W publikacji Pana Grzegorza Zalewskiego pt. "Niepewne jak 100 procent" ("Parkiet", 5 lipca 2006 r.) pojawiły się tezy, które sugerują jakoby działania marketingowe Union Investment TFI S.A. na rzecz funduszu UniStoProcent Plus FIO są nierzetelne czy nieuczciwe względem potencjalnych klientów. Tego typu działania nigdy nie były, nie są i nie mogą być podejmowane przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, które jest instytucją zaufania publicznego. Ponadto przytaczane przez autora opinie, naszym zdaniem, mogą wprowadzać opinię publiczną w błąd i są krzywdzące dla wizerunku Towarzystwa. Poniżej przedstawiam wyjaśnienia do artykułu.
Każdy klient zainteresowany kupnem jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych ma nieograniczony dostęp do szczegółowych informacji o produkcie w formie prospektu informacyjnego, skrótu prospektu informacyjnego oraz skrótowych informacji reklamowych podkreślających najważniejsze cechy danego produktu. W stosowanych przez Towarzystwo formach reklamowych podawane jest również odwołanie do prospektu informacyjnego funduszu i jego skrótu - czy to bezpośrednio w formie reklamowej, czy po przekierowaniu, na stronie www Towarzystwa. Każdy klient ma więc pełny dostęp do wszelkich informacji na temat preferowanego przez siebie produktu.
Opisywany przez autora fundusz UniStoProcent Plus FIO oferowany przez Union Investment TFI S.A. nie jest produktem gwarantowanym i w materiałach informacyjnych, a tym bardziej w prospekcie informacyjnym, nie ma o tym mowy. Natomiast portfel funduszu konstruowany jest tak, aby dla inwestycji zbliżonych terminem do okresu rozliczeniowego funduszu miała miejsce faktyczna ochrona zainwestowanego kapitału (12 miesięcy).
Brak "twardych" gwarancji np. bankowych w funduszu nie oznacza, że nie dotrzymuje on składanej obietnicy. Mechanizm wykorzystywany w UniStoProcent Plus został wielokrotnie sprawdzony w konstrukcjach innych produktów grupy Union Investment, które zostały pozytywnie przetestowane w czasie ogólnoświatowych kryzysów finansowych, np. w Azji w 1997 roku, w czasie bessy na rynku obligacji w 1999 roku oraz na rynku akcji w latach 2000/2001/2002, a także po atakach na World Trade Center w 2001 roku. Chcę przy tym zaznaczyć, że w przypadku każdego z produktów grupy Union Investment (opierających się na mechanizmie ochrony kapitału) każdorazowo złożona obietnica - bez "twardej" gwarancji - została zrealizowana. Autor krytycznie odniósł się również do zastosowanego przez nas hasła reklamowego "Planowana 100-proc. ochrona kapitału", twierdząc "że każdy inwestor, nawet ten, który działa na najbardziej agresywnych rynkach, ma identyczny plan". Trudno mi ocenić, jakie są podstawy takiego twierdzenia, ale zdecydowanie przeczą im wyniki badania omnibusowego przeprowadzonego przez instytut badawczy GfK Polonia w 2005 r. na populacji Polaków w wieku powyżej 15 lat. Wynika z nich, że 26 proc. badanych preferuje produkty bezpieczne, akceptując jednocześnie mniejszy potencjał zysku. Właśnie do tej drugiej grupy Union Investment TFI S.A. kieruje produkty z ochroną kapitału.
W związku z - naszym zdaniem - niesłuszną krytyką, a jednocześnie przyświecającym naszej działalności przesłaniem dostarczania obecnym i potencjalnym klientom jak najbardziej rzetelnych i wiarygodnych informacji o naszych produktach, uprzejmie proszę o wskazanie przez autora artykułu uchybień informacyjnych w komunikacji dotyczącej UniStoProcent Plus FIO.
