Doradztwo inwestycyjne – propozycja dla zabieganych

Wiele osób swoje pierwsze inwestycyjne kroki stawia na studiach. Na przykład uczęszcza na zajęcia dotyczące rynku kapitałowego lub ktoś ze znajomych wprowadza ją w intrygujący świat akcji.

Publikacja: 07.05.2019 05:00

Doradztwo inwestycyjne – propozycja dla zabieganych

Foto: JUAN MABROMATA

W młodości często największą barierę stanowi kapitał – a w zasadzie jego brak. Ma to jednak i dobrą stronę – nauka inwestowania odbywa się bowiem przy wykorzystaniu stosunkowo małych kwot. Często może odbywać się też wirtualnie – w ramach podobnych inicjatyw jak nasza Gra Giełdowa Parkiet Challenge lub po prostu na kontach demo u brokerów. Dlatego początkowe błędy i skala strat nie są tak dotkliwe. Co więcej, motywują do dalszej edukacji i poznawania tajemnic świata inwestycji.

Jest jednak grupa osób, która nie ma doświadczeń z inwestowaniem w akcje, a chce to robić i ma potrzebny kapitał (wszak społeczeństwo się bogaci – rosną wynagrodzenia i zwiększają się oszczędności). Co wtedy? Gdy brakuje nam wiedzy lub po prostu czasu, by się poświęcić samodzielnej analizie rynku, warto skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego.

Poznaj swój profil

Jak podkreśla Emil Łobodziński, doradca inwestycyjny w DM PKO BP, jeśli weźmie się pod uwagę sporą liczbę akcji spółek i innych instrumentów notowanych na GPW, inwestorzy mogą wyraźnie skorzystać na pomocy brokera w prowadzeniu własnych inwestycji. – Przede wszystkim inwestorzy mogą skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego w postaci portfeli modelowych – podpowiada. – Korzystanie z doradztwa w tej formie zwiększa szansę na uniknięcie typowych błędów inwestycyjnych, oszczędza czas potrzebny na poszukiwanie informacji dotyczących wielu spółek i obligacji notowanych na GPW oraz daje dostęp do wiedzy. Usługa gwarantuje pełną kontrolę nad rachunkiem dzięki samodzielnej realizacji rekomendowanych zmian w portfelach – zaznacza.

Jak skorzystać z takiej opcji? Na początku trzeba wypełnić specjalną ankietę, dzięki której instytucje finansowe poznają naszą skłonność do ryzyka i dostosują odpowiednie instrumenty do naszych potrzeb. Jeśli chcemy przede wszystkim nie stracić naszych oszczędności, to duże zaangażowanie w akcje zostanie nam odradzone. Ale jeśli jesteśmy skłonni bardziej zaryzykować w nadziei na większe zyski, domy i biura maklerskie będą wiedziały, że warto nam polecać modele z przewagą akcji.

Niestety, na taki komfort mogą liczyć osoby z większą gotówką na koncie. Jaką dokładnie? – Rekomendujemy, aby kwota minimalna przeznaczona na inwestycje w ramach jednego portfela modelowego wynosiła minimum 100 tys. zł, a dla portfela globalnego 100 tys. euro – mówi Łobodziński.

Jak wygląda oferta w innych domach i biurach maklerskich? – Dla inwestorów ceniących bliższą współpracę z domem maklerskim mamy ofertę zarządzania portfelem od 200 tys. zł w ramach sześciu portfeli modelowych. Szczebel wyżej jest zarządzanie w ramach strategii indywidualnych – od kwoty 5 mln zł. Usługa polega na profesjonalnym lokowaniu przez zespół aktywów na rynku kapitałowym, zgodnie z wybraną strategią inwestycyjną – informuje Robert Kosowski z departamentu rynków regulowanych DM mBanku.

Szerzej o usłudze

Bariery wejścia oraz zakres tego rodzaju usługi bardzo różnią się między instytucjami. – Klientom zainteresowanych konkretnymi podpowiedziami, jakie instrumenty kupić, w jakich proporcjach i na jak długo (a więc, czy nadal je trzymać, czy też w danym momencie sprzedać), oferujemy usługę doradztwa inwestycyjnego. W jej ramach klient otrzymuje co miesiąc rekomendowany portfel inwestycyjny, przeważnie z kilkunastoma wyselekcjonowanymi spółkami oraz kilkoma instrumentami dłużnymi, w proporcjach odpowiednich dla profilu ryzyka, jaki deklaruje klient – tłumaczy Zbigniew Obara, menedżer zespołu analiz i doradztwa w BM Alior Banku.

I dodaje: – Wspólnym mianownikiem wszystkich strategii jest miesięczna częstotliwość aktualizacji w przystępnym graficznie opracowaniu, zawierającym podstawowe informacje o rekomendowanych instrumentach wraz z uzasadnieniami i ogólnym komentarzem rynkowym. Usługa przeznaczona jest dla klientów z deklarowanymi 100 tys. zł wolnych środków na inwestycje. Istnieje możliwość zawnioskowania o nią całkowicie zdalnie. Czas potrzebny na jej uruchomienie łącznie z wypełnieniem ankiety inwestycyjnej to około 10–15 min.

Z kolei w DM BOŚ usługa doradztwa inwestycyjnego oferowana jest od zasobów powyżej 300 tys. zł. – W ramach tej usługi inwestorzy otrzymują zestawy rekomendacji osobistych, które w ocenie domu maklerskiego są dla nich odpowiednie, tzn. zgodne z ich profilem inwestycyjnym. Inwestor sam decyduje, czy i w jakim zakresie z danej rekomendacji skorzysta – mówi Piotr Kalbarczyk, kierownik zespołu doradztwa wydział wsparcia i obsługi klienta DM BOŚ.

W DM BOŚ dodatkowo jest możliwość kontaktu telefonicznego z wyznaczonymi maklerami, dzięki czemu klienci mogą uzyskać dodatkowe wyjaśnienia dotyczące zarówno otrzymanych rekomendacji, jak też pomoc analityczną odnośnie do innych instrumentów finansowych czy komentarz do bieżących wydarzeń rynkowych. – Inwestorom, którzy nie mają zamiaru poświęcać własnego czasu i wysiłku koniecznych do samodzielnego podejmowania decyzji inwestycyjnych, pozostaje usługa zarządzania aktywami. Do wyboru mają szereg strategii, różniących się poziomem ryzyka i oczekiwanej stopy zwrotu – mówi Piotr Kalbarczyk. SAŁ

Gra giełdowa
Finał przy bardzo zmiennej sesji
Gra giełdowa
Finał Parkiet Challenge za nami. Mamy nowego mistrza inwestowania
Gra giełdowa
Finał Parkiet Challenge 2023. Kto będzie mistrzem inwestycji?
Gra giełdowa
Pierwszy etap gry za nami. Coraz bliżej wyłonienia mistrza
Gra giełdowa
I etap rozstrzygnięty. Czas na finał Parkiet Challenge
Gra giełdowa
Parkiet Challenge. Część uczestników stawia wszystko na jedną kartę