| FALSE | skorygowany | |||||||||||||||
| KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD | ||||||||||||||||
| Skonsolidowany raport kwartalny SAB-QSr | 4 | / | 2004 | |||||||||||||
| kwartał / | rok | |||||||||||||||
| (zgodnie z § 57 ust. 2 i § 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 pa¼dziernika 2001 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych - Dz. U. Nr 139, poz. 1569, z pó¼n. zm.) | ||||||||||||||||
| (dla banków) | ||||||||||||||||
| Za | 4 | kwartał roku obrotowego | 2004 | obejmujący okres | od 2004-10-01 do 2004-12-31 | |||||||||||
| data przekazania: | 2005-02-21 | |||||||||||||||
| Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna | ||||||||||||||||
| (pełna nazwa emitenta) | ||||||||||||||||
| Bank Pekao S.A. | ||||||||||||||||
| (skrócona nazwa emitenta) | (sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie) | |||||||||||||||
| 00-950 | Warszawa | |||||||||||||||
| (kod pocztowy) | (miejscowość) | |||||||||||||||
| Grzybowska | 53,57 | |||||||||||||||
| (ulica) | (numer) | |||||||||||||||
| 022 656 00 00 | 022 656 00 04 | |||||||||||||||
| (telefon) | (fax) | |||||||||||||||
| [email protected] | ||||||||||||||||
| (e-mail) | (www) | |||||||||||||||
| 526-00-06-841 | 000010205 | |||||||||||||||
| (NIP) | (REGON) | |||||||||||||||
| WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
| 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | 4 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Przychody z tytułu odsetek | 3 741 026 | 3 915 069 | 827 990 | 880 305 | ||
| Przychody z tytułu prowizji | 1 708 651 | 1 574 257 | 378 171 | 353 972 | ||
| Wynik działalności bankowej | ||||||
| Wynik działalności operacyjnej | 1 508 981 | 1 266 150 | 333 978 | 284 695 | ||
| Zysk (strata) brutto | 1 512 431 | 1 276 052 | 334 742 | 286 921 | ||
| Zysk (strata) netto | 1 343 001 | 919 815 | 297 242 | 206 821 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | -4 486 810 | -4 240 176 | -993 053 | -953 406 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | 4 391 926 | 2 615 350 | 972 052 | 588 063 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | -724 051 | -672 511 | -160 252 | -151 214 | ||
| Przepływy pieniężne netto, razem | -818 935 | -2 297 337 | -181 252 | -516 557 | ||
| Aktywa razem | 59 332 773 | 63 013 080 | 14 545 911 | 13 358 720 | ||
| Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 2 151 743 | 2 318 582 | 527 517 | 491 537 | ||
| Zobowiązania wobec sektora finansowego | 2 430 402 | 2 757 896 | 595 833 | 584 672 | ||
| Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | 42 330 254 | 45 881 776 | 10 377 606 | 9 726 898 | ||
| Kapitał własny | 7 902 634 | 7 156 027 | 1 937 395 | 1 517 072 | ||
| Kapitał zakładowy | 166 482 | 166 122 | 40 814 | 35 218 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 166 481 687 | 166 121 847 | ||||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 47,47 | 43,08 | 11,64 | 9,13 | ||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) | 43,04 | 9,13 | ||||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 19,36 | 16,51 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | 8,08 | 5,55 | 1,79 | 1,25 | ||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) | 5,54 | 1,25 | ||||
| Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR) | 4,50 | 4,18 | 1,00 | 0,94 |
| INFORMACJA O KOREKCIE SPRAWOZDANIA | |||||||
| Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| Plik | Opis | ||||||
| SKONSOLIDOWANY BILANS | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| AKTYWA | ||||||
| Kasa, operacje z Bankiem Centralnym | 2 561 676 | 1 488 585 | 3 145 940 | 3 052 783 | ||
| Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym | 8 768 | 8 196 | 12 577 | 12 418 | ||
| Należności od sektora finansowego | 5 921 481 | 9 512 863 | 6 044 790 | 5 313 988 | ||
| Należności krótkoterminowe | 4 916 314 | 8 622 247 | 5 236 045 | 4 507 941 | ||
| w rachunku bieżącym | 1 451 582 | 3 038 449 | 1 686 253 | 1 637 899 | ||
| pozostałe należności krótkoterminowe | 3 464 732 | 5 583 798 | 3 549 792 | 2 870 042 | ||
| Należności długoterminowe | 1 005 167 | 890 616 | 808 745 | 806 047 | ||
| Należności od sektora niefinansowego | 24 802 978 | 25 046 649 | 24 615 681 | 25 493 901 | ||
| Należności krótkoterminowe | 7 674 639 | 7 339 501 | 7 022 288 | 7 394 834 | ||
| w rachunku bieżącym | 4 191 603 | 4 234 920 | 3 457 545 | 3 800 580 | ||
| pozostałe należności krótkoterminowe | 3 483 036 | 3 104 581 | 3 564 743 | 3 594 254 | ||
| Należności długoterminowe | 17 128 339 | 17 707 148 | 17 593 393 | 18 099 067 | ||
| Należności od sektora budżetowego | 2 799 613 | 2 452 316 | 1 912 606 | 1 869 580 | ||
| Należności krótkoterminowe | 513 957 | 60 675 | 47 600 | 67 859 | ||
| w rachunku bieżącym | 18 926 | 47 100 | 28 221 | 49 838 | ||
| pozostałe należności krótkoterminowe | 495 031 | 13 575 | 19 379 | 18 021 | ||
| Należności długoterminowe | 2 285 656 | 2 391 641 | 1 865 006 | 1 801 721 | ||
| Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 71 737 | 67 393 | ||||
| Dłużne papiery wartościowe | 19 415 722 | 21 285 340 | 23 040 620 | 24 887 558 | ||
| Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 155 531 | 187 637 | 103 966 | 164 490 | ||
| Zależnych | 71 024 | 90 250 | 41 820 | 60 563 | ||
| Współzależnych | ||||||
| Stowarzyszonych | 84 507 | 97 387 | 62 146 | 103 927 | ||
| Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności | 91 304 | 82 046 | 73 859 | 75 172 | ||
| Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wyceniane metodą praw własności | 3 565 | 13 410 | 10 955 | 9 819 | ||
| Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wyceniane metodą praw własności | 103 758 | 153 203 | 164 809 | 167 380 | ||
| Udziały lub akcje w innych jednostkach | 49 453 | 49 446 | 50 225 | 54 629 | ||
| Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe | 231 432 | 159 307 | 138 648 | 85 768 | ||
| Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 627 508 | 614 061 | 563 560 | 522 268 | ||
| wartość firmy | ||||||
| Wartość firmy jednostek podporządkowanych | 874 | 1 098 | 2 609 | 3 266 | ||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 1 449 501 | 1 468 298 | 1 596 198 | 1 564 520 | ||
| Inne aktywa | 947 266 | 1 111 272 | 1 279 189 | 1 061 808 | ||
| Przejęte aktywa - do zbycia | 8 755 | 9 602 | 15 020 | 36 075 | ||
| Zapasy | ||||||
| Pozostałe | 938 511 | 1 101 670 | 1 264 169 | 1 025 733 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe | 162 343 | 209 756 | 185 111 | 378 061 | ||
| Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 98 203 | 125 775 | 85 501 | 253 582 | ||
| Pozostałe rozliczenia międzyokresowe | 64 140 | 83 981 | 99 610 | 124 479 | ||
| AKTYWA RAZEM | 59 332 773 | 63 843 483 | 63 013 080 | 64 784 802 | ||
| PASYWA | ||||||
| Zobowiązania wobec Banku Centralnego | 2 151 743 | 2 197 431 | 2 318 582 | 2 363 491 | ||
| Zobowiązania wobec sektora finansowego | 2 430 402 | 2 958 627 | 2 757 896 | 2 402 494 | ||
| Zobowiązania krótkoterminowe | 2 288 900 | 2 814 098 | 2 554 744 | 1 756 672 | ||
| w rachunku bieżącym | 1 434 717 | 1 887 271 | 1 491 835 | 1 410 858 | ||
| pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 854 183 | 926 827 | 1 062 909 | 345 814 | ||
| Zobowiązania długoterminowe | 141 502 | 144 529 | 203 152 | 645 822 | ||
