| FALSE | skorygowany | |||||||||||||||
| KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD | ||||||||||||||||
| Skonsolidowany raport kwartalny SAU-QSr | 3 | / | 2005 | |||||||||||||
| kwartał / | rok | |||||||||||||||
| (zgodnie z § 86 ust. 2 i § 87 ust. 1 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 pa¼dziernika 2005 r. - Dz. U. Nr 209, poz. 1744) | ||||||||||||||||
| (dla zakładów ubezpieczeń) | ||||||||||||||||
| Za | 3 | kwartał roku obrotowego | 2005 | obejmujący okres | od 2005-07-01 do 2005-09-30 | |||||||||||
| data przekazania: | 2005-11-14 | |||||||||||||||
| Towarzystwo Ubezpieczeń EUROPA SA | ||||||||||||||||
| (pełna nazwa emitenta) | ||||||||||||||||
| TU EUROPA SA | ||||||||||||||||
| (skrócona nazwa emitenta) | (sektor wg klasyfikacji GPW w Warszawie) | |||||||||||||||
| 53-605 | Wrocław | |||||||||||||||
| (kod pocztowy) | (miejscowość) | |||||||||||||||
| Plac Orląt Lwowskich | ||||||||||||||||
| (ulica) | (numer) | |||||||||||||||
| 071 3777920 | 071 3777945 | |||||||||||||||
| (telefon) | (fax) | |||||||||||||||
| [email protected] | www.tueuropa.com.pl | |||||||||||||||
| (e-mail) | (www) | |||||||||||||||
| 895-10-07-276 | 272324625 | |||||||||||||||
| (NIP) | (REGON) | |||||||||||||||
| WYBRANE DANE FINANSOWE | w tys. | zł | w tys. | EUR | ||
| 3 kwartał(y) narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-09-30 | 3 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30 | 3 kwartał(y) narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-09-30 | 3 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30 | |||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie | ||||||
| Przychody z lokat | 21 866 | 13 707 | 5 387 | 2 966 | ||
| Zysk (strata) z działalności operacyjnej | 41 477 | 24 374 | 10 220 | 5 274 | ||
| Zysk (strata) brutto | 30 843 | 19 067 | 7 600 | 4 126 | ||
| Zysk (strata) netto | 24 993 | 14 999 | 6 158 | 3 246 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej | 41 063 | 23 433 | 10 118 | 5 071 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej | -161 887 | -40 199 | -39 890 | -8 698 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej | 123 326 | 16 886 | 30 389 | 3 654 | ||
| Przepływy pieniężne netto, razem | 2 502 | 120 | 617 | 26 | ||
| Aktywa razem | 574 166 | 351 627 | 146 598 | 80 222 | ||
| Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów | 0 | 0 | ||||
| Inne zobowiązania | 0 | 0 | ||||
| Kapitał własny | 121 385 | 90 154 | 30 992 | 20 568 | ||
| Kapitał zakładowy | 31 500 | 31 500 | 8 043 | 7 187 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR) | 15,41 | 11,45 | 3,93 | 2,61 | ||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł/EUR) | ||||||
| Wysokość środków własnych | 61 798 | 50 797 | 15 778 | 11 589 | ||
| Wysokość marginesu wypłacalności | 13 295 | 5 453 | 3 395 | 1 244 | ||
| Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 87 791 | 49 148 | 22 415 | 11 213 | ||
| Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 145 814 | 97 645 | 37 230 | 22 277 | ||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) | 3,17 | 1,90 | 0,78 | 0,41 | ||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR) | ||||||
| Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję ( w zł/EUR) | ||||||
| INFORMACJA O KOREKCIE RAPORTU | |||||||
| Skorygowany raportem bieżącym nr | z dnia | o treści: | |||||
| Plik | Opis | ||||||
| INFORMACJA DODATKOWA | |||
| (zgodnie z § 91 ust. 3 i 4, z uwzględnieniem ust. 9 i § 87 ust. 1 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 pa¼dziernika 2005 r. - Dz. U. Nr 209, poz. 1744) | |||
| Plik | Opis | ||
| Informacja dodatkowa do skonsolidowanego raportu kwartalnego.rtf | Informacja dodatkowa i sprawozdanie skonsolidowane MSSF | ||
| POZOSTAŁE INFORMACJE | |||
| (zgodnie z § 91 ust. 6 i 8, z uwzględnieniem ust. 9 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 pa¼dziernika 2005 r. - Dz. U. Nr 209, poz. 1744) | |||
| Plik | Opis | ||
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2005-11-14 | Jacek Podoba | Wiceprezes Zarządu - Dyrektor Zarządzający | |||
| 2005-11-14 | Adam Horosz | Wiceprezes Zarządu | |||
| 2005-11-14 | Magdalena Chorzewska | Główny Księgowy | |||
| SKONSOLIDOWANY BILANS | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na koniec kwartału / | stan na koniec poprz. kwartału / | stan na koniec poprz. roku / | stan na koniec kwartału / | |||
| AKTYWA | ||||||
| Wartości niematerialne i prawne, w tym: | ||||||
| wartość firmy | ||||||
| Wartość firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Lokaty | ||||||
| Nieruchomości | ||||||
| Lokaty w jednostkach podporządkowanych, w tym: | ||||||
| lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||||
| lokaty w jednostkach zależnych i współzależnych nieobjętych konsolidacją | ||||||
| Inne lokaty finansowe | ||||||
| Należności depozytowe od cedentów | ||||||
| Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający | ||||||
| Należności | ||||||
| Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | ||||||
| Od jednostek podporządkowanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | ||||||
| Należności z tytułu reasekuracji | ||||||
| Od jednostek podporządkowanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | ||||||
| Inne należności | ||||||
