKD", a w przypadku gdy papiery wartościowe emitenta znajdują się w obrocie na rynku regulowanym - także wskazanie branży według klasyfikacji przyjętej przez dany rynek, 2) wskazanie czasu trwania emitenta, jeżeli jest oznaczony, 3) wskazanie okresów, za które prezentowane jest sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, 4) informacje dotyczące składu osobowego zarządu oraz rady nadzorczej emitenta, 5) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe zawierają dane łączne - jeżeli w skład przedsiębiorstwa emitenta wchodzą wewnętrzne jednostki organizacyjne sporządzające samodzielne sprawozdania finansowe, 6) wskazanie, czy emitent jest jednostką dominującą lub znaczącym inwestorem oraz czy sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe, 7) w przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w czasie którego nastąpiło połączenie - wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia, 8) wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez emitenta w dającej się przewidzieć przyszłości oraz czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności, 9) stwierdzenie, że sprawozdania finansowe podlegały przekształceniu w celu zapewnienia porównywalności danych, a zestawienie i objaśnienie różnic, będących wynikiem korekt z tytułu zmian zasad (polityki) rachunkowości lub korekt błędów podstawowych, zostało zamieszczone w dodatkowej nocie objaśniającej, 10) wskazanie, czy w przedstawionym sprawozdaniu finansowym lub porównywalnych danych finansowych dokonano korekt wynikających z zastrzeżeń w opiniach podmiotów uprawnionych do badania o sprawozdaniach finansowych za lata, za które sprawozdanie finansowe lub porównywalne dane finansowe zostały zamieszczone w raporcie, 11) opis przyjętych zasad (polityki) rachunkowości, w tym metod wyceny aktywów i pasywów oraz przychodów i kosztów, ustalenia wyniku finansowego oraz sposobu sporządzenia sprawozdania finansowego i danych porównywalnych, 12) wskazanie średnich kursów wymiany złotego, w okresach objętych sprawozdaniem finansowym i porównywalnymi danymi finansowymi, w stosunku do euro, ustalanych przez Narodowy Bank Polski, w szczególności: - kursu obowiązującego na ostatni dzień każdego okresu, - kursu średniego w każdym okresie, obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w danym okresie, a w uzasadnionych przypadkach - obliczonego jako średnia arytmetyczna kursów obowiązujących na ostatni dzień danego okresu i ostatni dzień okresu go poprzedzającego, - najwyższego i najniższego kursu w każdym okresie, 13) wskazanie co najmniej podstawowych pozycji bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływu środków pieniężnych ze sprawozdania finansowego i porównywalnych danych finansowych, przeliczonych na euro, ze wskazaniem zasad przyjętych do tego przeliczenia, 14) wskazanie i objaśnienie różnic w wartości ujawnionych danych oraz istotnych różnic dotyczących przyjętych zasad (polityki) rachunkowości - zgodnie z § 7 Rozporządzenia o sprawozdaniach finansowych w prospekcie
PlikOpis
3._P2006_Wprowadzenie.pdf
BILANS
Notyw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
AKTYWA
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym331 387231 37477 862
Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym
Należności od sektora finansowego360 0621 311 2541 232 208
W rachunku bieżącym54 937571 839843 783
Terminowe305 125739 415388 425
Należności od sektora niefinansowego5 716 1674 293 6233 755 142
W rachunku bieżącym1 116 772883 962789 726
Terminowe4 599 3953 409 6612 965 416
Należności od sektora budżetowego509531570
W rachunku bieżącym
Terminowe509531570
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
Dłużne papiery wartościowe718 289311 428277 435
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych15 97015 36064 515
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych
Udziały lub akcje w innych jednostkach454345
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe67 20652 79043 472
Wartości niematerialne i prawne, w tym:17 15614 52211 756
wartość firmy
Rzeczowe aktywa trwałe48 91147 45447 330
Inne aktywa16 17958 52211 381
Przejęte aktywa - do zbycia555
Pozostałe16 17458 51711 376
Rozliczenia międzyokresowe41 05433 00235 089
Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego34 60329 89931 538
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe6 4513 1033 551
AKTYWA RAZEM7 332 9356 369 9035 556 805
PASYWA
Zobowiązania wobec Banku Centralnego
Zobowiązania wobec sektora finansowego2 655 9112 178 3761 736 959
W rachunku bieżącym1 009 710710 967492 581
Terminowe1 646 2011 467 4091 244 378
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego3 543 0723 148 5992 845 976
Rachunki oszczędnościowe, w tym:1 9031 5711 196
bieżące
terminowe1 9031 5711 196
Pozostałe, w tym:3 541 1693 147 0282 844 780
bieżące1 896 0461 654 8621 460 138
terminowe1 645 1231 492 1661 384 642
Zobowiązania wobec sektora budżetowego45 48826 04241 301
Bieżące13 92811 60015 648
Terminowe31 56014 44225 653
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych
Krótkoterminowe
Długoterminowe
Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych73 96451 93954 036
Fundusze specjalne i inne zobowiązania89 434104 41768 474
Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone136 095134 101131 641
Rozliczenia międzyokresowe kosztów14 35712 24210 037
Ujemna wartość firmy
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone121 738121 859121 604
Rezerwy44 12734 64436 762
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego11 13210 85410 236
Pozostałe rezerwy32 99523 79026 526
krótkoterminowe
długoterminowe32 99523 79026 526
Zobowiązania podporządkowane
Kapitał zakładowy30 15530 15530 155
Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
Akcje własne (wielkość ujemna)
Kapitał zapasowy403 883349 539349 539
Kapitał z aktualizacji wyceny-8392 4155 083
Pozostałe kapitały rezerwowe253 222153 834153 834
Zysk (strata) z lat ubiegłych54 34354 343
Zysk (strata) netto58 423101 49948 702
PASYWA RAZEM7 332 9356 369 9035 556 805
Współczynnik wypłacalności (w %)10,2911,1111,70
Wartość księgowa744 844691 785641 656
Liczba akcji (w szt.)15 077 70015 077 70015 077 700
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł)49,4045,8842,56
Rozwodniona liczba akcji (w szt.)
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)
Pozycję "Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych wyceniane metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności. Emitent wykazuje kapitał własny zgodnie z odpowiednimi przepisami prawa, statutem lub umową o jego utworzeniu Wska¼nik "Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję" oblicza się z uwzględnieniem liczby potencjalnych akcji zwykłych zastosowanych przy wyliczeniu rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą.
POZYCJE POZABILANSOWE
Notyw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane3 873 4463 414 1582 739 380
Zobowiązania udzielone:2 817 0662 519 2461 798 581
finansowe2 213 8881 966 0691 368 763
gwarancyjne603 178553 177429 818
Zobowiązania otrzymane:1 056 380894 912940 799
finansowe925 603737 016726 274
gwarancyjne130 777157 896214 525
Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży5 164 0845 851 8303 311 394
Pozostałe (z tytułu)8 671 7595 180 4423 620 819
instrumenty pochodne spekulacyjne8 371 7594 880 4423 320 819
instrumenty pochodne zabezpieczające300 000300 000300 000
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM17 709 28914 446 4309 671 593
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
Notyw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
Przychody z tytułu odsetek165 511157 448
Koszty odsetek71 56074 141
Wynik z tytułu odsetek93 95183 307
Przychody z tytułu prowizji45 91642 831
Koszty prowizji4 8454 322
Wynik z tytułu prowizji41 07138 509
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu
Od jednostek zależnych
Od jednostek współzależnych
Od jednostek stowarzyszonych
Od innych jednostek
Wynik operacji finansowych3 8243 637
Wynik z pozycji wymiany49 98231 616
Wynik działalności bankowej188 828157 069
Pozostałe przychody operacyjne5 4004 070
Pozostałe koszty operacyjne1 5611 819
Koszty działania banku98 83076 496
Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych11 3899 123
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości-24 360-27 901
Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe-24 360-27 901
Aktualizacja wartości aktywów finansowych
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości13 18512 419
Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe13 18512 419
Aktualizacja wartości aktywów finansowych
Różnica wartości rezerw i aktualizacji-11 175-15 482
Wynik działalności operacyjnej71 27358 219
Wynik operacji nadzwyczajnych
Zyski nadzwyczajne
Straty nadzwyczajne
Zysk (strata) brutto71 27358 219
Podatek dochodowy13 31110 969
Część bieżąca16 97312 117
Część odroczona-3 662-1 148
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)
Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności4611 452
Zysk (strata) netto58 42348 702
Zysk (strata) netto (zanualizowany)111 22085 205
Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.)15 077 70015 077 700
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)7,385,65
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.)