| Zobowiązania wobec sektora niefinansowego | 39 488 347 | 42 017 283 | 43 516 159 | 43 020 191 | ||
| Zobowiązania krótkoterminowe | 36 859 989 | 36 768 687 | 37 100 964 | 35 400 144 | ||
| w rachunku bieżącym, w tym: | 16 390 446 | 16 709 563 | 16 849 959 | 16 081 484 | ||
| oszczędnościowe | 9 538 125 | 10 909 095 | 10 884 224 | 10 749 429 | ||
| pozostałe zobowiązania krótkoterminowe, w tym: | 20 469 543 | 20 059 124 | 20 251 005 | 19 318 660 | ||
| oszczędnościowe | 15 328 755 | 17 300 270 | 15 830 365 | 16 917 629 | ||
| Zobowiązania długoterminowe, w tym | 2 628 358 | 5 248 596 | 6 415 195 | 7 620 047 | ||
| oszczędnościowe | 2 606 975 | 2 143 609 | 6 367 184 | 5 581 688 | ||
| Zobowiązania wobec sektora budżetowego | 2 841 907 | 3 681 007 | 2 365 617 | 3 035 603 | ||
| Zobowiązania krótkoterminowe | 2 840 275 | 3 677 888 | 2 354 044 | 3 027 114 | ||
| w rachunku bieżącym | 2 071 899 | 1 863 280 | 1 364 133 | 1 970 734 | ||
| pozostałe zobowiązania krótkoterminowe | 768 376 | 1 814 608 | 989 911 | 1 056 380 | ||
| Zobowiązania długoterminowe | 1 632 | 3 119 | 11 573 | 8 489 | ||
| Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 7 153 | |||||
| Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 23 205 | 546 050 | 513 508 | 1 943 247 | ||
| Krótkoterminowe | 23 205 | 546 050 | 513 508 | 1 943 247 | ||
| Długoterminowe | ||||||
| Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych | 334 023 | 257 930 | 232 772 | 255 721 | ||
| Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 75 597 | 106 200 | 72 871 | 46 210 | ||
| Zależnych | 18 018 | 10 644 | 19 897 | 3 310 | ||
| Współzależnych | 16 577 | 5 112 | ||||
| Stowarzyszonych | 57 579 | 78 979 | 47 862 | 42 900 | ||
| Fundusze specjalne i inne zobowiązania | 763 011 | 1 332 493 | 1 159 719 | 1 617 253 | ||
| Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone | 2 947 448 | 2 917 241 | 2 487 593 | 2 526 929 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 480 564 | 506 484 | 344 400 | 405 643 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone | 2 466 884 | 2 410 757 | 2 143 193 | 2 121 286 | ||
| Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych | 1 704 | 10 157 | 20 939 | 21 665 | ||
| Rezerwy | 348 271 | 358 424 | 391 050 | 439 643 | ||
| Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 70 | |||||
| Pozostałe rezerwy | 348 271 | 358 424 | 390 980 | 439 643 | ||
| krótkoterminowe | 10 320 | 21 692 | 22 632 | 29 167 | ||
| długoterminowe | 337 951 | 336 732 | 368 348 | 410 476 | ||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| Kapitały mniejszości | 17 328 | 17 064 | 20 347 | 19 023 | ||
| Kapitał zakładowy | 166 482 | 166 482 | 166 122 | 166 122 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| Kapitał zapasowy | 1 599 142 | 1 541 163 | 1 502 059 | 1 501 649 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny | 154 634 | 29 913 | 19 668 | 125 030 | ||
| Pozostałe kapitały rezerwowe | 4 732 101 | 5 099 421 | 4 833 434 | 4 831 719 | ||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | -814 | 5 063 | 6 818 | 2 896 | ||
| Dodatnie różnice kursowe | 9 583 | 5 831 | 8 000 | 27 648 | ||
| Ujemne różnice kursowe | -10 397 | -768 | -1 182 | -24 752 | ||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych | -91 912 | -401 352 | -291 889 | -291 889 | ||
| Zysk (strata) netto | 1 343 001 | 1 002 886 | 919 815 | 757 805 | ||
| PASYWA RAZEM | 59 332 773 | 63 843 483 | 63 013 080 | 64 784 802 | ||
| Współczynnik wypłacalności (w %) | 19,36 | 17,80 | 16,51 | 16,54 | ||