| Należności od budżetu | ||||||
| Pozostałe należności | ||||||
| od jednostek podporządkowanych | ||||||
| od pozostałych jednostek | ||||||
| Inne składniki aktywów | ||||||
| Rzeczowe składniki aktywów | ||||||
| Środki pieniężne | ||||||
| Pozostałe składniki aktywów | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe | ||||||
| Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | ||||||
| Aktywowane koszty akwizycji | ||||||
| Zarachowane odsetki i czynsze | ||||||
| Inne rozliczenia międzyokresowe | ||||||
| Aktywa, razem | ||||||
| PASYWA | ||||||
| Kapitał własny | ||||||
| Kapitał zakładowy | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| Kapitał zapasowy | ||||||
| Kapitał z aktualizacji wyceny | ||||||
| Pozostałe kapitały rezerwowe | ||||||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| Dodatnie różnice kursowe | ||||||
| Ujemne różnice kursowe | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych | ||||||
| Zysk (strata) netto | ||||||
| Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) | ||||||
| Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Kapitały mniejszości | ||||||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe | ||||||
| Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wartość ujemna) | ||||||
| Oszacowane regresy i odzyski (wartość ujemna) | ||||||
| Oszacowane regresy i odzyski brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach | ||||||
| Pozostałe rezerwy | ||||||
| Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników | ||||||
| Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | ||||||
| Inne rezerwy | ||||||
| Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów | ||||||
| Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne | ||||||
| Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | ||||||
| Wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | ||||||
| Zobowiązania z tytułu reasekuracji | ||||||
| Wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | ||||||
| Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek | ||||||
| Zobowiązania wobec instytucji kredytowych | ||||||
| Inne zobowiązania | ||||||
| Zobowiązania wobec budżetu | ||||||
| Pozostałe zobowiązania | ||||||
| wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| wobec pozostałych jednostek | ||||||
| Fundusze specjalne | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe kosztów | ||||||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe przychodów | ||||||
| Pasywa, razem | ||||||
| Wartość księgowa | ||||||
| Liczba akcji (w szt.) | ||||||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| Rozwodniona liczba akcji (w szt.) | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na koniec kwartału / | stan na koniec poprz. kwartału / | stan na koniec poprz. roku / | stan na koniec kwartału / | |||
| Należności warunkowe, w tym: | ||||||
| Otrzymane gwarancje i poręczenia | ||||||
| Pozostałe | ||||||
| Zobowiązania warunkowe, w tym: | ||||||
| Udzielone poręczenia i gwarancje | ||||||
| Weksle akceptowane i indosowane | ||||||
| Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży | ||||||
| Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów | ||||||
| Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach | ||||||
| Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): | ||||||
| Pozycje pozabilansowe, razem | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| WYPŁACALNOŚÆ I POKRYCIE REZERW | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na koniec kwartału / | stan na koniec poprz. kwartału / | stan na koniec poprz. roku / | stan na koniec kwartału / | |||
| Wysokość środków własnych | ||||||
| Wysokość marginesu wypłacalności | ||||||
| Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności | ||||||
| Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Składki | ||||||
| Składki przypisane brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej | ||||||
| Zmiany stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat | ||||||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | ||||||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | ||||||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia | ||||||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | ||||||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Premie i rabaty na udziale własnym łącznie ze zmianą stanu rezerw | ||||||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | ||||||
| Koszty akwizycji, w tym: | ||||||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | ||||||
| Koszty administracyjne | ||||||
| Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów | ||||||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | ||||||
| Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) | ||||||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych, w tym: | ||||||
| wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych jednostek podporządkowanych | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ NA ŻYCIE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Składki | ||||||
| Składki przypisane brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto | ||||||
| Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | ||||||
| Przychody z lokat | ||||||
| Przychody z lokat w nieruchomości | ||||||
| Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Z udziałów lub akcji | ||||||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Przychody z innych lokat finansowych | ||||||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | ||||||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane zyski z lokat | ||||||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | ||||||
| Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | ||||||
| Rezerwy brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów | ||||||
| Zmiany stanu innych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | ||||||
| Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym, w tym: | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym | ||||||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | ||||||
| Koszty akwizycji, w tym: | ||||||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | ||||||
| Koszty administracyjne | ||||||
| Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach | ||||||
| Koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Koszty utrzymania nieruchomości | ||||||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane straty na lokatach | ||||||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat | ||||||
| Wynik techniczny ubezpieczeń na życie, w tym: | ||||||
| wynik techniczny ubezpieczeń na życie jednostek podporządkowanych | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub ubezpieczeń na życie | ||||||
| Przychody z lokat | ||||||
| Przychody z lokat w nieruchomości | ||||||
| Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Z udziałów lub akcji | ||||||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Przychody z innych lokat finansowych | ||||||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | ||||||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane zyski z lokat | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie | ||||||
| Koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Koszty utrzymania nieruchomości | ||||||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane straty na lokatach | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych | ||||||
| Pozostałe przychody operacyjne | ||||||
| Pozostałe koszty operacyjne | ||||||
| Zysk (strata) z działalności operacyjnej | ||||||
| Zyski nadzwyczajne | ||||||
| Straty nadzwyczajne | ||||||
| Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych | ||||||
| Zysk (strata) brutto | ||||||
| Podatek dochodowy | ||||||
| część bieżąca | ||||||
| część odroczona | ||||||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||||
| (Zyski) straty mniejszości | ||||||
| Zysk (strata) netto | ||||||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | ||||||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | rok okres od do | kwartał(y) narastająco / okres od do | |||
| Kapitał własny na początek okresu (BO) | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| Kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiany kapitału zakładowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| Kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| Zmiany akcji własnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| 2 Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| Kapitał zapasowy na początek okresu | ||||||
| Zmiany kapitału zapasowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||||
| podziału zysku (ustawowo) | ||||||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| pokrycia straty | ||||||
| Kapitał zapasowy na koniec okresu | ||||||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | ||||||
| Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| zbycia środków trwałych | ||||||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | ||||||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | ||||||
| Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | ||||||
| Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Wynik netto | ||||||
| zysk netto | ||||||
| strata netto | ||||||
| odpisy z zysku | ||||||
| Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) | ||||||
| Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego), trzecią (dane za poprzedni rok obrotowy) i czwartą kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | ||||||
| Wpływy z tytułu składek brutto | ||||||
| Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań | ||||||
| Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej | ||||||
| Wpływy z reasekuracji biernej | ||||||
| Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach | ||||||
| Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów | ||||||
| Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej | ||||||
| Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej | ||||||
| Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego | ||||||
| Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | ||||||
| Pozostałe wpływy | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Wydatki z tytułu z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | ||||||
| Zwroty składek brutto | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | ||||||
| Wydatki z tytułu akwizycji | ||||||
| Wydatki o charakterze administracyjnym | ||||||
| Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów | ||||||
| Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej | ||||||
| Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | ||||||
| Wydatki z tytułu reasekuracji biernej | ||||||
| Składki zapłacone z tytułu reasekuracji | ||||||
| Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej | ||||||
| Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej | ||||||
| Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego | ||||||
| Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | ||||||
| Pozostałe wydatki operacyjne | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) | ||||||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Zbycie nieruchomości | ||||||
| Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom | ||||||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | ||||||
| Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Realizacja pozostałych lokat | ||||||
| Wpływy z nieruchomości | ||||||
| Odsetki otrzymane | ||||||
| Dywidendy otrzymane | ||||||
| Pozostałe wpływy z lokat | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Nabycie nieruchomości | ||||||
| Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom | ||||||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | ||||||
| Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Nabycie pozostałych lokat | ||||||
| Wydatki na utrzymanie nieruchomości | ||||||
| Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości | ||||||
| Pozostałe wydatki na lokaty | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) | ||||||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału | ||||||
| Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wpływy finansowe | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Dywidendy | ||||||
| Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wydatki finansowe | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | ||||||
| Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | ||||||
| Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | ||||||
| zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||||
| Środki pieniężne na początek okresu | ||||||
| Środki pieniężne na koniec okresu (F+/-D), w tym: | ||||||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| BILANS | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2005-09-30 koniec kwartału / 2005 | stan na 2005-06-30 koniec poprz. kwartału / 2005 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. roku / 2004 | stan na 2004-06-30 koniec kwartału / 2004 | |||
| AKTYWA | ||||||
| Wartości niematerialne i prawne, w tym: | 3 056 | 3 168 | 3 314 | 3 208 | ||
| wartość firmy | ||||||
| Lokaty | 188 994 | 168 257 | 123 399 | 111 208 | ||
| Nieruchomości | 2 270 | 2 819 | 4 400 | 4 406 | ||
| Lokaty w jednostkach podporządkowanych, w tym: | 44 539 | 43 081 | 29 003 | 28 283 | ||
| lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | 44 539 | 43 081 | 29 003 | 28 283 | ||
| Inne lokaty finansowe | 142 185 | 122 358 | 89 996 | 78 519 | ||
| Należności depozytowe od cedentów | ||||||
| Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający | ||||||
| Należności | 12 474 | 9 828 | 7 489 | 6 820 | ||
| Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | 8 755 | 6 092 | 4 423 | 4 026 | ||
| Od jednostek podporządkowanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | 8 755 | 6 092 | 4 423 | 4 026 | ||
| Należności z tytułu reasekuracji | 476 | 309 | 527 | 216 | ||
| Od jednostek podporządkowanych | ||||||
| Od pozostałych jednostek | 476 | 309 | 527 | 216 | ||
| Inne należności | 3 243 | 3 427 | 2 540 | 2 578 | ||
| Należności od budżetu | 0 | 709 | 0 | 0 | ||
| Pozostałe należności | 3 243 | 2 718 | 2 540 | 2 578 | ||
| od jednostek podporządkowanych | 19 | 8 | 12 | 4 | ||
| od pozostałych jednostek | 3 224 | 2 709 | 2 528 | 2 574 | ||
| Inne składniki aktywów | 2 888 | 2 802 | 2 546 | 2 980 | ||
| Rzeczowe składniki aktywów | 1 952 | 1 978 | 1 711 | 1 539 | ||
| Środki pieniężne | 936 | 824 | 835 | 1 441 | ||
| Pozostałe składniki aktywów | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe | 4 905 | 4 254 | 1 900 | 1 530 | ||
| Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 1 706 | 1 307 | 881 | 715 | ||
| Aktywowane koszty akwizycji | 2 533 | 2 545 | 657 | 282 | ||
| Zarachowane odsetki i czynsze | 395 | 5 | 0 | 0 | ||
| Inne rozliczenia międzyokresowe | 271 | 397 | 361 | 533 | ||
| Aktywa, razem | 212 316 | 188 309 | 138 649 | 125 746 | ||
| PASYWA | ||||||
| Kapitał własny | 108 942 | 97 847 | 82 975 | 76 422 | ||
| Kapitał zakładowy | 31 500 | 31 500 | 31 500 | 31 500 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) | ||||||
| Akcje własne (wielkość ujemna) | ||||||
| Kapitał zapasowy | 49 172 | 49 172 | 34 671 | 34 671 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny | 5 726 | 4 760 | 2 578 | 1 930 | ||
| Pozostałe kapitały rezerwowe | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych | 1 627 | 1 627 | 1 052 | 1 162 | ||
| Zysk (strata) netto | 20 917 | 10 787 | 13 173 | 7 159 | ||
| Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) | ||||||
| Zobowiązania podporządkowane | ||||||
| Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe | 93 046 | 84 275 | 49 148 | 48 329 | ||
| Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych (wartość ujemna) | 1 959 | 1 712 | 1 742 | 1 587 | ||