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)
Wska¼niki: "Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" i "Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą" oblicza się zgodnie z MSR Pozycję "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Kapitał własny na początek okresu (BO)691 785595 176595 176
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości-7 468-7 468
korekty błędów podstawowych
Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych691 785587 708587 708
Kapitał zakładowy na początek okresu30 15530 15530 155
Zmiany kapitału zakładowego
zwiększenia (z tytułu)
emisji akcji
zmniejszenia (z tytułu)
umorzenia akcji
Kapitał zakładowy na koniec okresu30 15530 15530 155
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
Akcje własne na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Akcje własne na koniec okresu
Kapitał zapasowy na początek okresu349 539349 539349 539
Zmiany kapitału zapasowego54 343
zwiększenia (z tytułu)64 542
emisji akcji powyżej wartości nominalnej
podziału zysku (ustawowo)
podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)64 542
zmniejszenia (z tytułu)-10 199
pokrycia straty
pokrycie straty z lat ubiegłych (pokrycie ujemnych skutków finansowych wprowadzenia zmian zasad rachunkowości)-10 199
Kapitał zapasowy na koniec okresu403 882349 539349 539
Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu2 415-163-163
Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny-3 2542 5785 246
zwiększenia (z tytułu)4 50710 2758 407
wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży3 1469 0778 062
z tytułu odroczonego podatku dochodowego1 3611 198345
zmniejszenia (z tytułu)-7 761-7 697-3 161
zbycia środków trwałych
likwidacji środkow trwałych-1
wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży-7 164-5 894-1 687
z tytułu odroczonego podatku dochodowego-597-1 802-1 474
Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu-8392 4155 083
Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu136 816112 263112 263
Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego-69 77024 55324 553
zwiększenia (z tytułu)41 50024 55324 553
odpisu z zysku41 50024 55324 553
zmniejszenia (z tytułu)-111 270
przeniesienia funduszu na kapitał rezerwowy-111 270
Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu67 046136 816136 816
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu17 01817 01817 018
Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych169 159
zwiększenia (z tytułu)171 270
odpisu z zysku60 000
przeniesienie środków z funduszu ogólnego ryzyka111 270
zmniejszenia (z tytułu)-2 111
zapłaconego podatku z tyt podwyższenia kapitału zakładowego-2 111
Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu186 17717 01817 018
Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu155 84211 81111 811
Zysk z lat ubiegłych na początek okresu166 04114 54214 542
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
korekty błędów podstawowych
Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych166 04114 54214 542
Zmiana zysku z lat ubiegłych-166 04150 00050 000
zwiększenia (z tytułu)50 00050 000
podziału zysku z lat ubiegłych50 00050 000
zmniejszenia (z tytułu)-166 041
podziału zysku z lat ubiegłych-166 041
Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu64 54264 542
Strata z lat ubiegłych na początek okresu-10 199-2 731-2 731
zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości-7 468-7 468
korekty błędów podstawowych
Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych-10 199-10 199-10 199
Zmiana straty z lat ubiegłych10 199
zwiększenia (z tytułu)
przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia
zmniejszenia (z tytułu)10 199
przeksięgowanie na kapitał zapasowy w celu pokrycia straty z lat ubiegłych (pokrycie ujemnych skutków finansowych wprowadzenia zmian zasad rachunkowości)10 199
Strata z lat ubiegłych na koniec okresu-10 199-10 199
Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu54 34354 343
Wynik netto58 423101 49948 702
zysk netto58 423101 49948 702
strata netto
Kapitał własny na koniec okresu (BZ)744 844691 785641 656
Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)744 844691 785641 656
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
w tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
(metoda bezpośrednia)
Wpływy
Odsetki
Prowizje
Inne wpływy operacyjne
Wydatki
Odsetki
Prowizje
Wynagrodzenia
Ubezpieczenia i inne świadczenia
Inne koszty działania banku
Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
Inne wydatki operacyjne
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
(metoda pośrednia)
Zysk (strata) netto58 42348 702
Korekty razem:-262 479145 409
Udział w zyskach (stratach)netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności-461-1 452
Amortyzacja11 3899 123
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych-13 79157
Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)5 3795 893
(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej-58-1 158
Zmiany stanu rezerw4 58012 986
Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych-46 4774 524
Zmiana stanu należności od sektora finansowego434 320361 082
Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego-1 417 616-373 564
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych-14 418-3 909
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego300 640-180 817
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego413 919233 890
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
Zmiana stanu innych zobowiązań4 93246 344
Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych-5 174-3 492
Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych-1211 150
Inne korekty60 47834 752
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia-204 056194 111
Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
Wpływy100 5621 160 648
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych99 6901 157 236
Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych511410
Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
Inne wpływy inwestycyjne3613 002
Wydatki-498 308-1 110 874
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych-481 837-1 096 956
Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych-8 328-8 703
Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne-8 143-1 668
Inne wydatki inwestycyjne-3 547
Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II)-397 74649 774
Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy935 599
Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków935 599
Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego
Emisja dłużnych papierów wartościowych
Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału
Inne wpływy finansowe
II. Wydatki-750 653-18 069
Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków-735 370
Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego-9 575-10 126
Wykup dłużnych papierów wartościowych
Z tytułu innych zobowiązań finansowych
Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli
Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
Nabycie akcji własnych
Inne wydatki finansowe-5 708-7 943
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II)184 946-18 069
Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III)-416 856225 816
Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:-416 856225 816
zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych3 352-836
Środki pieniężne na początek okresu802 907695 484
Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym:386 051921 300
o ograniczonej możliwości dysponowania
Rachunek przepływów pieniężnych może być sporządzony metodą bezpośrednią lub pośrednią, zależnie od wyboru dokonanego przez bank (odpowiedni wariant lit. A wypełnić zależnie od wybranej metody) Pozycje "Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenionych metodą praw własności" wykazuje się, jeżeli w sprawozdaniu finansowym do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych stosowana jest metoda praw własności
Dodatkowe informacje i objaśnienia powinny zawierać istotne dane i objaśnienia niezbędne do tego, aby sprawozdanie finansowe oraz odpowiednio dane porównywalne odpowiadały warunkom określonym w art. 4 ust. 1 ustawy o rachunkowości, we wskazanym poniżej zakresie
Przy odpowiednich pozycjach aktywów należy przedstawić informację o obciążeniach aktywów o charakterze prawnorzeczowym i obligacyjnym oraz o wysokości odpisów aktualizujących, z wyjaśnieniem przyczyn
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYMw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w rachunku bieżącym331 305231 15377 860
rezerwa obowiązkowa
środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
inne środki822212
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem331 387231 37477 862
ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA) jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej236 174107 10346 650
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)95 213124 27131 212
b1. w waluciew tys. EUR12 74618 6554 707
po przeliczeniu na tys. zł51 53772 00519 016
b2. w waluciew tys. USD7 4064 7062 902
po przeliczeniu na tys. zł 23 56215 3489 709
b3. w waluciew tys. GBP2 2865 090139
po przeliczeniu na tys. zł 13 33028 630837
b4. w waluciew tys. SEK4 7898 5111 353
po przeliczeniu na tys. zł 2 0993 487580
pozostałe waluty w tys. zł4 6854 8011 070
Środki pieniężne, razem331 387231 37477 862
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
rachunki bieżące54 723571 446843 545
kredyty, lokaty i pożyczki, w tym:284 876729 173367 919
lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych154 874648 185160 000
skupione wierzytelności
zrealizowane gwarancje i poręczenia
inne należności (z tytułu)13 8799 04319 447
dyskontowania akredytyw13 4728 66619 247
rozliczenia z tytułu kart VISA1937155
pozostałe214306145
odsetki:6 6581 6631 371
niezapadłe6 6121 6231 332
zapadłe464039
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem360 1361 311 3251 232 282
rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna)-74-71-74
Należności (netto) od sektora finansowego, razem360 0621 311 2541 232 208
Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w rachunku bieżącym54 723571 752843 690
należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:298 755737 910387 221
do 1 miesiąca31 199573 133167 725
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy6 0901 6567 738
powyżej 3 miesięcy do 1 roku73 6454 10844 245
powyżej 1 roku do 5 lat163 419158 939167 439
powyżej 5 lat24 328
dla których termin zapadalności upłynął747474
odsetki6 6581 6631 371
niezapadłe6 6121 6231 332
zapadłe464039
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem360 1361 311 3251 232 282
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w rachunku bieżącym54 723571 752843 690
należności terminowe o okresie spłaty:298 755737 910387 221
do 1 miesiąca3 836513 3163 762
powyżej 1 miesięca do 3 miesięcy6 6524 743164 836
powyżej 3 miesięcy do 1 roku100 1013 60411 129
powyżej 1 roku do 5 lat155 943216 247207 494
powyżej 5 lat32 223
odsetki6 6581 6631 371
niezapadłe6 6121 6231 332
zapadłe464039
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem360 1361 311 3251 232 282
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej261 982299 216870 853
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)98 1541 012 109361 429
b1. w waluciew tys. EUR10 990199 45576 974
po przeliczeniu na tys. zł44 436769 856310 985
b2. jednostka/waluta tys. / USDw tys. USD8 54364 4678 050
po przeliczeniu na tys. zł 27 179210 24526 936
b3. jednostka/waluta tys. / GBPw tys. GBP1 5887771 342
po przeliczeniu na tys. zł 9 2614 3738 088
b4. jednostka/waluta tys. / CHFw tys. CHF2 9985 4284 592
po przeliczeniu na tys. zł 7 73513 45411 971
b5. jednostka/waluta tys. / JPYw tys. JPY180 828410 6649 045
po przeliczeniu na tys. zł 5 01411 412274
pozostałe waluty w tys. zł4 5292 7693 175
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem360 1361 311 3251 232 282
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Należności normalne353 4041 309 5911 230 837
Należności pod obserwacją
Należności zagrożone, w tym:747174
poniżej standardu
wątpliwe
stracone747174
Odsetki6 6581 6631 371
niezapadłe6 6121 6231 332
zapadłe464039
od należności normalnych i pod obserwacją
od należności zagrożonych464039
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem360 1361 311 3251 232 282
WARTOŚÆ ZABEZPIECZEÑ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCIw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
pod obserwacją
zagrożonych74
poniżej standardu
wątpliwych
straconych74
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem74
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
pod obserwacją
zagrożone747174
poniżej standardu
wątpliwe
stracone747174
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem747174
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu717575
zwiększenia (z tytułu)3
różnice kursowe3
wykorzystanie (z tytułu)
rozwiązanie (z tytułu)-4-1
różnice kursowe-4-1
Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu747174
Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami747174
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie
Jeżeli kwoty należności zagrożonych stanowią powyżej 10% sumy bilansowej należy szczegółowo przedstawić występujące w księgach rachunkowych banku - należności z tytułu niedoborów i szkód, należności sporne i inne, które na podstawie dokonanej inwentaryzacji (weryfikacji) i oceny będą trudne do odzyskania - spłaty, podając w szczególności: - wysokość należności w poszczególnych grupach rodzajowych, - wysokość utworzonych rezerw w poszczególnych grupach rodzajowych, - informacje z zakresu ustalonego w banku trybu postępowania w przedmiocie rozliczenia tych należności.
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
kredyty i pożyczki5 715 5874 301 1783 767 584
skupione wierzytelności2 6653 1113 420
zrealizowane gwarancje i poręczenia6 4666 5044 161
inne należności (z tytułu)11 86213 15313 552
rozrachunki z tytułu kart VISA8 01012 79313 337
dyskontowania akredytyw1 71536095
pozostałe2 137120
odsetki130 243125 239126 338
niezapadłe26 54522 76021 304
zapadłe103 698102 479105 034
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem5 866 8234 449 1853 915 055
rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna)-150 656-155 562-159 913
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem5 716 1674 293 6233 755 142
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w rachunku bieżącym1 114 100882 540786 720
należności terminowe o okresie spłaty:4 622 4803 441 4063 001 997
do 1 miesiąca152 217161 615126 040
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy228 889213 46698 235
powyżej 3 miesięcy do 1 roku975 652784 871617 231
powyżej 1 roku do 5 lat1 620 2751 250 262810 330
powyżej 5 lat1 518 499887 2531 180 883
dla których termin zapadalności upłynął126 948143 939169 278
odsetki130 243125 239126 338
niezapadłe26 54522 76021 304
zapadłe103 698102 479105 034
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem5 866 8234 449 1853 915 055
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w rachunku bieżącym1 114 100882 540786 720
należności terminowe o okresie spłaty:4 622 4803 441 4063 001 997
do 1 miesiąca958 46085 416919 094
powyżej 1miesiąca do 3 miesięcy163 21929 269246 909
powyżej 3 miesięcy do 1 roku158 449801 267121 345
powyżej 1 roku do 5 lat462 879746 568418 950
powyżej 5 lat2 879 4731 778 8861 295 699
odsetki130 243125 239126 338
niezapadłe26 54522 76021 304
zapadłe103 698102 479105 034
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem5 866 8234 449 1853 915 055
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej3 387 4112 771 0902 414 238
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)2 479 4121 678 0951 500 817
b1. w waluciew tys. EUR310 552245 505123 423
po przeliczeniu na tys. zł1 255 685947 6001 043 069
b2. w walucie w tys. CHF400 428195 49882 274
po przeliczeniu na tys. zł 1 033 224484 601214 505
b3. w waluciew tys. USD59 74975 22272 500
po przeliczeniu na tys. zł 190 096245 321242 592
pozostałe waluty w tys. zł407573651
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem5 866 8234 449 1853 915 055
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Należności normalne5 351 0823 998 4953 448 580
Należności pod obserwacją153 00971 29861 484
Należności zagrożone, w tym:232 489254 153278 653
poniżej standardu28 76254 47453 736
wątpliwe53 73946 80951 147
stracone149 988152 870173 770
Odsetki130 243125 239126 338
niezapadłe26 54522 76021 304
zapadłe103 698102 479105 034
od należności normalnych i pod obserwacją28179119
od należności zagrożonych103 417102 400104 915
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem5 866 8234 449 1853 915 055
WARTOŚÆ ZABEZPIECZEÑ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCIw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
normalnych
pod obserwacją57 87026 04320 549
zagrożonych92 02694 152129 037
poniżej standardu20 72533 11534 484
wątpliwych43 98228 86141 254
straconych27 31932 17653 299
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem149 896120 195149 586