| Wartość księgowa | 7 902 634 | 7 443 576 | 7 156 027 | 7 093 332 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 166 481 687 | 166 481 687 | 166 121 847 | 166 121 847 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 47,47 | 44,71 | 43,08 | 42,70 | ||
| Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | 166 250 855 | 166 244 986 | ||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 43,00 | 43,00 | ||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | w tys. | zł | ||||
| stan na 2004-12-31 koniec kwartału / 2004 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. kwartału / 2004 | stan na 2003-12-31 koniec kwartału / 2003 | stan na 2003-09-30 koniec poprz. kwartału / 2003 | |||
| Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane | 15 799 534 | 17 394 977 | 15 083 330 | 15 870 508 | ||
| Zobowiązania udzielone: | 11 523 572 | 12 779 855 | 10 744 297 | 10 913 676 | ||
| finansowe | 10 581 103 | 11 869 393 | 9 545 937 | 9 591 998 | ||
| gwarancyjne | 942 469 | 910 462 | 1 198 360 | 1 321 678 | ||
| Zobowiązania otrzymane: | 4 275 962 | 4 615 122 | 4 339 033 | 4 956 832 | ||
| finansowe | 779 858 | 675 426 | 251 590 | 735 304 | ||
| gwarancyjne | 3 496 104 | 3 939 696 | 4 087 443 | 4 221 528 | ||
| Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży | 14 481 847 | 20 942 443 | 23 040 771 | 25 154 753 | ||
| Pozostałe (z tytułu) | 37 119 685 | 41 909 016 | 28 947 500 | 28 660 440 | ||
| - operacje papierami wartościowymi | 3 585 208 | 10 118 970 | 2 202 820 | 5 683 478 | ||
| - operacje instrumentami finansowymi | 25 140 344 | 23 315 264 | 14 857 453 | 11 527 994 | ||
| - inne | 8 394 133 | 8 474 782 | 11 887 227 | 11 448 968 | ||
| POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM | 67 401 066 | 80 246 436 | 67 071 601 | 69 685 701 | ||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Przychody z tytułu odsetek | 992 483 | 3 741 026 | 947 871 | 3 915 069 | ||
| Koszty odsetek | -400 922 | -1 481 110 | -349 229 | -1 539 850 | ||
| Wynik z tytułu odsetek | 591 561 | 2 259 916 | 598 642 | 2 375 219 | ||
| Przychody z tytułu prowizji | 452 191 | 1 708 651 | 433 413 | 1 574 257 | ||
| Koszty prowizji | -42 989 | -165 926 | -64 100 | -171 202 | ||
| Wynik z tytułu prowizji | 409 202 | 1 542 725 | 369 313 | 1 403 055 | ||
| Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów | ||||||
| Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów | ||||||
| Koszty sprzedaży | ||||||
| Wynik ze sprzedaży | ||||||
| Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu | 16 042 | 24 023 | 184 | 70 074 | ||
| Od jednostek zależnych | 13 860 | 14 133 | ||||
| Od jednostek współzależnych | 2 182 | 2 182 | ||||
| Od jednostek stowarzyszonych | 7 708 | 237 | 2 218 | |||
| Od innych jednostek | -53 | 67 856 | ||||
| Wynik operacji finansowych | 16 136 | 23 375 | -33 212 | -61 173 | ||
| Wynik z pozycji wymiany | 59 998 | 285 172 | 53 612 | 285 697 | ||
| Wynik działalności bankowej | ||||||
| Pozostałe przychody operacyjne | 38 007 | 163 095 | 58 113 | 142 092 | ||
| Pozostałe koszty operacyjne | -35 386 | -145 320 | -41 393 | -127 371 | ||
| Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | -512 620 | -1 977 044 | -513 973 | -2 012 995 | ||
| Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych | -80 364 | -312 892 | -86 329 | -305 025 | ||
| Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości | -338 384 | -1 399 377 | -445 326 | -1 688 736 | ||
| Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe | -337 939 | -1 382 326 | -444 840 | -1 675 972 | ||
| Aktualizacja wartości aktywów finansowych | -445 | -17 051 | -486 | -12 764 | ||
| Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości | 250 833 | 1 045 308 | 261 865 | 1 185 313 | ||
| Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe | 250 729 | 1 044 821 | 258 972 | 1 178 682 | ||
| Aktualizacja wartości aktywów finansowych | 104 | 487 | 2 893 | 6 631 | ||
| Różnica wartości rezerw i aktualizacji | -87 551 | -354 069 | -183 461 | -503 423 | ||
| Wynik działalności operacyjnej | 415 025 | 1 508 981 | 221 496 | 1 266 150 | ||
| Wynik operacji nadzwyczajnych | -1 | -1 | ||||
| Zyski nadzwyczajne | -1 | |||||
| Straty nadzwyczajne | -1 | |||||
| Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | -225 | -1 250 | -657 | -1 572 | ||
| Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | 1 110 | 4 700 | 646 | 11 475 | ||
| Zysk (strata) brutto | 415 910 | 1 512 431 | 221 484 | 1 276 052 | ||
| Podatek dochodowy | -87 479 | -227 514 | -54 745 | -357 834 | ||
| Część bieżąca | -89 397 | -271 855 | 132 061 | -256 404 | ||
| Część odroczona | 1 918 | 44 341 | -186 806 | -101 430 | ||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 11 017 | 54 134 | -3 405 | -1 573 | ||
| (Zyski) straty mniejszości | 667 | 3 950 | -1 324 | 3 170 | ||
| Zysk (strata) netto | 340 115 | 1 343 001 | 162 010 | 919 815 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 1 343 001 | 919 815 | ||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 166 241 794 | 165 876 163 | ||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 8,08 | 5,55 | ||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 166 005 171 | |||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 5,54 | |||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Kapitał własny na początek okresu (BO) | 7 156 027 | 7 902 634 | 7 093 332 | 7 043 151 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 7 156 027 | 7 902 634 | 7 093 332 | 7 043 151 | ||
| Kapitał zakładowy na początek okresu | 166 482 | 166 122 | 166 122 | 165 748 | ||
| Zmiany kapitału zakładowego | 360 | 374 | ||||
| zwiększenia (z tytułu) | 360 | 374 | ||||
| emisji akcji | 360 | 374 | ||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| Kapitał zakładowy na koniec okresu | 166 482 | 166 482 | 166 122 | 166 122 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| Kapitał zapasowy na początek okresu | 1 541 163 | 1 502 059 | 1 501 649 | 1 494 193 | ||
| Zmiany kapitału zapasowego | 57 979 | 97 083 | 410 | 7 866 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 57 979 | 99 412 | 410 | 21 192 | ||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | -2 | 23 137 | 19 943 | |||
| podziału zysku (ustawowo) | 18 294 | 410 | 1 249 | |||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| - połączenie spółek leasingowych | 57 981 | 57 981 | ||||
| zmniejszenia (z tytułu) | -2 329 | -13 326 | ||||
| pokrycia straty | -2 329 | -13 326 | ||||
| Kapitał zapasowy na koniec okresu | 1 599 142 | 1 599 142 | 1 502 059 | 1 502 059 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 29 913 | 19 668 | 125 030 | 167 130 | ||
| Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 124 721 | 134 966 | -105 362 | -147 462 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 124 726 | 135 892 | -547 | 1 086 | ||
| - wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto) | 116 529 | 126 840 | ||||
| - różnic kursowych z wyceny bieżących wyników oddziałów zagranicznych | 633 | 1 370 | -1 434 | 921 | ||
| - różnic kursowych z wyceny odpisów na trwałą utratę wartości udziałów | 558 | 676 | 165 | 165 | ||
| - wyceny udziałów metodą praw własności (netto) | 7 006 | 7 006 | 722 | |||
| zmniejszenia (z tytułu) | -5 | -926 | -104 815 | -148 548 | ||
| zbycia środków trwałych | -5 | -5 | -35 | |||
| - wyceny portfela papierów wartościowych dostepnych do sprzedaży (netto) | -104 440 | -142 076 | ||||