| Oszacowane regresy i odzyski (wartość ujemna) | 5 285 | 4 374 | 0 | 3 265 | ||
| Oszacowane regresy i odzyski brutto | 5 285 | |||||
| Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach | ||||||
| Pozostałe rezerwy | 6 212 | 3 804 | 1 250 | 1 029 | ||
| Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników | 40 | 99 | 29 | 54 | ||
| Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego | 6 172 | 3 706 | 1 221 | 975 | ||
| Inne rezerwy | ||||||
| Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów | ||||||
| Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne | 2 139 | 1 685 | 1 972 | 1 412 | ||
| Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich | 72 | 54 | 39 | 12 | ||
| Wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | 72 | 54 | 39 | 12 | ||
| Zobowiązania z tytułu reasekuracji | 709 | 193 | 455 | 121 | ||
| Wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| Wobec pozostałych jednostek | 709 | 193 | 455 | 121 | ||
| Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek | ||||||
| Zobowiązania wobec instytucji kredytowych | ||||||
| Inne zobowiązania | 1 295 | 1 372 | 1 453 | 1 254 | ||
| Zobowiązania wobec budżetu | 315 | 315 | 743 | 549 | ||
| Pozostałe zobowiązania | 980 | 1 057 | 709 | 705 | ||
| wobec jednostek podporządkowanych | ||||||
| wobec pozostałych jednostek | 980 | 1 057 | 709 | 705 | ||
| Fundusze specjalne | 64 | 66 | 25 | 25 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe | 9 221 | 6 784 | 5 047 | 3 406 | ||
| Rozliczenia międzyokresowe kosztów | 8 758 | 6 606 | 4 718 | 3 014 | ||
| Ujemna wartość firmy | ||||||
| Rozliczenia międzyokresowe przychodów | 463 | 178 | 329 | 392 | ||
| Pasywa, razem | 212 316 | 188 309 | 138 649 | 125 746 | ||
| Wartość księgowa | 108 942 | 97 847 | 82 975 | 76 422 | ||
| Liczba akcji (w szt.) | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | ||
| Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | 13,83 | 12,42 | 10,54 | 9,70 | ||
| Rozwodniona liczba akcji ( w szt.) | ||||||
| Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| POZYCJE POZABILANSOWE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2005-09-30 koniec kwartału / 2005 | stan na koniec poprz. kwartału / | stan na koniec poprz. roku / | stan na koniec kwartału / | |||
| Należności warunkowe, w tym: | ||||||
| Otrzymane gwarancje i poręczenia | ||||||
| Pozostałe | ||||||
| Zobowiązania warunkowe, w tym: | ||||||
| Udzielone poręczenia i gwarancje | ||||||
| Weksle akceptowane i indosowane | ||||||
| Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży | ||||||
| Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń | ||||||
| Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów | ||||||
| Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach | ||||||
| Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): | ||||||
| Pozycje pozabilansowe, razem | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| WYPŁACALNOŚÆ I POKRYCIE REZERW | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| stan na 2005-09-30 koniec kwartału / 2005 | stan na 2005-06-30 koniec poprz. kwartału / 2005 | stan na 2004-09-30 koniec poprz. roku / 2004 | stan na 2004-06-30 koniec kwartału / 2004 | |||
| Wysokość środków własnych | 61 798 | 51 589 | 50 797 | 44 906 | ||
| Wysokość marginesu wypłacalności | 13 295 | 10 309 | 5 453 | 8 451 | ||
| Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności | 48 503 | 41 280 | 45 344 | 36 455 | ||
| Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 87 791 | 79 901 | 49 148 | 45 064 | ||
| Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 145 814 | 130 110 | 97 645 | 88 069 | ||
| Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | 58 023 | 50 209 | 48 497 | 43 005 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (stan na koniec I kwartału bieżącego roku obrotowego), trzecią (stan na koniec poprzedniego roku obrotowego) i czwartą kolumnę (stan na koniec I kwartału poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 3 kwartał / 2005 okres od 2005-07-01 do 2005-09-30 | 3 kwartały narastająco / 2003 okres od 2005-01-01 do 2005-09-30 | 3 kwartał / 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30 | 3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30 | |||
| Składki | 18 724 | 43 744 | 9 150 | 25 287 | ||
| Składki przypisane brutto | 29 478 | 67 292 | 14 924 | 40 747 | ||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej | 713 | 1 418 | 760 | 2 800 | ||
| Zmiany stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | 10 350 | 22 299 | 5 154 | 12 682 | ||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | 309 | 169 | 141 | 23 | ||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat | 12 | 37 | 7 | 27 | ||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | 38 | 216 | 40 | 194 | ||
| Odszkodowania i świadczenia | 1 714 | 7 189 | -811 | 1 249 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | 4 141 | 6 234 | 275 | 3 647 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | 4 292 | 6 787 | 602 | 4 593 | ||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | 151 | 553 | 327 | 946 | ||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | -2 427 | 955 | -1 085 | -2 398 | ||
| Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto | -2 489 | 1 152 | -1 072 | -2 649 | ||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia | -62 | 197 | 14 | -251 | ||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | ||||||
| Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych | ||||||
| Premie i rabaty na udziale własnym łącznie ze zmianą stanu rezerw | 3 072 | 7 761 | 1 286 | 2 491 | ||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | 3 118 | 8 437 | 2 647 | 8 049 | ||
| Koszty akwizycji, w tym: | 294 | 802 | 210 | 824 | ||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | 4 037 | 1 492 | 889 | 657 | ||
| Koszty administracyjne | 2 931 | 7 891 | 2 509 | 7 410 | ||
| Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów | 107 | 256 | 72 | 184 | ||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | 138 | 303 | 116 | 589 | ||
| Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) | ||||||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych | 10 732 | 20 307 | 5 958 | 13 130 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEÑ NA ŻYCIE | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 3 kwartał / 2005 okres od 2005-07-01 do 2005-09-30 | kwartały narastająco / okres od do | kwartał / okres od do | kwartały narastająco / okres od do | |||
| Składki | ||||||
| Składki przypisane brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto | ||||||
| Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek | ||||||
| Przychody z lokat | ||||||
| Przychody z lokat w nieruchomości | ||||||
| Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych | ||||||
| Z udziałów lub akcji | ||||||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Przychody z innych lokat finansowych | ||||||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | ||||||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | ||||||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | ||||||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane zyski z lokat | ||||||
| Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym | ||||||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych | ||||||
| Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym | ||||||
| Rezerwy brutto | ||||||
| Udział reasekuratorów | ||||||
| Zmiany stanu innych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym | ||||||
| Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym, w tym: | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym | ||||||
| Rezerw brutto | ||||||
| Na udziale reasekuratorów | ||||||
| Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym | ||||||
| Koszty działalności ubezpieczeniowej | ||||||
| Koszty akwizycji, w tym: | ||||||
| zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji | ||||||
| Koszty administracyjne | ||||||
| Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach | ||||||
| Koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Koszty utrzymania nieruchomości | ||||||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | ||||||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane straty na lokatach | ||||||
| Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym | ||||||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat | ||||||
| Wynik techniczny ubezpieczeń na życie | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 3 kwartał / 2005 okres od 2005-07-01 do 2005-09-30 | 3 kwartały narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-09-30 | 3 kwartał / 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30 | 3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30 | |||
| Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych | 10 732 | 20 307 | 5 958 | 13 130 | ||
| Wynik techniczny ubezpieczeń na życie | ||||||
| Przychody z lokat | 1 406 | 4 079 | 559 | 1 833 | ||
| Przychody z lokat w nieruchomości | 104 | 345 | 128 | 382 | ||
| Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych | 0 | 100 | 0 | 33 | ||
| Z udziałów lub akcji | 0 | 100 | 0 | 0 | ||
| Z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych | 0 | 0 | 0 | 33 | ||
| Z pozostałych lokat | ||||||
| Przychody z innych lokat finansowych | 1 269 | 2 483 | 691 | 1 232 | ||
| Z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | 71 | 154 | 0 | 0 | ||
| Z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu | 944 | 1 717 | 653 | 1 105 | ||
| Z lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 10 | 31 | 24 | 74 | ||
| Z pozostałych lokat | 244 | 581 | 15 | 54 | ||
| Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik dodatni z realizacji lokat | 34 | 1 152 | -260 | 186 | ||
| Niezrealizowane zyski z lokat | 755 | 2 186 | 1 076 | 2 016 | ||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie | ||||||
| Koszty działalności lokacyjnej | 94 | 294 | 63 | 209 | ||
| Koszty utrzymania nieruchomości | 78 | 257 | 56 | 186 | ||
| Pozostałe koszty działalności lokacyjnej | 15 | 37 | 8 | 23 | ||
| Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat | ||||||
| Wynik ujemny z realizacji lokat | ||||||
| Niezrealizowane straty na lokatach | 358 | 548 | 0 | 0 | ||
| Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych | -12 | -37 | -7 | -27 | ||
| Pozostałe przychody operacyjne | 732 | 1 458 | 312 | 639 | ||
| Pozostałe koszty operacyjne | 608 | 1 247 | 324 | 1 069 | ||
| Zysk (strata) z działalności operacyjnej | 12 553 | 25 903 | 7 511 | 16 313 | ||