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
normalne4 8154 9414 880
pod obserwacją1 501660624
zagrożone144 340149 961154 409
poniżej standardu2 5825 3504 843
wątpliwe12 63215 73812 134
stracone129 126128 873137 432
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem150 656155 562159 913
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu155 562159 483159 483
zwiększenia (z tytułu)13 09144 17019 460
zmiana kategorii ryzyka8 92517 84213 217
pozostałe (w tym różnice kursowe)4 16626 3286 243
wykorzystanie (z tytułu)
rozwiązanie (z tytułu)-17 997-48 091-19 030
spłata / zmiana kategorii ryzyka-9 831-13 851-10 103
umorzenie kredytu -7 330-13 715-4 350
pozostałe (w tym różnice kursowe)-836-20 525-4 577
Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu150 656155 562159 913
Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami150 656155 562159 913
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie
NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
kredyty i pożyczki507525588
skupione wierzytelności
zrealizowane gwarancje i poręczenia
inne należności (z tytułu)37
rozrachunki z tytułu kart VISA37
odsetki231
niezapadłe231
zapadłe
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem509531596
rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna)-26
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem509531570
Z wyżej wymienionych pozycji: - kredyty z tytułu leasingu finansowego Należy zamieścić informację o kredytach i pożyczkach, od których nie nalicza się odsetek
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w rachunku bieżącym
należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:507528595
do 1 miesiąca3611
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy6613
powyżej 3 miesięcy do 1 roku282861
powyżej 1 roku do 5 lat147147141
powyżej 5 lat323341369
dla których termin zapadalności upłynął
odsetki231
niezapadłe231
zapadłe
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem509531596
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w rachunku bieżącym
należności terminowe o okresie spłaty:507528595
do 1 miesiąca7
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat48
powyżej 5 lat507528540
odsetki231
niezapadłe231
zapadłe
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem509531596
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej509531596
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. w walucie
po przeliczeniu na tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. zł
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem509531596
NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Należności normalne507528547
Należności pod obserwacją
Należności zagrożone, w tym:48
poniżej standardu
wątpliwe48
stracone
Odsetki231
niezapadłe231
zapadłe
od należności normalnych i pod obserwacją
od należności zagrożonych
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem509531596
WARTOŚÆ ZABEZPIECZEÑ PRAWNYCH POMNIEJASZJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCIw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
normalnych
pod obserwacją
zagrożonych
poniżej standardu
wątpliwych
straconych
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem
STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
normalne
pod obserwacją
zagrożone26
poniżej standardu
wątpliwe26
stracone
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem26
ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)26
utworzenia rezerwy26
wykorzystanie (z tytułu)
rozwiązanie (z tytułu)
Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu26
Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami26
Jeżeli stan rezerw wykazany w pkt 2 nie osiągnął poziomu rezerw określonego w pkt 3 należy przedstawić szczegółowe wyjaśnienia w tym zakresie
NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPUw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
od sektora finansowego
od sektora niefinansowego
od sektora budżetowego
odsetki
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
emitowane przez banki centralne, w tym:25 33426 27725 499
obligacje wyrażone w walutach obcych
emitowane przez pozostałe banki, w tym:
wyrażone w walutach obcych
emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym:
wyrażone w walutach obcych
emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym:
wyrażone w walutach obcych
emitowane przez Budżet Państwa, w tym:692 955285 151251 936
wyrażone w walutach obcych
emitowane przez budżety terenowe, w tym:
wyrażone w walutach obcych
odkupione własne dłużne papiery wartościowe
Dłużne papiery wartościowe, razem718 289311 428277 435
DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WG RODZAJU)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Emitowane przez Budżet Państwa, w tym:692 955285 151251 936
obligacje684 106281 287211 772
bony skarbowe8 8493 86440 164
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki zależne, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki współzależne, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym:
obligacje
inne (wg rodzaju):
Emitowane przez inne jednostki, w tym:25 33426 27725 499
obligacje25 33426 27725 499
inne (wg rodzaju):
Dłużne papiery wartościowe, razem718 289311 428277 435
ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu311 428346 505346 505
zwiększenia (z tytułu)3 262 7983 849 3281 729 034
zakup 3 256 4493 841 0381 719 740
dyskonto2 6736 1673 425
wycena3 6762 1235 869
zmniejszenia (z tytułu)-2 855 937-3 884 405-1 798 104
sprzedaż-2 845 488-3 881 526-1 796 879
dyskonto/premia-1 558-2 874-1 225
wycena-8 891-5
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu718 289311 428277 435
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w bankach
w innych podmiotach sektora finansowego15 97015 36064 515
w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych, razem15 97015 36064 515
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu15 36062 58262 582
zwiększenia (z tytułu)7013 3291 933
zwiększenie z tytułu wyceny7013 3291 933
zmniejszenia (z tytułu)-91-50 551
wycofanie udziałów w jednostce zależnej-50 000
zmniejszenie z tytułu wyceny-91-551
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych na koniec okresu15 97015 36064 515
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
wartość firmy - jednostki zależne
ujemna wartość firmy - jednostki zależne
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis wartości firmy na początek okresu
odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis wartości firmy na koniec okresu
wartość firmy netto na koniec okresu
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
ujemna wartość firmy netto na koniec okresu
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki zależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki zależne", "ujemna wartość firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki zależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki zależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach zależnych.
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w bankach
w innych podmiotach sektora finansowego
w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, razem
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych na koniec okresu
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
wartość firmy - jednostki współzależne
ujemna wartość firmy - jednostki współzależne
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis wartości firmy na początek okresu
odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis wartości firmy na koniec okresu
wartość firmy netto na koniec okresu
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
ujemna wartość firmy netto na koniec okresu
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki współzależnej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki współzależne", "ujemna wartość firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki współzależne", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki współzależne" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych.
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w bankach
w innych podmiotach sektora finansowego
w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
wartość firmy - jednostki stowarzyszone
ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone
ZMANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis wartości firmy na początek okresu
odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis wartości firmy na koniec okresu
wartość firmy netto na koniec okresu
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
ujemna wartość firmy netto na koniec okresu
Należy podać wartość firmy i ujemną wartość firmy dla każdej jednostki stowarzyszonej osobno, ze wskazaniem sposobu jej ustalenia oraz wysokości dotychczas dokonanych odpisów Pozycje: "wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu wartości firmy - jednostki stowarzyszone", "Zmiana stanu ujemnej wartości firmy - jednostki stowarzyszone" wykazywane są w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych.
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH
Lp.w tys. zł
abcdefghijkl
nazwa (firma) jednostki, ze wskazaniem formy prawnejsiedzibaprzedmiot przedsiębiorstwacharakter powiązania (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich)zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bąd¼ wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własnościdata objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływuwartość udziałów / akcji według ceny nabyciakorekty aktualizujące wartość (razem)wartość bilansowa udziałów / akcjiprocent posiadanego kapitału zakładowegoudział na ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniuwskazanie, innej niż określona pod lit. j) lub k), podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu
Fortis Private Investments Polska S.A. Polska działalność maklerska jednostka zależna wycena metodą praw własności 23.12.1999 18 1962 22615 970100,00100,00
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH C.D.
Lp.w tys. zł
a m n o prst
nazwa jednostkikapitał własny jednostki, w tym:zobowiązania jednostki, w tym:należności jednostki, w tym:aktywa jednostki, razemprzychody ze sprzedażynieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostceotrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
kapitał zakładowynależne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)kapitał zapasowypozostały kapitał własny, w tym:zobowiązania krótkoterminowezobowiązania długoterminowenależności krótkoterminowenależności długoterminowe
- zysk (strata) z lat ubiegłych- zysk (strata) netto
Fortis Private Investments Polska S.A.15 9899 0483 2213 7202 15947626226247347316 7121 946
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w podmiotach sektora finansowego
w podmiotach sektora niefinansowego454345
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem454345
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu434545
zwiększenia (z tytułu)20
pozostałe (różnice kursowe)2
zmniejszenia (z tytułu)-2
pozostałe (różnice kursowe)-2
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu454345
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
Lp.w tys. zł
abcdefghi
nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnejsiedzibaprzedmiot przedsiębiorstwawartość bilansowa udziałów/akcjiprocent posiadanego kapitału zakładowegoudział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniukapitał własny jednostki, w tym:nieopłacona przez emitenta wartość udziałów/akcji w jednostceotrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
kapitał zakładowy
S.W.I.F.T. s.c.BelgiaŁączność międzybankowa45
Udziały lub akcje zapewniające mniej niż 5% kapitału i ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu jednostki można wykazać łącznie w pozycji "inne", o ile nie są one istotne ze względu na wartość (godziwą) lub politykę inwestycyjną emitenta
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
prawa poboru
prawa pochodne
inne (wg rodzaju)67 20652 79043 472
rozliczenia z tytułu wyceny instrumentów finansowych67 20652 79043 472
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem67 20652 79043 472
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu52 79046 26121 410
zwiększenia (z tytułu)21 07821 66934 654
wyceny instrumentów finansowych21 07821 66934 654
zmniejszenia (z tytułu)-6 662-15 140-12 592
wyceny instrumentów finansowych-6 662-15 140-12 592
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu67 20652 79043 472
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej45 50735 96431 042
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)21 69916 82612 430
b1. w waluciew tys. EUR3 7602 5841 542
po przeliczeniu na tys. zł15 2019 9736 230
b2. w waluciew tys. USD1 7952 0981 758
po przeliczeniu na tys. zł 5 7116 8425 881
pozostałe waluty w tys. zł78711319
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem67 20652 79043 472
AKTYWA FINANSOWEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
aktywa finansowe przeznaczone do obrotu106 45862 90944 070
środki pieniężne385 468246 808110 567
kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nieprzeznaczone do obrotu6 021 6585 588 5964 953 378
aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności
aktywa finansowe dostępne do sprzedaży680 081302 730278 719
Aktywa finansowe, razem7 193 6656 201 0435 386 734
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej4 552 2563 426 6153 542 293
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)2 641 4092 774 4281 844 441
b1. w waluciew tys. EUR330 260457 511196 903
po przeliczeniu na tys. zł1 335 3721 765 9031 339 936
b2. w walucie w tys. CHF402 561200 27186 082
po przeliczeniu na tys. zł 1 038 725496 431224 431
b3. w waluciew tys. USD71 645140 05279 224
po przeliczeniu natys. zł 227 942456 752265 087
pozostałe waluty w tys. zł39 37055 34214 987
Aktywa finansowe, razem7 193 6656 201 0435 386 734
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)39 25210 119598
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):39 25210 119
wartość godziwa39 25210 119
wartość rynkowa39 25210 119
wartość według cen nabycia39 18710 096
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):598
c1) bony skarbowe598
wartość godziwa598
wartość rynkowa598
wartość według cen nabycia582
c2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1).........
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)67 20652 79043 472
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):67 20652 79043 472
c1) wycena instrumentów pochodnych67 20652 79043 472
wartość godziwa67 20652 79043 472
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
udziały i akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ........
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Wartość według cen nabycia, razem39 18710 096582
Wartość na początek okresu62 90965 35365 353
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem67 27152 81343 488
Wartość bilansowa, razem106 45862 90944 070
AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)
obligacje (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ...
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
obligacje (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)
obligacje (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ....
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
obligacje (wartość bilansowa):
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
korekty aktualizujące wartość (za okres)
wartość na początek okresu
wartość według cen nabycia
b2) ....
Wartość według cen nabycia, razem
Wartość na początek okresu, razem
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem
Wartość bilansowa, razem
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)644 854271 168211 772
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):644 854271 168211 772
wartość godziwa644 854271 168211 772
wartość rynkowa644 854271 168211 772
wartość według cen nabycia636 746270 366199 170
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)8 8493 86439 566
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):8 8493 86439 566
c1) bony skarbowe8 8493 86439 566
wartość godziwa8 8493 86439 566
wartość rynkowa8 8493 86439 566
wartość według cen nabycia8 6233 86937 230
c2) ....
Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)26 33327 65527 336
akcje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
obligacje (wartość bilansowa):25 33426 27725 499
wartość godziwa25 33426 27725 499
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia24 97924 97924 979
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):9991 3781 837
c1) skupione wierzytelności9991 3781 837
wartość godziwa9991 3781 837
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia2 6653 1113 420
c2) ....
Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)454345
udziały i akcje (wartość bilansowa):454345
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia454345
obligacje (wartość bilansowa):
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
wartość godziwa
wartość rynkowa
wartość według cen nabycia
c2) ....