| - różnic kursowych z wyceny odpisów na trwałą utratę wartości udziałów | ||||||
| - różnic z przeliczenia oddziałów zagranicznych za lata ubiegłe | -921 | -4 009 | ||||
| - różnic kursowych z wyceny rezerwy na ryzyko kredytowe | -375 | -2 428 | ||||
| - pozostałe | ||||||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 154 634 | 154 634 | 19 668 | 19 668 | ||
| Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu | 1 067 850 | 895 583 | 895 583 | 786 664 | ||
| Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego | 172 267 | 108 919 | ||||
| zwiększenia (z tytułu) | 172 267 | 108 919 | ||||
| - z podziału zysku | 172 267 | 108 919 | ||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu | 1 067 850 | 1 067 850 | 895 583 | 895 583 | ||
| Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | 4 031 571 | 3 937 851 | 3 936 136 | 3 788 406 | ||
| Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych | -367 320 | -273 600 | 1 715 | 149 445 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 34 780 | 155 108 | 4 129 | 175 016 | ||
| - z odpisu z zysku | -68 | 93 579 | 145 325 | |||
| - rozwiązania rezerw z funduszu restrukturyzacyjnego | 22 | 630 | 630 | |||
| - sprzedaży i likwidacji środków trwałych | 34 | |||||
| - wyceny udziałów w spółkach objętych konsolidacją metodą praw własności | 34 848 | 61 507 | ||||
| - różnice z przeliczenia oddziałów zagranicznych | -81 | |||||
| - pozostałe | 3 580 | 29 027 | ||||
| - z odpisu z zysku | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | -402 100 | -428 708 | -2 414 | -25 571 | ||
| - wyceny udziałów w spółkach objętych konsolidacją metodą praw własności | -2 414 | -25 161 | ||||
| - przeniesienia na kapitał zapasowy | -410 | |||||
| - połączenie spółek leasingowych | -356 973 | -356 973 | ||||
| - pozostałe | -45 127 | -71 735 | ||||
| Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | 3 664 251 | 3 664 251 | 3 937 851 | 3 937 851 | ||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | -814 | -814 | 6 818 | 6 818 | ||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 51 420 | 627 926 | 52 187 | 644 938 | ||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 51 420 | 972 002 | 52 187 | 824 733 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 51 420 | 972 002 | 52 187 | 824 733 | ||
| Zmiana zysku z lat ubiegłych | 5 | -920 577 | -772 546 | |||
| zwiększenia (z tytułu) | 109 463 | 178 376 | ||||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| - zatrzymany zysk (strata do pokrycia) | 109 463 | 178 376 | ||||
| zmniejszenia (z tytułu) | 5 | -1 030 040 | -950 922 | |||
| - dywidenda | -747 548 | -692 828 | ||||
| - odpis na kapitał zapasowy | -15 816 | -573 | ||||
| - odpis na fundusz ogólnego ryzyka | -172 267 | -108 919 | ||||
| - odpis na fundusz rezerwowy | -93 647 | -145 325 | ||||
| - pozostałe | 5 | -762 | -3 277 | |||
| Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 51 425 | 51 425 | 52 187 | 52 187 | ||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu | -452 772 | -344 076 | -344 076 | -179 795 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Strata lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | -452 772 | -344 076 | -344 076 | -179 795 | ||
| Zmiana straty z lat ubiegłych | 309 435 | 200 739 | -164 281 | |||
| zwiększenia (z tytułu) | -108 696 | -174 875 | ||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | -108 696 | -174 875 | ||||
| zmniejszenia (z tytułu) | 309 435 | 309 435 | 10 594 | |||
| - połączenie spółek leasingowych | 309 435 | 309 435 | ||||
| - pokrycia straty zyskiem | 4 737 | |||||
| - pokrycia strat ubiegłych kapitałem zapasowym | 5 857 | |||||