| Zyski nadzwyczajne | ||||||
| Straty nadzwyczajne | ||||||
| Zysk (strata) brutto | 12 553 | 25 903 | 7 511 | 16 313 | ||
| Podatek dochodowy | 2 424 | 4 987 | 1 498 | 3 140 | ||
| część bieżąca | 351 | 1 070 | 1 526 | 3 253 | ||
| część odroczona | 2 073 | 3 917 | -28 | -113 | ||
| Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) | ||||||
| Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności | ||||||
| Zysk (strata) netto | 10 130 | 20 917 | 6 014 | 13 173 | ||
| Zysk (strata) netto (zanualizowany) | 22 245 | 22 245 | 14 828 | 14 828 | ||
| Średnia ważona liczba akcji zwykłych (w szt.) | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | 7 875 000 | ||
| Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | 2,82 | 2,82 | 1,88 | 1,88 | ||
| Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) | ||||||
| Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 3 kwartał / 2005 okres od 2005-07-01 do 2005-09-30 | 3 kwartały narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-09-30 | rok 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30 | 3 kwartał(y) narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30 | |||
| Kapitał własny na początek okresu (BO) | 96 220 | 83 802 | 75 139 | 67 016 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | 1 627 | 1 627 | 1 162 | 1 162 | ||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 97 847 | 85 429 | 76 301 | 68 178 | ||
| Kapitał zakładowy na początek okresu | 31 500 | 31 500 | 31 500 | 31 500 | ||
| Zmiany kapitału zakładowego | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| emisji akcji | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| umorzenia akcji | ||||||
| Kapitał zakładowy na koniec okresu | 31 500 | 31 500 | 31 500 | 31 500 | ||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu | ||||||
| Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu | ||||||
| Akcje własne na początek okresu | ||||||
| Zmiany akcji własnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Akcje własne na koniec okresu | ||||||
| Kapitał zapasowy na początek okresu | 49 172 | 34 671 | 34 671 | 27 448 | ||
| Zmiany kapitału zapasowego | 0 | 14 501 | 0 | 7 223 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 0 | 14 501 | 0 | 7 223 | ||
| emisji akcji powyżej wartości nominalnej | ||||||
| podziału zysku (ustawowo) | ||||||
| podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) | 0 | 14 501 | 0 | 7 223 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| pokrycia straty | ||||||
| Kapitał zapasowy na koniec okresu | 49 172 | 49 172 | 34 671 | 34 671 | ||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu | 4 760 | 3 130 | 1 930 | 845 | ||
| Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny | 966 | 2 595 | 649 | 1 734 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | 988 | 2 595 | 649 | 1 734 | ||
| wycena udziałów w jednostce podporządkowanej metodą praw własności | 988 | 1 534 | 649 | 1 734 | ||
| wycena papierów dostępnych do sprzedaży | 0 | 1 061 | 0 | 0 | ||
| zmniejszenia (z tytułu) | 22 | 0 | 0 | 0 | ||
| zbycia środków trwałych | ||||||
| Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu | 5 726 | 5 726 | 2 578 | 2 578 | ||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu | ||||||
| Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | ||||||
| Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu | 0 | 14 501 | 0 | 7 223 | ||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu | 1 627 | 1 627 | 1 162 | 1 162 | ||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | 1 627 | 1 627 | 1 162 | 8 384 | ||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| podziału zysku z lat ubiegłych | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 14 501 | 0 | 7 223 | ||
| przeznaczenie zysku netto za rok ubiegły na kapitał zapasowy | 0 | 14 501 | 0 | 7 223 | ||
| Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu | 1 627 | 1 627 | 1 162 | 1 162 | ||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu | ||||||
| zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości | ||||||
| korekty błędów podstawowych | ||||||
| Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych | ||||||
| zwiększenia (z tytułu) | ||||||
| przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia | ||||||
| zmniejszenia (z tytułu) | 0 | 0 | 0 | 110 | ||
| Strata z lat ubiegłych na koniec okresu | ||||||
| Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu | 1 627 | 1 627 | 1 162 | 1 052 | ||
| Wynik netto | 10 130 | 20 917 | 6 026 | 13 173 | ||
| zysk netto | 10 130 | 20 917 | 6 026 | 13 173 | ||
| strata netto | ||||||
| odpisy z zysku | ||||||
| Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) | 108 942 | 108 942 | 82 975 | 82 975 | ||
| Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) | 108 942 | 108 942 | 82 975 | 82 975 | ||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego), trzecią (dane za poprzedni rok obrotowy) i czwartą kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
| RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH | ||||||
| w tys. | zł | |||||
| 3 kwartał / 2005 okres od 2005-07-01 do 2005-09-30 | 3 kwartały narastająco / 2005 okres od 2005-01-01 do 2005-09-30 | 3 kwartał / 2004 okres od 2004-07-01 do 2004-09-30 | 3 kwartały narastająco / 2004 okres od 2004-01-01 do 2004-09-30 | |||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej | ||||||