Wartość według cen nabycia, razem673 058302 368264 844
Wartość na początek okresu, razem302 730327 458327 458
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem7 02336213 875
Wartość bilansowa, razem680 081302 730278 719
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
koszty zakończonych prac rozwojowych
wartość firmy
nabyte koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:17 15614 52211 756
oprogramowanie komputerowe17 15614 52211 756
inne wartości niematerialne i prawne
zaliczki na wartości niematerialne i prawne
Wartości niematerialne i prawne, razem17 15614 52211 756
ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys. zł
ab cdeWartości niematerialne i prawne, razem
koszty zakończonych prac rozwojowychwartość firmykoncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:inne wartości niematerialne i prawnezaliczki na wartości niematerialne i prawne
- oprogramowanie komputerowe
wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu55 37055 37055 370
zwiększenia (z tytułu)9 1769 1769 176
zakupu4 9404 9404 940
rozliczenie inwestycji4 2364 2364 236
zmniejszenia (z tytułu)-4 276-4 276-4 276
likwidacja-4 276-4 276-4 276
wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu60 27060 27060 270
skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu-40 786-40 786-40 786
amortyzacja za okres (z tytułu)-2 328-2 328-2 328
naliczenie amortyzcji-2 328-2 328-2 328
skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu-43 114-43 114-43 114
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
zwiększenia
zmniejszenia
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu
wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu17 15617 15617 156
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
własne17 15614 52211 756
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Wartości niematerialne i prawne, razem17 15614 52211 756
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Rzeczowe aktywa trwałe
środki trwałe, w tym:41 73643 94742 386
grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)
budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej
urządzenia techniczne i maszyny8 9709 8208 920
środki transportu10 3448 0855 004
inne środki trwałe22 42226 04228 462
środki trwałe w budowie7 1753 5074 944
zaliczki na środki trwałe w budowie
Rzeczowe aktywa trwałe, razem48 91147 45447 330
ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
w tys. zł
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej- urządzenia techniczne i maszyny- środki transportu- inne środki trwałeŚrodki trwałe, razem
wartość brutto środków trwałych na początek okresu57 50811 67963 117132 304
zwiększenia (z tytułu)2 8493 6512016 701
zakupu2 1653 651865 902
rozliczenie inwestycji684115799
zmniejszenia (z tytułu)-2 097-1 444-141-3 682
sprzedaży-139-1 361-49-1 549
likwidacji-1 784-83-92-1 959
inne-174-174
wartość brutto środków trwałych na koniec okresu58 26013 88663 177135 323
skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu-47 688-3 594-37 075-88 357
amortyzacja za okres (z tytułu)-1 60252-3 680-5 230
naliczenie amortyzacji-3 686-1 154-3 804-8 644
sprzedaży1391 196421 377
likwidacji1 77110821 863
inne174174
skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu-49 290-3 542-40 755-93 587
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
zwiększenia
zmniejszenia
odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu
wartość netto środków trwałych na koniec okresu8 97010 34422 42241 736
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
własne48 91147 45447 330
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Środki trwałe bilansowe, razem48 91147 45447 330
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
Środki trwałe wykazywane pozabilansowo, razem
INNE AKTYWAw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
przejęte aktywa - do zbycia555
pozostałe, w tym:16 17458 51711 376
rozrachunki z tytułu opłat za pośrednictwo kredytowe7 458126
rozrachunki międzybankowe i miedzyoddziałowe3 2054583 227
rozrachunki z dostawcami i odbiorcami2 9773 4903 204
rozrachunki z pracownikami 1 5291 294
niezapłacone prowizje787317861
rozliczenie sprzedaży akcji jednostki zależnej50 000
rozrachunki z tytułu podatków556
pozostałe rozrachunki2 0215 5514 068
rezerwy na pozostałe aktywa-1 803-1 425-1 834
Inne aktywa, razem16 17958 52211 381
PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIAw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
środki trwałe w budowie
nieruchomości
inne555
Przejęte aktywa - do zbycia, razem555
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu (wg tytułów)555
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów)555
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
długoterminowe34 60329 89931 538
aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego34 60329 89931 538
pozostałe rozliczenia międzyokresowe
krótkoterminowe, w tym:6 4513 1033 551
rozliczenia międzyokresowe z tytułu reklamy i reprezentacji1 324586
koszty BFG599509
koszty ZFSS532405
rozliczenia międzyokresowe z tytułu ubezpieczeń234646293
rozliczenie z tytułu kosztów gromadzenia kapitału30211391
pozostałe krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe3 7321 6601 953
Rozliczenia międzyokresowe, razem41 05433 00235 089
ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan aktywów na początek okresu, w tym:29 89929 35129 351
odniesionych na wynik finansowy29 89829 13829 138
odsetki do zapłacenia3 3885 5845 584
dochody pobrane z góry352525
rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej14 45615 34815 348
rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej 2002 r.404404
pozostałe rezerwy3 9974 0164 016
wycena instrumentów pochodnych do wartości godziwej3 8232 2842 284
rozliczenie prowizji metodą lioniową2 0361 4771 477
rozliczenie prowizji metodą efektywną2 163
odniesionych na kapitał własny1213213
wycena papierów wartościowych do wartości godziwej 1146146
- wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metodą liniową
wycena papierów wartościowych jednostki zależnej6767
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
Zwiększenia4 8695 2464 765
odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)4 4774 2714 765
odsetki do zapłacenia1 074
dochody pobrane z góry481082
rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej811 302
wycena instrumentów pochodnych do wartości godziwej1 9591 539636
rozliczenie prowizji metodą liniową268559407
rozliczenie prowizji metodą efektywną1 0372 1632 278
koszty IRS -przychód 20051060
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)392975
wycena papierów wartościowych do wartości godziwej 392
wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metodą efektywną975
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
Zmniejszenia-165-4 698-2 578
odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)-165-3 511-2 389
odsetki do zapłacenia-2 196-873
rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej-892
rezerwa na kredyty stracone i wątpliwe 2002 r.-404
pozostałe rezerwy-165-19-805
wycena retrospektywna prowizji rozlicznych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy)-9
wycena retrospektywna prowizji rozlicznych efektywnie (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy)-702
odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)-1 187-189
wycena papierów wartościowych do wartości godziwej -145-146
wycena pap. wartościowych jednostki zależnej-67-43
wycena retrospektywna prowizji rozlicznych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy)-975
odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:34 60329 89931 538
odniesionych na wynik finansowy34 21029 89831 514
odsetki do zapłacenia4 4623 3884 711
dochody pobrane z góry8335107
rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej14 53714 45616 650
rezerwa na kredyty stracone i wątpliwe 2002 r.404
pozostałe rezerwy3 8323 9973 211
wycena instrumentów pochodnych do wartości godziwej5 7823 8232 920
rozliczenie prowizji metodą liniową2 3042 0361 884
wycena retrospektywna prowizji rozlicznych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy)-9
rozliczenie prowizji metodą efektywną3 2002 1631 576
koszt IRS przychód 20051060
odniesionych na kapitał własny393124
wycena papierów wartościowych do wartości godziwej 3931
wycena papierów wartościowych jednostki zależnej24
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
Zmniejszenia i zwiększenia stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu - powstania straty podatkowej - nieujętej w poprzednich okresach straty podatkowej Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego - wykorzystania straty podatkowej Odnośnie ujemnych różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę ujemnych różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia ujemnych różnic przejściowych
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym:6 4273 0823 055
rozliczenia międzyokresowe z tytułu reklamy i reprezentacji1 324586
koszty BFG5990509
Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych5320405
ubezpieczenia234646293
rozliczenie z tytułu kosztów gromadzenia kapitału30211391
pozostałe3 7081 6391 457
inne rozliczenia międzyokresowe, w tym:2421496
opłaty do otrzymania2421496
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem6 4513 1033 551
POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
abcd
nazwa jednostkiwartość pożyczkiwarunki oprocentowaniatermin wymagalności
w tys. złw waluciejednostkawaluta
Jeżeli łączna kwota odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości ujętych / odwróconych jest istotna należy ujawnić: a) główne składniki lub grupy składników aktywów, do których odnosiły się odpisy lub ich odwrócenie b) główne zdarzenia i okoliczoności, które doprowadziły do dokonania lub odwrócenia odpisów c) dla każdej z wyodrębnionych grup składników aktywów: kwotę dokonanych odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny lub kwotę odwrócenia odpisów aktualizujących, w tym odniesioną bezpośrednio na kapitał własny
PlikOpis
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
środki na rachunkach i depozyty, w tym:1 376 9251 105 678604 488
depozyty banków i innych podmiotów finansowych325 979968 994111 538
kredyty i pożyczki otrzymane1 271 7201 067 3061 126 094
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
inne zobowiązania (z tytułu)1 5551 2181 010
zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych1 5551 1721 010
zobowiązania z tytułu kart VISA45
pozostałe11
odsetki5 7114 1745 367
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem2 655 9112 178 3761 736 959
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące1 009 593709 435492 064
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:1 640 6071 464 7671 239 528
do 1 miesiąca294 599360 07130 341
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy67 014792 95431 126
powyżej 3 miesięcy do 1 roku27 49145 345859 911
powyżej 1 roku do 5 lat966 81840 476
powyżej 5 lat do 10 lat284 685266 397277 674
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki5 7114 1745 367
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem2 655 9112 178 3761 736 959
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące1 009 593709 435492 064
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:1 640 6071 464 7671 239 528
do 1 miesiąca238 288340 35610 125
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy89 68310010 000
powyżej 3 miesięcy do 1 roku38 88653 56688 644
powyżej 1 roku do 5 lat285 068804 348812 684
powyżej 5 lat do 10 lat988 682266 397318 075
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki5 7114 1745 367
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem2 655 9112 178 3761 736 959
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej719 117975 745591 274
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)1 936 7941 202 6311 145 685
b1. w waluciew tys. CHF364 28568 32668 194
po przeliczeniu na tys. zł939 963169 368177 795
b2. w waluciew tys. EUR145 128214 970214 333
po przeliczeniu na tys. zł 586 811829 742865 926
b3. w waluciew tys. USD128 75261 04330 473
po przeliczeniu na tys. zł 409 638199 081101 964
pozostałe waluty w tys. zł3824 440
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem2 655 9112 178 3761 736 959
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
środki na rachunkach i depozyty3 294 6862 936 1092 536 843
kredyty i pożyczki otrzymane
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
inne zobowiązania (z tytułu)244 932207 960302 190
zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych230 780204 043295 817
rozrachunki z tytułu kart VISA229303
pozostałe14 1303 9086 070
odsetki3 4544 5306 943
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem3 543 0723 148 5992 845 976
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:1 9031 5581 196
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat1 9031 5581 196
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki13
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem1 9031 5711 196