| - pozostałe | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | -143 337 | -143 337 | -344 076 | -344 076 | ||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | -91 912 | -91 912 | -291 889 | -291 889 | ||
| Wynik netto | 1 343 001 | 1 343 001 | 919 815 | 919 815 | ||
| zysk netto | 1 343 001 | 1 343 001 | 919 815 | 919 815 | ||
| strata netto | ||||||
| Kapitał własny na koniec okresu (BZ) | 7 902 634 | 7 902 634 | 7 156 027 | 7 156 027 | ||
| Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 7 902 634 | 7 902 634 | 6 408 479 | 6 408 479 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | w tys. | zł | ||||
| 4 kwartał / 2004 okres od 2004-10-01 do 2004-12-31 | kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-12-31 | kwartał / 2003 okres od 2003-10-01 do 2003-12-31 | kwartał(y) narastająco / 2003 okres od 2003-01-01 do 2003-12-31 | |||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| (metoda bezpośrednia) | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Sprzedaż | ||||||
| Inne wpływy operacyjne | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Odsetki | ||||||
| Prowizje | ||||||
| Dostawy i usługi | ||||||
| Wynagrodzenia | ||||||
| Ubezpieczenia i inne świadczenia | ||||||
| Inne koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu | ||||||
| Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym | ||||||
| Inne wydatki operacyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia | ||||||
| (metoda pośrednia) | ||||||
| Zysk (strata) netto | 340 115 | 1 343 001 | 162 010 | 919 815 | ||
| Korekty razem: | -1 694 077 | -5 829 811 | -880 744 | -5 159 991 | ||
| Zyski (straty) mniejszości | -667 | -3 950 | 1 324 | -3 170 | ||
| Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | -11 017 | -54 134 | 3 405 | 1 573 | ||
| Amortyzacja w tym: | 79 479 | 309 442 | 86 340 | 295 122 | ||
| odpisy wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | -885 | -3 450 | 11 | -9 903 | ||
| (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych | 35 571 | 50 505 | 35 894 | -30 075 | ||
| Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) | -123 508 | -528 156 | 166 554 | -256 605 | ||
| (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej | -21 318 | -21 089 | -995 | -71 296 | ||
| Zmiany stanu rezerw | -10 153 | -42 779 | -66 088 | -126 633 | ||
| Zmiana stanu zapasów | ||||||
| Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych | 1 088 339 | -460 714 | 645 262 | -4 404 563 | ||
| Zmiana stanu należności od sektora finansowego | 1 996 583 | -119 294 | -682 448 | -879 220 | ||
| Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego | -72 092 | -1 122 060 | 895 558 | 2 936 602 | ||
| Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu | 71 737 | -4 344 | -4 344 | |||
| Zmiana stanu udziału lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych | -72 125 | -92 784 | -52 880 | -36 698 | ||
| Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego | -592 695 | -477 366 | 358 758 | 705 514 | ||
| Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego | -3 379 856 | -3 565 763 | -195 621 | -2 423 335 | ||
| Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 7 153 | 7 153 | ||||
| Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych | -522 845 | -490 303 | -1 429 739 | -694 406 | ||
| Zmiana stanu innych zobowiązań | -301 943 | 66 916 | -697 865 | -458 979 | ||
| Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych | 21 493 | 158 932 | 131 707 | 124 656 | ||
| Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych | 27 543 | 292 119 | 21 908 | 299 975 | ||