| Wpływy | 29 840 | 74 074 | 17 438 | 51 003 | ||
| Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | 28 824 | 71 831 | 17 016 | 47 792 | ||
| Wpływy z tytułu składek brutto | 28 554 | 70 437 | 16 605 | 46 726 | ||
| Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań | 269 | 1 391 | 413 | 1 067 | ||
| Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej | 0 | 3 | 0 | 0 | ||
| Wpływy z reasekuracji biernej | 80 | 523 | 73 | 675 | ||
| Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach | 50 | 350 | 51 | 549 | ||
| Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów | 30 | 173 | 22 | 126 | ||
| Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej | 0 | 0 | 0 | |||
| Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej | 937 | 1 719 | 349 | 2 536 | ||
| Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego | 293 | 821 | 52 | 69 | ||
| Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | 0 | 75 | 124 | 124 | ||
| Pozostałe wpływy | 643 | 823 | 172 | 2 342 | ||
| Wydatki | 11 319 | 31 259 | 8 780 | 28 286 | ||
| Wydatki z tytułu z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | 9 969 | 27 409 | 6 841 | 21 534 | ||
| Zwroty składek brutto | 1 735 | 5 861 | 2 074 | 6 144 | ||
| Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto | 4 561 | 8 399 | 1 327 | 6 390 | ||
| Wydatki z tytułu akwizycji | 263 | 2 243 | 637 | 1 450 | ||
| Wydatki o charakterze administracyjnym | 1 960 | 6 497 | 2 661 | 6 472 | ||
| Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów | ||||||
| Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej | 0 | 0 | 142 | 1 077 | ||
| Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej | 0 | 4 410 | 177 | 2 523 | ||
| Wydatki z tytułu reasekuracji biernej | 1 451 | 893 | 177 | 2 523 | ||
| Składki zapłacone z tytułu reasekuracji | 195 | 893 | ||||
| Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej | 195 | 1 762 | 4 229 | |||
| Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej | 0 | 2 957 | 93 | 248 | ||
| Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego | 1 155 | 836 | 592 | 1 113 | ||
| Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty | 486 | 962 | 1 077 | 2 868 | ||
| Pozostałe wydatki operacyjne | 298 | 1 156 | 8 658 | 22 717 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) | 370 | -42 187 | -9 264 | -22 609 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej | ||||||
| Wpływy | 132 985 | 422 856 | 148 449 | 507 740 | ||
| Zbycie nieruchomości | 642 | 1 255 | 277 | 1 771 | ||
| Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych | 0 | |||||
| Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | 0 | |||||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom | 0 | 0 | 0 | 6 167 | ||
| Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | 21 607 | 213 504 | 75 496 | 191 629 | ||
| Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 58 253 | 135 781 | 72 116 | 306 140 | ||
| Realizacja pozostałych lokat | 51 780 | 69 782 | ||||
| Wpływy z nieruchomości | 139 | 380 | 139 | 412 | ||
| Odsetki otrzymane | 564 | 2 053 | 419 | 1 620 | ||
| Dywidendy otrzymane | 0 | 100 | ||||
| Pozostałe wpływy z lokat | 0 | |||||
| Wydatki | 151 394 | 465 042 | 157 713 | 530 349 | ||
| Nabycie nieruchomości | 0 | |||||
| Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych | 936 | 936 | ||||
| Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych | 0 | 96 | 253 | 253 | ||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom | 0 | |||||
| Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki | 20 151 | 212 039 | 81 148 | 220 232 | ||
| Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych | 65 694 | 166 052 | 72 601 | 306 007 | ||
| Nabycie pozostałych lokat | 64 519 | 85 625 | 3 648 | 3 648 | ||
| Wydatki na utrzymanie nieruchomości | 79 | 257 | 56 | 186 | ||
| Pozostałe wydatki na lokaty | 16 | 37 | 8 | 23 | ||
| Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) | -18 409 | -42 186 | -9 264 | -22 609 | ||
| Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej | ||||||
| Wpływy | ||||||
| Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału | ||||||
| Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wpływy finansowe | ||||||
| Wydatki | ||||||
| Dywidendy | ||||||
| Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku | ||||||
| Nabycie akcji własnych | ||||||
| Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych | ||||||
| Pozostałe wydatki finansowe | ||||||
| Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) | ||||||
| Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) | 112 | 268 | -606 | 108 | ||
| Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: | 112 | 628 | -606 | 108 | ||
| zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych | ||||||
| Środki pieniężne na początek okresu | 824 | 308 | 1 441 | 727 | ||
| Środki pieniężne na koniec okresu (F+/-D), w tym: | 936 | 936 | 835 | 835 | ||
| o ograniczonej możliwości dysponowania | ||||||
| Uwaga! W przypadku raportów za I kwartał roku obrotowego, należy wypełnić jedynie pierwszą kolumnę (dane za I kwartał bieżącego roku obrotowego) i trzecią kolumnę (dane za I kwartał poprzedniego roku obrotowego). | ||||||