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:1 9031 5581 196
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat1 9031 5581 196
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki13
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem1 9031 5711 196
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące1 895 8851 654 6361 498 695
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:1 641 8301 487 8751 339 142
do 1 miesiąca1 105 906970 750788 208
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy358 457360 833296 984
powyżej 3 miesięcy do 1 roku150 390128 454178 668
powyżej 1 roku do 5 lat5 9296 68849 595
powyżej 5 lat do 10 lat20 69321 05025 687
powyżej 10 lat do 20 lat455
powyżej 20 lat100
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki3 4544 5176 943
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem3 541 1693 147 0282 844 780
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące1 895 8851 654 6361 488 920
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:1 641 8301 487 8751 348 917
do 1 miesiąca809 392439 665477 445
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy441 675693 684158 040
powyżej 3 miesięcy do 1 roku315 460284 900486 875
powyżej 1 roku do 5 lat13 21518 405118 976
powyżej 5 lat do 10 lat44 55332 28083 400
powyżej 10 lat do 20 lat17 53517 28424 181
powyżej 20 lat1 657
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki3 4544 5176 943
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem3 541 1693 147 0282 844 780
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej2 648 8252 342 8592 227 847
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)894 247805 740618 129
b1. w waluciew tys. EUR153 223136 96789 243
po przeliczeniu na tys. zł619 541528 665360 551
b2. w waluciew tys. USD81 69479 94872 854
po przeliczeniu na tys. zł 259 917260 733243 775
b3. w waluciew tys. GBP1 2351 5701 291
po przeliczeniu na tys. zł 7 1988 8317 776
b4. w waluciew tys. CHF1 2992 336933
po przeliczeniu na tys. zł 3 3525 7912 433
pozostałe waluty w tys. zł4 2391 7203 594
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem3 543 0723 148 5992 845 976
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
środki na rachunkach i depozyty45 40625 86141 236
kredyty i pożyczki otrzymane
weksle własne
własna emisja papierów wartościowych
inne zobowiązania (z tytułu)50150
zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych50150
odsetki323165
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem45 48826 04241 301
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMNIÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SETORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
do 1 miesiąca
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
powyżej 3 miesięcy do 1 roku
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące13 92811 59815 647
zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:31 52814 41325 589
do 1 miesiąca29 46912 84324 546
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy2 0591 570168
powyżej 3 miesięcy do 1 roku875
powyżej 1 roku do 5 lat
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki323165
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem45 48826 04241 301
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
zobowiązania bieżące13 92811 59815 647
zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:31 52814 41325 589
do 1 miesiąca26 4191 45822 908
powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy5 10912 9551 078
powyżej 3 miesięcy do 1 roku1 598
powyżej 1 roku do 5 lat5
powyżej 5 lat do 10 lat
powyżej 10 lat do 20 lat
powyżej 20 lat
dla których termin wymagalności upłynął
odsetki323165
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem45 48826 04241 301
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej44 27324 97240 065
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)1 2151 0701 236
b1. w waluciew tys. EUR291277306
po przeliczeniu na tys. zł1 1751 0701 236
b2. w waluciew tys. CHF16
po przeliczeniu na tys. zł 40
pozostałe waluty w tys. zł
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem45 48826 04241 301
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPUw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
wobec sektora finansowego
wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego
odsetki
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
obligacji
certyfikatów
pozostałych (wg rodzaju)
odsetki
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAÑ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu
ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
w tys. zł
abcdefgh
dłużne instrumenty finansowe wg rodzajuwartość nominalnawarunki oprocentowaniatermin wykupugwarancje / zabezpieczeniadodatkowe prawarynek notowańinne
Ponadto należy przedstawić wykaz grup zobowiązań zabezpieczonych na aktywach emitenta (ze wskazaniem rodzaju zabezpieczeń)
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIAw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
fundusze specjalne (z tytułu)2 5681 2802 131
fundusz socjalny1 4428141 228
inne1 126466903
inne zobowiązania (z tytułu)86 866103 13766 343
rozrachunki międzybankowe i międzyoddziałowe60 25953 07334 865
rozrachunki z tytułu podatków i świadczeń publicznoprawnych9 80525 04614 938
rozrachunki z tytułu ubezpieczeń5 4533 974482
zobowiązania z tyt. innych operacji z klientami4 4614 7678 064
rozrachunki z tytułu skupu wierzytelności3 4215 1334 964
rozrachunki z tytułu działalności finansowej1 8491 83536
pozostałe1 6189 3092 994
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem89 434104 41768 474
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓWw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
krótkoterminowe, w tym:14 35712 24210 037
rezerwa na ruchomą część wynagrodzeń6 0008 0214 334
rezerwa na niewykorzystane urlopy3 3063 3062 860
rezerwa na marketing2 000151 197
rezerwa na doradztwo prawne i audyt728542373
pozostałe rozliczenia międzyokresowe2 3233581 273
długoterminowe, w tym:
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem14 35712 24210 037
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMYw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONEw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
krótkoterminowe, w tym:12 56313 90010 434
dochody pobierane z góry 12 56310 90010 434
prowizje do rozliczenia3 000
długoterminowe, w tym:109 175107 959111 170
przychody zastrzeżone109 175107 959111 170
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem121 738121 859121 604
ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGOw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym:10 8549 7789 778
odniesionej na wynik finansowy10 4069 7249 724
odsetki od papierów wartościowych936652652
pozostałe odsetki do otrzymania4 6455 9865 986
wycena instrumentów pochodnych634437437
niezapłacone dyskonto2 0451 3961 396
netto ulgi inwestycyjnej492531531
wycena do wartości godziwej papierów wartościowych41313
różnica amortyzacji bilansowej i podatkowej234709709
niezrealizowane różnice kursowe1 416
odniesionej na kapitał własny4485454
wycena do wartości godziwej papierów wartościowych3995454
wycena jednostki zależnej49
odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
Zwiększenia2 4222 9442 188
odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu)2 3942 5501 205
odsetki od papierów wartościowych284
pozostałe odsetki do otrzymania1 261
wycena instrumentów pochodnych640197138
niezapłacone dyskonto483649656
różnica amortyzacji bilansowej i podatkowej9
niezrealizowane różnice kursowe1 416319
pozostałe przychody92
wycena do wartości godziwej papierów wartościowych14
odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)28394983
wycena do wartości godziwej papierów wartościowych (fundusz z aktualizacji wyceny)345983
wycena jednostki zależnej2849
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
Zmniejszenia2 1441 8681 730
odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)1 7451 8681 730
odsetki od papierów wartościowych236233
pozostałe odsetki do otrzymania1 3411 382
netto ulgi inwestycyjnej143920
różnica amortyzacji bilansowej i podatkowej9647583
wycena do wartości godziwej papierów wartościowych1312
niezrealizowane różnice kursowe1 399
odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)399
wycena do wartości godziwej papierów wartościowych (fundusz z aktualizacji wyceny)399
odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:11 13210 85410 236
odniesionych na wynik finansowy11 05510 4069 199
odsetki od papierów wartościowych700936419
pozostałe odsetki do otrzymania5 9064 6454 604
wycena instrumentów pochodnych1 274634575
niezapłacone dyskonto2 5282 0452 052
netto ulgi inwestycyjnej478492511
wycena do wartości godziwej papierów wartościowych541
różnica amortyzacji bilansowej i podatkowej147234626
niezrealizowane różnice kursowe171 416319
pozostałe przychody92
odniesionych na kapitał własny774481 037
wycena do wartości godziwej papierów wartościowych (fundusz z aktualizacji wyceny)3991 037
wycena jednostki zależnej7749
odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
Zmniejszenia i zwiększenia stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego należy przedstawić odpowiednio co najmniej według poniższych tytułów, ze wskazaniem podstawowych grup aktywów i zobowiązań, których dotyczą: Zwiększenia z tytułu: - powstania różnic przejściowych - zmiany stawek podatkowych - nieujętej różnicy przejściowej poprzedniego okresu Zmniejszenia z tytułu: - odwrócenia się różnic przejściowych (wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy) - zmiany stawek podatkowych - rozwiązania rezerwy wskutek braku możliwości jej wykorzystania Odnośnie dodatnich różnic przejściowych dodatkowo należy ujawnić, oddzielnie dla podstawowych grup aktywów i zobowiązań: - kwotę dodatnich różnic przejściowych na początek i koniec okresu, - datę wygaśnięcia dodatnich różnic przejściowych - łączną kwotę różnic przejściowych związanych z inwestycjami w jednostkach podporządkowanych i oddziałach oraz we wspólnych przedsięwzięciach, na które nie utworzono rezerwy na podatek odroczony
REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiejx1K11 13210 85410 236
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)x1K
b1. walucie
po przeliczeniu na tys. zł
-
pozostałe waluty w tys. złx1K
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razemx1K11 13210 85410 236
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
na pozabilansowe zobowiązania warunkowe2 0941 2354 341
rezerwy na umowy rodzące obciążenia8871 157798
rezerwa na przyszłe zobowiązania z tytułu ryzyka prawnego16488477
rezerwa na ryzyko ogólne29 99820 91020 910
Pozostałe rezerwy, razem32 99523 79026 526
POZOSTAŁE REZERWYw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
krótkoterminowe (wg tytułów):
długoterminowe (wg tytułów):32 99523 79026 526
na pozabilansowe zobowiązania warunkowe2 0941 2354 341
rezerwy na umowy rodzące obciążenia8871 157798
rezerwa na przyszłe zobowiązania16488477
rezerwa na ryzyko ogólne29 99820 91020 910
Pozostałe rezerwy, razem32 99523 79026 526
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)jednostkawalutaw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
w walucie polskiej32 72923 59923 789
w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)2661912 737
b1. w waluciew tys. EUR5142670
po przeliczeniu na tys. zł2041622 707
b2. w waluciew tys. USD1799
po przeliczeniu na tys. zł 542930
pozostałe waluty w tys. zł8
Pozostałe rezerwy, razem32 99523 79026 526
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu (wg tytułów)
zwiększenia (z tytułu)
wykorzystanie (z tytułu)
rozwiązanie (z tytułu)
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu (wg tytułów)23 79014 65614 656
rezerwa na pozabilansowe zobowiązania warunkowe1 2351 1751 175
rezerwa na umowy rodzące obciążenia1 1571 0031 003
rezerwy na przyszłe zobowiązania z tytułu ryzyka prawnego488478478
rezerwa na ryzyko ogólne20 91012 00012 000
zwiększenia (z tytułu)11 26914 41912 985
utworzenie rezerwy na zobowiązania pozabilansowe2 1814 7034 002
utworzenie rezerwy na umowy rodzące obciążenia78872
utworzenie rezerw na przyszłe zobowiązania z tytułu ryzyka prawnego15
utworzenie rezerwy na ryzyko ogólne9 0888 9108 909
utworzenie rezerwy z tytułu różnic kursowych32
wykorzystanie (z tytułu)
- rozwiązanie rezerwy na zobowiązania pozabilansowe
rozwiązanie (z tytułu)-2 164-5 285-1 115
rozwiązanie rezerwy na zobowiązania pozabilansowe-1 309-4 609-787
rozwiązanie rezerwy na umowy rodzące obciążenia-270-634-277
rezerwa na przyszłe zobowiązania z tytułu ryzyka prawnego-472-5
rozwiązanie rezerwy z tytułu różnic kursowych-13-37-51
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)32 99523 79026 526
rezerwa na pozabilansowe zobowiązania warunkowe2 0941 2354 341
rezerwa na umowy rodzące obciążenia8871 157798
rezerwy na przyszłe zobowiązania z tytułu ryzyka prawnego16488478
rezerwa na ryzyko ogólne29 99820 91020 909
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem32 99523 79026 526
ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
abcdef
nazwa jednostkiwartość pożyczkiwarunki oprocentowaniatermin wymagalnościstan zobowiązań podporządkowanychodsetki
w tys. złw waluciejednostkawaluta
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAÑ PODPORZĄDKOWANYCHw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
Stan na początek okresu
zwiększenia (z tytułu)
zmniejszenia (z tytułu)
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu
KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
w tys. zł
Seria / emisjaRodzaj akcjiRodzaj uprzywilejowania akcjiRodzaj ograniczenia praw do akcjiLiczba akcjiWartość serii / emisji wg wartości nominalnejSposób pokrycia kapitałuData rejestracjiPrawo do dywidendy (od daty)
Azwykłenieuprzywilejowanebrak634 0601 268 120gotówka19.12.1990od daty pełnej wpłaty za akcje
Bzwykłenieuprzywilejowanebrak1 115 9402 231 880gotówka30.04.1991od daty pełnej wpłaty za akcje
Czwykłenieuprzywilejowanebrak2 000 0004 000 000gotówka14.07.199401.01.1994
Dzwykłenieuprzywilejowanebrak1 250 0002 500 000gotówka11.07.199601.01.1995
Ezwykłenieuprzywilejowanebrak1 250 0002 500 000gotówka11.04.199701.01.1996
Fzwykłenieuprzywilejowanebrak625 0001 250 000gotówka04.06.199801.01.1997
Gzwykłenieuprzywilejowanebrak740 0001 480 000gotówka04.06.199801.01.1997
Hzwykłenieuprzywilejowanebrak761 5001 523 000gotówka08.10.199901.01.1999
Izwykłenieuprzywilejowanebrak1 675 3003 350 600gotówka03.07.200001.01.1999
Jzwykłenieuprzywilejowanebrak5 025 90010 051 800gotówka28.06.200101.01.2000
Liczba akcji, razem15 077 700
Kapitał zakładowy, razem30 155 400
Wartość nominalna jednej akcji (w zł)2,00
Należy przedstawić informacje o wszelkich zmianach w kapitale zakładowym, w szczególności o: - liczbie, rodzaju, wartości nominalnej, cenie emisyjnej oferowanych akcji - zmianach wartości nominalnej akcji - zmianach praw z akcji oraz informacje o przewidywanych zmianach kapitału zakładowego w wyniku podwyższenia kapitału zakładowego w granicach kapitału docelowego lub warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego Ponadto należy podać informację o strukturze własności kapitału podstawowego emitenta, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, będących w posiadaniu emitenta lub w posiadaniu innych jednostek powiązanych oraz należy wskazać akcjonariuszy posiadających bezpośrednio lub pośrednio przez jednostki zależne co najmniej 5% kapitału zakładowego emitenta lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy, z wyodrębnieniem liczby i wartości akcji, w tym uprzywilejowanych, oraz informacji o udziale w kapitale zakładowym i udziale w zarządzaniu
AKCJE WŁASNE
w tys. zł
abcde
liczba ekcjiwartość wg ceny nabyciawartość bilansowacel nabyciaprzeznaczenie
AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
w tys. zł
abcd
nazwa (firma) jednostki, siedzibaliczba akcjiwartość wg ceny nabyciawartość bilansowa
KAPITAŁ ZAPASOWYw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej349 539349 539349 539
utworzony ustawowo
utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość54 344
z dopłat akcjonariuszy
inny (wg rodzaju)
Kapitał zapasowy, razem403 883349 539349 539
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENYw tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych510510510
z tytułu odroczonego podatku dochodowego317-447-1 037
różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
inny (wg rodzaju)-1 6662 3525 610
z tytułu aktualizacji wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży-2 0702 0965 457
wyceny udziałów w jednostce zależnej404256153
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem-8392 4155 083
POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
fundusz ogólnego ryzyka bankowego67 045136 816136 816
pozostałe kapitały186 17717 01817 018
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem253 222153 834153 834
Należy przedstawić dane liczbowe do obliczenia współczynnika wypłacalności, ze wskazaniem tych funduszy, które zostały zaliczone do funduszy własnych, w układzie umożliwiającym ustalenie wartości poszczególnych kategorii funduszy
PlikOpis
Nota34_Wspolczynnikwyplacalnosci.pdf
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia wartości księgowej na jedną akcję oraz rozwodnionej wartości księgowej na jedną akcję
PlikOpis
Nota35_Wartoscksiegowanaakcje.pdf
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:31 94244 12920 755
jednostkom zależnym
jednostkom współzależnym31 52843 73420 341
jednostkom stowarzyszonym
znaczącemu inwestorowi
jednostce dominującej414395414
pozostałe (z tytułu)39 28943 24040 965
potwierdzone akredytywy eksportowe3 369
w tym: na rzecz jednostek zależnych
w tym: na rzecz jednostek współzależnych131
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
w tym: na rzecz znaczącego inwestora
w tym: na rzecz jednostki dominującej3 238
otwarte limity kart VISA907063
w tym: na rzecz jednostek zależnych464744
w tym: na rzecz jednostek współzależnych442319
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
w tym: na rzecz znaczącego inwestora
w tym: na rzecz jednostki dominującej
linie kredytowe w rachunku kredytu35 33042 57040 402
w tym na rzecz jednostek współzależnych35 33042 57040 402
linie kredytowe w rachunku bieżącym500500500
w tym: na rzecz jednostek współzależnych500500500
w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
w tym: na rzecz znaczącego inwestora
otwarte akredytywy importowe600
w tym: na rzecz jednostek współzależnych600
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem71 23187 36961 720
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)w tys. zł
półrocze / 20062005półrocze / 2005
otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:24 78054 224166 724
od jednostek zależnych
od jednostek współzależnych21 97447 41252 651
od jednostek stowarzyszonych
od znaczącego inwestora
od jednostki dominującej2 8066 812114 073
pozostałe (z tytułu)425 694581 182533 874
otrzymane regwarancje73 02870 630
w tym: od jednostek zależnych
w tym: od jednostek współzależnych73 02859 842
w tym: od jednostek stowarzyszonych
w tym: od znaczącego inwestora
w tym: od jednostki dominującej10 788
linie kredytowe otrzymane352 666510 552533 874
w tym: od jednostek zależnych
w tym: od jednostek współzależnych352 666510 552533 874
w tym: od jednostek stowarzyszonych
w tym: od znaczącego inwestora
w tym: od jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem450 474635 406700 598
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEKw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
od sektora finansowego13 78328 347
od sektora niefinansowego136 335117 490
od sektora budżetowego762
od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu15 31711 609
pozostałe
Przychody z tytułu odsetek, razem165 511157 448
KOSZTY ODSETEKw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
od sektora finansowego34 63130 381
od sektora niefinansowego36 00142 909
od sektora budżetowego622822
pozostałe30629
Koszty odsetek, razem71 56074 141
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJIw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
prowizje z tytułu działalności bankowej45 91642 831
prowizje z tytułu działalności maklerskiej
Przychody z tytułu prowizji, razem45 91642 831
PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODUw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
od jednostek zależnych
od jednostek współzależnych
od jednostek stowarzyszonych
od pozostałych jednostek
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCHw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi3 8243 637
przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi80 97364 825
koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi77 14961 188
pozostałych
Wynik operacji finansowych, razem3 8243 637
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNEw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia511413
z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych157759
otrzymane odszkodowania, kary i grzywny90223
otrzymane darowizny
inne (z tytułu)4 6422 675
przychody z tytułu ubezpieczeń kredytów79693
przychody z tytułu świadczenia usług finansowych688483
przychody z tytułu najmu i dzierżawy661766
rozwiazanie rezerwy na ryzyko prawne47215
przychody z tytułu pośrednictwa w pozyskiwaniu klientów410336
rezerwa na pokrycie różnic kasowych165170
pozostałe1 450812
Pozostałe przychody operacyjne, razem5 4004 070
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNEw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia26914
z tytułu odpisanych należności221222
zapłacone odszkodowania, kary i grzywny10095
przekazane darowizny5458
inne (z tytułu)9171 430
koszty dochodzenia należności126121
koszty tworzenia odpisów aktualizujących należności sporne733
rezerwa na pokrycie różnic kasowych8382
pozostałe708494
Pozostałe koszty operacyjne, razem1 5611 819
KOSZTY DZIAŁANIA BANKUw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
wynagrodzenia45 59731 707
ubezpieczenia i inne świadczenia10 6177 869
koszty rzeczowe41 68736 244
podatki i opłaty327241
składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny602435
pozostałe (z tytułu)
Koszty działania banku, razem98 83076 496
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCIw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
odpisy na rezerwy na:24 36027 901
należności normalne1 8961 546
należności pod obserwacją1 352523
należności zagrożone9 84312 719
ogólne ryzyko bankowe9 0888 910
na zobowiązania pozabilansowe2 1814 002
inne201
aktualizacja wartości:
aktywów finansowych
inne
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem24 36027 901
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCIw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
rozwiązanie rezerw na:13 18512 419
należności normalne2 0291 470
należności pod obserwacją608393
należności zagrożone9 2399 750
ogólne ryzyko bankowe1 309787
inne19
aktualizacja wartości:
aktywów finansowych
inne
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem13 18512 419
Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego należy przedstawić informacje o wyniku na sprzedaży całości lub części udziałów (akcji) w poszczególnych jednostkach zależnych, współzależnych i stowarzyszonych, sposobie rozliczeń pomiędzy jednostką sprzedającą a kupującą udziały (akcje) oraz wartości księgowej każdej sprzedanej jednostki
PlikOpis
ZYSKI NADZWYCZAJNEw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
losowe
pozostałe (z tytułu)
Zyski nadzwyczajne, razem
STRATY NADZWYCZAJNEw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
losowe
pozostałe (z tytułu)
Straty nadzwyczajne, razem
PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCYw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
Zysk (strata) brutto 71 27358 219
Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów18 0605 555
trwałe-2 458-3 623
przejściowe20 5669 217
różne-48-39
Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym89 33363 774
Podatek dochodowy według stawki 19 %16 97312 117
Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku-1 142
Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym:11 078748
wykazany w rachunku zysków i strat16 97312 117
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny
dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy
PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRATw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych-3 662-1 148
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu
zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy
inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)
Podatek dochodowy odroczony, razem-3 662-1 148
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGOw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
ujętego w kapitale własnym-3161 012
ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy
Pozycja "Łączna kwota podatku odroczonego ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy" dotyczy jednostkowych sprawozdań finansowych w przypadku połączenia
PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCYw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
działalności zaniechanej
wyniku na operacjach nadzwyczajnych
POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:w tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), z tytułu:
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem
UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:w tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych4611 452
odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych
odpis różnicy w wycenie aktywów netto
Pozycja "Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności" wykazywana w sprawozdaniu finansowym w przypadku zastosowania metody praw własności do wyceny udziałów lub akcji w jednostkach podporządkowanych
Należy przedstawić sposób podziału zysku lub pokrycia straty za prezentowane lata obrotowe, a w przypadku niezakończonego roku obrotowego - propozycję podziału zysku lub pokrycia straty, ujawniając odpowiednie, dla ustalenia wielkości zysku lub straty, dane liczbowe.