| Inne korekty | 157 981 | 191 777 | -97 474 | -134 109 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia | -1 353 962 | -4 486 810 | -718 734 | -4 240 176 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej | ||||||
| Wpływy | 1 477 727 | 10 358 960 | 2 568 249 | 11 828 060 | ||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 15 925 | 20 298 | ||||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | 12 182 | 12 182 | ||||
| Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | 1 098 | 29 060 | 407 | 23 223 | ||
| Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | 1 390 488 | 9 971 053 | 2 567 725 | 11 710 160 | ||
| Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | 2 142 | 5 917 | 96 | 5 612 | ||
| Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| Inne wpływy inwestycyjne | 55 892 | 320 450 | 21 | 89 065 | ||
| Wydatki | -637 539 | -5 967 034 | -1 708 004 | -9 212 710 | ||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych | 23 | -126 | -57 | -25 357 | ||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych | ||||||
| Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych | -27 | |||||
| Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innychaktywów finansowych | -570 672 | -5 717 401 | -1 542 339 | -8 754 288 | ||
| Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych | -64 970 | -247 559 | -163 130 | -407 808 | ||
| Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne | ||||||
| Inne wydatki inwestycyjne | -1 920 | -1 948 | -2 478 | -25 230 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II) | 840 188 | 4 391 926 | 860 245 | 2 615 350 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| I. Wpływy | -2 | 23 497 | 20 317 | |||
| Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków | ||||||
| Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego | ||||||
| Emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału | -2 | 23 497 | 20 317 | |||
| Inne wpływy finansowe | ||||||
| II. Wydatki | 747 548 | 692 828 | ||||
| Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków | ||||||
| Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego | ||||||
| Wykup dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z tytułu innych zobowiązań finansowych | ||||||
| Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego | ||||||
| Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | ||||||
| Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli | 747 548 | 692 828 | ||||
| Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości | ||||||
| Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| Inne wydatki finansowe | ||||||
| III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | -2 | -724 051 | -672 511 | |||
| Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | -513 776 | -818 935 | 141 511 | -2 297 337 | ||
| Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | -513 776 | -818 935 | 141 511 | -2 297 337 | ||
| zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||||
| Środki pieniężne na początek okresu | 4 527 034 | 4 832 193 | 4 690 682 | 7 129 530 | ||
| Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym: | 4 013 258 | 4 013 258 | 4 832 193 | 4 832 193 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | 1 622 256 | 1 676 222 | ||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| "KOMENTARZ" | |||
| Skonsolidowany raport kwartalny powinien ponadto zawierać informacje określone w § 61 ust. 3 i 4, z uwzględnieniem ust. 7 oraz § 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 pa¼dziernika 2001 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych - Dz. U. Nr 139, poz. 1569, z pó¼n. zm. | |||
| Plik | Opis | ||
| Kom_QS_IV_04.pdf | Komentarz Zarządu Banku | ||
