Maklerzy kuszą klientów kontami IKE i IKZE

Zmiany w ofercie grupy mBanku i DM BOŚ mają zachęcić klientów do skorzystania z zalet kont emerytalnych.

Publikacja: 22.11.2019 13:00

Maklerzy kuszą klientów kontami IKE i IKZE

Foto: AFP

Listopad i grudzień to standardowo najgorętsze miesiące, jeśli chodzi o konta IKE i IKZE. Większy ruch widać zarówno po stronie inwestorów, ale także i maklerów, którzy starają się uatrakcyjniać swoją ofertę i przekonać do niej kolejne osoby. Nie inaczej jest w tym roku.

Nowe możliwości

Konta IKE i IKZE pojawiły się właśnie na platformie eMakler oferowanej przez mBank. Tym samym firma znacząco zwiększyła zasięg „maklerskich" kont emerytalnych. Do tej pory korzystać z nich mogli bowiem jedynie klienci biura maklerskiego. Teraz IKE i IKZE dostępne są również dla klientów banku, którzy korzystają z eMaklera. W teorii produkty te są więc dostępne w sumie dla ponad 300 tys. osób (według danych KDPW tyle rachunków papierów wartościowych przypisanych jest grupie mBanku).

– W ostatnich latach widzieliśmy wzrost zainteresowania produktami IKZE oraz IKE oferowanymi przez biuro maklerskie, dlatego zdecydowaliśmy się udostępnić ten produkt klientom banku za pośrednictwem eMaklera, będącego integralną częścią platformy mBanku. Dzięki temu klienci mogą zarządzać swoimi środkami z jednego miejsca, za pomocą przejrzystych narzędzi i z możliwością aktywacji rachunku IKE/IKZE online – mówi Maksymilian Skolik, dyrektor DM Banku. Konta IKE i IKZE w eMaklerze są bezpłatne. Dają one możliwość odkładania na emeryturę, z preferencjami podatkowymi, zarówno poprzez inwestycje w akcje notowane na warszawskiej giełdzie, jak również na czterech zagranicznych rynkach: NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange i Deutsche Boerse. – Świadomość konieczności indywidualnego oszczędzania środków na emeryturę staje się coraz powszechniejsza, a pojawiające się zmiany w systemie emerytalnym w naturalny sposób powodują, że zaczynamy się bardziej interesować tą tematyką. Zachęty podatkowe sprawiają, że takie rozwiązania jak IKZE są bardzo korzystne dla klientów i pod koniec roku zawsze widzimy ogromne zainteresowanie tym produktem. Wyróżnikiem naszej oferty IKE/IKZE jest możliwość inwestowania na rynkach zagranicznych, zarówno w akcje spółek globalnych, jak i ETF-y, będące ciekawą alternatywą dla jednostek funduszy inwestycyjnych – mówi Skolik

Okazuje się jednak, że konkurencja nie śpi. Dostęp do rynków zagranicznych w ramach kont IKE i IKZE wprowadza właśnie DM BOŚ.

– Odpowiadając na potrzeby klientów, rozszerzamy ofertę rachunków IKE i IKZE o możliwość inwestowania na giełdach zagranicznych. Do tej pory rachunki IKE i IKZE w DM BOŚ przypominały rachunek akcyjny (służący do inwestowania na polskiej giełdzie) i tak pozostanie dla klientów, którzy nie będą zainteresowani giełdami zagranicznymi. Dla tych, którzy zdecydują się aktywować nową usługę, rachunek IKE/IKZE będzie miał również cechy rachunku zagranica (dostęp do giełd zagranicznych i wielowalutowość). W kwestii walut – w odróżnieniu od „standardowego" rachunku zagranica wpłata będzie musiała zostać dokonana w złotych – usłyszeliśmy w DM BOŚ. Broker w ramach kont IKE i IKZE zaoferuje w sumie dostęp do giełd z ośmiu krajów: USA (NYSE, NYSE MKT, NASDAQ), Niemcy (Xetra), Wielka Brytania, Francja, Kanada, Belgia, Holandia, Szwajcaria.

Wyższe limity

Co prawda zainteresowanie kontami IKE i IKZE w domach maklerskich systematycznie rośnie, ale wciąż jest w tej kwestii wiele do zrobienia. Na koniec I półrocza brokerzy prowadzili 33,7 tys. kont IKE i 11,7 tys. rachunków IKZE. Tymczasem konta emerytalne to realne korzyści podatkowe. W przypadku konta IKE uzyskać można (przy spełnieniu odpowiednich warunków) całkowite zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych. Z kolei wpłaty na IKZE można odliczyć od podstawy opodatkowania w danym roku kalendarzowym. Systematycznie rosną też limity wpłat w ramach IKE i IKZE. W 2020 r. będzie to odpowiednio 15681 zł i 6272,40 zł. Obecnie jest to 14295 zł i 5718 zł.

Biura maklerskie
W XTB można obserwować już innych inwestorów
Biura maklerskie
Marcin Wlazło, BM Pekao: Stawiamy na długoterminowy wzrost
Biura maklerskie
Konferencja IDM. Znów padły piękne słowa. Czas na czyny
Biura maklerskie
Goldman Sachs wciąż kluczowym graczem na GPW
Biura maklerskie
Saxo Bank: więcej klientów, mniejszy zysk
Biura maklerskie
BM Banku Handlowego wierzy nadal w instytucje