PlikOpis
Należy przedstawić dodatkowe dane objaśniające sposób obliczenia zysku (straty) na jedną akcję zwykłą oraz rozwodnionego zysku (straty) na jedną akcję zwykłą, z uwzględnieniem podziału na wszystkie rodzaje akcji zwykłych, które różnią się między sobą prawem udziału w zysku netto danego okresu
PlikOpis
Nota55_Zysknaakcje.pdf
Należy zdefiniować środki pieniężne przyjęte do rachunku przepływów pieniężnych, przedstawiając ich strukturę na początek i koniec okresu W przypadku wystąpienia niezgodności pomiędzy bilansowymi zmianami stanu niektórych pozycji oraz zmianami stanu tych pozycji wykazanymi w rachunku przepływów pieniężnych, należy wskazać ich przyczyny W odniesieniu do pozycji rachunku przepływów pieniężnych "Pozostałe korekty", "Pozostałe wpływy" i "Pozostałe wydatki", należy przedstawić wykaz tych korekt, wpływów i wydatków, których kwoty przekraczają 5% ogólnej sumy odpowiednio korekt, wpływów lub wydatków z danej działalności, a zostały ujęte w tych pozycjach W przypadku gdy rachunek przepływów pieniężnych sporządzony jest metodą bezpośrednią, dodatkowo należy przedstawić notę objaśniającą zawierającą uzgodnienie przepływów pieniężnych netto z działalności operacyjnej metodą pośrednią do wartości wyliczonych metodą bezpośrednią
PlikOpis pliku
Noty_Cashflow.pdf
PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - METODA POŚREDNIAw tys. zł
półrocze / 2006półrocze / 2005
Zysk (strata) netto
Korekty razem:
Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności
Amortyzacja
(Zyski) straty z tytułu różnic kursowych
Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
(Zysk) strata z działalności inwestycyjnej
Zmiana stanu rezerw
Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
Zmiana stanu należności od sektora finansowego
Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego
Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
Zmiana stanu innych zobowiązań
Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych
Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych
Inne korekty
Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia
W dodatkowych notach objaśniających do sprawozdania finansowego i odpowiednio danych porównywalnych należy przedstawić: 1. Informacje z zakresu struktury koncentracji zaangażowania banku w poszczególne jednostki, grupy kapitałowe, segmenty rynku branżowe i geograficzne, wraz z oceną ryzyka związanego z tym zaangażowaniem 2. Dane o ¼ródłach pozyskania depozytów, z uwzględnieniem podziału na branżowe i geograficzne segmenty rynku 3. Informacje o zmianach wartości dotacji dla oddziałów zagranicznych, z uwzględnieniem stanu na początek okresu, zwiększeń i zmniejszeń z podziałem na poszczególne podmioty oraz stanu na koniec okresu 4. Informacje o instrumentach finansowych, z uwzględnieniem specyfiki emitenta
4.1. W odniesieniu do wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych należy przedstawić instrumenty finansowe z podziałem co najmniej na: a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu b) zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i pożyczki udzielone i należności własne d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu wymagalności e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży - przedstawiając stan na początek okresu, zwiększenia i zmniejszenia ze wskazaniem tytułów, oraz stan na koniec okresu, z uwzględnieniem podziału na poszczególne grupy aktywów i zobowiązań, według podziału przyjętego w bilansie 4.2. Ponadto odnośnie wszystkich aktywów i zobowiązań finansowych, w podziale odpowiednio według kategorii instrumentów finansowych, określonych w pkt 4.1., oraz z uwzględnieniem podziału na grupy (klasy) aktywów i zobowiązań finansowych:
4.2.1. Należy zamieścić: a) podstawową charakterystykę, ilość i wartość instrumentów finansowych, w tym opis istotnych warunków i terminów, które mogą wpłynąć na wielkość, rozkład w czasie oraz pewność przyszłych przepływów pieniężnych, a w odniesieniu do instrumentów pochodnych w szczególności: - zakres i charakter instrumentu, - cel nabywania lub wystawiania instrumentu - np. zabezpieczenie - kwotę (wielkość) będącą podstawą obliczenia przyszłych płatności - sumę i termin przyszłych przychodów lub płatności kasowych - termin ustalania cen, zapadalności, wygaśnięcia lub wykonania instrumentu - możliwości wcześniejszego rozliczenia - okres lub dzień - jeśli istnieją - cenę lub przedział cen realizacji instrumentu - możliwości wymiany lub zamiany na inny składnik aktywów lub pasywów - ustaloną stopę lub kwotę odsetek, dywidendy lub innych przychodów oraz terminu ich płatności - dodatkowe zabezpieczenia związane z tym instrumentem, przyjęte lub złożone - w/w informacji również dla instrumentu, na który dany instrument może być zamieniony - inne warunki towarzyszące danemu instrumentowi - rodzaj ryzyka związanego z instrumentem - sumę istniejących zobowiązań z tytułu zajętych pozycji w instrumentach
b) opis metod i istotnych założeń przyjętych do ustalania wartości godziwej aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych w takiej wartości b1) wartość wykazanych w bilansie instrumentów finansowych wycenianych w wartości godziwej, jak również odpowiednio skutki przeszacowania odniesione na kapitał z aktualizacji wyceny w okresie sprawozdawczym lub zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych okresu sprawozdawczego b2) tabelę zmian w kapitale z aktualizacji wyceny w zakresie instrumentów finansowych, obejmującą stan kapitału na początek i na koniec okresu sprawozdawczego oraz jego zwiększenia i zmniejszenia, w szczególności z tytułu: - skutków przeszacowania aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży, w tym: - zyski lub straty z okresowej wyceny, - kwoty przeszacowania odpisane w razie trwałej utraty wartości, - zyski lub straty z wyceny ustalone na dzień przekwalifikowania aktywów do kategorii dostępnych do sprzedaży, - kwoty rozliczone w przypadku zabezpieczania wartości godziwej oprocentowanego instrumentu finansowego, - kwoty rozliczone w przypadku przekwalifikowania aktywów do kategorii utrzymywanych do terminu wymagalności, - kwoty odpisane na dzień wyłączenia z ksiąg rachunkowych, - okresowej wyceny pozycji zabezpieczanych oraz instrumentów zabezpieczających w związku z zabezpieczaniem: - zmian w przepływach pieniężnych, - udziałów w aktywach netto jednostek zagranicznych, - ustalenia, przeszacowania i odpisania na wynik finansowy rezerwy oraz aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego c) objaśnienie przyjętych zasad wprowadzania do ksiąg rachunkowych instrumentów finansowych nabytych na rynku regulowanym d) informacje na temat obciążenia ryzykiem stopy procentowej, w tym umowne daty zmiany oprocentowania lub terminy płatności (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych) e) informacje na temat obciążenia ryzykiem kredytowym, w tym wartość, która najlepiej odzwierciedla maksymalne obciążenie ryzykiem kredytowym na dzień bilansowy (nie uwzględniając wartości zabezpieczeń na majątku) w przypadku gdyby kontrahent nie wypełnił warunków umowy dotyczącej instrumentów finansowych (dla wszystkich klas aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zarówno bilansowych, jak i pozabilansowych)
4.2.2. Odnośnie aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży lub przeznaczonych do obrotu wycenianych w wysokości zamortyzowanego kosztu, jeśli brak jest możliwości wiarygodnej wyceny wartości godziwej tych aktywów, należy wskazać wartość bilansową, przyczyny, dla których nie można wiarygodnie ustalić wartości godziwej tych aktywów, ze wskazaniem oszacowanej, przybliżonej ich wartości godziwej 4.2.3. Odnośnie aktywów i zobowiązań finansowych, których nie wycenia się w wartości godziwej, należy zamieścić: a) dane o ich wartości godziwej; jeżeli z uzasadnionych przyczyn nie została ustalona wartość godziwa takich aktywów lub zobowiązań, to należy ten fakt ujawnić i podać podstawową charakterystykę instrumentów finansowych, które w innym przypadku byłyby wyceniane po cenie ustalonej na aktywnym regulowanym rynku, na którym następuje publiczny obrót instrumentami finansowymi, zaś informacje o tej cenie są ogólnie dostępne b) w przypadku gdy wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych jest niższa od ich wartości bilansowej - wartość bilansową i wartość godziwą danego składnika lub grupy składników, przyczyny zaniechania odpisów aktualizujących ich wartość bilansową oraz uzasadnienie przekonania o możliwości odzyskania wykazanej wartości w pełnej kwocie
4.2.4. W przypadku gdy emitent był stroną umowy, w wyniku której aktywa finansowe przekształca się w papiery wartościowe lub umowy odkupu, to odrębnie dla każdej transakcji należy przedstawić: a) charakter i wielkość zawartych transakcji, w tym opis przyjętych lub udzielonych gwarancji i zabezpieczeń, dane przyjęte do wyliczenia wartości godziwej przychodów odsetkowych związanych z umowami zawartymi w danym okresie oraz transakcjami zawartymi w okresach poprzednich, zarówno zakończonymi jak i niezakończonymi w danym okresie b) informację o aktywach finansowych wyłączonych z ksiąg rachunkowych 4.2.5. Dane o skutkach wyceny aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży do poziomu wartości godziwej. 4.2.6. Informacje o przychodach i kosztach na aktywach finansowych dostępnych do sprzedaży, które zostały usunięte z bilansu (sprzedane, zlikwidowane) 4.2.7. Informacje o przychodach i kosztach z tytułu sprzedanych aktywów finansowych, których wartość godziwa nie mogła być wcześniej wiarygodnie wyceniona, ze wskazaniem wartości bilansowej aktywów ustalonej na dzień sprzedaży
4.2.8. W przypadku przekwalifikowania aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej do aktywów wycenianych w skorygowanej cenie nabycia, należy podać powody zmiany zasad wyceny 4.2.9. W przypadku gdy dokonano odpisów aktualizujących z tytułu trwałej utraty wartości aktywów finansowych, albo w związku z ustaniem przyczyny, dla której dokonano takich odpisów, zwiększono wartość składnika aktywów, należy podać kwoty odpisów obniżających i zwiększających wartość aktywów finansowych 4.2.10. Odnośnie dłużnych instrumentów finansowych, pożyczek udzielonych lub należności własnych należy podać przychody z odsetek wyliczone za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na kategorie aktywów, których odsetki te dotyczą, przy czym osobno należy wykazać odsetki naliczone i zrealizowane w danym okresie oraz odsetki naliczone lecz niezrealizowane. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy
4.2.11. Odnośnie dokonanych odpisów aktualizujących wartość pożyczek udzielonych lub należności własnych z tytułu trwałej utraty ich wartości należy podać naliczone od tych wierzytelności odsetki, które nie zostały zrealizowane 4.2.12. Odnośnie wykazywanych zobowiązań finansowych należy podać koszty z tytułu odsetek od tych zobowiązań, wyliczonych za pomocą stóp procentowych wynikających z zawartych kontraktów, z podziałem na koszty odsetek związane ze zobowiązaniami zaliczonymi do przeznaczonych do obrotu, pozostałymi krótkoterminowymi zobowiązaniami finansowymi oraz długoterminowymi zobowiązaniami finansowymi; koszty odsetek naliczone i zrealizowane w danym okresie należy wykazać odrębnie od kosztów odsetek naliczonych lecz niezrealizowanych. Odsetki niezrealizowane należy wykazać z podziałem według terminów zapłaty: - do 3 miesięcy - powyżej 3 do 12 miesięcy - powyżej 12 miesięcy
4.2.13. Należy podać informacje o wartości nominalnej instrumentów bazowych będących przedmiotem kontraktów na instrumenty pochodne z uwzględnieniem: a) rodzajów zawartych kontraktów (opcje, instrumenty zamiany, terminowe instrumenty finansowe) b) rodzajów instrumentów bazowych c) podziału według instrumentów bazowych do otrzymania i wydania (sprzedane i nabyte) 4.2.14. Należy podać informacje o celach i zasadach zarządzania ryzykiem, z wyszczególnieniem podziału na następujące kategorie ryzyka: a) ryzyko rynkowe, w tym: - ryzyko walutowe - ryzyko stopy procentowej - ryzyko cenowe b) ryzyko kredytowe c) ryzyko płynności d) ryzyko operacyjne
4.2.15. Należy podać informacje o stosowanych zasadach rachunkowości zabezpieczeń z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie wartości godziwej, zabezpieczanie przepływów pieniężnych oraz zabezpieczanie inwestycji w podmiocie zagranicznym obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczeń b) opis instrumentów finansowych wyznaczonych jako instrumenty zabezpieczające oraz ich wartość godziwą c) rodzaje ryzyka, podlegające zabezpieczeniu d) termin, w którym oczekuje się przeprowadzenia prognozowanych transakcji objętych zabezpieczeniem, oraz przewidywany okres, w którym transakcje te wpłyną na wynik finansowy e) opis prognozowanych transakcji, w odniesieniu do których uprzednio stosowano zasady rachunkowości zabezpieczeń, lecz obecnie nie spodziewa się ponownego przeprowadzenia takich transakcji 4.2.16. W przypadku zabezpieczenia planowanej transakcji lub uprawdopodobnionego przyszłego zobowiązania należy podać informacje dotyczące celów i zasad zarządzania ryzykiem finansowym, z uwzględnieniem podziału na zabezpieczanie podstawowych rodzajów planowanych transakcji lub uprawdopodobnionych przyszłych zobowiązań, a ponadto informacje obejmujące co najmniej: a) opis zabezpieczanej pozycji, w tym przewidywany okres do zajścia planowanej transakcji lub powstania przyszłego zobowiązania b) opis zastosowanych instrumentów zabezpieczających c) kwoty wszelkich odroczonych lub nienaliczonych zysków lub strat i przewidywany termin uznania ich za przychody lub koszty finansowe
4.2.17. Jeżeli zyski lub straty z wyceny instrumentów zabezpieczających, zarówno będących pochodnymi instrumentami finansowymi jak i aktywami lub zobowiązaniami o innym charakterze, w przypadku zabezpieczania przepływów pieniężnych zostały odniesione na kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny, należy podać: a) kwoty odpisów zwiększających i zmniejszających kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny b) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i zaliczone do przychodów lub kosztów finansowych c) kwoty odpisane z kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny i dodane do ceny nabycia lub inaczej ustalonej wartości początkowej na dzień wprowadzenia do ksiąg rachunkowych składnika aktywów lub zobowiązań, który do tego dnia był objęty planowaną transakcją lub stanowił uprawdopodobnione przyszłe zobowiązanie poddane zabezpieczeniu 5. Dane o zawartych kontraktach opcji subskrypcji lub sprzedaży akcji zwykłych 6. Szczegółowe dane o aktywach, które stanowią zabezpieczenie zobowiązań własnych oraz zobowiązań strony trzeciej, a także o wartości zobowiązań podlegających zabezpieczeniu tymi aktywami 7. Informacje na temat nie ujętych w bilansie transakcji z przyrzeczeniem odkupu
8. Informacje o udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym o udzielonych zobowiązaniach nieodwołalnych 9. Dane o pozycjach pozabilansowych, w szczególności o zobowiązaniach warunkowych, w tym wykaz udzielonych gwarancji i poręczeń (w tym wekslowych oraz innych udzielonych zobowiązań o charakterze gwarancyjnym), z wyodrębnieniem udzielonych na rzecz jednostek powiązanych Należy zamieścić zestawienie gwarancji i poręczeń emisji udzielonych emitentom, z uwzględnieniem: a) nazwy emitentów papierów wartościowych z gwarancją przejęcia emisji b) rodzaju gwarantowanych papierów wartościowych c) warunków zawartej umowy gwarancyjnej i wskazanie kwoty do jakiej bank zobowiązał się zaangażować w przypadku realizacji umowy gwarancyjnej d) informacji o powiązaniach finansowych, organizacyjnych, personalnych pomiędzy bankiem a podmiotem, któremu udzielono gwarancji e) informacji, czy papiery wartościowe objęte gwarancją są zbywalne, czy znajdują się lub będą skierowane do publicznego obrotu
10. Informacje o zaproponowanej wypłacie dywidendy, jeśli nie została ona formalnie zatwierdzona, a także o jakichkolwiek nie ujętych skumulowanych dywidendach z akcji uprzywilejowanych 11. Informacje o zobowiązaniach z tytułu zatwierdzonej do wypłaty dywidendy 12. Dane dotyczące zobowiązań wobec budżetu państwa lub jednostek samorządu terytorialnego z tytułu uzyskania prawa własności budynków i budowli 13. Informacje o przychodach, kosztach i wynikach działalności zaniechanej w danym okresie lub przewidzianej do zaniechania w następnym okresie wraz z wyjaśnieniem przyczyn 14. Koszt wytworzenia środków trwałych w budowie, środków trwałych na własne potrzeby 15. Poniesione nakłady inwestycyjne oraz planowane w okresie najbliższych 12 miesięcy od dnia bilansowego nakłady inwestycyjne, w tym na niefinansowe aktywa trwałe
16.1.Informacje o transakcjach emitenta z podmiotami powiązanymi, w tym również z podmiotami powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie w rozumieniu ustawy Prawo bankowe, dotyczących przeniesienia praw i zobowiązań, z uwzględnieniem zasad polityki kredytowej banku względem podmiotów powiązanych oraz procentowego udziału przypadającego na transakcje z tymi podmiotami. 16.2. Dane liczbowe dotyczące jednostek powiązanych, o: a) należnościach i zobowiązaniach b) kosztach i przychodach, w tym odsetkach i prowizjach, kosztach rezerw na kredyty i pożyczki c) udzielonych zobowiązaniach finansowych, w tym nieodwołalnych d) inne dane, niezbędne do sporządzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego
17. Informacje o wspólnych przedsięwzięciach, które nie podlegają konsolidacji, w tym: a) nazwie, zakresie działalności wspólnego przedsięwzięcia b) procentowym udziale c) części wspólnie kontrolowanych rzeczowych składników aktywów trwałych, wartości niematerialnych i prawnych d) zobowiązaniach zaciągniętych na potrzeby przedsięwzięcia lub zakupu używanych rzeczowych składników aktywów trwałych e) części zobowiązań wspólnie zaciągniętych f) dochodach otrzymanych ze wspólnego przedsięwzięcia i kosztach z nimi związanych g) zobowiązaniach warunkowych i inwestycyjnych dotyczących wspólnego przedsięwzięcia 18. Informacje o przychodach i kosztach prowadzenia przez bank działalności maklerskiej 19. Informacje o odpisach należności nieściągalnych dokonanych w koszty, z podziałem na tytuły odpisów i sposób dokonania odpisu - w ciężar utworzonych rezerw, w ciężar kosztów na operacjach finansowych oraz w ciężar pozostałych kosztów operacyjnych, z wyszczególnieniem strat poniesionych z tytułu kredytów i pożyczek
20. Informacje o kosztach związanych z utworzeniem rezerw na przyszłe zobowiązania wobec pracowników, z wyszczególnieniem tytułów 21. Informacje o kosztach poniesionych na finansowanie pracowniczych programów emerytalnych 22. Informacje o prowadzonej działalności powierniczej 23. Informacje o sekurytyzacji aktywów, z wyszczególnieniem: - wartości i rodzaju wierzytelności objętych sekurytyzacją - wartości i rodzaju otrzymanych papierów wartościowych 24. Informacje o przeciętnym zatrudnieniu, z podziałem na grupy zawodowe.
25. Informacje o wartości nie spłaconych zaliczek, kredytów, pożyczek, gwarancji, poręczeń lub innych umów zobowiązujących do świadczeń na rzecz emitenta, jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot, udzielonych przez emitenta w przedsiębiorstwie emitenta oraz oddzielnie w przedsiębiorstwach jednostek od niego zależnych, współzależnych i z nim stowarzyszonych (dla każdej grupy osobno) osobom zarządzającym i nadzorującym oraz pracownikom emitenta, odrębnie dla osób zarządzających, nadzorujących i pracowników oraz oddzielnie współmałżonkom, krewnym i powinowatym do drugiego stopnia, przysposobionym lub przysposabiającym oraz innym osobom, z którymi są powiązane osobiście osoby zarządzające i nadzorujące, z podaniem warunków oprocentowania i spłaty tych kwot 26. Informacje o znaczących zdarzeniach, dotyczących lat ubiegłych, ujętych w sprawozdaniu finansowym za bieżący okres 27. Informacje o znaczących zdarzeniach, jakie nastąpiły po dniu bilansowym, a nie uwzględnionych w sprawozdaniu finansowym 28. Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących roku obrotowego mających wpływ na istotną zmianę struktury pozycji bilansowych oraz wyniku finansowego 29. Informacje o relacjach między prawnym poprzednikiem a emitentem oraz o sposobie i zakresie przejęcia aktywów i pasywów
30. Sprawozdanie finansowe i porównywalne dane finansowe, przynajmniej w odniesieniu do podstawowych pozycji bilansu oraz rachunku zysków i strat skorygowane odpowiednim wska¼nikiem inflacji, z podaniem ¼ródła wska¼nika oraz metody jego wykorzystania, z przyjęciem okresu ostatniego sprawozdania finansowego jako okresu bazowego - jeżeli skumulowana średnioroczna stopa inflacji z okresu ostatnich trzech lat działalności emitenta osiągnęła lub przekroczyła wartość 100% 31. Zestawienie oraz objaśnienie różnic pomiędzy danymi ujawnionymi w sprawozdaniu finansowym i porównywalnych danych finansowych, a uprzednio sporządzonymi i opublikowanymi sprawozdaniami finansowymi 32. Zmiany stosowanych zasad (polityki) rachunkowości i sposobu sporządzania sprawozdania finansowego, dokonanych w stosunku do poprzedniego roku obrotowego (lat obrotowych), ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność 33. Dokonane korekty błędów podstawowych, ich przyczyny, tytuły oraz wpływ wywołanych tym skutków finansowych na sytuację majątkową i finansową, płynność oraz wynik finansowy i rentowność
34. W przypadku występowania niepewności co do możliwości kontynuowania działalności, opis tych niepewności oraz stwierdzenie, że taka niepewność występuje oraz wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zawiera korekty z tym związane. Informacja powinna zawierać również opis podejmowanych, bąd¼ planowanych przez jednostkę emitenta działań mających na celu eliminację niepewności 35. W przypadku sprawozdania finansowego sporządzonego za okres, w ciągu którego nastąpiło połączenie, wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu spółek, oraz wskazanie dnia połączenia i zastosowanej metody rozliczenia połączenia (nabycia, łączenia udziałów): - w przypadku rozliczenia metodą nabycia - nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółki przejętej, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, cenę przejęcia, wartość aktywów netto według wartości godziwej spółki przejętej na dzień połączenia, wartość firmy lub ujemną wartość firmy i opis zasad jej amortyzacji, lub - w przypadku rozliczenia metodą łączenia udziałów – nazwę (firmę) i opis przedmiotu działalności spółek, które w wyniku połączenia zostały wykreślone z rejestru, liczbę, wartość nominalną i rodzaj udziałów (akcji) wyemitowanych w celu połączenia, przychody i koszty, zyski i straty oraz zmiany w kapitałach własnych połączonych spółek za okres od początku roku obrotowego, w ciągu którego nastąpiło połączenie, do dnia połączenia
36. Jeżeli emitent nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego, w dodatkowej nocie objaśniającej do sprawozdania finansowego należy przedstawić podstawę prawną niesporządzania skonsolidowanego sprawozdania finansowego, wraz z danymi uzasadniającymi odstąpienie od konsolidacji lub wyceny metodą praw własności, nazwę i siedzibę jednostki sporządzającej skonsolidowane sprawozdanie finansowe na wyższym szczeblu grupy kapitałowej oraz miejsce jego publikacji, podstawowe wska¼niki ekonomiczno-finansowe, charakteryzujące działalność jednostek powiązanych w danym i ubiegłym roku obrotowym, takie jak: wartość przychodów ze sprzedaży oraz przychodów finansowych, wynik finansowy netto oraz wartość kapitału własnego, z podziałem na grupy, wartość aktywów trwałych, przeciętne roczne zatrudnienie, oraz inne informacje jeżeli są wymagane na podstawie odrębnych przepisów Ponadto w przypadku innych dodatkowych informacji niż wskazane powyżej, wymaganych na podstawie obowiązujących przepisów o rachunkowości, lub innych informacji, mogących w istotny sposób wpłynąć na ocenę sytuacji majątkowej, finansowej, wyniku finansowego i ich zmian - należy ujawnić te informacje w odpowiedniej części sprawozdania finansowego
PlikOpis
5._P2006_Dodatkowenotyobjasniajace.pdf
Nota51B_Informacjapodatkowa.pdf
PODPISY WSZYSTKICH CZŁONKÓW ZARZĄDU
DataImię i NazwiskoStanowisko/FunkcjaPodpis
2006-09-25Jan BujakPrezes Zarządu
2006-09-25Alexander PaklonsPierwszy Wiceprezes Zarządu
2006-09-25Bartosz Chytła Wiceprezes Zarządu
2006-09-25Jean-Luc DeguelWiceprezes Zarządu
2006-09-25Jaromir PelczarskiWiceprezes Zarządu
2006-09-25Koen VerhoevenWiceprezes Zarządu
PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
DataImię i NazwiskoStanowisko/FunkcjaPodpis